銀行分行新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法

XX銀行XX分行新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法第一章總則第一條為進(jìn)一步完善對(duì)XX內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理與服務(wù)，規(guī)范新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)XX銀行法》等法律法規(guī)以及XX銀行、國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條XX銀行XX分行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱人民銀行）對(duì)XX內(nèi)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理與服務(wù)，適用本辦法。第三條本辦法所稱的新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擬新設(shè)立的以下機(jī)構(gòu)：（一）法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擬新設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)；（三）通過(guò)合并、分立、重組或升格等方式擬新產(chǎn)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；（四）其他擬新設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。前款規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)是指支行級(jí)（含支行、農(nóng)村信用社等）以上的機(jī)構(gòu)，不包括分理處、辦事處、營(yíng)業(yè)所等不實(shí)行獨(dú)立核算的分支機(jī)構(gòu)。第四條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理與服務(wù)實(shí)行分級(jí)管轄和屬地行進(jìn)行籌建與開(kāi)業(yè)申報(bào)。第五條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌建與開(kāi)業(yè)申報(bào)實(shí)行統(tǒng)一受理、分項(xiàng)驗(yàn)收、分級(jí)審批、集中考核、統(tǒng)一辦理的原則。第六條人民銀行法律事務(wù)部門，負(fù)責(zé)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌建與開(kāi)業(yè)的申報(bào)受理和綜合協(xié)調(diào)等工作。人民銀行有關(guān)職能部門負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)籌建與開(kāi)業(yè)申報(bào)材料進(jìn)行審查，組織檢查驗(yàn)收、業(yè)務(wù)技能考核，辦理接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和有關(guān)業(yè)務(wù)等工作。第二章申報(bào)與受理第七條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行進(jìn)行籌建申報(bào)，申報(bào)應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建的文件；（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍等；（三）董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立該機(jī)構(gòu)的有效書面文件；（四）籌建方案，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系，擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系電話和通訊地址等；（一）申請(qǐng)文件。內(nèi)容包括擬新設(shè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍，與接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)、開(kāi)辦業(yè)務(wù)相關(guān)的籌備是否達(dá)到開(kāi)業(yè)條件，申請(qǐng)檢查驗(yàn)收和業(yè)務(wù)技能考核項(xiàng)目；（二）擬任職高級(jí)管理人員基本情況；（三）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書；（四）經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；（五）人民銀行要求申報(bào)的其他材料。第十條分類申報(bào)項(xiàng)目主要包括以下內(nèi)容：（一）科技信息類；（二）支付結(jié)算類；（三）會(huì)計(jì)類；（四）國(guó)庫(kù)類；（五）征信管理類；（六）貨幣發(fā)行類；（七）金融統(tǒng)計(jì)類；（八）金融穩(wěn)定類；（九）反洗錢類；（十）貨幣信貸類；（十一）外匯管理類。具體內(nèi)容和要求詳見(jiàn)附表《對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)驗(yàn)收考核項(xiàng)目一覽表》。在5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充修改；（三）申報(bào)材料齊全、符合本辦法規(guī)定的，予以受理，并及時(shí)將申報(bào)材料轉(zhuǎn)送有關(guān)職能部門處理。第三章審核與決定第十二條人民銀行有關(guān)職能部門，在收到新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料后，應(yīng)對(duì)申報(bào)材料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。需要對(duì)申報(bào)內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的，應(yīng)指派兩名以上工作人員進(jìn)行調(diào)查。第十三條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入人民銀行支付清算、賬戶管理、征信、夕卜匯、國(guó)庫(kù)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或開(kāi)辦有關(guān)業(yè)務(wù)的，人民銀行應(yīng)組織對(duì)其進(jìn)行綜合檢查驗(yàn)收。第十四條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或開(kāi)辦有關(guān)業(yè)務(wù)的，人民銀行應(yīng)統(tǒng)一組織對(duì)其擬任高級(jí)管理人員、重要崗位從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能考核。參加考核人員成績(jī)不合格的，可以申請(qǐng)補(bǔ)考，補(bǔ)考仍不合格的，新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以調(diào)整。第十五條受理申報(bào)的人民銀行根據(jù)驗(yàn)收與考核結(jié)果，作出以下決定，并書面給予批復(fù)：（一）申報(bào)內(nèi)容符合規(guī)定和要求，經(jīng)驗(yàn)收、考核合格的，批準(zhǔn)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)、開(kāi)辦相關(guān)業(yè)務(wù)；第十六條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)，或申報(bào)材料弄虛作假、隱瞞真實(shí)情況的，人民銀行不準(zhǔn)其接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或開(kāi)辦相關(guān)業(yè)務(wù)；已經(jīng)接入或開(kāi)辦的，依法予以停止；并視情節(jié)給予通報(bào)批評(píng)，追究有關(guān)人員責(zé)任。第十七條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，人民銀行根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定予以行政處罰。第十八條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本辦法執(zhí)行不力違反規(guī)定的，人民銀行應(yīng)采取約見(jiàn)談話、執(zhí)法檢查、依法暫?；蛲Ｖ箻I(yè)務(wù)等措施。第十九條新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的籌建與開(kāi)業(yè)申報(bào)情況納入人民銀行對(duì)其綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容，按照《XX金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)暫行辦法》處理。第二十條人民銀行工作人員在對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理和服務(wù)中存在濫用職權(quán)、玩忽職守、收受賄賂等違法行為，造成重大不良影響的，按照有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任。第五章附則第二十一條本管理辦法由XX銀行XX分行負(fù)責(zé)解釋和修改。第二十二條本管理辦法自印發(fā)之日起施行?！蛾P(guān)于建立銀行附表：對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)驗(yàn)收考核項(xiàng)目一覽表專業(yè)類別驗(yàn)收考核項(xiàng)目驗(yàn)收考核內(nèi)容準(zhǔn)備要求承辦部門咨詢電話科技信息類金融網(wǎng)接入是否符合《XX金融網(wǎng)管理辦法》規(guī)定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范機(jī)房物理環(huán)境；接入金融網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境；內(nèi)控管理?？萍疾块T支付結(jié)算類人民幣銀行結(jié)算賬戶管理制度及接入系統(tǒng)本行或本系統(tǒng)人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)控要求；崗位職責(zé)、人員配備及其業(yè)務(wù)掌握情況；擬采取的核準(zhǔn)或備案方式及其準(zhǔn)備情況?！督鹑谠S可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》；按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》制定賬戶管理制度、賬戶系統(tǒng)處理辦法等內(nèi)控制度；按照規(guī)定制定崗位職責(zé)，配備業(yè)務(wù)人員；完成接入賬戶管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備準(zhǔn)備工作。支付結(jié)算部門

重要業(yè)務(wù)憑證制版、印制是否符合《票據(jù)法》、《XX銀行關(guān)于票據(jù)憑證印制有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)〔2008〕150號(hào)）等法律和規(guī)范性文件的要求。申請(qǐng)票據(jù)制版或票據(jù)準(zhǔn)印的正式文件；《金融許可證》；銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)其從事票據(jù)業(yè)務(wù)的文件；4彳丁名、行徽字體和格式式樣（僅限于票據(jù)制版情況下提供）。支付結(jié)算部門參加同城票據(jù)交換是否符合參加同城票據(jù)交換的條件；加入同城清算系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況?！督鹑谠S可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》；票據(jù)交換管理制度及內(nèi)控措施；資金清算方案；交換人員準(zhǔn)備情況；接入同城清算系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備準(zhǔn)備情況。支付結(jié)算部門在中央銀行開(kāi)立準(zhǔn)備金存款賬戶是否符合《中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定。開(kāi)戶申請(qǐng)書，加蓋銀行機(jī)構(gòu)公章；《金融許可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。法定代表人或單位負(fù)責(zé)人及被授權(quán)人的身份證件。支付結(jié)算部門

會(huì)計(jì)類會(huì)計(jì)核算基本制度建設(shè)及會(huì)計(jì)科目設(shè)置會(huì)計(jì)核算基本制度建設(shè)及會(huì)計(jì)科目設(shè)置情況會(huì)計(jì)核算基本制度；會(huì)計(jì)科目及其使用說(shuō)明；人民銀行要求報(bào)送的其他會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)資料。會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門金融機(jī)構(gòu)交存款業(yè)務(wù)法定存款準(zhǔn)備金和財(cái)政存款交存范圍人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)法定存款準(zhǔn)備金和財(cái)政存款交存范圍的核批文件。會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門

國(guó)庫(kù)類國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)制度、機(jī)構(gòu)等準(zhǔn)備情況；橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況。相關(guān)的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制；國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、崗位職責(zé)、資金匯劃渠道；"待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)"一級(jí)會(huì)計(jì)科目的設(shè)置及其使用說(shuō)明；行內(nèi)國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)操作規(guī)程；會(huì)計(jì)科目一覽表；加入人民銀行開(kāi)發(fā)的財(cái)稅庫(kù)銀稅收收入電子繳庫(kù)橫向聯(lián)網(wǎng)（TIPS）或其它財(cái)稅庫(kù)銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，需向人民銀行XX分行提出書面申請(qǐng)，報(bào)送本系統(tǒng)橫向聯(lián)網(wǎng)接口程序開(kāi)發(fā)情況、系統(tǒng)管理情況及人員配備情況。國(guó)庫(kù)部門

征信管理類企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)準(zhǔn)入1、是否建立相關(guān)的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制；2、崗位職責(zé)、人員配備及其業(yè)務(wù)掌握是否合格；3、接口程序是否符合要求。《金融許可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》；制定的相關(guān)信息報(bào)送、查詢、使用、異議處理、安全管理等方面的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程是否符合規(guī)定并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案；制定的崗位職責(zé)和配備的人員是否滿足日常工作要求，現(xiàn)有崗位及其人員能否正確辦理企業(yè)、個(gè)人信用報(bào)告查詢和異議處理業(yè)務(wù)；是否完成接入企業(yè)、個(gè)人征信系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備和接口程序準(zhǔn)備工作。征信管理部門

貨幣發(fā)行類現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)人民幣現(xiàn)金收付管理制度及設(shè)施準(zhǔn)備情況。人民幣流通管理內(nèi)部管理制度和學(xué)習(xí)、培訓(xùn)制度；針對(duì)突發(fā)事件制定的現(xiàn)金供應(yīng)應(yīng)急措施、方案或辦法；設(shè)置殘缺、污損人民幣兌換窗口；具備人民銀行統(tǒng)一規(guī)格、編號(hào)的殘損幣兌換"半額"、"全額"印章、《殘缺、污損人民幣兌換認(rèn)定書》和《殘缺、污損人民幣兌換登記簿》；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示《XX銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》及《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；公示無(wú)償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報(bào)電話；張貼、懸掛或擺放《告知書》或《公示牌》。貨幣金銀部門

反假貨幣業(yè)務(wù)反假貨幣管理制度、人員上崗證、憑證等準(zhǔn)備工作反假貨幣工作內(nèi)部管理制度和學(xué)習(xí)、培訓(xùn)制度；辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)的工作人員須持有《反假貨幣上崗資格證書》；《假幣收繳代保管登記簿》、《假幣收繳憑證》、《假幣解繳匯總單》；"假幣"印章（由人民銀行統(tǒng)一規(guī)格、編號(hào)）；供客戶檢驗(yàn)人民幣真?zhèn)蔚狞c(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼、懸掛或擺放反假宣傳材料。貨幣金銀部門

金融統(tǒng)計(jì)類金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)，統(tǒng)計(jì)部門、崗位、設(shè)施、人員設(shè)置等情況統(tǒng)計(jì)部門、崗位、人員設(shè)置情況；市級(jí)（含市級(jí)）以上機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員崗前培訓(xùn)情況，獲得由同級(jí)人民銀行頒發(fā)的《金融統(tǒng)計(jì)上崗資格證書》；機(jī)器配備、網(wǎng)絡(luò)接入準(zhǔn)備情況；會(huì)計(jì)（信貸）-統(tǒng)計(jì)歸屬關(guān)系對(duì)照情況；統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況；統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)、應(yīng)急預(yù)案情況；各類統(tǒng)計(jì)資料報(bào)送準(zhǔn)備及與上級(jí)行溝通聯(lián)系做好相關(guān)準(zhǔn)備情況等。調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門金融穩(wěn)定類風(fēng)險(xiǎn)控制制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部規(guī)章制度內(nèi)部規(guī)章制度建清單立情況（一）信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度。包括授權(quán)授信制度，貸款分類管理制度，資金、信貸等業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理制度，其它對(duì)外承諾、擔(dān)保類業(yè)務(wù)管理制度。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。包括利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的管理制度，銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其它市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類管理制度。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度。包括賬務(wù)稽核類制度，關(guān)鍵崗位輪崗、輪調(diào)、強(qiáng)制性休假和離崗審計(jì)制度，重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工的管理制度，各類案件的防控、應(yīng)對(duì)、處置類管理制度，其它操作風(fēng)險(xiǎn)類管理制度。（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（五）公司治理類制度（僅法人銀行發(fā)起設(shè)立時(shí)報(bào)告）。包括公司章程，三會(huì)一層的運(yùn)行規(guī)則等管理制度，其它公司管理類制度。（六）績(jī)效考核與薪酬管理類制度。（七）應(yīng)急預(yù)案類制度；金融穩(wěn)定部門反洗錢類反洗錢內(nèi)部控制制度反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況按照反洗錢法律法規(guī)要求建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，主要包括客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額和可疑交易報(bào)告制度。反洗錢部門反洗錢機(jī)構(gòu)、人員反洗錢專門機(jī)構(gòu)設(shè)立和人員配備情況設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，配備反洗錢崗位人員。反洗錢部門

貨幣信貸類貨幣政策、信貸政策業(yè)務(wù)貫徹執(zhí)行人民銀行總分行貨幣政策、信貸政策的情況信貸（前中后臺(tái)）、資金管理部門、崗位及人員設(shè)置的基本情況；本年度本行的信貸計(jì)劃（12月份開(kāi)業(yè)的提供下一年度信貸計(jì)劃）；上級(jí)行及本行制定的各類擬開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)的政策規(guī)定及操作規(guī)程；有關(guān)信貸管理方面的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；信貸營(yíng)運(yùn)資金計(jì)劃的有關(guān)規(guī)定（含上級(jí)行制定的、適用于本行的）；其他涉及信貸管理的內(nèi)部規(guī)章制度。貨幣信貸部門外匯管理類結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)行政許可《金融許可證》；經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度；國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的，還應(yīng)提交銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)