湖南分公司2023.5.15反洗錢考試

湖南分公司2023.5.15反洗錢考試

1.基本信息：

姓名：部門：工號(hào):

2.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：()【單選題】

A、人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為

B、人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為

C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人(金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人)收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為

D、人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為

3.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：()【單選題】

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布)

B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令2006年第2號(hào)發(fā)布)

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布)

D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》(銀發(fā)[2007]158號(hào)文發(fā)布)

4.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行因履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息僅可以用于反洗錢行政調(diào)查；司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。這樣就從兩個(gè)方面限制了調(diào)查資料的使用范圍。這項(xiàng)規(guī)定體現(xiàn)了反洗錢調(diào)查的哪個(gè)性質(zhì)：（）【單選題】

A、強(qiáng)制性

B、準(zhǔn)司法性

C、涉密性

D、合法性

5.下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接：（）【單選題】

A、《反洗錢法》

B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

6.反洗錢調(diào)查的客體僅限于：（）【單選題】

A、可疑交易活動(dòng)

B、可疑交易主體

C、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度

D、金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢規(guī)定的情況

7.下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將“能夠滿足反洗錢調(diào)查需要”作為金融機(jī)構(gòu)妥善保存客戶身份資料和交易記錄的重要標(biāo)準(zhǔn)之一：（）【單選題】

A、《反洗錢法》

B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

8.下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是：（）【單選題】

A、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

B、明顯與洗錢活動(dòng)無關(guān)的可疑交易活動(dòng)

C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)

D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)

9.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是：（）【單選題】

A、金融機(jī)構(gòu)主管

B、金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員

C、非金融機(jī)構(gòu)工作人員

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員

10.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）【單選題】

1金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

2設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

3制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施

4對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

5金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A、1,2,3,4

B、1,3,4,5

C、1,2,4,5

D、1,2,3,4,5

11.客戶身份識(shí)別，也稱：()【單選題】

1.客戶審查

2.了解你的客戶

3.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理

4.客戶合規(guī)檢查

5.客戶盡職調(diào)查

A、1,2

B、2,5

C、2,4

D、1,5

12.根據(jù)《反洗錢法》等有關(guān)法律規(guī)定和反洗錢調(diào)查工作實(shí)踐，中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)一般可以對(duì)下列哪些可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：()【單選題】

1.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)

2.通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)

3.其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)

4.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)

5.通過涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)

A、1,2,3,4

B、1,3,4,5

C、1,2,4,5

D、1,2,3,4,5

13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是哪三項(xiàng)？()【單選題】

1.客戶身份識(shí)別制度

2.客戶身份資料和交易

3.大額交易和可疑交易報(bào)告制度；

4.保密制度

A、1，2，3

B、2，3，4

C、1，2，4

D、1，2，3，4

14.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）【單選題】

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組(FATF)“40＋9”項(xiàng)建議

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

15.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》【單選題】

A、規(guī)范

B、規(guī)定

C、監(jiān)督

D、管理

16.客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。（）【單選題】

A、立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

B、立即向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

C、立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

D、立即向中國銀監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

17.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)定的，由（）按照《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定予以處罰?！締芜x題】

A、中國人民銀行及地市以上分支機(jī)構(gòu)

B、中國人民銀行及分支機(jī)構(gòu)

C、中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及分支機(jī)構(gòu)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及地市以上分支機(jī)構(gòu)

18.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）【單選題】

A、十年有期徒刑

B、七年有期徒刑

C、五年有期徒刑

D、十五年有期徒刑

19.反洗錢調(diào)查的調(diào)查對(duì)象（）【單選題】

A、金融機(jī)構(gòu)

B、商業(yè)單位

C、工商企業(yè)

20.反洗錢調(diào)查的目的是（）【單選題】

A、為制定金融政策服務(wù)

B、金融調(diào)查

C、通過收集資料、核實(shí)信息，來確定可疑交易