2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷871

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A．客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范B．誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則C．專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范D．守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求答案：D解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。某上市公司因欺詐發(fā)行及虛假信息被監(jiān)管部門處以強(qiáng)制退市的處罰，持有該公司股票的某基金公司立刻進(jìn)行估值調(diào)整，聲明“該系列基金中，持有該公司股票的比例最高不超過0.7%，最低為0.15%”，對其基金組合影響不大，上述案例體現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A．集合理財、專業(yè)管理B．利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C．組合投資、分散風(fēng)險D．獨(dú)立托管、保障安全答案：C解析：以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。某基金管理人擬聘請某專業(yè)人士在視頻網(wǎng)站對公募證券投資基金進(jìn)行推薦，對于此種做法，以下表述正確的是（）。A．對基金進(jìn)行推薦的主體，必須是監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會指定的機(jī)構(gòu)或個人B．此類推薦違反法規(guī)，屬于禁止性行為C．對基金進(jìn)行推薦的主體，必須是基金的真實(shí)持有人D．廣告內(nèi)容可以采取“祝賀基金凈值又創(chuàng)新高”的措辭答案：B口解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者個人的推薦性文字。關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A．投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B．股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響C．股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險D．股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化答案：D解析：D項(xiàng)，股票價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中；股票基金份額凈值的計算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（ ）。A．直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購B．某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式C．對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請D．不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果答案：C解析：公平對待客戶是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。C項(xiàng)，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請未做到公平對待所有客戶。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。.合規(guī)監(jiān)管.風(fēng)險管理.內(nèi)部稽核W.行為規(guī)范口a.i、n、ni、MB.I、Ii、n、ni口i、ni口答案：A解析：中國證監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查。對于一般開放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務(wù)費(fèi)），收取的贖回費(fèi)以及計入基金財產(chǎn)的比例，符合相關(guān)法規(guī)要求的是（ ）。A.贖回時持有期為20日，收取0.75%的贖回費(fèi)，并全額計入基金財贖回時持有期為4個月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的25%計入基金財產(chǎn)C．贖回時持有期為5日，收取1.20%的贖回費(fèi)，并全額計入基金財產(chǎn)D．贖回時持有期為2個月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的50%計入基金財產(chǎn)答案：A解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：①對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)；②對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計入基金財產(chǎn)；③對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計入基金財產(chǎn)；④對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金財產(chǎn)。關(guān)于開放式基金在募集期內(nèi)的認(rèn)購，以下表述正確的是（）。A．投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購2次基金份額B．投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購1次基金份額C．投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額D．投資者認(rèn)購申請被正式受理后可以撤銷答案：C解析：投資人在辦理基金認(rèn)購申請時，須填寫認(rèn)購申請表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。AB兩項(xiàng)，投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。D項(xiàng)，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷?？诨鸸芾砉径讲扉L履行職責(zé)的范圍為（）。A．公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)B．基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C．基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)D．公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理答案：B口解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述正確的是（）。A．有利于投資人參與基金投資的具體決策B．有利于投資者的價值判斷C．能夠杜絕信息濫用D．有利于投資人取得良好的收益答案：B口解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在：①有利于投資者的價值判斷。②有利于防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場的效率。④能有效防止信息濫用。

11.）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。11.）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A．風(fēng)險評估B．控制環(huán)境C．信息溝通D．內(nèi)部監(jiān)控答案：B口解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。其中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》中關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，下列選項(xiàng)中錯誤的是（）。A．公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)B．日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成C．日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動D．日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會答案：A解析：AD兩項(xiàng)，按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會；②提請更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動；④提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。B項(xiàng)，基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成，其議事規(guī)則由基金合同約定。C項(xiàng)，基金份額持有人大會及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對于普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求，以下表述錯誤的是（）。A．應(yīng)當(dāng)根據(jù)普通投資者的風(fēng)險承受能力對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理B．向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)C．應(yīng)基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風(fēng)險等級的產(chǎn)品D．不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品答案：C解析：C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)?；鸸竞弦?guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作是（）。A．公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限B．公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰C．公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操D．公正客觀的檢查并提出處理建議答案：D解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進(jìn)行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。下列關(guān)于基金職業(yè)道德的表述中，錯誤的是（）。A．基金職業(yè)道德規(guī)范了基金從業(yè)人員的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任B．《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》引導(dǎo)基金從業(yè)人員以合乎基金職業(yè)道德規(guī)范的方式對待客戶、公眾、所在機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)及行業(yè)其他參與者C．基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征D．基金職業(yè)道德是從長期實(shí)踐中形成的答案：C解析：c項(xiàng)，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。所謂規(guī)范性，是指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力，就像法律規(guī)范一樣，由假定、處理和制裁構(gòu)成，違法行為要承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A．投資需求B．信息不對稱C．投機(jī)需求D．風(fēng)險管理答案：B口解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)的說法中，錯誤的是（ ）。A．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)B．持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)建議C．制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險收益為本的合規(guī)管理計劃D．審核評價基金管理人各項(xiàng)政策的合規(guī)性答案：C解析：C項(xiàng)，合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等?；鸸局饕蓶|為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 年以上。（）A．1000；10B．3000；10C．3000；5D．5000；10答案：B口解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的關(guān)于基金管理公司治理的法律法規(guī)，下列屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)要求的是（）。.組織機(jī)構(gòu)健全.職責(zé)劃分清晰.制衡監(jiān)督有效W.激勵約束合理口I、I口I、II、叫c.i、n、ni、MD.I、I、I答案：C解析：《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》對基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定，設(shè)計了獨(dú)特的獨(dú)立董事制度、督察長制度，要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（ ）。A．以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)B．增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C．增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D．為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案?，F(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）內(nèi)進(jìn)行交割。A．2個交易日B．2個工作日C．3個工作日D．3個交易日答案：A解析：現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A．基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資B．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報C．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報D．基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報答案：B口解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A．風(fēng)險共擔(dān)B．利益共享C．集中投資D．專業(yè)管理答案：C解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險；③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是（）。A．運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券B．向基金管理人出資C．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D．承銷證券答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券。②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。以下屬于金融市場參與者，且在金融市場中具有支配性作用的是（）。A．個人居民B．中央銀行C．金融機(jī)構(gòu)D．政府答案：C解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色；金融機(jī)構(gòu)既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。A．由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險B．由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險C．因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險D．因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險答案：B口解析：流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。市場風(fēng)險是指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險。操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關(guān)于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。A．基金管理人可由合伙企業(yè)擔(dān)任B．基金管理人可由股份有限公司擔(dān)任C．基金管理人可由有限責(zé)任公司擔(dān)任D．基金管理人可由社團(tuán)組織擔(dān)任答案：D解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)不包括（）。A．依法維護(hù)會員合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B．制定行業(yè)自律規(guī)則C．調(diào)解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛D．依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。關(guān)于基金職業(yè)道德，下列表述錯誤的是（）。A．基金職業(yè)道德是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任B．基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C．基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束D．基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化答案：C解析：基金職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。所謂規(guī)范性，是指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力。下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的表述中，下列錯誤的是（）。A．在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力需進(jìn)行匹配檢驗(yàn)B．禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險不匹配的基金產(chǎn)品C．投資人不能認(rèn)購或申購風(fēng)險超越自己風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品D．基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配答案：C解析：投資人可以認(rèn)購或申購風(fēng)險超越自己風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品，對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。常見的另類投資基金主要有（）。.證券投資基金.私募股權(quán)投資基金.風(fēng)險投資基金W.對沖基金V.不動產(chǎn)投資基金口a.n、ni、w、v口I、I、VI、I、vI、I、I、v答案：A解析：常見的另類投資基金主要有：①私募股權(quán)基金。②風(fēng)險投資基金。③對沖基金。④不動產(chǎn)投資基金。⑤其他另類投資基金。工項(xiàng)，證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金稱為另類投資基金。32.某資產(chǎn)管理有限公司可向（）推介該契約型基金。I.某高校基金會I.某保險資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃.某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃”.自然人投資者口A.I、I、Ib.I、n、ni、叫C.I、叫d.n、ni口答案：A解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位：②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。關(guān)于開放式基金的申購和贖回的場所及時間，下列表述錯誤的是（）。A．基金管理人應(yīng)當(dāng)在申購贖回開放日前5個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介刊登公告B．申購贖回辦理的時間為證券交易所的交易時間C．投資者可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人申購贖回基金D．申購贖回的工作日為證券交易所交易日答案：A解析：A項(xiàng)，基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。關(guān)于專業(yè)投資者的劃分，如下表述錯誤的是（）。A．證券公司屬于專業(yè)投資者B．經(jīng)行業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人屬于專業(yè)投資者C．自然人不能成為專業(yè)投資者D．社會保障基金屬于專業(yè)投資者答案：C解析：同時符合下列條件的自然人為專業(yè)投資者：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者是專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（ ）。口A．禁止現(xiàn)金替代B．必須現(xiàn)金替代C．可以現(xiàn)金替代D．選擇現(xiàn)金替代答案：D解析：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)作的效率。基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時充分的信息披露?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。某基金公司設(shè)立并發(fā)行的XX增利貨幣市場基金，下列說法正確的是（）。A．該公司不能向其機(jī)構(gòu)客戶推介該貨幣基金B(yǎng)．該公司將該貨幣基金包裝為“增利寶”，在未取得基金銷售資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)銷售C．該公司可以通過任何一家商業(yè)銀行銷售該貨幣基金D.該公司若委托A證券公司銷售該貨幣基金，需確保A證券公司具有基金銷售資格答案：D解析：證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。下列基金中，不采用“金額申購，份額贖回”原則的基金是（ ）。A．QDIIB．開放式基金C．LOFD．ETF答案：D解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確（）的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合規(guī)運(yùn)作。.股東會.董事會.監(jiān)事會W.高級管理人員口i、n、ni口i、n、叫i、n、ni、Mi、ni、叫答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人各部門的合規(guī)運(yùn)作。關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說法正確的是（ ）。A．基金份額持有人可少于200人B．發(fā)起式基金合同生效三年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動終止C．發(fā)起式基金合同生效三年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動終止D．發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣答案：B口解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A．基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易B．基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)C．基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容D．基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令答案：C解析：A項(xiàng)，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)；口項(xiàng)，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。中國證監(jiān)會準(zhǔn)予公開募集基金注冊后，基金的募集期限是（ ）。A．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起1年內(nèi)B．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)C．募集時間由基金管理人根據(jù)市場決定，沒有限制D．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)答案：D解析：公開募集基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。基金募集不得超過中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算。按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A．基金評價機(jī)構(gòu)B．基金投資顧問機(jī)構(gòu)C．基金份額登記機(jī)構(gòu)D．基金銷售支付機(jī)構(gòu)答案：D解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當(dāng)能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時劃付。關(guān)于基金經(jīng)理人經(jīng)理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（ ）。A．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東B．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律C．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性D．經(jīng)理層有權(quán)直接指導(dǎo)投資、研究和交易等業(yè)務(wù)答案：D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求，下列做法正確的是（）。I.對基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險等級設(shè)置H.對該行投資者進(jìn)行分類in.對基金管理公司產(chǎn)品的未來業(yè)績表現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測和評估w.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配口i、n、inn、ni、叫i、n、ni、Mi、ii、叫答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。②對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法。③對投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序。④對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法。⑤對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行