幸福人壽山東分公司《防范和處置非法集資條例》測試附有答案附有答案

幸福人壽山東分公司《防范和處置非法集資條例》測試[復(fù)制]防范非法集資宣傳月基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________機(jī)構(gòu):________________________您的部門：[單選題]*○個險○團(tuán)險○銀保○綜拓○運營○財務(wù)○人事行政○合規(guī)1、《防范和處置非法集資條例》自（）起施行。[單選題]*A.2021年1月1日B.2021年3月1日C.2021年5月1日(正確答案)D.2021年7月1日2、國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由（）牽頭，有關(guān)部門參加，負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)有關(guān)部門和地方開展防范和處置非法集資工作，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。[單選題]*A.國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(正確答案)B.公安機(jī)關(guān)C.檢察院D.法院3、本條例所稱__，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱__，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個人。（）[單選題]*A.非法集資協(xié)助人非法集資人B.非法集資人非法集資協(xié)助人(正確答案)C.非法集資協(xié)助人非法集資參與人D.非法集資參與人非法集資協(xié)助人4、以下哪項不是保險業(yè)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式：（）[單選題]*A.主導(dǎo)型B.參與型C.被利用型D.自發(fā)型(正確答案)5、處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行（），責(zé)令整改。[單選題]*A.查封拘留B.給予罰款C.警示約談(正確答案)D.撤換高管6、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的（）。[單選題]*A.風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警(正確答案)B.問責(zé)和考核C.停業(yè)和整頓D.治安管理處罰7、對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關(guān)部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入（）。[單選題]*A.所在單位黑名單B.全國信用信息共享平臺(正確答案)C.居住地委員會D.所在行業(yè)黑名單8、對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額（）的罰款。[單選題]*A.20%以下B.20%以上80%以下C.20%以上1倍以下(正確答案)D.1倍以上2倍以下9、對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。[單選題]*A.1倍以上3倍以下(正確答案)B.2倍以上5倍以下C.3倍以上7倍以下D.5倍以上10倍以下10、與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人不配合調(diào)查，拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正，給予（），處5萬元以上50萬元以下的罰款。[單選題]*A.通報批評B.警告(正確答案)C.記大過D.開除11、非法集資行為需同時具備三要件：（）*A.非法性(正確答案)B.利誘性(正確答案)C.社會性(正確答案)D.投資性12、國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持（）的原則。*A.防范為主(正確答案)B.打早打小(正確答案)C.綜合治理(正確答案)D.穩(wěn)妥處置(正確答案)13、非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，《條例》總結(jié)了以下幾種形式（）：*A.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。(正確答案)B.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金。(正確答案)C.在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金。(正確答案)D.違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息。(正確答案)14、金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)（）：*A.建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資。(正確答案)B.防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資。(正確答案)C.加強(qiáng)對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識。(正確答案)D.依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。(正確答案)15、市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含（）等字樣或者內(nèi)容。*A.“金融”(正確答案)B.“交易所”、“交易中心”(正確答案)C.“理財”、“財富管理”(正確答案)D.“股權(quán)眾籌”(正確答案)16、非法集資的四個常見手法（）*A.承諾高額回報(正確答案)B.編造虛假項目(正確答案)C.以虛假宣傳造勢(正確答案)D.利用親情誘騙(正確答案)17、典型非法集資活動“四部曲”（）*A.畫餅(正確答案)B.造勢(正確答案)C.吸金(正確答案)D.跑路(正確答案)18、防范非法集資的“四看”（）*A.看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。(正確答案)B.看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。(正確答案)C.看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。(正確答案)D.看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。(正確答案)19、以下說法正確的是（）*A.聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動全國范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。(正確答案)B.地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。(正確答案)C.行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。(正確答案)D.新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。(正確答案)20、處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：（）*A.進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證。(正確答案)B.詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明。(正確答案)C.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。(正確答案)D.經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。(正確答案)21、非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯22、因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。[判斷題]*對(正確答案)錯23、任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。[判斷題]*對(正確答案)錯24、對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。[判斷題]*對(正確答案)錯25、非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先繳納罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)26、除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。[判斷題]*對(正確答案)錯27、行政機(jī)關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。[判斷題]*對錯(正確答案)28、任何單位和個人不得阻撓、