中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司章程

中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司章程（2011年12月29日中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司創(chuàng)辦大會(huì)暨第一次股東大會(huì)經(jīng)過(guò)；2012年1月20日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)察管理委員會(huì)予以贊同；2013年12月13日中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司2013年第三次暫時(shí)股東大會(huì)訂正；2014年12月26日中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司2014年第三次暫時(shí)股東大會(huì)訂正；2015年11月20日中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司2015年第三次暫時(shí)股東大會(huì)訂正；2016年3月14日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)察管理委員會(huì)予以贊同；2016年5月31日中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司2015年年度股東大會(huì)訂正；2016年6月24日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)察管理委員會(huì)予以贊同；2017年6月8日中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司2016年年度股東大會(huì)訂正。）i中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司章程目錄第一章總則4第二章經(jīng)營(yíng)主旨和范圍5第三章股份5第一節(jié)股份刊行5第二節(jié)股份增減和回購(gòu)7第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押9第四章購(gòu)買(mǎi)本行股份的財(cái)務(wù)資助10第五章股票和股東名冊(cè)11第六章股東和股東大會(huì)13第一節(jié)股東13第二節(jié)股東大會(huì)的一般規(guī)定17第三節(jié)股東大會(huì)的招集20第四節(jié)股東大會(huì)的提案和通知21第五節(jié)股東大會(huì)的召開(kāi)23第六節(jié)股東大會(huì)的表決和決策25第七章類(lèi)型股東表決的特別程序27第八章董事和董事會(huì)29第一節(jié)董事29第二節(jié)獨(dú)立董事30第三節(jié)董事會(huì)34第四節(jié)董事會(huì)秘書(shū)42第九章高級(jí)管理人員44第十章監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)45第一節(jié)監(jiān)事45第二節(jié)外面監(jiān)事46第三節(jié)監(jiān)事會(huì)47ii第十一章董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格、義務(wù)和激勵(lì)拘束體制50第十二章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分派和審計(jì)55第一節(jié)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度55第二節(jié)利潤(rùn)分派56第三節(jié)內(nèi)部審計(jì)58第十三章會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘用58第十四章信息表露60第十五章通知與通告60第十六章員工管理61第十七章歸并、分立、解散與清理62第一節(jié)歸并和分立62第二節(jié)解散與清理62第十八章章程訂正64第十九章?tīng)?zhēng)議的解決64第二十章優(yōu)先股的特別規(guī)定65第二十一章附則67iii第一章總則第一條為保護(hù)中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（以下簡(jiǎn)稱《商業(yè)銀行法》）、《國(guó)務(wù)院對(duì)于股份有限公司境外召募股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《香港聯(lián)合交易所有限公司證券上市規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱《香港上市規(guī)則》）及其余有關(guān)法律、行政法例和部門(mén)規(guī)章，擬定本章程。第二條本行經(jīng)國(guó)務(wù)院贊同并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)察管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2011]634號(hào)文批準(zhǔn)，由原中國(guó)郵政積蓄銀行有限責(zé)任公司（成立于2007年）整體改正加股份有限公司，以發(fā)起方式建立，倡始人為中國(guó)郵政公司公司，承襲原中國(guó)郵政積蓄銀行有限責(zé)任公司所有財(cái)富、欠債，依法擔(dān)當(dāng)和執(zhí)行原中國(guó)郵政積蓄銀行有限責(zé)任公司在有關(guān)擁有法律效勞的合同或協(xié)議中的權(quán)益、義務(wù)，以及相應(yīng)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系和法律責(zé)任。本行于2012年1月21日在國(guó)家工商行政管理總局改正登記，換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。本行現(xiàn)擁有一致社會(huì)信用代碼為的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。第三條本行注冊(cè)名稱：中文全稱：中國(guó)郵政積蓄銀行股份有限公司；中文簡(jiǎn)稱：中國(guó)郵政積蓄銀行；英文名稱：POSTALSAVINGSBANKOFCHINACo.,Ltd.；英文簡(jiǎn)稱：POSTALSAVINGSBANKOFCHINA；縮寫(xiě)：PSBC。第四條本行住處：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)，郵政編碼：100808。電話：86－10－68858872傳真：86－10－68858859第五條本行注冊(cè)資本：人民幣81,030,574,000元。第六條本行為永遠(yuǎn)存續(xù)的股份有限公司。第七條董事長(zhǎng)為本行的法定代表人。第八條本行股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)本行擔(dān)當(dāng)責(zé)任，本行以其所有財(cái)富對(duì)本行的債務(wù)擔(dān)當(dāng)責(zé)任。-4-第九條本章程自奏效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)益義務(wù)關(guān)系的擁有法律拘束力的文件。對(duì)本行、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員均擁有拘束力。前述人員均能夠依照本章程提出與本行事宜有關(guān)的權(quán)益主張。依照本章程，股東能夠起訴股東，股東能夠起訴本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，股東能夠起訴本行，本行能夠起訴股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。前款所稱起訴，包含向法院提起訴訟或許向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。第十條依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)國(guó)家有權(quán)政府部門(mén)贊同，本行可依照法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程的規(guī)定，在境內(nèi)外建立、改正或撤除包含但不限于子公司、分支機(jī)構(gòu)或代表處等機(jī)構(gòu)。除子公司外，上述機(jī)構(gòu)不擁有獨(dú)立法人資格，在本行受權(quán)范圍內(nèi)依法展開(kāi)業(yè)務(wù)，接受本行一致管理。第十一條本行能夠依法或經(jīng)國(guó)務(wù)院受權(quán)的審批部門(mén)贊同向其余公司投資，并以出資額或所認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)所投資公司擔(dān)當(dāng)責(zé)任。本行不得成為對(duì)所投資公司的債務(wù)擔(dān)當(dāng)連帶責(zé)任的出資人。第十二條本行推行“自營(yíng)+代理”的營(yíng)運(yùn)模式，發(fā)揮郵政網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)郵政公司代理本行業(yè)務(wù)連續(xù)健康發(fā)展，提高本行市場(chǎng)價(jià)值，實(shí)現(xiàn)銀郵雙贏。第十三條本行作為國(guó)有控股的商業(yè)銀行，應(yīng)堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)黨的建設(shè)，保證黨組織在本行發(fā)揮政治核心作用。第二章經(jīng)營(yíng)主旨和范圍第十四條本行的經(jīng)營(yíng)主旨：恪守國(guó)家的法律法例，恪守信用，以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)社區(qū)、服務(wù)中小公司、服務(wù)“三農(nóng)”為特點(diǎn)，發(fā)揮郵政網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)內(nèi)部控制，合規(guī)穩(wěn)重經(jīng)營(yíng)，為客戶供給優(yōu)良金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化，支持公民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步。第十五條本行的經(jīng)營(yíng)范圍：汲取民眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)久貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理單據(jù)承兌和貼現(xiàn)；刊行金融債券；代理刊行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；供給信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；供給保險(xiǎn)箱服務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)等看管部門(mén)贊同的其余業(yè)務(wù)。第三章股份第一節(jié)股份刊行第十六條本行設(shè)置一般股。依據(jù)需要，并經(jīng)國(guó)務(wù)院受權(quán)的審批部門(mén)贊同，能夠設(shè)置優(yōu)先-5-股等其余種類(lèi)的股份。本章程所稱優(yōu)先股是指依照《公司法》，在一般規(guī)定的一般股以外，另行規(guī)定的其余種類(lèi)股份，其股份擁有人優(yōu)先于一般股股東分派本行利潤(rùn)和節(jié)余財(cái)富，但表決權(quán)等參加本行決策管理權(quán)益遇到限制。如無(wú)特別說(shuō)明，本章程第三章至第十九章、第二十一章所稱股份、股票指一般股股份、股票，本章程第三章至第十九章、第二十一章所稱股東為一般股股東。本行股份的刊行推行公正、公正的原則，同種類(lèi)的每一股份擁有相同權(quán)益。同次刊行的同種類(lèi)股票，每股的刊行條件和價(jià)錢(qián)應(yīng)當(dāng)相同，任何單位或許個(gè)人所認(rèn)購(gòu)的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同價(jià)額。第十七條本行刊行的股票均為有面值的股票，一般股每股面值為人民幣一元。第十八條經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管機(jī)構(gòu)贊同，本行能夠向境內(nèi)投資人和境外投資人刊行股票。前款所稱境外投資人是指認(rèn)購(gòu)本行刊行股份的外國(guó)和中華人民共和國(guó)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)）香港特別行政區(qū)（以下簡(jiǎn)稱香港）、澳門(mén)特別行政區(qū)、臺(tái)灣地域的投資人；境內(nèi)投資人是指認(rèn)購(gòu)本行發(fā)行股份的，除前述地域以外的中國(guó)境內(nèi)的投資人。第十九條本行向境內(nèi)投資人刊行的以人民幣認(rèn)購(gòu)的股份，稱為內(nèi)資股。本行向境外投資人刊行的以外幣認(rèn)購(gòu)的股份，稱為外資股。外資股在境外上市的，稱為境外上市外資股。經(jīng)國(guó)務(wù)院受權(quán)的審批部門(mén)贊同刊行，并經(jīng)境外證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同，在境外證券交易所上市交易的股份，稱為境外上市股份。前款所稱外幣是指國(guó)家外匯主管機(jī)構(gòu)認(rèn)同的，能夠用來(lái)向本行繳付股款的人民幣以外的其余國(guó)家或許地域的法定錢(qián)幣。本行首次公然刊行股份并上市后，經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同，本行股東可將其擁有的未上市股份在境外上市交易。上述股份在境外證券交易所上市交易，還應(yīng)當(dāng)恪守境外證券市場(chǎng)的看管程序、規(guī)定和要求。上述股份在境外證券交易所上市交易的情況，不需要召開(kāi)類(lèi)型股東會(huì)表決。本行的內(nèi)資股股東和境外上市股份股東在以股利或其余形式所作的任何分派中享有相同權(quán)益。第二十條經(jīng)國(guó)務(wù)院受權(quán)的審批部門(mén)贊同，本行能夠刊行的一般股總數(shù)為：81,030,574,000股，本行改制為股份有限公司時(shí)向倡始人中國(guó)郵政公司公司刊行45,000,000,000股，占當(dāng)時(shí)本行可刊行的一般股總數(shù)的100%。第二十一條本行首次公然刊行股票并上市時(shí)刊行境外上市股份12,426,574,000股，占本行可刊行的一般股總數(shù)的15.34%。-6-本行首次公然刊行股票并上市后的一般股股本構(gòu)造為：一般股81,030,574,000股，此中發(fā)起人中國(guó)郵政公司公司擁有股份共55,847,933,782股,其余內(nèi)資股股東擁有股份共5,326,473,218股，內(nèi)資股股東共計(jì)擁有股份共61,174,407,000股，占本行可刊行的一般股總數(shù)75.50%；境外上市股份19,856,167,000股，占本行可刊行的一般股總數(shù)的24.50%。本行刊行的內(nèi)資股，在切合有關(guān)規(guī)定的存管機(jī)構(gòu)集中存管；本行刊行的境外上市股份，能夠按上市地法律和證券登記存管的要求由受托代管公司托管，亦可由股東以個(gè)人名義擁有。第二十二條經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同的本行刊行境外上市股份和內(nèi)資股的計(jì)劃，本行董事會(huì)能夠作出分別刊行的實(shí)行安排。本行依照前款規(guī)定分別刊行境外上市股份和內(nèi)資股的計(jì)劃，能夠自國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同之日起十五個(gè)月內(nèi)分別實(shí)行。第二十三條本行在刊行計(jì)劃確立的股份總數(shù)內(nèi)，分別刊行境外上市股份和內(nèi)資股的，應(yīng)當(dāng)分別一次募足；有特別狀況不可以一次募足的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同，也能夠分次刊行。第二節(jié)股份增減和回購(gòu)第二十四條本行依據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律、行政法例的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)作出決策，報(bào)有關(guān)主管機(jī)構(gòu)贊同后，能夠采用以下方式增添注冊(cè)資本：（一）公然刊行股份；（二）非公然刊行股份；（三）向現(xiàn)有股東派送新股；（四）向現(xiàn)有股東配售新股；（五）以資本公積金轉(zhuǎn)增股本；（六）法律、行政法例規(guī)定以及有關(guān)主管機(jī)構(gòu)贊同的其余方式。本行增資刊行新股，依照本章程的規(guī)定贊同后，依占有關(guān)法律、行政法例規(guī)定的程序辦理。第二十五條依據(jù)本章程的規(guī)定，本行能夠減少注冊(cè)資本。本行減少注冊(cè)資本時(shí)，一定編制財(cái)富欠債表及財(cái)富清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出減少注冊(cè)資本決策之日起十天內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十天內(nèi)在報(bào)紙上公告。債權(quán)人自接到通知書(shū)之日起三十天內(nèi)，未接到通知書(shū)的自通告之日起四十五日內(nèi)，有官僚求本行清賬債務(wù)或許供給相應(yīng)的擔(dān)保。本行減少注冊(cè)資本后的注冊(cè)資本，不得低于法定的最低限額。第二十六條本行在以下情況下，能夠依照法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程規(guī)定的-7-程序經(jīng)過(guò)，報(bào)有關(guān)主管機(jī)構(gòu)贊同，回購(gòu)刊行在外的股份：（一）為減少本行注冊(cè)資本；（二）與擁有本行股份的其余公司歸并；（三）將股份獎(jiǎng)賞給本行員工；（四）股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的本行歸并、分立決策持異議，要求本行回購(gòu)其股份的；（五）法律、行政法例以及有關(guān)主管機(jī)構(gòu)贊同的其余形式。本行因前款第（一）至（三）項(xiàng)的原由回購(gòu)股份時(shí)，應(yīng)當(dāng)預(yù)先經(jīng)股東大會(huì)贊同。本行依照前款規(guī)定回購(gòu)股份后，屬于第（一）項(xiàng)情況的，應(yīng)當(dāng)自回購(gòu)之日起十天內(nèi)注銷(xiāo)；屬于第（二）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)情況的，應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或許注銷(xiāo)。本行依照本條第一款第（三）項(xiàng)規(guī)定回購(gòu)的本行股份，不得超出本行已刊行股份總數(shù)的百分之五；用于回購(gòu)的資本應(yīng)當(dāng)從本行的稅后利潤(rùn)中支出；所回購(gòu)的股份應(yīng)當(dāng)在一年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給員工。第二十七條本行經(jīng)有關(guān)主管機(jī)構(gòu)贊同回購(gòu)股份，能夠以下方式之一進(jìn)行：（一）向全體股東依照相同比率發(fā)出回購(gòu)要約；（二）在證券交易所經(jīng)過(guò)公然交易方式購(gòu)回；（三）在證券交易所外以協(xié)議方式購(gòu)回；（四）法律、行政法例以及有關(guān)主管機(jī)構(gòu)贊同的其余形式。第二十八條本行在證券交易所外以協(xié)議方式購(gòu)回股份時(shí)，應(yīng)當(dāng)預(yù)先經(jīng)股東大會(huì)按本章程的規(guī)定贊同。經(jīng)股東大會(huì)以同一方式預(yù)先贊同，本行能夠排除或許改變經(jīng)前述方式已訂立的合同，或許放棄其合同中的任何權(quán)益。前款所稱購(gòu)回股份的合同，包含（但不限于）贊同擔(dān)當(dāng)購(gòu)回股份義務(wù)和獲得購(gòu)回股份權(quán)益的協(xié)議。本行不得轉(zhuǎn)讓購(gòu)回其股份的合同或許合同中規(guī)定的任何權(quán)益。就本行有權(quán)購(gòu)回可贖回股份而言，如非經(jīng)市場(chǎng)或以招標(biāo)方式購(gòu)回，其價(jià)錢(qián)一定限制在某一最高價(jià)錢(qián)；如以招標(biāo)方式購(gòu)回，則一定以相同條件向全體股東招標(biāo)。第二十九條本行因回購(gòu)股份而注銷(xiāo)該部分股份的，應(yīng)向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注冊(cè)資本的改正登記。被注銷(xiāo)股份的票面總值應(yīng)當(dāng)從本行的注冊(cè)資本中核減。第三十條除非本行已經(jīng)進(jìn)入清理階段，本行購(gòu)回其刊行在外的股份，應(yīng)當(dāng)恪守以下規(guī)定：（一）本行以面值價(jià)錢(qián)購(gòu)回股份的，其款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)從本行的可分派利潤(rùn)賬面余額、為購(gòu)回-8-舊股而刊行的新股所得中減除；（二）本行以高于面值價(jià)錢(qián)購(gòu)回股份的，相當(dāng)于面值的部分從本行的可分派利潤(rùn)賬面余額、為購(gòu)回舊股而刊行的新股所得中減除；高出頭值的部分，依照下述方法辦理：購(gòu)回的股份是以面值價(jià)錢(qián)刊行的，從本行的可分派利潤(rùn)賬面余額中減除；購(gòu)回的股份是以高于面值的價(jià)錢(qián)刊行的，從本行的可分派利潤(rùn)賬面余額、為購(gòu)回舊股而刊行的新股所得中減除；可是從刊行新股所得中減除的金額，不得超出購(gòu)回的舊股刊行時(shí)所得的溢價(jià)總數(shù)，也不得超出購(gòu)回時(shí)本行溢價(jià)賬戶（或資本公積金賬戶）上的金額（包含刊行新股的溢價(jià)金額）；（三）本行為以下用途所支付的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)從本行的可分派利潤(rùn)中支出：獲得購(gòu)回其股份的購(gòu)回權(quán)；改正購(gòu)回其股份的合同；排除其在購(gòu)回合同中的義務(wù)。（四）被注銷(xiāo)股份的票面總值依占有關(guān)規(guī)定從本行的注冊(cè)資本中核減后，從可分派的利潤(rùn)中減除的用于購(gòu)回股份面值部分的金額，應(yīng)當(dāng)計(jì)入本行的溢價(jià)賬戶（或資本公積金賬戶）中。法律、行政法例和本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)對(duì)前述股份購(gòu)回波及的財(cái)務(wù)辦理還有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押第三十一條除法律、行政法例和本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)還有規(guī)定外，股本已繳清的本行股份能夠自由轉(zhuǎn)讓，其實(shí)不附加任何留置權(quán)。在香港上市的境外上市股份（僅含一般股股份）的轉(zhuǎn)讓，需到本行拜托的香港當(dāng)?shù)毓善钡怯洐C(jī)構(gòu)辦理登記。第三十二條所有股本已繳清的在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡(jiǎn)稱香港聯(lián)交所）上市的境外上市股份，皆可依照本章程自由轉(zhuǎn)讓；可是除非切合以下條件，不然董事會(huì)可拒絕認(rèn)可任何轉(zhuǎn)讓文件，并沒(méi)有需申述任何原由：（一）與任何股份所有權(quán)有關(guān)的或會(huì)影響股份所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓文件及其余文件，均須登記，并須就登記按《香港上市規(guī)則》規(guī)定的花費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向本行支付花費(fèi)；（二）轉(zhuǎn)讓文件只波及在香港上市的境外上市股份；（三）轉(zhuǎn)讓文件已付應(yīng)繳的印花稅；（四）應(yīng)當(dāng)供給有關(guān)的股票，以及董事會(huì)所合理要求的證明轉(zhuǎn)讓人有權(quán)轉(zhuǎn)讓股份的憑據(jù)；（五）如股份擬轉(zhuǎn)讓與聯(lián)名擁有人，則聯(lián)名擁有人之?dāng)?shù)目不得超出四位；-9-（六）有關(guān)股份沒(méi)有附加任何本行的留置權(quán)。假如董事會(huì)拒絕登記股份轉(zhuǎn)讓，本行應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)正式提出之日起兩個(gè)月內(nèi)給轉(zhuǎn)讓人和受讓人一份拒絕登記該股份轉(zhuǎn)讓的通知。所有在香港上市的境外上市股份的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)采用一般或一般格式或任何其余經(jīng)董事會(huì)贊同的格式的書(shū)面轉(zhuǎn)讓文件（包含香港聯(lián)交所時(shí)時(shí)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓格式或過(guò)戶表格）；轉(zhuǎn)讓文件能夠經(jīng)過(guò)署名或（如出讓方或受讓方為公司）加蓋公章方式簽訂。如出讓方或受讓方為依照香港法律時(shí)時(shí)奏效的有關(guān)條例所定義的認(rèn)同結(jié)算所（以下簡(jiǎn)稱認(rèn)同結(jié)算所）或其代理人，轉(zhuǎn)讓表格能夠署名或以機(jī)印形式簽訂。所有轉(zhuǎn)讓文件應(yīng)置備于本行住處或董事會(huì)時(shí)時(shí)指定的地址。第三十三條本行不得接受本行股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。第三十四條倡始人擁有的本行股份，自本行成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公然刊行股份前已刊行的股份，自本行股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向本行申報(bào)所擁有的本行的股份及其改動(dòng)狀況，在任職時(shí)期每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超出其所擁有本行股份總數(shù)的百分之二十五；所持本行股份自本行股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的本行股份。第四章購(gòu)買(mǎi)本行股份的財(cái)務(wù)資助第三十五條本行或許本行子公司在任何時(shí)候均不該當(dāng)以任何方式，對(duì)購(gòu)買(mǎi)或許擬購(gòu)買(mǎi)本行股份的人為購(gòu)買(mǎi)或擬購(gòu)買(mǎi)本行的股份供給任何財(cái)務(wù)資助。前述購(gòu)買(mǎi)本行股份的人，包含因購(gòu)買(mǎi)本行股份而直接或許間接擔(dān)當(dāng)義務(wù)的人。本行或許本行子公司在任何時(shí)候均不該當(dāng)以任何方式，為減少或許排除前述義務(wù)人因?yàn)橘?gòu)買(mǎi)或擬購(gòu)買(mǎi)本行股份的義務(wù)向其供給財(cái)務(wù)資助。本條規(guī)定不合用于本章第三十七條所述的情況。第三十六條本章所稱財(cái)務(wù)資助，包含（但不限于）以下方式：（一）饋送；（二）擔(dān)保（包含由保證人擔(dān)當(dāng)責(zé)任或許供給財(cái)富以保證義務(wù)人執(zhí)行義務(wù)）、賠償（可是不包含因本行自己的過(guò)失所惹起的賠償）、排除或許放棄權(quán)益；（三）供給貸款或許訂立由本行先于他方執(zhí)行義務(wù)的合同，以及該貸款、合同當(dāng)事方的改正和該貸款、合同中權(quán)益的轉(zhuǎn)讓等；（四）本行在無(wú)力償還債務(wù)、沒(méi)有凈財(cái)富或許將會(huì)以致凈財(cái)富大幅度減少的情況下，以任何其余方式供給的財(cái)務(wù)資助。本章所稱擔(dān)當(dāng)義務(wù)，包含義務(wù)人因訂立合同或許作出安排（不論該合同或許安排能否能夠-10-強(qiáng)迫執(zhí)行，也不管是由其個(gè)人或許與任何其余人共同擔(dān)當(dāng)），或許以任何其余方式改變了其財(cái)務(wù)狀況而擔(dān)當(dāng)?shù)牧x務(wù)。第三十七條以下行為不視為本章第三十五條嚴(yán)禁的行為：（一）本行供給的有關(guān)財(cái)務(wù)資助是誠(chéng)實(shí)地為了本行利益，而且該項(xiàng)財(cái)務(wù)資助的主要目的不是為購(gòu)買(mǎi)本行股份，或許該項(xiàng)財(cái)務(wù)資助是本行某項(xiàng)總計(jì)劃中附加的一部分；（二）本行依法以其財(cái)富作為股利進(jìn)行分派；（三）以股份的形式分派股利；（四）依照本章程減少注冊(cè)資本、購(gòu)回股份、調(diào)整股權(quán)構(gòu)造等；（五）本行在經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，為正常的業(yè)務(wù)活動(dòng)供給貸款（可是不該當(dāng)以致本行的凈財(cái)富減少，或許即便構(gòu)成了減少，但該項(xiàng)財(cái)務(wù)資助是從本行的可分派利潤(rùn)中支出的）；（六）本行為員工持股計(jì)劃供給款項(xiàng)（可是不該當(dāng)以致本行的凈財(cái)富減少，或許即便構(gòu)成了減少，但該項(xiàng)財(cái)務(wù)資助是從本行的可分派利潤(rùn)中支出的）。第五章股票和股東名冊(cè)第三十八條本行股票采用記名方式，應(yīng)當(dāng)載明以下主要事項(xiàng)：（一）本行名稱；（二）本行成立的日期；（三）股票種類(lèi)、票面金額及代表的股份數(shù)；（四）股票的編號(hào)；（五）《公司法》及本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)規(guī)定一定載明的其余事項(xiàng)。本行刊行的境外上市股份，能夠依照本行股票上市地法律和證券登記存管的老例采納境外存股證形式或股票的其余派生形式。第三十九條本行股票由董事長(zhǎng)簽訂，本行蓋章。本行股票上市地的證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)要求本行行長(zhǎng)或其余高級(jí)管理人員簽訂的，還應(yīng)當(dāng)由行長(zhǎng)或其余高級(jí)管理人員簽訂。股票經(jīng)加蓋本行印章或許以印刷形式加蓋章章后奏效。在股票上加蓋本行印章，應(yīng)當(dāng)有董事會(huì)的受權(quán)。本行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)或許其余有關(guān)高級(jí)管理人員在股票上的署名也能夠采納印刷形式。第四十條在本行股票無(wú)紙化刊行和交易的條件下，合用本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的另行規(guī)定。第四十一條本行應(yīng)當(dāng)建立股東名冊(cè)，登記以下事項(xiàng)：（一）股東的姓名（名稱）、地址（住處）、職業(yè)或許性質(zhì)；（二）各股東所持股份的類(lèi)型及其數(shù)目；-11-（三）各股東所持股份已付或許對(duì)付的款項(xiàng)；（四）各股東所持股份的編號(hào)；（五）各股東登記為股東的日期；（六）各股東停止為股東的日期。股東名冊(cè)為證明股東擁有本行股份的充分憑據(jù)，可是有相反憑據(jù)的除外。第四十二條本行能夠依照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)與境外證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)達(dá)成的體諒、協(xié)議，將境外上市股份股東名冊(cè)寄存在境外，并拜托境外代理機(jī)構(gòu)管理。在香港上市的境外上市股份（僅含一般股股份）股東名冊(cè)正本的寄存地為香港。本行應(yīng)當(dāng)將境外上市股份股東名冊(cè)的副本備置于本行住處；受拜托的境外代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)隨時(shí)保證境外上市股份股東名冊(cè)正、副本的一致性。境外上市股份股東名冊(cè)正、副本的記錄不一致時(shí)，以正本為準(zhǔn)。第四十三條本行應(yīng)當(dāng)保留有完好的股東名冊(cè)。股東名冊(cè)包含以下部分：（一）寄存在本行住處的、除本款（二）、（三）、（四）項(xiàng)規(guī)定以外的股東名冊(cè)；（二）寄存在境外上市的證券交易所所在地的本行境外上市股份（僅含一般股股份）股東名冊(cè)；（三）董事會(huì)為本行優(yōu)先股上市的需要而決定寄存在其余地方的優(yōu)先股股東名冊(cè)；（四）董事會(huì)為本行股票上市的需要而決定寄存在其余地方的股東名冊(cè)。第四十四條股東名冊(cè)的各部分應(yīng)當(dāng)互不重疊。在股東名冊(cè)某一部分注冊(cè)的股份的轉(zhuǎn)讓，在該股份注冊(cè)存續(xù)時(shí)期不得注冊(cè)到股東名冊(cè)的其余部分。股東名冊(cè)各部分的改正或許改正，應(yīng)當(dāng)依據(jù)股東名冊(cè)各部分寄存地的法律進(jìn)行。第四十五條股東大會(huì)召開(kāi)前三十天內(nèi)或許本行決定分派股利的基準(zhǔn)日前五日內(nèi)，不得進(jìn)行因股份轉(zhuǎn)讓而發(fā)生的股東名冊(cè)的改正登記。本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)還有規(guī)定的，從其規(guī)定。第四十六條任何人對(duì)股東名冊(cè)擁有異議而要求將其姓名（名稱）登記在股東名冊(cè)上，或許要求將其姓名（名稱）從股東名冊(cè)中刪除的，均能夠向有管轄權(quán)的法院申請(qǐng)改正股東名冊(cè)。第四十七條任何登記在股東名冊(cè)上的股東或許任何要求將其姓名（名稱）登記在股東名冊(cè)上的人，假如其股票（即原股票）丟失，能夠向本行申請(qǐng)就該股份（即有關(guān)股份）補(bǔ)發(fā)新股票。內(nèi)資股股東丟失股票，申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，依照《公司法》的有關(guān)規(guī)定辦理。-12-境外上市股份股東丟失股票，申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，能夠依照境外上市股份股東名冊(cè)正本寄存地的法律、本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定或許其余有關(guān)規(guī)定辦理。在香港刊行上市的境外上市股份股東丟失股票，申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，其股票的補(bǔ)發(fā)應(yīng)當(dāng)切合以下要求：（一）申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)用本行指定的標(biāo)準(zhǔn)格式提出申請(qǐng)并附上公證書(shū)或許法定申明文件。公證書(shū)或許法定申明文件的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含申請(qǐng)人申請(qǐng)的原由、股票丟失的情況及憑據(jù)，以及無(wú)其余任何人可就有關(guān)股份要求登記為股東的申明。（二）本行決定補(bǔ)發(fā)新股票從前，沒(méi)有收到申請(qǐng)人以外的任何人對(duì)該股份要求登記為股東的申明。（三）本行決定向申請(qǐng)人補(bǔ)發(fā)新股票，應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)指定的報(bào)刊上登載準(zhǔn)備補(bǔ)發(fā)新股票的通告；通告時(shí)期為九十天，每三十天起碼重復(fù)登載一次。（四）本行在登載準(zhǔn)備補(bǔ)發(fā)新股票的通告從前，應(yīng)當(dāng)向其股票上市的證券交易所提交一份擬登載的通告副本，收到該證券交易所的答復(fù)，確認(rèn)已在證券交易所內(nèi)展現(xiàn)該通告后，即可登載。通告在證券交易所內(nèi)展現(xiàn)的時(shí)期為九十天。假如補(bǔ)發(fā)股票的申請(qǐng)未獲取有關(guān)股份的登記在冊(cè)股東的贊同，本行應(yīng)當(dāng)將擬登載的通告的復(fù)印件郵寄給該股東。（五）本條（三）、（四）項(xiàng)所規(guī)定的通告、展現(xiàn)的九十天限期屆滿，如本行未收就任何人對(duì)補(bǔ)發(fā)股票的異議，即能夠依據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)新股票。（六）本行依據(jù)本條規(guī)定補(bǔ)發(fā)新股票時(shí)，應(yīng)當(dāng)立刻注銷(xiāo)原股票，并將此注銷(xiāo)和補(bǔ)發(fā)事項(xiàng)登記在股東名冊(cè)上。（七）本行為注銷(xiāo)原股票和補(bǔ)發(fā)新股票的所有花費(fèi)，均由申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)。在申請(qǐng)人未供給合理的擔(dān)保從前，本行有權(quán)拒絕采納任何行動(dòng)。第四十八條本行依據(jù)本章程的規(guī)定補(bǔ)發(fā)新股票后，獲取前述新股票的好心購(gòu)買(mǎi)者或許后來(lái)登記為該股份的所有者的股東（如屬好心購(gòu)買(mǎi)者），其姓名（名稱）均不得從股東名冊(cè)中刪除。第四十九條本行對(duì)于任何因?yàn)樽N(xiāo)原股票或許補(bǔ)發(fā)新股票而遇到傷害的人均無(wú)賠償義務(wù)，除非應(yīng)當(dāng)事人能證明本行有欺騙行為。第六章股東和股東大會(huì)第一節(jié)股東第五十條本行股東為依法擁有本行股份而且其姓名（名稱）登記在股東名冊(cè)上的人。股東按其擁有股份的種類(lèi)和份額享有權(quán)益，擔(dān)當(dāng)義務(wù)；擁有同一種類(lèi)股份的股東，享有同-13-等權(quán)益，擔(dān)當(dāng)相同義務(wù)。如兩個(gè)以上的人登記為任何股份的聯(lián)名股東，他們應(yīng)被視為有關(guān)股份的共同共有人，但一定受以下條款限制：（一）本行不該將超出四名人士登記為任何股份的聯(lián)名股東；（二）任何股份的所有聯(lián)名股東對(duì)付支付有關(guān)股份所對(duì)付的所有金額擔(dān)當(dāng)連帶責(zé)任；（三）如聯(lián)名股東之一死亡，則只有聯(lián)名股東中的其余尚存人士應(yīng)被本行視為對(duì)有關(guān)股份擁有所有權(quán)的人，但董事會(huì)有權(quán)為改正股東名冊(cè)之目的而要求供給其以為適合的死亡證明文件；（四）就任何股份的聯(lián)名股東而言，只有在股東名冊(cè)上排名首位的聯(lián)名股東有權(quán)從本行收取有關(guān)股份的股票，收取本行的通知，列席本行股東大會(huì)或履行有關(guān)股份的所有表決權(quán)，而任何送到前述人士的通知應(yīng)被視為已送到有關(guān)股份的所有聯(lián)名股東。若聯(lián)名股東此中任何一名就應(yīng)向該等聯(lián)名股東支付的任何股息、盈利或資本回報(bào)發(fā)給本行收條，則應(yīng)被作為該等聯(lián)名股東發(fā)給本行的有效收條。第五十一條本行召開(kāi)股東大會(huì)、分派股利、清理及從事其余需要確認(rèn)股東身份的行為時(shí)，由董事會(huì)或股東大會(huì)招集人指定股權(quán)登記日，股權(quán)登記日停止時(shí)登記在冊(cè)的股東為本行股東。第五十二條本行一般股股東享有以下權(quán)益：（一）依照其所擁有的股份份額獲取股利和其余形式的利益分派；（二）依法懇求、招集、主持、參加或許委派股東代理人參加股東大會(huì)，并履行表決權(quán)；（三）對(duì)本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)察，提出建議或許質(zhì)詢；（四）依照法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章、本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與、質(zhì)押或以其余方式處理其所擁有的股份；（五）依照法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章及本章程的規(guī)定獲取有關(guān)信息，包含：在繳付成本花費(fèi)后獲取本章程；在本行辦公時(shí)間及指定地址免費(fèi)查閱并在繳付合理花費(fèi)后復(fù)印：所有各部分股東的名冊(cè)；本行董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其余高級(jí)管理人員的個(gè)人資料；本行股本狀況；自上一會(huì)計(jì)年度以來(lái)本行購(gòu)回自己每一類(lèi)型股份的票面總值、數(shù)目、最高價(jià)和最廉價(jià)，以及本行為此支付的所有花費(fèi)的報(bào)告；-14-股東大會(huì)的會(huì)議記錄；股東大會(huì)的特別決策；近來(lái)一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)報(bào)告；已呈交工商行政管理機(jī)關(guān)備案的近來(lái)一期的周年申報(bào)表副本。本行須將以上除第(2)項(xiàng)外(1)至(8)項(xiàng)的文件按《香港上市規(guī)則》的要求置備于本行的香港地址，以供民大家士及境外上市股份股東免費(fèi)查閱（此中第(5)項(xiàng)僅供股東查閱）。假如所查閱和復(fù)印的內(nèi)容波及本行的商業(yè)奧密及內(nèi)情信息的，本行能夠拒絕供給。（六）本行停止或許清理時(shí)，按其所擁有的股份份額參加本行節(jié)余財(cái)富的分派；（七）如對(duì)股東大會(huì)作出的本行歸并、分立決策持異議，要求本行回購(gòu)其擁有的本行股份；（八）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程所給予的其余權(quán)益。股東提出查閱前述第（五）項(xiàng)所述有關(guān)信息或許討取資料的，應(yīng)當(dāng)向本行供給證明其擁有本行股份的種類(lèi)以及持股數(shù)目的書(shū)面文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后依照股東的要求予以供給。本行不得僅因任何直接或間接擁有權(quán)益的人士未向本行表露其權(quán)益而履行任何權(quán)益，以凍結(jié)或以其余方式傷害其所持股份附有的任何權(quán)益。第五十三條任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)本行已刊行股份總數(shù)百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)預(yù)先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同。本行股東持股比率達(dá)到本行股份總數(shù)百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)在該等事實(shí)發(fā)生當(dāng)天向本行做出版面報(bào)告，以便本行在該等事實(shí)發(fā)生之日起五日內(nèi)報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同。假如股東在未獲得國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的預(yù)先贊同的狀況下?lián)碛羞_(dá)到或超出本行已刊行股份總數(shù)百分之五的股份（以下簡(jiǎn)稱高出部分股份），在獲取國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的贊同從前，擁有高出部分股份的股東鑒于高出部分股份履行本章程第五十二條規(guī)定的股東權(quán)益時(shí)應(yīng)當(dāng)遇到必需的限制，包含但不限于：（一）高出部分股份在本行股東大會(huì)表決（包含類(lèi)型股東表決）時(shí)不擁有表決權(quán)；（二）高出部分股份不擁有本章程規(guī)定的董事、監(jiān)事候選人提名權(quán)。只管有前述規(guī)定，擁有高出部分股份的股東在履行本章程第五十二條規(guī)定的其余股東權(quán)益時(shí)不該受就任何限制。若有股東擁有高出部分股份未獲得國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的贊同，則該股東須將其擁有的高出部分股份在國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)要求的限期內(nèi)轉(zhuǎn)讓。第五十四條本行股東大會(huì)、董事會(huì)決策內(nèi)容違犯法律、行政法例的，股東有權(quán)懇求人民法院認(rèn)定無(wú)效。股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議招集程序、表決方式違犯法律、行政法例或許本章程，或許決策-15-內(nèi)容違犯本章程的，股東有權(quán)自決策作出之日起六十天內(nèi)，懇求人民法院撤除。股東依照前款規(guī)定提起訴訟的，本行能夠向人民法院懇求，要求股東供給相應(yīng)擔(dān)保。本行依據(jù)股東大會(huì)決策、董事會(huì)決策已辦理改正登記的，人民法院宣布該決策無(wú)效或許撤除該決策后，本行應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)撤除改正登記。第五十五條董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違犯法律、行政法例或許本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，連續(xù)一百八十天以上獨(dú)自或許共計(jì)擁有本行百分之一以上股份的股東，能夠書(shū)面懇求監(jiān)事會(huì)向人民法院提起訴訟；監(jiān)事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違犯法律、行政法例或許本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，前述股東能夠書(shū)面懇求董事會(huì)向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會(huì)或董事會(huì)收到前款規(guī)定的股東書(shū)面懇求后拒絕提起訴訟，或許自收到懇求之日起三十天內(nèi)未提起訴訟，或許狀況緊迫、不立刻提起訴訟將會(huì)使本行利益遇到難以填充的傷害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。別人入侵本行合法權(quán)益，給本行造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東能夠依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。第五十六條董事、高級(jí)管理人員違犯法律、行政法例或許本章程的規(guī)定，傷害股東利益的，股東能夠向人民法院提起訴訟。第五十七條本行一般股股東應(yīng)擔(dān)當(dāng)以下義務(wù)：（一）恪守紀(jì)律、行政法例和本章程；（二）依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；（三）除法律、行政法例規(guī)定的情況外，不得退股；（四）本行資本充分率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，股東應(yīng)支持董事會(huì)提出的合理的提高資本充分率的舉措；（五）不得濫用股東權(quán)益?zhèn)Ρ拘谢蛟S其余股東的利益，股東濫用股東權(quán)益給本行或許其余股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任；（六）不得濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任傷害本行債權(quán)人的利益，股東濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，躲躲債務(wù)，嚴(yán)重傷害本行債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)本行債務(wù)擔(dān)當(dāng)連帶責(zé)任；（七）本行的控股股東、實(shí)質(zhì)控制人不得利用其關(guān)系關(guān)系傷害本行利益。違犯上述規(guī)定給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任；（八）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)?shù)钠溆嗔x務(wù)。股東除了股份的認(rèn)購(gòu)人在認(rèn)購(gòu)時(shí)所贊同的條件外，不擔(dān)當(dāng)后來(lái)追加任何股本的責(zé)任。第五十八條股東對(duì)本行董事、監(jiān)事的提名，應(yīng)嚴(yán)格依照法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和-16-本章程規(guī)定的條件和程序。股東提名的董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具備有關(guān)專業(yè)知識(shí)和決策、監(jiān)察能力。第五十九條除法律、行政法例或許本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定所要求的義務(wù)外，本行控股股東在履行其股東的權(quán)益時(shí)，不得因履行其表決權(quán)在以下問(wèn)題上作出有損于全體或許部分股東的利益的決定：（一）免去董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)真摯地以本行最大利益為出發(fā)點(diǎn)行事的責(zé)任；（二）贊同董事、監(jiān)事（為自己或許別人利益）以任何形式剝奪本行財(cái)富，包含（但不限于）任何對(duì)本行有益的時(shí)機(jī)；（三）贊同董事、監(jiān)事（為自己或許別人利益）剝奪其余股東的個(gè)人權(quán)益，包含（但不限于）任何分派權(quán)、表決權(quán)，但不包含依據(jù)本章程提交股東大會(huì)經(jīng)過(guò)的本行改組。第六十條本行對(duì)股東授信的條件不得優(yōu)于對(duì)其余客戶同類(lèi)授信的條件。第六十一條擁有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上的股東將其擁有的本行股份為別人或自己擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格恪守紀(jì)律法例和看管部門(mén)的要求，事先書(shū)面見(jiàn)告董事會(huì)，并應(yīng)在該事實(shí)發(fā)生當(dāng)天，向本行作出版面報(bào)告。第六十二條股東特別是主要股東（獨(dú)自或共計(jì)擁有表決權(quán)股份總數(shù)百分之五以上的股東）在本行的借錢(qián)逾期未還時(shí)期內(nèi)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制，本行有權(quán)將其應(yīng)獲取的股利優(yōu)先用于償還其在本行的借錢(qián)，在本行清理時(shí)其所分派的財(cái)富應(yīng)優(yōu)先用于償還其在本行的借錢(qián)。第六十三條股東在本行的借錢(qián)余額超出其擁有的經(jīng)審計(jì)的上一年度的股權(quán)凈值，且未供給銀行存單或國(guó)債質(zhì)押擔(dān)保的，不得將本行股票進(jìn)行質(zhì)押。第六十四條本行與股東及其關(guān)系方之間的交易應(yīng)簽訂書(shū)面協(xié)議。協(xié)議的簽訂應(yīng)當(dāng)依照相同、自覺(jué)、等價(jià)、有償?shù)脑瓌t，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)當(dāng)明確、詳細(xì)。第二節(jié)股東大會(huì)的一般規(guī)定第六十五條股東大會(huì)是本行的權(quán)益機(jī)構(gòu)，依法履行以下職權(quán)：（一）決定本行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和投資計(jì)劃；（二）選舉、改換和免去董事，決定有關(guān)董事的酬勞事項(xiàng)；（三）選舉、改換和免去外面監(jiān)事和股東代表監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的酬勞事項(xiàng)；（四）審議贊同董事會(huì)的工作報(bào)告；（五）審議贊同監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（六）審議贊同本行的年度財(cái)務(wù)估算方案、決算方案；-17-（七）審議贊同本行的利潤(rùn)分派方案、填充損失方案；（八）對(duì)本行增添或許減少注冊(cè)資本方案作出決策；（九）對(duì)本行刊行公司債券或其余有價(jià)證券及上市方案作出決策；（十）對(duì)本行歸并、分立、解散、清理或許改正本行公司形式方案作出決策；（十一）對(duì)本行回購(gòu)股票方案作出決策；（十二）審議贊同本章程、股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則及其訂正；（十三）審議贊同或受權(quán)董事會(huì)審議贊同本行建立重要法人機(jī)構(gòu)、重要公司吞并收買(mǎi)、重要對(duì)外投資、重要財(cái)富購(gòu)買(mǎi)、重要財(cái)富處理、重要財(cái)富核銷(xiāo)和重要對(duì)外擔(dān)保等事項(xiàng)；（十四）審議贊同股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；（十五）審議贊同獨(dú)自或許共計(jì)擁有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上的股東（以下簡(jiǎn)稱提案股東）的提案；（十六）決定本行聘用、解聘或許不再續(xù)聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十七）審議贊同改正召募資本用途事項(xiàng)；（十八）審議法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章、本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)審議贊同的關(guān)系交易；（十九）決定刊行優(yōu)先股；決定或受權(quán)董事會(huì)決定與本行已刊行優(yōu)先股有關(guān)的事項(xiàng)，包含但不限于贖回、轉(zhuǎn)股、派發(fā)股息等事項(xiàng)；（二十）審議法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章、本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其余事項(xiàng)。上述股東大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，應(yīng)由股東大會(huì)審議定定，但在必需、合理、合法的狀況下，股東大會(huì)能夠受權(quán)董事會(huì)決定。第六十六條股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的受權(quán)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)明確、詳細(xì)。如受權(quán)事項(xiàng)屬于本章程規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以一般決策經(jīng)過(guò)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由列席股東大會(huì)的股東或股東代理人所持表決權(quán)過(guò)多半經(jīng)過(guò)；如受權(quán)事項(xiàng)屬于本章程規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以特別決策經(jīng)過(guò)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由列席股東大會(huì)的股東或股東代理人所持表決權(quán)的三分之二以上經(jīng)過(guò)。第六十七條除本行處于危機(jī)等特別狀況外，非經(jīng)股東大會(huì)以特別決策贊同，本行不得與董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以外的人訂立將本行所有或許重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。第六十八條股東大會(huì)分為年度股東大會(huì)和暫時(shí)股東大會(huì)，股東大會(huì)一般由董事會(huì)召集。-18-第六十九條年度股東大會(huì)每年召開(kāi)一次，而且應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月內(nèi)舉行。因特別狀況需緩期召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并說(shuō)明緩期召開(kāi)的原由。第七十條有以下情況之一的，應(yīng)當(dāng)在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月之內(nèi)召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)：（一）董事人數(shù)不足法定最低人數(shù)或本章程規(guī)定的最低人數(shù)或本行股東大會(huì)確立的董事會(huì)人數(shù)的三分之二時(shí)；（二）本行未填充的損失達(dá)實(shí)收股本總數(shù)三分之一時(shí)；（三）監(jiān)事會(huì)建議召開(kāi)時(shí)；（四）獨(dú)自或許共計(jì)擁有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之十以上的股東（以下簡(jiǎn)稱建議股東）書(shū)面懇求時(shí)；（五）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程規(guī)定的其余情況。董事會(huì)以為必需時(shí)，能夠招集暫時(shí)股東大會(huì)。前述第（四）項(xiàng)所述的持股股數(shù)以股東提出版面懇求當(dāng)天或前一交易日（如提出版面懇求當(dāng)天為非交易日）收盤(pán)時(shí)的持股數(shù)為準(zhǔn)。第七十一條本行召開(kāi)股東大會(huì)的地址為本行住處或股東大會(huì)通知中列明的其余地址。第七十二條本行召開(kāi)股東大會(huì)時(shí)將邀請(qǐng)律師對(duì)以下問(wèn)題出具法律建議：（一）會(huì)議的招集、召開(kāi)程序能否切合法律、行政法例和本章程；（二）列席會(huì)議人員的資格、招集人資格能否合法有效；（三）會(huì)議的表決程序、表決結(jié)果能否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對(duì)其余有關(guān)問(wèn)題出具法律建議。第七十三條本行股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄，由董事會(huì)秘書(shū)負(fù)責(zé)。會(huì)議記錄記錄以下內(nèi)容：（一）會(huì)議時(shí)間、地址、議程和招集人姓名或名稱；（二）大會(huì)主席以及列席或列席會(huì)議的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其余人員姓名；（三）列席會(huì)議的股東和股東代理人人數(shù)、所擁有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行有表決權(quán)股份總數(shù)的比率；（四）對(duì)每一提案的審議經(jīng)過(guò)、講話重點(diǎn)和表決結(jié)果；（五）股東的質(zhì)詢建議或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說(shuō)明；（六）律師、計(jì)票人和監(jiān)票人姓名；（七）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程規(guī)定的應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其余內(nèi)容。-19-列席會(huì)議的董事、董事會(huì)秘書(shū)、招集人或其代表、大會(huì)主席應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上署名，并保證會(huì)議記錄內(nèi)容真切、正確和完好。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場(chǎng)列席股東的署名冊(cè)、拜托列席的受權(quán)拜托書(shū)、表決狀況統(tǒng)計(jì)資料一并在本行住處保留。保留限期許多于二十年。股東能夠在本行辦公時(shí)間免費(fèi)查閱會(huì)議記錄復(fù)印件。任何股東向本行討取有關(guān)會(huì)議記錄的復(fù)印件，本行應(yīng)當(dāng)在收到合理花費(fèi)后七日內(nèi)把復(fù)印件送出。第七十四條本行擬定股東大會(huì)議事規(guī)則，詳盡規(guī)定股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序，包含通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議定策的形成、會(huì)議記錄及其簽訂、通告等內(nèi)容，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的受權(quán)原則。股東大會(huì)議事規(guī)則由董事會(huì)制定，股東大會(huì)審議經(jīng)過(guò)后執(zhí)行。第三節(jié)股東大會(huì)的招集第七十五條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)依照本章程的規(guī)定招集股東大會(huì)。第七十六條多半以上（起碼兩名）的獨(dú)立董事有權(quán)向董事會(huì)建議召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向董事會(huì)提出提案。對(duì)獨(dú)立董事要求召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的建議，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程的規(guī)定，在收到提案之日起十天內(nèi)提出贊同或不一樣意召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的書(shū)面反應(yīng)建議。董事會(huì)贊同召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的，將在作出董事會(huì)決策之日起五日內(nèi)發(fā)出召開(kāi)股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的改正，應(yīng)當(dāng)征得建議召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的獨(dú)立董事的一致贊同；董事會(huì)不一樣意召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在書(shū)面反應(yīng)建議中說(shuō)明原由。第七十七條監(jiān)事會(huì)有權(quán)向董事會(huì)建議召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向董事會(huì)提出提案。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程的規(guī)定，在收到提案之日起十天內(nèi)提出贊同或不一樣意召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的書(shū)面反應(yīng)建議。董事會(huì)贊同召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的，將在作出董事會(huì)決策之日起五日內(nèi)發(fā)出召開(kāi)股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的改正，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的贊同。董事會(huì)不一樣意召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)，或許在收到提案之日起十天內(nèi)未作出反應(yīng)的，視為董事會(huì)不可以執(zhí)行或許不執(zhí)行招集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)，監(jiān)事會(huì)能夠自行招集和主持。第七十八條建議股東建議召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)或許類(lèi)型股東會(huì)議，應(yīng)當(dāng)依照以下程序辦理：（一）建議股東能夠簽訂一份或許數(shù)份相同格式內(nèi)容的書(shū)面提案，提請(qǐng)董事會(huì)招集暫時(shí)股東大會(huì)或許類(lèi)型股東會(huì)議。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程的規(guī)定，在收到提案之日起十天內(nèi)提出贊同或不一樣意召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的書(shū)面反應(yīng)建議。（二）董事會(huì)贊同召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在作出董事會(huì)決策之日起五日內(nèi)發(fā)出召開(kāi)-20-股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的改正，應(yīng)當(dāng)征得建議股東的贊同。（三）董事會(huì)不一樣意召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)，或許在收到提案之日起十天內(nèi)未作出反應(yīng)的，建議股東有權(quán)向監(jiān)事會(huì)建議召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向監(jiān)事會(huì)提出提案。（四）監(jiān)事會(huì)贊同召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在收到提案之日起五日內(nèi)發(fā)出召開(kāi)股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的改正，應(yīng)當(dāng)征得建議股東的贊同。（五）監(jiān)事會(huì)未在規(guī)按限期內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的，視為監(jiān)事會(huì)不招集和主持股東大會(huì)，連續(xù)九十天以上獨(dú)自或許共計(jì)擁有本行百分之十以上股份的股東（以下簡(jiǎn)稱招集股東）能夠自行招集和主持。第七十九條監(jiān)事會(huì)或招集股東決定自行招集股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知董事會(huì)，并發(fā)出召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)的通知。在股東大會(huì)決策通告前，招集股東持股比率不得低于百分之十。依照前款招集股東大會(huì)的，應(yīng)將召開(kāi)會(huì)議的決定報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)備案。第八十條對(duì)于監(jiān)事會(huì)或許招集股東自行招集的股東大會(huì)，董事會(huì)和董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)予配合。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)供給股權(quán)登記日停止時(shí)的股東名冊(cè)。第八十一條監(jiān)事會(huì)或許招集股東自行招集的股東大會(huì)，會(huì)議所必需的花費(fèi)由本行承擔(dān)，并從本行欠付瀆職董事的款項(xiàng)中扣除。第八十二條招集人應(yīng)當(dāng)保證股東大會(huì)連續(xù)舉行，直至形成最后決策。因不行抗力等特殊原由以致股東大會(huì)中斷或不可以作出決策的，應(yīng)采納必需舉措趕快恢復(fù)召開(kāi)股東大會(huì)或直接停止本次股東大會(huì)，并實(shí)時(shí)通知各股東。第四節(jié)股東大會(huì)的提案和通知第八十三條股東大會(huì)提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)切合法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程的規(guī)定，而且屬于股東大會(huì)職權(quán)范圍，有明確議題和詳細(xì)決策事項(xiàng)。提案應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式提出。第八十四條本行召開(kāi)股東大會(huì)，提案股東、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及多半以上（起碼兩名）獨(dú)立董事，有權(quán)向本行提出提案。提案股東能夠在股東大會(huì)召開(kāi)十天前提出暫時(shí)提案并書(shū)面提交招集人。招集人應(yīng)當(dāng)在收到提案之日起兩日內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)增補(bǔ)通知。除前款規(guī)定的情況外，招集人在發(fā)出股東大會(huì)通知后，不得改正股東大會(huì)通知中已列明的提案或增添新的提案。股東大會(huì)通知或許增補(bǔ)通知中未列明或不切合本章程前條規(guī)定的提案，股東大會(huì)不得進(jìn)行表決并作出決策。第八十五條本行召開(kāi)股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)四十五日前通知有權(quán)列席股東大會(huì)的-21-各股東。擬列席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)二十天前，將列席會(huì)議的書(shū)面回執(zhí)送到本行。第八十六條本行依據(jù)股東大會(huì)召開(kāi)前二十天收到的書(shū)面回執(zhí)，計(jì)算擬列席會(huì)議的股東所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)。擬列席會(huì)議的股東所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)未達(dá)到本行有表決權(quán)的股份總數(shù)多半以上的，本行應(yīng)在五日內(nèi)將會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、開(kāi)會(huì)地址、日期和時(shí)間以公告形式再次通知有權(quán)列席股東大會(huì)的股東，經(jīng)通告通知，本行能夠召開(kāi)股東大會(huì)。暫時(shí)股東大會(huì)不得決定通知中未列明的事項(xiàng)。發(fā)出股東大會(huì)通知后，無(wú)正當(dāng)原由，股東大會(huì)不該緩期或撤消，股東大會(huì)通知中列明的提案不該撤消。一旦出現(xiàn)緩期或撤消的情況，招集人應(yīng)當(dāng)在可行狀況下于原定召開(kāi)日前起碼兩個(gè)工作日通知各股東并說(shuō)明原由。第八十七條股東大會(huì)的通知應(yīng)當(dāng)切合以下要求：（一）以書(shū)面形式作出；（二）指定會(huì)議的時(shí)間、地址和會(huì)議限期；（三）說(shuō)明提交會(huì)議審議的事項(xiàng)和提案；（四）以顯然的文字說(shuō)明：有權(quán)列席和表決的股東能夠書(shū)面拜托一位或許一位以上的股東代理人列席和參加表決，該股東代理人不用為本行股東；（五）為便于股東對(duì)將議論的事項(xiàng)作出合理判斷，向其供給所必需的資料及解說(shuō)；此原則包含（但不限于）在本行提出歸并、回購(gòu)股票、股本重組或許其余改組時(shí)，應(yīng)當(dāng)供給擬議交易的詳細(xì)條件和合同（若有），并對(duì)其因由和結(jié)果作出仔細(xì)的解說(shuō)；（六）如任何董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與將議論的事項(xiàng)有重要利害關(guān)系，應(yīng)當(dāng)表露其利害關(guān)系的性質(zhì)和程度；假如將議論的事項(xiàng)對(duì)該董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其余高級(jí)管理人員作為股東的影響有別于對(duì)其余同類(lèi)型股東的影響，則應(yīng)當(dāng)說(shuō)明其差別；（七）載有任何擬在會(huì)議上建議經(jīng)過(guò)的特別決策的全文；（八）載明會(huì)議投票代理拜托書(shū)的送到時(shí)間和地址；（九）載明有權(quán)列席股東大會(huì)股東的股權(quán)登記日；（十）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名和電話號(hào)碼。第八十八條股東大會(huì)擬議論董事、監(jiān)事選舉事項(xiàng)的，股東大會(huì)通知中將充分表露董事、監(jiān)事候選人的詳盡資料，起碼包含以下內(nèi)容：（一）教育背景、工作經(jīng)歷、兼職等個(gè)人狀況；（二）與本行或本行的控股股東、實(shí)質(zhì)控制人能否存在關(guān)系關(guān)系；（三）擁有本行股份的數(shù)目；-22-（四）能否受過(guò)金融看管機(jī)構(gòu)及其余有關(guān)部門(mén)的處罰和證券交易所的懲戒。第八十九條除有關(guān)法律、行政法例、本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定以及本章程還有規(guī)定外，股東大會(huì)通知應(yīng)當(dāng)向有權(quán)列席股東大會(huì)的股東（不論在股東大會(huì)上能否有表決權(quán)）以專人送出或許以郵資已付的郵件送出，收件人地址以股東名冊(cè)登記的地址為準(zhǔn)。對(duì)內(nèi)資股股東，股東大會(huì)通知也能夠用通告方式進(jìn)行。前款所稱通告，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)前四十五日至五十天的時(shí)期內(nèi)，在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)指定的一家或許多家報(bào)刊上登載，一經(jīng)通告，視為所有內(nèi)資股股東已收到有關(guān)股東會(huì)議的通知。在切合法律、行政法例、規(guī)范性文件及本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定的前提下，對(duì)于境外上市股份股東，本行也能夠經(jīng)過(guò)本行及香港聯(lián)交所網(wǎng)站公布的方式發(fā)出股東大會(huì)通知，以取代向有權(quán)列席股東大會(huì)的境外上市股份的股東以專人送出或許以郵資已付郵件的方式送出。因不測(cè)遺漏未向某有權(quán)獲取通知的人送出會(huì)議通知或許該等人沒(méi)有收到會(huì)議通知，會(huì)議及會(huì)議作出的決策其實(shí)不所以無(wú)效。第五節(jié)股東大會(huì)的召開(kāi)第九十條股東大會(huì)采納現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或非現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方式召開(kāi)。第九十一條股權(quán)登記日登記在冊(cè)的所有股東或股東代理人，均有權(quán)列席股東大會(huì)，并依照有關(guān)法律、行政法例及本章程履行表決權(quán)。股東能夠親身列席股東大會(huì)，也能夠拜托一名或許數(shù)名股東代理人列席會(huì)講和履行表決權(quán)，該股東代理人不用是本行的股東。法人股東由其法定代表人或許董事會(huì)、其余決策機(jī)構(gòu)決策受權(quán)的人作為代表列席本行的股東大會(huì)；法人股東的法定代表人能夠拜托代理人列席會(huì)議。如該股東為認(rèn)同結(jié)算所（或其代理人），該股東能夠受權(quán)其以為適合的一名或以上人士在任何股東大會(huì)或許任何類(lèi)型股東會(huì)議上擔(dān)當(dāng)其代表；可是，假如一名以上的人士獲取受權(quán)，則受權(quán)書(shū)應(yīng)載明每名該等人士經(jīng)此受權(quán)所波及的股份數(shù)目和種類(lèi)，受權(quán)書(shū)由認(rèn)同結(jié)算所受權(quán)人員簽訂。經(jīng)此受權(quán)的人士能夠代表認(rèn)同結(jié)算所（或其代理人）列席會(huì)議（不用出示持股憑據(jù)，經(jīng)公證的受權(quán)和/或進(jìn)一步的憑據(jù)證明其獲正式受權(quán)）履行權(quán)益，好像該人士是本行的個(gè)人股東。股東應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式拜托股東代理人，受權(quán)拜托書(shū)由拜托人簽訂或許由其以書(shū)面形式拜托的股東代理人簽訂；拜托人為法人或其余機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人或其余機(jī)構(gòu)印章或許由其法定代表人、董事或許以書(shū)面形式拜托的股東代理人簽訂。第九十二條股東出具的拜托別人列席股東大會(huì)的受權(quán)拜托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明以下內(nèi)容：-23-（一）代理人的姓名；（二）代理人代表的股份數(shù)和股份種類(lèi)；（三）能否擁有表決權(quán)；（四）分別對(duì)列入股東大會(huì)議程的每一審議事項(xiàng)投同意、反對(duì)或棄權(quán)票的指示；（五）拜托書(shū)簽發(fā)日期和有效限期；（六）拜托人署名（或蓋章）；（七）應(yīng)當(dāng)注明假如股東不作詳細(xì)指示，股東代理人能否能夠按自己的意思表決。如委托書(shū)中未予以注明，則股東未作詳細(xì)指示的事項(xiàng)視為股東代理人能夠按自己的意思表決，股東對(duì)該表決行為擔(dān)當(dāng)相應(yīng)責(zé)任。任何由本行董事會(huì)發(fā)給股東用于任命股東代理人的拜托書(shū)的格式，應(yīng)當(dāng)讓股東自由選擇指示股東代理人投同意票或許反對(duì)票，并就會(huì)議每項(xiàng)議題所要作出表決的事項(xiàng)分別作出指示。第九十三條拜托列席的受權(quán)拜托書(shū)起碼應(yīng)當(dāng)在議論該拜托書(shū)拜托表決的有關(guān)事項(xiàng)的會(huì)議召開(kāi)前二十四小時(shí)，或許在指定表決時(shí)間前二十四小時(shí)，備置于本行住處或許會(huì)議通知中指定的其余地址。受權(quán)拜托書(shū)由拜托人受權(quán)別人簽訂的，受權(quán)簽訂的受權(quán)書(shū)或許其余受權(quán)文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)公證。經(jīng)公證的受權(quán)書(shū)或許其余受權(quán)文件，應(yīng)當(dāng)和拜托列席的受權(quán)拜托書(shū)同時(shí)備置于本行住處或許招集合議的通知中指定的其余地址。第九十四條表決前拜托人已經(jīng)逝世、喪失行為能力、撤回拜托或撤回簽訂受權(quán)拜托書(shū)的受權(quán)或其所擁有的有關(guān)股份已轉(zhuǎn)讓的，只需本行在會(huì)議開(kāi)始前沒(méi)有收到該等事項(xiàng)的書(shū)面通知，由股東代理人依受權(quán)拜托書(shū)所作出的表決仍舊有效。第九十五條股東代理人依照該股東的拜托，能夠履行以下權(quán)益：（一）該股東在股東大會(huì)上的講話權(quán)；（二）自行或許與別人共同要求以投票方式表決；（三）以舉手或許投票方式履行表決權(quán)，可是任命的股東代理人超出一人時(shí)，該等股東代理人只好以投票方式進(jìn)行表決。第九十六條招集人和本行邀請(qǐng)的律師將依照股權(quán)登記日停止時(shí)的股東名冊(cè)共同對(duì)股東資格的合法性進(jìn)行考證，并登記列席會(huì)議的股東姓名（或名稱）及其所擁有表決權(quán)的股份數(shù)。第九十七條大會(huì)主席應(yīng)當(dāng)在表決前宣布現(xiàn)場(chǎng)列席會(huì)議的股東和股東代理人人數(shù)及所擁有表決權(quán)的股份總數(shù)，現(xiàn)場(chǎng)列席會(huì)議的股東和股東代理人人數(shù)及所擁有表決權(quán)的股份總數(shù)以會(huì)議登記為準(zhǔn)。在大會(huì)主席宣布現(xiàn)場(chǎng)列席會(huì)議的股東和股東代理人人數(shù)及所擁有表決權(quán)的股份總數(shù)從前，會(huì)議登記應(yīng)當(dāng)停止。-24-第九十八條股東大會(huì)召開(kāi)時(shí)，本行全體董事、監(jiān)事和董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)列席會(huì)議，高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)列席會(huì)議。第九十九條股東大會(huì)由董事長(zhǎng)擔(dān)當(dāng)大會(huì)主席主持會(huì)議；董事長(zhǎng)不可以執(zhí)行職務(wù)或許不執(zhí)行職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由副董事長(zhǎng)擔(dān)當(dāng)大會(huì)主席主持會(huì)議；未設(shè)副董事長(zhǎng)以及副董事長(zhǎng)不可以執(zhí)行職務(wù)或許不執(zhí)行職務(wù)的，由多半以上董事共同推選一名董事?lián)?dāng)大會(huì)主席主持會(huì)議。由監(jiān)事會(huì)自行招集的股東大會(huì)，由監(jiān)事長(zhǎng)擔(dān)當(dāng)大會(huì)主席主持會(huì)議；監(jiān)事長(zhǎng)不可以執(zhí)行職務(wù)或許不執(zhí)行職務(wù)的，由多半以上監(jiān)事共同推選一名監(jiān)事?lián)?dāng)大會(huì)主席主持會(huì)議。招集股東自行招集的股東大會(huì)，由招集股東推選代表?yè)?dān)當(dāng)大會(huì)主席主持會(huì)議；招集股東沒(méi)法推選大會(huì)主席的，應(yīng)當(dāng)由列席會(huì)議的擁有最多有表決權(quán)股份的股東或股東代理人擔(dān)當(dāng)大會(huì)主席主持會(huì)議。第一百條在年度股東大會(huì)上，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)就其過(guò)去一年的工作向股東大會(huì)作出報(bào)告。第一百零一條董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在股東大會(huì)上應(yīng)當(dāng)就股東的質(zhì)詢和建議作出解說(shuō)和說(shuō)明。第六節(jié)股東大會(huì)的表決和決策第一百零二條股東大會(huì)決策分為一般決講和特別決策。股東大會(huì)作出一般決策，應(yīng)當(dāng)由列席股東大會(huì)的股東（包含股東代理人）所持表決權(quán)的過(guò)多半經(jīng)過(guò)。股東大會(huì)作出特別決策，應(yīng)當(dāng)由列席股東大會(huì)的股東（包含股東代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上經(jīng)過(guò)。除法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決策經(jīng)過(guò)的事項(xiàng)外，其余需要股東大會(huì)經(jīng)過(guò)的事項(xiàng)以一般決策經(jīng)過(guò)。第一百零三條以下事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決策經(jīng)過(guò)：（一）本行增添或許減少注冊(cè)資本；（二）本行歸并、分立、解散、清理或許改正公司形式；（三）本行刊行債券或其余有價(jià)證券及上市；（四）本行回購(gòu)股票；（五）訂正本章程；（六）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；（七）本行建立重要法人機(jī)構(gòu)、重要公司吞并收買(mǎi)、重要對(duì)外投資、重要財(cái)富購(gòu)買(mǎi)、重-25-大財(cái)富處理、重要財(cái)富核銷(xiāo)和重要對(duì)外擔(dān)保等事項(xiàng)；（八）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章或本章程規(guī)定的，以及股東大會(huì)以一般決策認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重要影響，需要以特別決策經(jīng)過(guò)的其余事項(xiàng)。第一百零四條股東大會(huì)采納舉手或許記名投票方式表決。除有關(guān)股東大會(huì)程序和行政事宜的提案可由大會(huì)主席以誠(chéng)實(shí)信用原則決定以舉手方式表決以外，股東大會(huì)以投票方式進(jìn)行表決。第一百零五條股東或股東代理人在股東大會(huì)表決時(shí)，以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額履行表決權(quán)，每一股份有一票表決權(quán)。本行擁有的本行股份沒(méi)有表決權(quán)，且不計(jì)入列席股東大會(huì)有表決權(quán)的股份總數(shù)。第一百零六條如《香港上市規(guī)則》規(guī)定任何股東需就某決策事項(xiàng)放棄表決權(quán)，或限制任何股東只好投票支持（或反對(duì)）某決策事項(xiàng)，若有任何違犯有關(guān)規(guī)定或限制的狀況，該等股東或其代表投下的票數(shù)不得計(jì)算在內(nèi)。第一百零七條在投票表決時(shí)，有兩票或許兩票以上的表決權(quán)的股東或股東代理人，不必把所有表決權(quán)所有投同意票、反對(duì)票或許棄權(quán)票。第一百零八條股東大會(huì)審議提案時(shí)，不得對(duì)提案進(jìn)行改正，不然，有關(guān)改正應(yīng)當(dāng)被視為一個(gè)新的提案，不得在本次股東大會(huì)長(zhǎng)進(jìn)行表決。第一百零九條股東大會(huì)對(duì)提案進(jìn)行表決前，應(yīng)當(dāng)推選股東代表和監(jiān)事代表參加計(jì)票和監(jiān)票。審議事項(xiàng)與股東、監(jiān)事有益害關(guān)系的，有關(guān)股東、監(jiān)事不得參加計(jì)票、監(jiān)票。股東大會(huì)對(duì)提案進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)當(dāng)由律師、股東代表、監(jiān)事代表及本行會(huì)計(jì)師事務(wù)所、在香港上市的境外上市股份股票登記機(jī)構(gòu)或擁有擔(dān)當(dāng)本行審計(jì)師資格的外面審計(jì)師中的一方或多方共同負(fù)責(zé)計(jì)票、監(jiān)票，并就地宣布表決結(jié)果，表決結(jié)果應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄。第一百一十條列席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)對(duì)提交表決的提案發(fā)布以下建議之一：同意、反對(duì)或棄權(quán)。未填、錯(cuò)填、筆跡沒(méi)法辨識(shí)的表決票或未投的表決票均視為投票人放棄表決權(quán)益，其所持股份數(shù)的表決結(jié)果應(yīng)計(jì)為“棄權(quán)”。第一百一十一條股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)系交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)系股東不得參加或許作為其余股東的代理人參加投票表決。就該關(guān)系交易事項(xiàng)的表決，關(guān)系股東代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入列席股東大會(huì)有表決權(quán)的股份總數(shù)。第一百一十二條股東大會(huì)選舉董事、非由員工代表?yè)?dān)當(dāng)?shù)谋O(jiān)事時(shí)，董事、監(jiān)事的候選人名單應(yīng)當(dāng)以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決。第一百一十三條股東大會(huì)對(duì)付所有提案進(jìn)行逐項(xiàng)表決。除因不行抗力等特別原由以致股-26-東大會(huì)中斷或不可以作出決策外，股東大會(huì)不對(duì)付提案進(jìn)行放置或不予表決。第一百一十四條股東大會(huì)結(jié)束時(shí)大會(huì)主席應(yīng)當(dāng)宣布每一提案的表決狀況和結(jié)果。在正式宣布表決結(jié)果前，任何知悉表決狀況的機(jī)構(gòu)和人員對(duì)表決狀況均負(fù)有保密義務(wù)。第一百一十五條大會(huì)主席負(fù)責(zé)依據(jù)表決結(jié)果斷定股東大會(huì)的決策能否經(jīng)過(guò)，其決定為終局決定，并應(yīng)當(dāng)在會(huì)上宣布和載入會(huì)議記錄。第一百一十六條大會(huì)主席假如對(duì)提交表決的決策結(jié)果有任何思疑，能夠?qū)λ镀睌?shù)進(jìn)行點(diǎn)算；假如大會(huì)主席未進(jìn)行點(diǎn)票，列席會(huì)議的股東或許股東代理人對(duì)大會(huì)主席宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布后立刻要求點(diǎn)票，大會(huì)主席應(yīng)立刻時(shí)進(jìn)行點(diǎn)票。股東大會(huì)假如進(jìn)行點(diǎn)票，點(diǎn)票結(jié)果應(yīng)當(dāng)計(jì)入會(huì)議記錄。第一百一十七條股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)形成書(shū)面決策。股東大會(huì)決策應(yīng)當(dāng)列明列席會(huì)議的股東和股東代理人人數(shù)、所擁有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行有表決權(quán)股份總數(shù)的比率、表決方式、每項(xiàng)提案的表決結(jié)果和經(jīng)過(guò)的各項(xiàng)決策的詳盡內(nèi)容。第一百一十八條提案未獲經(jīng)過(guò)，或許本次股東大會(huì)改正上次股東大會(huì)決策的，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)決策中作特別提示。第一百一十九條股東大會(huì)經(jīng)過(guò)有關(guān)派現(xiàn)、送股或資本公積轉(zhuǎn)增股本決策的，董事會(huì)應(yīng)在股東大會(huì)結(jié)束后兩個(gè)月內(nèi)實(shí)行詳細(xì)方案。第七章類(lèi)型股東表決的特別程序第一百二十條擁有不一樣種類(lèi)股份的股東，為類(lèi)型股東。類(lèi)型股東依照法律、行政法例和本章程的規(guī)定，享有權(quán)益和擔(dān)當(dāng)義務(wù)。如本行的股本包含無(wú)投票權(quán)的股份，則該等股份的名稱須加上“無(wú)投票權(quán)”字樣。如股本包含附有不一樣投票權(quán)的股份，則每一類(lèi)型股份（附有最優(yōu)惠投票權(quán)的股份除外）的名稱，均須加上“受限制投票權(quán)”或“受限制投票權(quán)”的字樣。第一百二十一條本行擬改正或許取銷(xiāo)類(lèi)型股東的權(quán)益，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會(huì)以特別決策經(jīng)過(guò)并經(jīng)受影響的類(lèi)型股東在按本章程第一百二十三條至第一百二十七條分別招集的股東會(huì)議上經(jīng)過(guò)，方可進(jìn)行。第一百二十二條以下情況應(yīng)當(dāng)視為改正或許取銷(xiāo)某類(lèi)型股東的權(quán)益：（一）增添或許減少該類(lèi)型股份的數(shù)目，或許增添或減少與該類(lèi)型股份享有相同或許更多的表決權(quán)、分派權(quán)、其余特權(quán)的類(lèi)型股份的數(shù)目；（二）將該類(lèi)型股份的所有或許部分換作其余類(lèi)型，或許將另一類(lèi)其余股份的所有或許部分換作該類(lèi)型股份或許授與該等變換權(quán)；（三）撤消或許減少該類(lèi)型股份所擁有的、獲得已產(chǎn)生的股利或許積累股利的權(quán)益；（四）減少或許撤消該類(lèi)型股份所擁有的優(yōu)先獲得股利或許在本行清理中優(yōu)先獲得財(cái)富-27-分派的權(quán)益；（五）增添、撤消或許減少該類(lèi)型股份所擁有的變換股份權(quán)、選擇權(quán)、表決權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、優(yōu)先配售權(quán)、獲得本行證券的權(quán)益；（六）撤消或許減少該類(lèi)型股份所擁有的，以特定錢(qián)幣收取本行對(duì)付款項(xiàng)的權(quán)益；（七）建立與該類(lèi)型股份享有相同或許更多表決權(quán)、分派權(quán)或許其余特權(quán)的新類(lèi)型；（八）對(duì)該類(lèi)型股份的轉(zhuǎn)讓或所有權(quán)加以限制或許增添該等限制；（九）刊行該類(lèi)型或許另一類(lèi)其余股份認(rèn)購(gòu)權(quán)或許變換股份的權(quán)益；（十）增添其余類(lèi)型股份的權(quán)益和特權(quán)；（十一）本行改組方案會(huì)構(gòu)成不一樣類(lèi)型股東在改組中不按比率地?fù)?dān)當(dāng)責(zé)任；（十二）改正或許取銷(xiāo)本章所規(guī)定的條款。第一百二十三條受影響的類(lèi)型股東，不論本來(lái)在股東大會(huì)上能否有表決權(quán)，在波及第一百二十二條（二）至（八）、（十一）至（十二）項(xiàng)的事項(xiàng)時(shí)，在類(lèi)型股東會(huì)上擁有表決權(quán)，但有益害關(guān)系的股東在類(lèi)型股東會(huì)上沒(méi)有表決權(quán)。前款所述有益害關(guān)系的股東的含義以下：（一）在本行按本章程第二十七條的規(guī)定向全體股東依照相同比率發(fā)出購(gòu)回要約或許在證券交易所經(jīng)過(guò)公然交易方式購(gòu)回自己股份的狀況下，“有益害關(guān)系的股東”是指本章程第三百一十一條所定義的控股股東；（二）在本行依照本章程第二十七條的規(guī)定在證券交易所外以協(xié)議方式購(gòu)回自己股份的狀況下，“有益害關(guān)系的股東”是指與該協(xié)議有關(guān)的股東；（三）在本行改組方案中，“有益害關(guān)系股東”是指以低于本類(lèi)型其余股東的比率擔(dān)當(dāng)責(zé)任的股東或許與該類(lèi)型中的其余股東擁有不一樣利益的股東。第一百二十四條類(lèi)型股東會(huì)的決策，應(yīng)當(dāng)由列席類(lèi)型股東會(huì)議的有表決權(quán)的三分之二以上的股權(quán)表決經(jīng)過(guò)，方可作出。第一百二十五條本行召開(kāi)類(lèi)型股東會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)四十五日前發(fā)出版面通知，將會(huì)議擬審議的事項(xiàng)以及開(kāi)會(huì)時(shí)間和地址見(jiàn)告所有該類(lèi)型股份的在冊(cè)股東。擬列席會(huì)議的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)二十天前，將列席會(huì)議的書(shū)面回執(zhí)送到本行。擬列席會(huì)議的股東所代表的在該會(huì)議上有表決權(quán)的股份數(shù)，達(dá)到在該會(huì)議上有表決權(quán)的該類(lèi)型股份總數(shù)二分之一以上的，本行能夠召開(kāi)類(lèi)型股東會(huì)議；達(dá)不到的，本行應(yīng)當(dāng)在五日內(nèi)將會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、開(kāi)會(huì)時(shí)間和地址以通告形式再次通知股東，經(jīng)通告通知，本行能夠召開(kāi)類(lèi)型股東會(huì)議。類(lèi)型股東會(huì)議的通知只須送到有權(quán)在該會(huì)議上表決的股東。-28-第一百二十六條類(lèi)型股東會(huì)議應(yīng)當(dāng)以與股東大會(huì)盡可能相同的程序舉行，本章程中有關(guān)股東大會(huì)舉行程序的條款合用于類(lèi)型股東會(huì)議。第一百二十七條除其余類(lèi)型股份股東外，內(nèi)資股股東和境外上市股份股東視為不一樣類(lèi)型股東。以下情況不合用類(lèi)型股東表決的特別程序：（一）經(jīng)股東大會(huì)以特別決策贊同，本行每間隔十二個(gè)月獨(dú)自或許同時(shí)刊行內(nèi)資股、境外上市股份，而且擬刊行的內(nèi)資股、境外上市股份的數(shù)目各自不超出該類(lèi)已刊行在外股份的百分之二十的；（二）本行建即刻刊行內(nèi)資股、境外上市股份的計(jì)劃，自國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同之日起十五個(gè)月內(nèi)達(dá)成的；（三）經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同，擁有本行未上市股份的股東將其擁有的股份在境外上市交易。第八章董事和董事會(huì)第一節(jié)董事第一百二十八條董事為自然人，董事不必?fù)碛斜拘泄煞?。本行董事包含?zhí)行董事和非執(zhí)行董事，非執(zhí)行董事包含獨(dú)立董事。執(zhí)行董事是指在本行擔(dān)當(dāng)高級(jí)管理人員等經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董事；非執(zhí)行董事是指在本行不擔(dān)當(dāng)高級(jí)管理人員等經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董事。第一百二十九條董事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生、改換或免去。董事每屆任期三年，任期屆滿，連選能夠蟬聯(lián)。董事任職資格須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同。董事任期從國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同之日起計(jì)算。董事在任期屆滿從前，股東大會(huì)不得無(wú)故排除其職務(wù)。董事任期屆滿未實(shí)時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程的規(guī)定，執(zhí)行董事職務(wù)。股東大會(huì)在恪守有關(guān)法律、行政法例規(guī)定的前提下，能夠以一般決策的方式將任何任期未滿的董事免去（但依照任何合同可提出的索償要求不受此影響）。第一百三十條董事的提名及選舉程序?yàn)椋海ㄒ唬┒拢í?dú)立董事除外）由獨(dú)自或許共計(jì)擁有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上的股東或董事會(huì)以提案的形式提名，由本行股東大會(huì)選舉產(chǎn)生；（二）董事會(huì)向股東大會(huì)提名董事候選人，應(yīng)經(jīng)董事會(huì)提名和薪酬委員會(huì)審察，合格人選提交董事會(huì)審議，經(jīng)董事會(huì)審議經(jīng)過(guò)后，以書(shū)面提案方式向股東大會(huì)提出董事候選人；-29-（三）董事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)從前作出版面許諾，贊同接受提名，許諾公然表露的自己資料真切、完好并保證入選后確實(shí)執(zhí)行董事義務(wù)；（四）有關(guān)提名董事候選人的企圖以及被提名人表示愿意接受提名的書(shū)面許諾，應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)十天前提交本行。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前實(shí)時(shí)向股東表露董事候選人詳盡資料，保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的認(rèn)識(shí)；（五）股東大會(huì)對(duì)每位董事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決。第一百三十一條董事依法有權(quán)認(rèn)識(shí)本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對(duì)其余董事和高級(jí)管理人員執(zhí)行職責(zé)狀況實(shí)行監(jiān)察。本行應(yīng)采納舉措保障董事的知情權(quán)，保證所供給信息的真切、正確和完好，并保障董事參加董事會(huì)會(huì)議的權(quán)益，供給董事執(zhí)行職責(zé)所必需的工作條件。董事履行職權(quán)時(shí)，本行有關(guān)人員應(yīng)踴躍配合，不得拒絕、阻擋或隱瞞，不得干涉其履行職權(quán)。第一百三十二條董事每年應(yīng)當(dāng)親身列席起碼三分之二以上的董事會(huì)會(huì)議。董事連續(xù)兩次未能親身列席，也不拜托其余董事列席董事會(huì)會(huì)議，視為不可以執(zhí)行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予免得除。第一百三十三條董事能夠在任期屆滿從前提出離職。董事離職應(yīng)向董事會(huì)提交書(shū)面離職報(bào)告。如因董事的離職影響本行正常經(jīng)營(yíng)或以致出現(xiàn)董事人數(shù)不足法定最低人數(shù)或本章程規(guī)定的最低人數(shù)或本行股東大會(huì)確立的董事會(huì)人數(shù)的三分之二時(shí)，該董事的離職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在補(bǔ)選出新的董事填充因其離職產(chǎn)生的缺額后方能奏效。除前款所列情況外，董事離職自離職報(bào)告送到董事會(huì)時(shí)奏效。第一百三十四條董事離職奏效或許任期屆滿，應(yīng)向董事會(huì)辦好所有移交鋒續(xù)。第一百三十五條未經(jīng)本章程規(guī)定或許董事會(huì)的合法受權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或許董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)集理地以為該董事在代表本行或許董事會(huì)行事的狀況下，該董事應(yīng)當(dāng)預(yù)先申明其立場(chǎng)和身份。第二節(jié)獨(dú)立董事第一百三十六條本行設(shè)獨(dú)立董事。獨(dú)立董事是指不在本行擔(dān)當(dāng)除董事外的其余職務(wù)，并與本行及本行主要股東、實(shí)質(zhì)控制人或許其余與本行存在利害關(guān)系的機(jī)構(gòu)或人員不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。除本節(jié)還有規(guī)定外，獨(dú)立董事合用本章第一節(jié)的規(guī)定。-30-第一百三十七條獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專業(yè)素質(zhì)和優(yōu)秀的信用，而且同時(shí)知足以下條件：（一）依據(jù)法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章、本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定及本章程規(guī)定，具備擔(dān)當(dāng)商業(yè)銀行及上市公司董事的資格；（二）獨(dú)立執(zhí)行職責(zé)，不受本行股東、實(shí)質(zhì)控制人或許其余與本行存在利害關(guān)系的單位或個(gè)人影響；（三）擁有本科（含本科）以上學(xué)歷或有關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱；（四）擁有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其余有益于執(zhí)行獨(dú)立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（五）熟習(xí)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的法律法例；（六）能夠閱讀、理解和剖析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表；（七）保證有足夠的時(shí)間和精力有效地執(zhí)行職責(zé)并許諾恪守誠(chéng)信義務(wù)，勤懇盡責(zé)。第一百三十八條以下人員不得擔(dān)當(dāng)本行獨(dú)立董事：（一）直接或間接擁有本行百分之一以上股份的股東或在股東單位任職的人員；（二）在本行或本行控股或許實(shí)質(zhì)控制的公司任職的人員（不包含擔(dān)當(dāng)獨(dú)立董事）；（三）就任前三年內(nèi)以前在本行或本行控股或許實(shí)質(zhì)控制的公司任職的人員（不包含擔(dān)當(dāng)獨(dú)立董事）；（四）在與本行存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢等業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職的人員；（五）本行可控制或經(jīng)過(guò)各樣方式可施加重要影響的其余任何人員；（六）上述人員的近家屬（指夫婦、父親母親、兒女、祖父親母親、外祖父親母親和兄弟姐妹）；（七）國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；（八）因未能勤懇盡責(zé)被原任職單位免離職務(wù)的；（九）以前擔(dān)當(dāng)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人且不可以證明其對(duì)金融機(jī)構(gòu)撤消或財(cái)富損失不負(fù)有責(zé)任的；（十）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)、本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)及其余有關(guān)看管機(jī)構(gòu)規(guī)定的不得擔(dān)當(dāng)獨(dú)立董事的其余人員。第一百三十九條獨(dú)立董事由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)自或許共計(jì)擁有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之一以上的股東提名，經(jīng)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊同后產(chǎn)生或改換。獨(dú)立董事每屆任期三年。任期屆滿，連選能夠蟬聯(lián)，但任職時(shí)間累計(jì)不得超出六年。-31-獨(dú)立董事不得在超出兩家商業(yè)銀行同時(shí)任職。第一百四十條獨(dú)立董事在任期屆滿前能夠提出離職。在董事會(huì)贊同獨(dú)立董事離職前，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)連續(xù)執(zhí)行職責(zé)。獨(dú)立董事離職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)遞交書(shū)面離職報(bào)告，并應(yīng)當(dāng)向近來(lái)一次召開(kāi)的股東大會(huì)提交書(shū)面申明，說(shuō)明任何與其離職有關(guān)或其以為有必需惹起股東和債權(quán)人注意的狀況。獨(dú)立董事離職以致董事會(huì)中獨(dú)立董事人數(shù)少于法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章及其余規(guī)范性文件或本章程規(guī)定的最低限額的，獨(dú)立董事的離職應(yīng)當(dāng)在下任獨(dú)立董事填充其缺額后方可奏效。第一百四十一條除擁有《公司法》和其余有關(guān)法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章、本行股票上市地證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定和本章程給予董事的職權(quán)外，獨(dú)立董事還擁有以下職權(quán)：（一）對(duì)重要關(guān)系交易的公允性以及內(nèi)部審批程序執(zhí)行狀況發(fā)布書(shū)面建議，獨(dú)立董事能夠邀請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)出具獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告，作為其判斷的依照；（二）建議召開(kāi)暫時(shí)股東大會(huì)；（三）建議召開(kāi)暫時(shí)董事會(huì)會(huì)議；（四）獨(dú)立邀請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)或許專業(yè)人員；（五）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程規(guī)定的其余職權(quán)。獨(dú)立董事履行上述職權(quán)應(yīng)當(dāng)獲得多半以上（起碼兩名）的獨(dú)立董事贊同。如上述建議未被采用或上述職權(quán)不可以正常履行，本行應(yīng)將有關(guān)狀況通知股東。獨(dú)立董事邀請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)或許專業(yè)人員的合理花費(fèi)及執(zhí)行職責(zé)時(shí)所需的合理花費(fèi)由本行承擔(dān)。第一百四十二條獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對(duì)本行股東大會(huì)或董事會(huì)議論事項(xiàng)發(fā)布客觀、公正的獨(dú)立建議，特別應(yīng)當(dāng)就以下事項(xiàng)向股東大會(huì)或董事會(huì)發(fā)布建議：（一）重要關(guān)系交易；（二）利潤(rùn)分派方案；（三）高級(jí)管理人員的聘用或解聘；（四）可能傷害存款人、中小股東和其余利益有關(guān)者合法權(quán)益的事項(xiàng)；（五）可能造成本行重要損失的事項(xiàng)；（六）外面審計(jì)師的聘用；（七）就優(yōu)先股刊行對(duì)本行各種股東權(quán)益的影響發(fā)布獨(dú)立建議；（八）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章和本章程規(guī)定的其余事項(xiàng)。第一百四十三條獨(dú)立董事每年為本行工作的時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。獨(dú)立董事能夠拜托其余獨(dú)立董事代為列席董事會(huì)會(huì)議，但其每年親身列席董事會(huì)會(huì)議的次-32-數(shù)應(yīng)許多于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。第一百四十四條獨(dú)立董事有以下情況之一的，為嚴(yán)重瀆職：（一）泄漏本行商業(yè)奧密，傷害本行合法利益；（二）在執(zhí)行職責(zé)過(guò)程中接受不正當(dāng)利益，或許利用獨(dú)立董事地位牟取私利；（三）明知董事會(huì)決策違犯法律、行政法例和本章程，而未提出反對(duì)建議；（四）關(guān)系交易以致本行重要損失，獨(dú)立董事未履行反對(duì)權(quán)的；（五）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章及其余規(guī)范性文件規(guī)定或國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其余嚴(yán)重瀆職行為。第一百四十五條獨(dú)立董事的任職資格被國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)撤消的，其職務(wù)自任職資格撤消之日起自然排除。本行股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)補(bǔ)選新的獨(dú)立董事。第一百四十六條獨(dú)立董事有以下情況之一的，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)有權(quán)提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免：（一）嚴(yán)重瀆職；（二）不切合獨(dú)立董事任職資格條件，且自己未提出離職的；（三）連續(xù)三次未親身列席董事會(huì)會(huì)議的，或許連續(xù)兩次未親身列席會(huì)議亦未拜托其余獨(dú)立董事列席的，或許一年內(nèi)親身列席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二的；（四）法律、行政法例、部門(mén)規(guī)章及其余規(guī)范性文件規(guī)定的不適合連續(xù)擔(dān)當(dāng)獨(dú)立董事的其余情況。被撤職的獨(dú)立董事以為本行的撤職原由不妥的，能夠作出公然的申明。第一百四十七條董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)免去獨(dú)立董事的，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前一個(gè)月內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)報(bào)告并向獨(dú)立董事自己發(fā)出版面通知。獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書(shū)面形式陳說(shuō)建議，并有權(quán)將該建議在股東大會(huì)會(huì)議召開(kāi)五日前報(bào)送國(guó)務(wù)院銀