基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識強(qiáng)化訓(xùn)練模考A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識強(qiáng)化訓(xùn)練?？糀卷帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)中央國債登記結(jié)算公司有關(guān)債券賬戶管理規(guī)定，QFII、RQFII可以在銀行間債券市場參與成為丙類結(jié)算成員，在債券結(jié)算時需委托甲類結(jié)算成員辦理。此處體現(xiàn)的交易制度是（）。A.做市商制度B.公開市場一級交易商制度C.結(jié)算參與人制度D.結(jié)算代理制度【答案】D2、下列不屬于不動產(chǎn)投資具有的特點(diǎn)的是（）。A.低流動性B.異質(zhì)性C.可分性D.不可分性【答案】C3、股票的（）是公司清算時每一股份所代表的實(shí)際價值。A.票面價值B.清算價值C.賬面價值D.內(nèi)在價值【答案】B4、關(guān)于基金利潤，下列說法錯誤的是()。A.基金利潤是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過程中所產(chǎn)生的各種利潤B.基金利潤來源主要包括利息收入和投資收益C.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當(dāng)期損益D.基金利潤包括收入減去費(fèi)用后的凈額、直接計入當(dāng)期利潤的利得和損失等【答案】B5、（）是用來衡量隨機(jī)變量X取值在特定范圍內(nèi)的函數(shù)。A.概率密度函數(shù)B.連續(xù)型隨機(jī)變量函數(shù)C.相關(guān)系數(shù)函數(shù)D.離散型隨機(jī)變量函數(shù)【答案】A6、與其他指數(shù)基金一祥，（）會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A7、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股權(quán)除權(quán)日到配股確認(rèn)日的估值方法，表述正確的有（）。A.股票收盤價等于或低于配股價，則估值為負(fù)B.股票收盤價高于配股價，則估值為零C.股票收盤價高于配股價，按股票收盤價高于配股價的差額估值D.股票收盤價等于或低于配股價，按股票收盤價與配股價的差額估值【答案】C8、關(guān)于利潤表分析與現(xiàn)金流量表分析，以下表述錯誤的是（）A.分析現(xiàn)金流量表，有助于投資者評估今后企業(yè)的償債能力，獲取現(xiàn)金的能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力和支付股利的能力B.現(xiàn)金流量表是一個動態(tài)報告，展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一定時間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經(jīng)營趨勢。C.企業(yè)盈余水平的高低是資本市場投資的基準(zhǔn)"風(fēng)向標(biāo)"，因此投資者應(yīng)高度關(guān)注利潤表反應(yīng)的盈利水平及其變化D.投資者要預(yù)測企業(yè)未來盈余和現(xiàn)金流量，需重點(diǎn)分析持續(xù)性經(jīng)營利潤【答案】B9、某單位有一張帶息期票，面額為20000元，票面利率為8%，出票日期為9月24日，12月23日到期，則到期日的利息為（）。A.40B.400C.800D.160【答案】B10、影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素不包括（）。A.紅利發(fā)放B.發(fā)行股份C.公司合并D.股票合并【答案】D11、基金業(yè)績歸因的方法有很多種，對于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績歸因方法是（）。A.Brinson方法B.CAPM方法C.W-T方法D.Campisi方法【答案】A12、研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場價格比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。A.股票的票面價值B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票的內(nèi)在價值【答案】D13、以下不屬于期貨市場基本功能的是（）A.流動性管理B.價格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.風(fēng)險管理【答案】A14、（）是基金分紅采用的最普遍的形式。A.直接分配基金份額B.固定紅利C.分紅再投資D.現(xiàn)金分紅【答案】D15、假設(shè)某投資者持有10000份基金A、,T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為（）元，該投資者這可分得現(xiàn)金股利（）元。A.1.635;5000B.1.135;5000C.1.585;500D.1.630;500【答案】C16、下列關(guān)于投資基金所得稅的說法，錯誤的是()。A.買賣基金份額獲得的差價收入暫不征收個人所得稅B.從基金分配中獲得的國債利息暫不征收所得稅C.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個人所得稅D.申購和贖回基金份額取得的差價收入由基金公司代扣代繳20%的個人所得稅【答案】D17、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.貨銀對付原則B.分級結(jié)算原則C.共同對手方制度D.凈額清算原則【答案】C18、假設(shè)基金凈值增長率服從正態(tài)分布，則可以期望在（）概率下，凈值增長率會落入平均值正負(fù)2個標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)。A.99%B.88%C.95%D.67%【答案】C19、關(guān)于債券的發(fā)行主體，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D20、()是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點(diǎn)上平均下單的算法。A.成交量加權(quán)平均價格算法B.時間加權(quán)平均價格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】B21、不屬于不動產(chǎn)投資的特點(diǎn)的是（）。A.異質(zhì)性B.不可分性C.可分性D.低流動性【答案】C22、（）是著名的杜邦恒等式。A.資產(chǎn)收益率=銷售利潤率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.凈資產(chǎn)收益率=資產(chǎn)收益率*權(quán)益乘數(shù)C.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權(quán)益D.凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率*權(quán)益乘數(shù)【答案】D23、衡量貨幣市場基金的風(fēng)險指標(biāo)主要有（）。A.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度B.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動利率債券投資情況C.投資組合的系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例D.久期、β系數(shù)和投資對象的信用評級【答案】B24、在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險，且也可一定程度上分散系統(tǒng)性風(fēng)險?！蓖顿Y經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注?！标P(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤D.兩者均不正確【答案】B25、目前，基金管理公司應(yīng)定期編制并對外提供的基金財務(wù)會計報告，不包括（）。A.季度報告B.年度報告C.日報告D.半年度報告【答案】C26、基金利潤中利息收入不包括()。A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.股利收益D.買入返售金融資產(chǎn)收入【答案】C27、投資交易過程中的操作風(fēng)險可以來自（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C28、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】C29、基金經(jīng)理下達(dá)1筆18元/股買入某只股票100萬股，盤中交易員下達(dá)指令時，此股票的價格下降到17元/股，則交易員下達(dá)的價格為（）。A.17元B.18元C.交易員需跟基金經(jīng)理反饋D.交易員需跟交易主管反饋【答案】A30、信用風(fēng)險指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風(fēng)險；信用風(fēng)險管理的主要措施包括（）。A.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理C.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理D.以上選項都對【答案】D31、（）于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。A.尤金法瑪B.馬可維茨C.盧卡帕喬利D.羅伯特希勒【答案】B32、下列機(jī)構(gòu)中不屬于政策性金融債券發(fā)行人的是（）。A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國工商銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.國家開發(fā)銀行【答案】B33、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下說法錯誤的是（）。A.普通股和優(yōu)先股都有收益權(quán)B.優(yōu)先股股東的權(quán)利受限制的C.普通股股利不固定，在公司盈利情況很好時可以不分配D.在公司剩余財產(chǎn)分配和表決權(quán)上優(yōu)先股都有優(yōu)先權(quán)【答案】D34、私募股權(quán)投資最早在()地區(qū)產(chǎn)生并得到發(fā)展。A.歐美B.東亞C.北美D.南美【答案】A35、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的特征和要素，以下表述正確的是（）A.可轉(zhuǎn)換債券一般每月付息一次B.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指轉(zhuǎn)股權(quán)和提前贖回權(quán)C.在轉(zhuǎn)股前，可轉(zhuǎn)換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的所有權(quán)關(guān)系D.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于同等條件的普通債券的票面利率【答案】B36、下列關(guān)于投資者需求關(guān)鍵因素的說法錯誤的是（）。A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越高B.風(fēng)險承擔(dān)意愿則取決于投資者的風(fēng)險厭惡程度C.風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限D(zhuǎn).投資者的風(fēng)險容忍度取決于其風(fēng)險承受能力和意愿【答案】A37、下列選項中，風(fēng)險最高的基金品種是（）。A.混合基金B(yǎng).股票基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】B38、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。A.參數(shù)法B.久期分析法C.蒙特卡羅模擬法D.歷史模擬法【答案】B39、股價指數(shù)復(fù)制方法通常不包括()。A.完全復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.分層復(fù)制【答案】D40、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B41、影響回購協(xié)議利率的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、下列不屬于通貨膨脹測量主要采用的物價指數(shù)的是（）。A.居民消費(fèi)價格指數(shù)B.GDPC.商品價格指數(shù)D.生產(chǎn)者物價指數(shù)【答案】B43、基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，()營業(yè)稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A44、在金融市場上，以股票為例，當(dāng)沒有任何決定性的消息發(fā)布的時候，股價走勢很多時候呈現(xiàn)出“隨機(jī)游走”的特點(diǎn)，這里的“隨機(jī)游走”就是指股價的波動值服從（）。A.正態(tài)分布B.分位數(shù)C.中位數(shù)D.隨機(jī)變量【答案】A45、下列選項不能直接從財務(wù)報表獲得的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.凈利潤C(jī).經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.所有者權(quán)益【答案】A46、銀行間現(xiàn)券交易的結(jié)算日（）。A.T+0B.T+2C.T+3D.T+4【答案】A47、關(guān)于凸性說法不正確的是（）。A.凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)行投資B.凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資C.凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價格計算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價格對收益率變化的敏感程度D.大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，這條曲線的曲率就被稱作債券的凸性【答案】A48、關(guān)于債券凸性的特征，以下表述正確的是()A.當(dāng)凸性為正的債券，收益率下降時，債券價格將以減速度上漲B.當(dāng)凸性為正的債券，收益率下降時，久期估算的價格上漲幅度大于實(shí)際的上漲幅度C.凸性對投資者是有利的D.投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更低的債券進(jìn)行投資【答