建筑工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理

廣州城建職業(yè)學(xué)院第一頁(yè)，共四十一頁(yè)。主講:祁大泉廣州城建職業(yè)學(xué)院建筑工程項(xiàng)目管理—建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理第二頁(yè)，共四十一頁(yè)。第九章建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)概述天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍福第三頁(yè)，共四十一頁(yè)。一、風(fēng)險(xiǎn)的定義及特征1、風(fēng)險(xiǎn)（risk）是什么？——風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性P183給出了多位學(xué)者的不同的定義R=f(P,C)R：風(fēng)險(xiǎn)P：不利事情發(fā)生的概率C：不利事情性生時(shí)造成的損失第四頁(yè)，共四十一頁(yè)。風(fēng)險(xiǎn)概念的兩個(gè)關(guān)鍵詞：不確定性損失第五頁(yè)，共四十一頁(yè)。2、風(fēng)險(xiǎn)的特征及屬性（1）基本特征隨機(jī)性——發(fā)生時(shí)間和強(qiáng)弱不可知客觀性——不以人的意志為轉(zhuǎn)移，普遍性——無(wú)時(shí)不有，無(wú)處不在第六頁(yè)，共四十一頁(yè)。（2）認(rèn)識(shí)特征可認(rèn)識(shí)性——通過(guò)研究，可找到規(guī)律，進(jìn)行預(yù)測(cè)動(dòng)態(tài)性——同一種風(fēng)險(xiǎn)因素，在不同的時(shí)空條件下，第七頁(yè)，共四十一頁(yè)。2、屬性自然屬性——按自然運(yùn)行規(guī)律，該來(lái)的總會(huì)來(lái)的。社會(huì)屬性——因?yàn)槿说幕顒?dòng)而引起經(jīng)濟(jì)屬性——最終結(jié)果表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)上的變化（損失或贏得？）第八頁(yè)，共四十一頁(yè)。二、與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念1、風(fēng)險(xiǎn)因素——產(chǎn)生或增大損失概率和損失程度的因素2、風(fēng)險(xiǎn)事件——偶然發(fā)生的具體的事件3、損失——非故意的、非計(jì)劃的、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少4、損失機(jī)會(huì)——風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率廣州城建職業(yè)學(xué)院第九頁(yè)，共四十一頁(yè)。三、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)因素產(chǎn)生或增加風(fēng)險(xiǎn)事件引起損失實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異風(fēng)險(xiǎn)第十頁(yè)，共四十一頁(yè)。四、風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)1、按性質(zhì)分類(lèi)純風(fēng)險(xiǎn)——即使不發(fā)生，也不可能帶來(lái)收益的風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)——雖然發(fā)生了會(huì)還來(lái)?yè)p失，但如果不發(fā)生，就有較大的收益。第十一頁(yè)，共四十一頁(yè)。2、按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類(lèi)自然風(fēng)險(xiǎn)人為風(fēng)險(xiǎn)（政治、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、組織、行為）3、按影響范圍分類(lèi)（基本、特殊）4、按對(duì)象分類(lèi)（財(cái)產(chǎn)、責(zé)任、信用、人生風(fēng)險(xiǎn)）第十二頁(yè)，共四十一頁(yè)。第二節(jié)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑工程項(xiàng)目資金占用大、時(shí)間長(zhǎng)、參與單位和人數(shù)多、影響因素多，決定了建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)大隨著項(xiàng)目規(guī)模的擴(kuò)大，風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性越來(lái)越重要第十三頁(yè)，共四十一頁(yè)。一、建筑工程項(xiàng)目的分類(lèi)按因素分類(lèi)工程外風(fēng)險(xiǎn)自然風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)工程內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)第十四頁(yè)，共四十一頁(yè)。

按參與單位分發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)組織風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)承包人風(fēng)險(xiǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)（投標(biāo)）合同履行風(fēng)險(xiǎn)第十五頁(yè)，共四十一頁(yè)。二、工程管理的含義和內(nèi)容三、風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程1、美國(guó)（PMI）：計(jì)劃、識(shí)別、定性分析、定量分析、應(yīng)對(duì)計(jì)劃、應(yīng)對(duì)計(jì)劃實(shí)施2、中國(guó)（PMRC）：規(guī)劃、識(shí)別、評(píng)估、量化、應(yīng)對(duì)計(jì)劃、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第十六頁(yè)，共四十一頁(yè)。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——找出項(xiàng)目中具體有哪些風(fēng)險(xiǎn)，列出清單，以便進(jìn)行分析1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)個(gè)別性主觀性復(fù)雜性不確定性第十七頁(yè)，共四十一頁(yè)。2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則由粗及細(xì)嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵之間的相關(guān)性，不重復(fù)計(jì)先懷疑，后排除排除與確定并重必要時(shí)可做實(shí)驗(yàn)論證第十八頁(yè)，共四十一頁(yè)。3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程：就是通過(guò)對(duì)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析、調(diào)查、咨詢等方法，建立項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)清單的過(guò)程。如圖（P194：圖9-2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的關(guān)鍵點(diǎn)在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解第十九頁(yè)，共四十一頁(yè)。4、風(fēng)險(xiǎn)的分解（1）系統(tǒng)分解法（按風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)系分解）（2）RBS法（riskbreakdownstructure）按規(guī)定的結(jié)構(gòu)編碼系統(tǒng)，逐層進(jìn)行分解，找出所有的風(fēng)險(xiǎn)因素，并確實(shí)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素（3）多維分解法目標(biāo)維時(shí)間維結(jié)構(gòu)維環(huán)境因素維第二十頁(yè)，共四十一頁(yè)。5、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法目前的常用方法（8種）核查表法（根據(jù)以往記錄進(jìn)行核查）流程圖法（按時(shí)間先后順序統(tǒng)計(jì)）事件樹(shù)法（從初始事件出發(fā)，擬出各種可能后果）情景分析法（假定關(guān)系影響因素可能必生變化）第二十一頁(yè)，共四十一頁(yè)。圖解法（因果分析圖和影響圖）（只能定性）（在確定或假定風(fēng)險(xiǎn)存在的情況下，找出進(jìn)一步和原因）模糊事故樹(shù)技術(shù)（從最不希望發(fā)生的事件出發(fā)，找原因）初始清單法（參照保險(xiǎn)公司或?qū)W會(huì)提供的一覽表）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法（頭腦風(fēng)暴）第二十二頁(yè)，共四十一頁(yè)。二、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)——在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和發(fā)生后的損失，作量化的估計(jì)。

1、專家調(diào)查法2、統(tǒng)計(jì)概率法3、主觀概率模型4、模糊推理模型5、組合風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)模型方法第二十三頁(yè)，共四十一頁(yè)。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

——根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)事件的概率和可能損失，對(duì)項(xiàng)目整體或者某個(gè)部分作出綜合評(píng)價(jià)。第二十四頁(yè)，共四十一頁(yè)。1、綜合評(píng)價(jià)法例1：某公司為投標(biāo)某一國(guó)外工程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件權(quán)重W風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性PW*P很大1.0較大0.8中等0.6不大0.4較小0.2政局不穩(wěn)0.05√0.03物價(jià)上漲0.15√0.12業(yè)主支付能力0.10√0.06技術(shù)難度0.20√0.04工期緊迫0.15√0.09材料供應(yīng)0.15√0.12匯率變化0.10√0.06無(wú)后續(xù)項(xiàng)目0.10√0.04∑W*P=0.56第二十五頁(yè)，共四十一頁(yè)。例2（風(fēng)險(xiǎn)概率按0~9打分）評(píng)價(jià)：總分：5×5×9＝225風(fēng)險(xiǎn)水平：114/225=0.5067風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別建設(shè)過(guò)程費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)工期風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)組織風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)∑可行性研究5638729工程設(shè)計(jì)4572826工程招標(biāo)6323822工程施工9752225工程試運(yùn)行2231112∑2623201629114第二十六頁(yè)，共四十一頁(yè)。第四節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與監(jiān)控一、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)——通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)價(jià)之后，選擇最佳的應(yīng)對(duì)組合，并進(jìn)一步落實(shí)到行動(dòng)中，采取措施預(yù)防和應(yīng)對(duì)。應(yīng)對(duì)計(jì)劃應(yīng)對(duì)策略第二十七頁(yè)，共四十一頁(yè)。1、應(yīng)對(duì)計(jì)劃：一般計(jì)劃：在項(xiàng)目計(jì)劃中，需要有風(fēng)險(xiǎn)管理方面的內(nèi)容和措施，即在編制項(xiàng)目計(jì)劃時(shí)考慮到風(fēng)險(xiǎn)的存在；應(yīng)急計(jì)劃：針對(duì)發(fā)生概率低，但發(fā)生后影響大的風(fēng)險(xiǎn)事件的專門(mén)的計(jì)劃，是假定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃預(yù)警計(jì)劃：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件設(shè)置的觸發(fā)信號(hào)，用于警示風(fēng)險(xiǎn)，提示應(yīng)對(duì)和規(guī)避第二十八頁(yè)，共四十一頁(yè)。2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)回避：中斷風(fēng)險(xiǎn)源（先期回避、中途回避）——風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性很大，或者發(fā)生后的損失太大；為應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所采取措施，其花費(fèi)大于收益。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）合同、期貨第二十九頁(yè)，共四十一頁(yè)。風(fēng)險(xiǎn)損失控制（預(yù)防、減損）風(fēng)險(xiǎn)自留：作為經(jīng)營(yíng)手段而不得不自留風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)對(duì)：自保自留與非自保自留）風(fēng)險(xiǎn)分散（集體分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）FIDIC責(zé)任.xls施工方對(duì)策.xls第三十頁(yè)，共四十一頁(yè)。二、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1、定義：（監(jiān)測(cè)與控制）隨進(jìn)度跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)第三十一頁(yè)，共四十一頁(yè)。2、風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)分類(lèi)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)（因果分析圖、關(guān)鍵線路、關(guān)鍵線路、橫道圖、掙得值分析法）項(xiàng)目成本風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控技術(shù)質(zhì)量質(zhì)量監(jiān)控制技術(shù)項(xiàng)目全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)第三十二頁(yè)，共四十一頁(yè)。3、幾種常用的風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)控制圖審核檢查法費(fèi)用偏差分析項(xiàng)目后評(píng)估技術(shù)4、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)第三十三頁(yè)，共四十一頁(yè)。第五節(jié)：工程保險(xiǎn)與擔(dān)保一、工程保險(xiǎn)——以承包合同價(jià)或概算價(jià)為保險(xiǎn)金額，以重置基礎(chǔ)進(jìn)行賠償（主體、材料、臨建等）1、建筑工程一切險(xiǎn)（以土建為主體的工程、自然因素或?qū)Φ谌叩膫Γ┑谌捻?yè)，共四十一頁(yè)。一切險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人：所有與工程相關(guān)的人，承擔(dān)責(zé)（發(fā)包方、承包方、工程師、設(shè)計(jì)人員）一切險(xiǎn)的標(biāo)的：物質(zhì)財(cái)產(chǎn)

第三者責(zé)任第三十五頁(yè)，共四十一頁(yè)。2、安裝工程一切險(xiǎn)與建筑工程一切險(xiǎn)的區(qū)別：安裝一切險(xiǎn)以安裝工程為主要承保對(duì)象建筑工程一切險(xiǎn)從工程開(kāi)工始，保險(xiǎn)額也逐步增加，安裝一切險(xiǎn)從設(shè)備進(jìn)場(chǎng)開(kāi)始，保險(xiǎn)公司就承擔(dān)全部貨價(jià)風(fēng)險(xiǎn)；試車(chē)、考核和保證階段責(zé)任最大；承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要是人為風(fēng)險(xiǎn)第三十六頁(yè)，共四十一頁(yè)。3、建筑工程設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)綜合年度險(xiǎn)單項(xiàng)工程險(xiǎn)多項(xiàng)工程險(xiǎn)4、建筑職工意外傷害險(xiǎn)《建筑法》48條：建筑企業(yè)必須為從事高危作業(yè)的職工辦理意外傷害保險(xiǎn)，支付保險(xiǎn)費(fèi)P219第三十七頁(yè)，共四十一頁(yè)。二、工程擔(dān)保——由擔(dān)保人向債權(quán)人提供的，保證債務(wù)人履約，如債務(wù)人不履約，則由擔(dān)保人履約。1、業(yè)主工程支付擔(dān)保；2、投標(biāo)擔(dān)保；3、承包商履約擔(dān)保4、承包商付款擔(dān)保5、預(yù)付款擔(dān)保6、保修金擔(dān)保第三十八頁(yè)，共四十一頁(yè)。

門(mén)窗工程施工項(xiàng)目項(xiàng)目1門(mén)窗的組成與分類(lèi)項(xiàng)目2木門(mén)窗施工項(xiàng)目3鋼門(mén)窗施工項(xiàng)目4鋁合金門(mén)窗施工項(xiàng)目5塑料門(mén)窗安裝工程項(xiàng)目6特種門(mén)窗安裝工程施工項(xiàng)目7自動(dòng)閉門(mén)器安裝工程施工項(xiàng)目8門(mén)窗工程施工質(zhì)量驗(yàn)收2010-2011-2第三十九頁(yè)，共四十一頁(yè)。第四十頁(yè)，共四十一頁(yè)。內(nèi)容總結(jié)廣州城建職業(yè)學(xué)院。隨機(jī)性——發(fā)生時(shí)間和強(qiáng)弱不可知?？陀^性——不以人的意志為轉(zhuǎn)移，。普遍性——無(wú)時(shí)不有，無(wú)處不在。動(dòng)態(tài)性——同一種風(fēng)險(xiǎn)因素，。社會(huì)屬性——因?yàn)槿说幕顒?dòng)而引起。經(jīng)濟(jì)屬性——