2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自我檢測試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自我檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、（）影響投資者的風險態(tài)度以及對流動性的要求。A.投資期限的長短B.收益要求的高低C.風險容忍度的大小D.監(jiān)管制度的強弱【答案】A2、債券組合構建需要考慮的因素中，包括（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D3、按（）分類，債券可分為固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券、免稅債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計息與付息方式【答案】C4、以下屬于中國證券業(yè)協(xié)會公布的第一批具有協(xié)會會員資格的基金評價機構的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、（）的引入主要是為克服市盈率等指標的局限性，在評估股票價值時需要對公司的收入質(zhì)量進行評價。A.市現(xiàn)率B.市凈率C.市銷率D.企業(yè)價值倍數(shù)【答案】C6、假設今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價格為（）。A.100.80元B.100.50元C.96.15元D.100.24元【答案】D7、以下不符合暫停估值條件的是（）。A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。B.如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的。C.基金中某個投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時?！敬鸢浮緾8、信用風險事件對持有相關債券的基金和基金公司帶來的影響有（）。A.發(fā)生債券信用風險事件后，相關債券流動性喪失，很難變現(xiàn)B.交易對手信用風險主要是指發(fā)行債券的借款人可能因發(fā)生財務危機等因素，不能按期支付契約約定的債券利息或償還本金，而使投資者蒙受損失C.分散化投資不能降低信用風險帶來的影響D.在所有的債券之中，除政府發(fā)行的債券往往被市場認為沒有違約的風險【答案】A9、下列不屬于股票價格指數(shù)編制方法的是（）。A.算術平均法B.幾何平均法C.綜合平均法D.加權平均法【答案】C10、按執(zhí)行價格和標的資產(chǎn)市場價格關系分類，期權可分為（）。A.實值期權、虛值期權和平價期權B.歐式期權和美式期權C.期貨期權和利率期權D.看漲期權和看跌期權【答案】A11、對于一家新成立的仍處于虧損階段的未上市企業(yè)，進行估值時較為合理的估值模型是（）A.市銷率模型B.市盈率模型C.三階段紅利貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】A12、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照（）買賣基礎金融資產(chǎn)的合約。A.約定價格B.未來市場C.市場價格D.資產(chǎn)價值【答案】A13、（）應履行計算并公告基金資產(chǎn)凈值的責任。A.登記結(jié)算公司B.基金托管公司C.證券交易所D.基金管理公司【答案】D14、（）的局限性在于只能衡量損失的大小，而不能衡量損失發(fā)生的可能頻率。A.下行風險B.最大回撤C.風險價值D.風險敞口【答案】B15、基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例（）計提。A.逐日B.每周C.每兩周D.每月【答案】A16、合格投資者的投資本金鎖定期為3個月，自合格投資者累計匯入投資本金達到等值（）萬美元之日起計算。A.1000B.2000C.3000D.5000【答案】B17、關于期貨市場的風險管理功能，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A18、關于麥考利久期和修正修正久期，以下表述正確的是（）A.兩種描述錯誤B.兩種描述正確C.表述I正確，表述II錯誤D.表述I錯誤，表述II正確【答案】A19、下列股票估值方法不屬于內(nèi)在價值法的是（）。A.股利貼現(xiàn)模型(DDM)B.自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型(DCF)C.超額收益貼現(xiàn)模型D.市盈率【答案】D20、基金定期報告中，基金一般會披露本期利潤、本期已實現(xiàn)收益、本期基金份額凈值增長率等指標，通過這些指標可以分析基金的（）。A.風險控制能力B.募集能力C.盈利能力D.配置能力【答案】C21、資產(chǎn)管理公司對客戶利益擔負（）責任。A.保險B.信托C.為客戶創(chuàng)造盈利D.保管【答案】B22、關于債券投資的通脹風險，以下說法錯誤的是()A.對通脹風險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債卷B.浮動利息債券因其利息是浮動的，因此避免了通脹風險C.大多數(shù)種類的債券都是面臨通脹風險D.隨著物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降【答案】B23、私募股權投資基金的組織形式不包括（）。A.有限合伙制B.信托制C.契約型開放式公募基金D.公司制【答案】C24、大宗商品是指具有實體，可進入流通領域，但并非在零售環(huán)節(jié)進行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物資商品。大宗商品價值受全球經(jīng)濟因素、供求關系等影響較大，在通貨膨脹時價格隨之上漲，具有天然的（）功能。A.抗風險B.投資C.通貨膨脹保護D.高收益【答案】C25、在證券市場上選擇一些具有代表性的證券(或全部證券)，通過對證券的交易價格進行平均和動態(tài)對比從而生成指數(shù)，借此來反映某一類證券(或整個市場)價格的變化情況，這就是()。A.股價指數(shù)B.債券價格指數(shù)C.基金價格指數(shù)D.證券價格指數(shù)【答案】D26、關于看漲期權交易雙方的潛在盈虧，下列說法正確的是（）。A.買方的潛在盈利是無限的，賣方的潛在盈利是有限的B.買方的潛在虧損是無限的，賣方的潛在虧損是有限的C.雙方的潛在盈利和虧損都是無限的D.雙方的潛在盈利和虧損都是有限的【答案】A27、在考慮基金業(yè)績評價的時候，我們往往要考慮基金規(guī)模大小帶來的影響，下列屬于大規(guī)模基金最有可能帶來的不利影響的為（）。A.非系統(tǒng)性風險更大B.平均成本更高C.對被投資股票的收益性有不利影響D.對被投資股票的流動性有不利影響【答案】D28、通過杜邦恒等式，我們可以看到一家企業(yè)的盈利能力并非取決于（）。A.企業(yè)的銷售利潤率B.企業(yè)的銷售總額C.企業(yè)的財務杠桿D.使用資產(chǎn)的效率【答案】B29、下列關于回轉(zhuǎn)交易的說法中，錯誤的是（）。A.權證交易當日不能進行回轉(zhuǎn)交易B.深圳證券交易所對專項資產(chǎn)管理計劃收益權份額協(xié)議交易實行當日回轉(zhuǎn)交易C.B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競價交易實行當日回轉(zhuǎn)交易【答案】A30、分析預期收益等價值決定因素的分析方法稱為基本面分析，而公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平正是基本面分析的核心所在。對于公司前景預測來說，“自上而下”的（）是比較適用的。A.基本分析法B.層次分析法C.技術分析法D.行為分析法【答案】B31、按()分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計息與付息方式【答案】A32、遠期合約的交割方式通常采用（）。A.對沖平倉B.實物交割C.現(xiàn)金交割D.現(xiàn)券交割【答案】B33、貨幣市場工具一般指短期的（1年之內(nèi)）、具有高流動性的低風險證券，具體包括銀行回購協(xié)議、定期存款、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國債、央行票據(jù)等，下列不屬于貨幣市場工具特點的是（）。A.大部分是債務契約B.期限在1年以內(nèi)（含1年）C.流動性高D.本金安全性高，風險較低【答案】A34、QDII基金可以投資于（）。A.短期政府債券B.購買不動產(chǎn)C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買實物商品【答案】A35、下列不屬于系統(tǒng)性風險事件的是（）。A.2001年能源巨頭安然公司突然破產(chǎn)B.1998年亞洲金融危機C.2008年次貸危機D.1929年美國經(jīng)濟危機【答案】A36、關于看漲期權交易雙方的潛在盈虧，下列說法正確的是（）。A.買方的潛在盈利是無限的，賣方的潛在盈利是有限的B.買方的潛在虧損是無限的，賣方的潛在虧損是有限的C.雙方的潛在盈利和虧損都是無限的D.雙方的潛在盈利和虧損都是有限的【答案】A37、公司財務報表不包括（）。A.資產(chǎn)負債表B.利潤表C.資產(chǎn)凈值表D.現(xiàn)金流量表【答案】C38、假設某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無法判斷【答案】B39、下列關于另類投資的局限性，說法錯誤的是（）。A.流動性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B40、終值表示的是貨幣時間價值的概念，用復利法計算第n期期末終值的計算公式是（）A.FV=PV×（1+i）^nB.FV=PV×（1+i×n）C.PV=FV×（1+i×n）D.PV=FV×（1+i）^n【答案】A41、股票價格與賬面價值的比值被稱為()。A.市盈率B.市凈率C.凈值收益率D.凈現(xiàn)值【答案】B42、關于權證的標的資產(chǎn)與結(jié)算方式，有如下兩種表述：A.Ⅰ正確，Ⅱ錯誤B.兩者均錯誤C.Ⅰ錯誤，Ⅱ正確D.兩者均正確【答案】D43、假設某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅費為500萬元，已售出的基金份額2000萬份。則基金份額凈值為（）。A.1.15B.2.15C.1.05D.2.05【答案】A44、交易商在固定收益平臺上買入、賣出固定收益證券的交易規(guī)則正確的是（）A.當日買入，可以當日賣出B.當日被待交收處理的固定收益證券，當日可以賣出C.當日申報賣出的固定收益證券的數(shù)量，可以超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額D.當日買入，下一交易日賣出【答案】A45、如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為()，意味著該基金持有股票的平均時間為1年。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D46、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.投資型D.收入型【答案】A47、從整體而言，另類投資的波動性遠（）于股票市場，而另類投資的收益率與傳統(tǒng)投資相關性較（）。A.高；低B.低；高C.高；高D.低；低【答案】D48、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.國債回購利率（7天）C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】D49、下列關于遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。A.期貨合約只在交易所交易，期權合約大部分在交易所交易，遠期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標準形式進行B.一般而言，遠期合約和互換合約