銀行《法律法規(guī)與綜合能力》預(yù)測試題5

2020年銀行《法律法例與綜合能力》展望試題52020年銀行《法律法例與綜合能力》展望試題5/2020年銀行《法律法例與綜合能力》展望試題52020年銀行《法律法例與綜合能力》展望試題5一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每題0.5分。共45分)以下各小題所給出的四個選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求。請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯選均不得分。1、某公司被依法宣告破產(chǎn)后，經(jīng)撥付破產(chǎn)花銷和共益?zhèn)鶆?wù)后，破產(chǎn)財產(chǎn)共計(jì)2億元。該公司所欠稅款為5000萬元，欠員工薪資和勞動保險花銷5000萬元，欠銀行1.5億元，則銀行能夠回收的債權(quán)為()。A.2億元B.1.5億元C.1億元D.5000萬元2、債權(quán)人履行撤掉權(quán)的必要花銷，由()擔(dān)當(dāng)。債權(quán)人債務(wù)人C.擔(dān)保人D.人民法院3、ROE的計(jì)算公式為()。A.凈收益/資本B.凈收益/財產(chǎn)C.收入/資本D.收入/財產(chǎn)4、以下對于私自建立金融機(jī)構(gòu)罪和假造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營贊同證罪量刑的表述，不正確的一項(xiàng)為哪一項(xiàng)()。假造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或許其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營贊同證或許贊同文件的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金B(yǎng).單位犯私自建立金融機(jī)構(gòu)罪，假造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營贊同證的，推行雙罰制，對單位及對其直接負(fù)責(zé)的主管人員、其他直接責(zé)任人員判處分金C.未經(jīng)國家相關(guān)主管部門贊同，私自建立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或許其他金融機(jī)構(gòu)的，處3年以下有期徒刑或許拘役，并處或許單處2萬元以上20萬元以下罰金D.未經(jīng)國家相關(guān)主管部門贊同，私自建立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或許其他金融機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上萬元以下罰金5、甲公司申請了乙銀行的銀行承兌匯票，用此匯票向丙進(jìn)行支付，則()。出票人是甲，承兌人是丙，收款人是乙出票人是乙，承兌人是丙，收款人是甲C.出票人是乙，承兌人是甲，收款人是丙D.出票人是甲，承兌人是乙，收款人是丙6、我國的五家大型商業(yè)銀行被稱為“五大行”，它們的機(jī)構(gòu)性質(zhì)是()。國有公司政府部門C.事業(yè)單位D.國家機(jī)關(guān)7、甲以自己一輛價值50萬元的汽車作抵押先后向乙、丙借錢萬元，均未辦理抵押登記，現(xiàn)屆期不能夠償還，乙、丙均主張權(quán)益。以下說法正確的選項(xiàng)是()。乙優(yōu)先受償丙優(yōu)先受償C.按債權(quán)比率受償D.因未登記不予保護(hù)8、以部下于直接融資工具的是()。公司債券銀行債券C.可轉(zhuǎn)讓大額存單D.人壽保險單9、金融市場能夠分為錢幣市場和資本市場，這種區(qū)分方法是依據(jù)金融工具的()區(qū)分的。限時詳盡的交易工具種類C.交易的階段D.交易場所10、2015年11月某日，中外國匯市場牌價為1美元=6.45元人民幣，1英鎊=1.56美元，請用直接標(biāo)價法標(biāo)出英鎊與人民幣的匯率()。11、私自建立金融機(jī)構(gòu)罪入侵的客體是()。國家的銀行管理制度國家對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)人管理制度C.國家對存款的管理制度D.國家對貸款的管理制度12、以下不能夠獲取法人資格的是()股份有限公司個體工商戶C.機(jī)關(guān)、事業(yè)單位D.社會合體13、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過第三方鑒識客戶身份，而第三方未采用符合《反洗錢法》要求的客戶身份鑒識舉措的，由()未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。第三方擔(dān)當(dāng)客戶擔(dān)當(dāng)C.該金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同擔(dān)當(dāng)14、個人貸款業(yè)務(wù)中，銀行沒有實(shí)物或第三方保障還款根源的是()。個人住所貸款個人汽車貸款C.信用卡透支D.個人助學(xué)貸款15、中長久公司貸款業(yè)務(wù)中，()居多。流動資本貸款銀團(tuán)貸款C.房地產(chǎn)貸款D.項(xiàng)目貸款16、金融憑據(jù)詐騙罪的客體不包括()。錢幣委托收款憑據(jù)C.匯款憑據(jù)D.銀行存單證人17、貪污罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，吞并、偷取、欺詐或許利用其他手段非法占有()的行為。公共財物本機(jī)構(gòu)他人的財物C.其他機(jī)構(gòu)他人的財物D.以上都對18、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違紀(jì)犯法案件，需要向銀行查問公司的存款資料時，應(yīng)該出示自己工作證或履行公事證和出具()人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“輔助查問存款通知書”。A.省級(含)以上B.市級(含)以上C.縣級(含)以上D.鎮(zhèn)級(含)以上19、近幾年，跨地區(qū)經(jīng)營是城市商業(yè)銀行新的發(fā)展趨勢之一，()是第一家跨省區(qū)建立分支機(jī)構(gòu)的銀行。北京銀行南京銀行C.上海銀行D.寧波市商業(yè)銀行20、以下說法不正確的選項(xiàng)是()。不探詢與自己工作沒關(guān)的信息能夠代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒆约汗ぷ魑兴舜鸀槁男蠧.道德風(fēng)險和操作風(fēng)險是銀行平時營運(yùn)中面對的兩種主要風(fēng)險D.不得違犯內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保存的，印章、重要憑據(jù)、交易密碼和鑰匙等與自己職責(zé)相關(guān)的物品或信息交與或見告其他人員參照答案及詳盡剖析：一、單項(xiàng)選擇題1.C2.B3.A4.B系統(tǒng)剖析：B[答案剖析]應(yīng)為對單位判處分金，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依據(jù)第一款的規(guī)定處分。5.D系統(tǒng)剖析：[答案剖析]核查單據(jù)行為的種類。6.A系統(tǒng)剖析：7.C系統(tǒng)剖析：同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得的價款依據(jù)以下規(guī)定清賬：(1)抵押權(quán)已登記的，依據(jù)登記的先后次序清賬;次序相同的9依據(jù)債權(quán)比率清賬。(2)抵押權(quán)已登記的先于未登記的受償。(3)抵押權(quán)未登記的，依據(jù)債權(quán)比率清賬。故C選項(xiàng)正確。8.A系統(tǒng)剖析：直接融資是指政府、公司等直接從社會上籌資，故A選項(xiàng)的公司債券是直接融資工具間接融資是以金融部門為中介，由金融部門(如商業(yè)銀行、信用中介、儲存機(jī)構(gòu)等)以貸款等形式向非金融部(如公司等)供應(yīng)資本。9.A系統(tǒng)剖析：10.A系統(tǒng)剖析：用直接標(biāo)價法應(yīng)是：1英鎊=6.45×1.56≈10.06人民幣。11.B12.B13.C系統(tǒng)剖析：金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過第三方鑒識客戶身份的，應(yīng)該保證第三方已經(jīng)采用符合《反洗錢法》要求的客戶身份鑒識舉措;第三方未采用的，由該金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份鑒識義務(wù)的責(zé)任。14.C系統(tǒng)剖析：【參照答案】C【試題剖析】信用卡透支業(yè)務(wù)的還款保障僅為持卡人的信用，沒有實(shí)物或第三方保障。個人住所貸款、汽車貸款經(jīng)過抵押和質(zhì)押來保障還款。個人助學(xué)貸款的還款保障是國家供應(yīng)風(fēng)險補(bǔ)償專項(xiàng)資本。15.D系統(tǒng)剖析：中長久公司貸款業(yè)務(wù)中，以項(xiàng)目貸款居多。16.A系統(tǒng)剖析：A[答案剖析]重點(diǎn)詞“憑據(jù)”，錢幣顯然不屬于憑據(jù)。金融憑據(jù)詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛假事實(shí)，隱瞞真相的方法，使用假造，變造的委托收款憑據(jù)，匯款憑據(jù)，銀行存單等其他銀行結(jié)算憑據(jù)進(jìn)行詐騙活動的行為。作為本罪行為對象的金融憑據(jù)，僅指委托收款憑據(jù)，匯款憑據(jù)及銀行存單，而不是銀行所有的結(jié)算憑據(jù)、不會包括錢幣。17.A18.