了解您的客戶與反洗錢調(diào)查問卷001

PAGE4Corporate&InstitutionalBCorporate&InstitutionalB了解您的客戶與反洗錢調(diào)查問卷（銀行）金融機(jī)構(gòu)名稱：所在國(guó)家：一、基本信息1.聯(lián)系信息法定全稱：注冊(cè)辦公地：營(yíng)業(yè)主場(chǎng)所（若不同于注冊(cè)地）：總部地址（若不同于注冊(cè)地）：網(wǎng)址：SWIFT碼：2.公司注冊(cè)信息企業(yè)識(shí)別碼/注冊(cè)號(hào)：企業(yè)識(shí)別碼/注冊(cè)類型：注冊(cè)國(guó)家和/或注冊(cè)地：注冊(cè)/成立日期：金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)所在地監(jiān)管機(jī)關(guān)名稱：貴機(jī)構(gòu)是是否為空殼公司？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否請(qǐng)確認(rèn)此調(diào)查問卷是否涵蓋貴機(jī)構(gòu)的以下機(jī)構(gòu)范圍：總部和國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)：FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否國(guó)內(nèi)附屬公司：FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否海外分支機(jī)構(gòu)：FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否海外附屬公司：FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否3.所有權(quán)、實(shí)際控制人與管理層貴機(jī)構(gòu)是否為上市公司？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否若是，請(qǐng)?zhí)峁┙灰姿Q請(qǐng)?zhí)峁┏钟?、控制或有?quán)對(duì)25%及以上的表決證券類進(jìn)行表決的或其他表決權(quán)益（若其股份由名義持有者持有，應(yīng)包括名義持有者）的受益人的名單。請(qǐng)?zhí)峁┵F機(jī)構(gòu)董事會(huì)或管理層成員的姓名（若空間不足可添加附件）最終受益人（指最終擁有或控制客戶的自然人和/或客戶所辦理的交易最終受益的自然人，包括對(duì)客戶施加最終有效控制的自然人）姓名：國(guó)籍：居住國(guó)：出生日期：身份證號(hào)：4.業(yè)務(wù)信息與我行保持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的：請(qǐng)說明貴機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)所占的比例。例如：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)100%公司金融業(yè)務(wù)%個(gè)人金融業(yè)務(wù)%私人銀行業(yè)務(wù)%代理銀行業(yè)務(wù)%貿(mào)易融資業(yè)務(wù)%資金交易業(yè)務(wù)%司庫業(yè)務(wù)%離岸銀行業(yè)務(wù)%其他%貴機(jī)構(gòu)是否在原注冊(cè)地和監(jiān)管地之外的其他國(guó)家設(shè)有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否若是，請(qǐng)列出分支機(jī)構(gòu)/子公司的所在地：貴機(jī)構(gòu)是否在伊朗、朝鮮、蘇丹、敘利亞或古巴設(shè)有辦公地點(diǎn)/分支機(jī)構(gòu)，或是否在上述國(guó)家擁有資產(chǎn)/投資？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否若是，請(qǐng)列明業(yè)務(wù)詳情若否，貴機(jī)構(gòu)是否有計(jì)劃在上述國(guó)家開展業(yè)務(wù)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否5.過去五年中，貴機(jī)構(gòu)是否因違反反洗錢法律或法規(guī)而受到過任何行政或刑事的處罰？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否二、框架6.貴機(jī)構(gòu)所在國(guó)是否“金融行動(dòng)特別工作組（FATF）”成員？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否7.若貴機(jī)構(gòu)所在國(guó)不是FATF的成員國(guó)，請(qǐng)?zhí)峁┵F機(jī)構(gòu)所在國(guó)所屬的類似組織的名稱。FORMCHECKBOX不適用8.貴機(jī)構(gòu)所在國(guó)是否就預(yù)防洗錢及恐怖融資制定了相關(guān)法律和法規(guī)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否9.貴機(jī)構(gòu)是否受該等法律/法規(guī)的制約？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否10.若貴機(jī)構(gòu)不是總部，那么貴機(jī)構(gòu)的母公司所在的國(guó)家是否就預(yù)防洗錢及恐怖融資制定了相關(guān)法律和法規(guī)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否FORMCHECKBOX不適用11.貴機(jī)構(gòu)所在國(guó)是否遵循“金融特別行動(dòng)工作組（FATF）”的反洗錢40條建議？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否12.貴機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)/子公司）是否在FATF認(rèn)定“高風(fēng)險(xiǎn)”國(guó)家（如：阿富汗、老撾、蘇丹、安哥拉、巴拿馬、敘利亞、波黑、厄瓜多爾、圭亞那、巴布亞新幾內(nèi)亞、烏干達(dá)、也門）有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)？若是，請(qǐng)指出該國(guó)家名稱。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否13.負(fù)責(zé)監(jiān)督反洗錢法律/法規(guī)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的名稱是什么？三、反洗錢政策、操作方式及操作規(guī)程14.貴機(jī)構(gòu)是否制定了書面的、旨在預(yù)防洗錢和恐怖融資的政策和操作規(guī)程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否15.貴機(jī)構(gòu)是否評(píng)估面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的反洗錢政策及流程?FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否16.貴機(jī)構(gòu)的反洗錢政策是否須經(jīng)董事會(huì)或高級(jí)管理層的審批？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否17.上述政策和操作規(guī)程是否適用于總部以及所有分支機(jī)構(gòu)和子公司？若否，請(qǐng)?zhí)峁┎贿m用的分支機(jī)構(gòu)和/或子公司的名單，包括這些機(jī)構(gòu)的名稱和所在地。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否18.貴機(jī)構(gòu)是否制定了與相關(guān)監(jiān)管要求以及行業(yè)最佳實(shí)踐一致的涉及與政治公眾人物關(guān)系的政策和操作規(guī)程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否19.貴機(jī)構(gòu)是否就了解您的客戶（KYC）和反洗錢事宜制定的了符合當(dāng)?shù)噩F(xiàn)行法律和法規(guī)的書面的政策和操作規(guī)程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否20.貴機(jī)構(gòu)是否制定了識(shí)別和報(bào)告異常或可疑活動(dòng)的政策和操作規(guī)程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否21.貴機(jī)構(gòu)是否允許客戶開設(shè)匿名賬戶？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否22.貴機(jī)構(gòu)是否允許第三方直接或間接地在任何銀行使用貴機(jī)構(gòu)的賬戶，如以“貫通賬戶”的方式？若是，貴機(jī)構(gòu)是否正式識(shí)別或監(jiān)控該等第三方？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否23.貴機(jī)構(gòu)是否與任何空殼銀行建立了代理行關(guān)系并有業(yè)務(wù)往來？（空殼銀行是指該行在其注冊(cè)地區(qū)沒有實(shí)際業(yè)務(wù)，且不隸屬于任何受監(jiān)管的金融集團(tuán)）。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否24.貴機(jī)構(gòu)是否制定政策，合理地確保只與在當(dāng)?shù)孬@得經(jīng)營(yíng)執(zhí)照的代理行開展業(yè)務(wù)合作？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否25.除了監(jiān)管審查外，貴機(jī)構(gòu)是否設(shè)有內(nèi)部稽核部門或委任其他獨(dú)立第三方定期對(duì)反洗錢/反恐怖主義融資政策及操作規(guī)程進(jìn)行審查？若是，多長(zhǎng)時(shí)間審查一次？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否26.貴機(jī)構(gòu)是否使用在我行開立的清算賬戶向下游銀行提供清算服務(wù)（即代理行嵌套賬戶業(yè)務(wù)）？若是，請(qǐng)說明如何管控下游銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)。下游銀行是指在貴機(jī)構(gòu)開立清算賬戶并經(jīng)過貴機(jī)構(gòu)在我行開立的清算賬戶進(jìn)行清算業(yè)務(wù)的銀行。（*可選項(xiàng)，本問題僅適用于在中國(guó)銀行開立清算賬戶的代理行客戶）FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否四、了解您的客戶、盡職調(diào)查與強(qiáng)化盡職調(diào)查工作27.貴機(jī)構(gòu)是否對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，和強(qiáng)化盡職調(diào)查工作的程序以識(shí)別并確認(rèn)客戶身份？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否28.貴機(jī)構(gòu)是否對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，包括：(a)對(duì)：(i)對(duì)客戶身份的確認(rèn)，以及(ii)實(shí)際控制客戶的自然人與交易的實(shí)際受益人的身份確認(rèn)；以及(b)充分了解客戶的財(cái)務(wù)情況和業(yè)務(wù)情況以對(duì)交易的合理性以及交易所涉及資金的來源的合法性進(jìn)行評(píng)估。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否29.貴機(jī)構(gòu)是否有客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分機(jī)制？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否30.請(qǐng)描述貴機(jī)構(gòu)上述客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分機(jī)制的流程及方法。31.貴機(jī)構(gòu)是否對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶制訂加強(qiáng)版盡職調(diào)查工作政策、制度和流程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否32.貴機(jī)構(gòu)是否關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)客戶，包括政治公眾人物、代理行關(guān)系和來自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的客戶？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否33.貴機(jī)構(gòu)是否有相關(guān)程序以審查并更新（在適當(dāng)?shù)那闆r下）客戶信息？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否34.在進(jìn)行非面對(duì)面或通過中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，貴機(jī)構(gòu)是否確保有效的反洗錢和反恐怖融資防控措施已通過新技術(shù)落實(shí)到位？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否五、交易監(jiān)控與報(bào)告35.貴機(jī)構(gòu)是否對(duì)客戶賬戶和交易進(jìn)行監(jiān)控以發(fā)現(xiàn)可疑的交易活動(dòng)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否過程是人工還是自動(dòng)進(jìn)行的？貴機(jī)構(gòu)監(jiān)控了哪類交易（如大額交易、現(xiàn)金提取、現(xiàn)金存款、匯款業(yè)務(wù)）？36.是否已制定了向相關(guān)當(dāng)局報(bào)告可疑活動(dòng)和交易的辦法？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否37.貴機(jī)構(gòu)是否制訂了包括對(duì)客戶賬戶的大額交易和異常交易進(jìn)行定期審查的政策和操作規(guī)程的程序（人工或自動(dòng)）？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否38.貴機(jī)構(gòu)是否制訂了包括對(duì)電匯活動(dòng)進(jìn)行審查的的政策和操作規(guī)程的程序？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否39.貴機(jī)構(gòu)是否與臨時(shí)客戶（非賬戶持有者）進(jìn)行金融交易？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否40.在過去一年中，貴機(jī)構(gòu)是否向監(jiān)管報(bào)告了可疑交易報(bào)告？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否六、制裁項(xiàng)下的合規(guī)安排41.貴機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及交易是否有制裁篩選機(jī)制？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否42.貴機(jī)構(gòu)是否擁有制裁篩選IT系統(tǒng)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否43.上述系統(tǒng)是否屬內(nèi)部研發(fā)？如否，請(qǐng)?zhí)峁┭邪l(fā)公司名稱。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否44.上述系統(tǒng)包括哪些制裁名單？45.請(qǐng)描述貴機(jī)構(gòu)如何確保匯款業(yè)務(wù)中的收/匯款人的資料齊全？七、反洗錢培訓(xùn)與其他46.貴機(jī)構(gòu)是否設(shè)立