中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)押題練習(xí)試題B卷附答案

中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)押題練習(xí)試題B卷附答案

單選題（共100題）1、某商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險，運用多種方式進行信用風(fēng)險緩釋，成效顯著。下列結(jié)果中，能夠體現(xiàn)信用風(fēng)險緩釋功能的是（）.A.違約意愿的下降B.違約風(fēng)險敞口的下降C.違約成本的下降D.違約人員的下降【答案】B2、國際勞務(wù)收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是（）。A.IS曲線B.LM曲線C.BP曲線D.KP曲線【答案】C3、一國之所以要對國際收支逆差進行調(diào)節(jié)，是因為國際收支逆差會導(dǎo)致()。A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹【答案】B4、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（）。A.—級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場【答案】D5、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例D.國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例【答案】B6、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準,下列貨幣構(gòu)成中，屬于M2與M3差異項的是（）.A.單位定期存款B.通貨C.儲蓄存款D.商業(yè)票據(jù)【答案】D7、下列不屬于中央銀行的業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.收取并保管銀行存款準備金B(yǎng).為財政部開設(shè)財政收支賬戶C.為大型國有企業(yè)提供貸款D.在債券市場上購進國債【答案】C8、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。A.政府投資、行政事業(yè)費B.福利支出、行政事業(yè)費C.福利支出、財政補貼D.政府投資、財政補貼【答案】C9、下列關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的.賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C10、在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場檢查主要包括的內(nèi)容為（）。A.合理性檢查和流動性檢查B.合規(guī)性檢查和風(fēng)險性檢查C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查D.合法性檢查和安全性檢查【答案】B11、某機構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。A.承銷商B.交易商C.經(jīng)紀商D.做市商【答案】C12、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法,錯誤的是（）。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權(quán)作用進一步增強C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)【答案】A13、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復(fù)利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】C14、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當前市場年利率為6%。他向銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B銀行給予張先生按年復(fù)利利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計算復(fù)利的借款條件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】B15、信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指（）A.消費信托財產(chǎn)B.贈與信托財產(chǎn)C.對信托財產(chǎn)設(shè)立質(zhì)押D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)【答案】A16、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎(chǔ)，以（）為調(diào)控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理體系。A.銀行借款利率B.銀行貸款利率C.同業(yè)拆借利率D.中央銀行基準利率【答案】D17、某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在市場屬于（）。A.流通市場B.發(fā)行市場C.期貨市場D.期權(quán)市場【答案】A18、設(shè)某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7％，商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料回答下列問題。若中央銀行將法定準備金率上調(diào)為8％，則該地區(qū)當時的貨幣供應(yīng)量將()。A.減少B.不變C.不確定D.增加【答案】A19、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險()法律規(guī)范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】C20、根據(jù)麥金農(nóng)提出的金融深化與經(jīng)濟增長模型，對儲蓄與投資決策具有首要影響的要素是（）。A.儲蓄利率B.貨幣供給條件C.名義貨幣需求D.實際貨幣需求【答案】B21、材料題A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升【答案】B22、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的()。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經(jīng)紀商【答案】B23、材料題A.證券的收益B.手續(xù)費C.企業(yè)利潤D.借款利息【答案】D24、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟引發(fā)了人們對通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危機，已經(jīng)危害到各個經(jīng)濟領(lǐng)域，制造、加工等實體經(jīng)濟也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。A.松的貨幣政策和松的財政政策B.松的貨幣政策和緊的財政政策C.緊的貨幣政策和松的財政政策D.緊的貨幣政策和緊的財政政策【答案】A25、下列關(guān)于金融期權(quán)投資風(fēng)險的說法，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C26、某商業(yè)銀行對其內(nèi)部控制系統(tǒng)進行評估，屬于其評估內(nèi)容的是（）A.信息與溝通B.組織流程再造C.技術(shù)手段創(chuàng)新D.信貸資產(chǎn)管理【答案】A27、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.抑制通貨膨脹B.增加就業(yè)C.平衡國際收支D.促進經(jīng)濟增長【答案】D28、資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】D29、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（）。A.保持適當外債總量B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)C.強化償債能力D.強化營運能力【答案】B30、由于未來現(xiàn)金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化所導(dǎo)致的經(jīng)濟損失的可能性稱為（）。A.利率風(fēng)險B.交易風(fēng)險C.經(jīng)濟風(fēng)險D.折算風(fēng)險【答案】C31、在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現(xiàn)為()。A.借貸合同中的限制條款越來越明確B.金融結(jié)構(gòu)失衡日益嚴重C.金融價格的扭曲日益嚴重D.金融政策越來越靈活【答案】A32、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用()方式。A.余額包銷或者代銷B.余額包銷或者賒銷C.包銷或者余額包銷D.包銷或者代銷【答案】D33、1999年7月以后，根據(jù)《中華人民共和國證券法》，目前我國的經(jīng)紀類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是()。A.承銷B.發(fā)行C.自營買賣D.交易中介【答案】D34、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。A.政府投資、行政事業(yè)費B.福利支出、行政事業(yè)費C.福利支出、財政補貼D.政府投資、財政補貼【答案】C35、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導(dǎo)致（）。A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值【答案】C36、我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是()。A.中小企業(yè)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場【答案】B37、在社會經(jīng)濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、金融服務(wù)等作用的金融企業(yè)是指（）。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券公司【答案】B38、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及（）A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金【答案】D39、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目的在于促進一般社會福利，該觀點源于金融監(jiān)管理論中的()。A.經(jīng)濟監(jiān)管論B.公共利益論C.社會選擇論D.特殊利益論【答案】C40、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FSOC)，負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實行此種監(jiān)管體制的國家還有()。A.英國B.日本C.瑞典D.香港【答案】D41、證券市場效率程度最高的市場是（）。A.弱式有效市場B.半強式有效市場C.強式有效市場D.任何有效市場，【答案】C42、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備l70萬元，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。A.7％B.2.39％C.4.62％D.2.18％【答案】D43、某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現(xiàn)率為6%，期限為60天的商業(yè)票據(jù)，該商業(yè)票據(jù)的發(fā)行價格應(yīng)是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】A44、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票據(jù)4.07W億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率。A.促進貨幣信貸和投資的增長B.抑制貨幣信貸和投資的增長C.促進外貿(mào)出D.抑制外貿(mào)出【答案】B45、當國際收支出現(xiàn)逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。A.刺激出口和進口B.限制出口和進口C.刺激出口，限制進口D.限制出口，刺激進口【答案】C46、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。A.35.69％B.48.33％C.61.82％D.79.55％【答案】D47、關(guān)于融資租賃合同主要特征的說法，錯誤的是（）。A.融資租賃合同是不可單方解除的合同B.融資租賃合同是投資租賃一體化合同C.融資租賃合同是一種雙務(wù)、有償合同D.融資租賃合同是一種諾成、要式合同【答案】B48、麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為()。A.金融市場的取締B.金融結(jié)構(gòu)的失衡C.利率和匯率等金融價格的扭曲D.對貸款的超額【答案】C49、巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護緩沖資金”，其總額不得低于銀行風(fēng)險資產(chǎn)的（）。A.1.5％B.2.6％C.2.5％D.3.0％【答案】C50、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】C51、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的行為。A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間B.企業(yè)和中央銀行之間C.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間D.商業(yè)銀行和中央銀行之間【答案】C52、金融創(chuàng)新是指()。A.在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機構(gòu)數(shù)量增加B.在金融市場上金融資產(chǎn)規(guī)模擴大C.在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量增加D.在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間實行新的組合【答案】D53、現(xiàn)金漏損率是指現(xiàn)金漏損與（）之間的比率。A.存款總額B.派生存款C.庫存現(xiàn)金D.原始存款【答案】A54、凱恩斯認為，由交易動機和預(yù)防動機引起的貨幣需求主要取決于（）。A.利率B.匯率C.收入D.物價【答案】C55、負責(zé)收購和處置中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，專職回收、搞活，以化解潛在風(fēng)險的資產(chǎn)管理公司是（）。A.中國信達資產(chǎn)管理公司B.中國華融資產(chǎn)管理公司C.中國長城資產(chǎn)管理公司D.中國東方資產(chǎn)管理公司【答案】C56、股票是股份公司發(fā)給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為（）。A.企業(yè)法人B.公司的債主C.企業(yè)的經(jīng)營者D.公司的所有者【答案】D57、根據(jù)《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應(yīng)體現(xiàn)的基本原則是（）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人權(quán)利【答案】A58、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，不良資產(chǎn)率是我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標，它是指()。A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額之比C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比D.不良貸款與風(fēng)險資產(chǎn)總額之比【答案】A59、某機構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。A.集合競價B.連續(xù)競價C.投標競價D.招標競價【答案】B60、關(guān)于債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金主要以債券為投資對象B.債券基金波動性通常小于股票基金C.債券基金的收益和債券的利息一樣固定D.債券基金沒有明確的到期日【答案】C61、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構(gòu)層次對應(yīng)（）。A.投資銀行B.投資銀行業(yè)C.投資銀行業(yè)務(wù)D.投資銀行學(xué)【答案】A62、材料題A.兩國國際收支狀況B.兩國物價水平變動C.市場預(yù)期的變化D.外匯市場貨幣供求狀況【答案】B63、根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非系統(tǒng)性風(fēng)險的因素是（）A.宏觀經(jīng)濟形勢變動B.控制改革C.政治因素D.公司經(jīng)營風(fēng)險【答案】D64、以下選項屬于銀行系金融租賃公司的劣勢的是（）。A.受監(jiān)管制約較多B.資金實力薄弱C.融資成本高D.客戶資源匱乏【答案】A65、某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限為180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為（）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】D66、外匯儲備對貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于（）。A.信貸收支狀況B.國際收支狀況C.進口與出口狀況D.財政收支狀況【答案】B67、通常情況下，商業(yè)銀行稅后利潤的分配順序為（）。A.提取公益金→彌補以前年度虧損→提取法定公積金→向投資者分配利潤B.提取法定公積金→向投資者分配利潤→提取公益金→彌補以前年度虧損C.彌補以前年度虧損→提取法定公積金→提取公益金→向投資者分配利潤D.向投資者分配利潤→提取公益金→提取法定公積金→彌補以前年度虧損【答案】C68、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。A.存款利率與貸款利率隔離B.對私利率與對公利率隔離C.銀行利率與貨幣市場利率隔離D.銀行利率與信用社利率隔離【答案】C69、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：在考慮上述所有條件時，存款乘數(shù)公式為()，其中K為存款乘數(shù)，r為法定準備金率，h為現(xiàn)金漏損率，e為超額準備金率，t為定期存款準備金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】C70、關(guān)于開放式基金的說法,正確的是（）A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回B.基金交易價格受市場供求關(guān)系影響C.基金份額不固定D.基金一般有固定存續(xù)期【答案】C71、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導(dǎo)下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25．05％，實際有效匯率升值20．28％。A.提前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯【答案】C72、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平上升，這種通貨膨脹類型屬于（）。A.需求拉上型B.成本推進型C.結(jié)構(gòu)型D.隱蔽型【答案】B73、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的()。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經(jīng)紀商【答案】B74、目前，我國牽頭負責(zé)制定預(yù)防系統(tǒng)性金融風(fēng)險和應(yīng)急處置預(yù)案的監(jiān)督管理機構(gòu)是（）A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會D.國家外匯管理局【答案】B75、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標準化人民幣外匯掉期交易。A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.中國外匯交易中心D.銀行間外匯市場【答案】D76、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要求，向該企業(yè)指定的出賣人購買固定資產(chǎn)，并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務(wù)，屬于（）。A.直接租賃B.轉(zhuǎn)租租賃C.回租租賃D.間接租賃【答案】A77、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票()。A.市場價低于發(fā)行價B.市場價高于發(fā)行價C.收盤價低于開盤價D.收盤價高于開盤價【答案】B78、材料題A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能確定【答案】A79、某公司打算運用3個月期的S&P500股價指數(shù)期貨為其價值500萬美元的股票組合套期保值，該組合的β值為1．6，當時的期貨價格為400，則該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為（）。A.30B.40C.50D.90【答案】B80、如果首次公開發(fā)行股票定價采用累計訂單定價方式，則該新股發(fā)行價格決定于（）。A.承銷商事先確定B.累計申購量達到新股發(fā)行量的價位C.根據(jù)需求量和需求價格信息建立的需求曲線D.投資者的議價能力【答案】C81、如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實現(xiàn)了()。A.自由兌換B.完全可兌換C.資本項目可兌換D.經(jīng)常項目可兌換【答案】D82、某發(fā)展中國家近年來經(jīng)濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經(jīng)濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數(shù)分別是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。A.惡性通貨膨脹B.正常的物價波動C.通貨緊縮D.經(jīng)濟危機【答案】C83、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】D84、既是基金的出資人，又是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人．這是指（）。A.基金監(jiān)管機構(gòu)B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】B85、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關(guān)于證券公司市場準入條件的說法，錯誤的是（）。A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際控制人C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)D.證券公司高級管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的經(jīng)歷【答案】C86、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟引發(fā)了人們對通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危機，已經(jīng)危害到各個經(jīng)濟領(lǐng)域，制造、加工等實體經(jīng)濟也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。A.增加；貶值B.增加；升值C.減少；貶值D.減少；升值【答案】B87、設(shè)某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當時的貨幣供應(yīng)量為()億元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C88、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機構(gòu)，作為受托機構(gòu)要設(shè)立（）。A.資產(chǎn)管理賬戶B.資產(chǎn)信托賬戶C.資產(chǎn)處置公司D.資產(chǎn)租賃公司【答案】B89、利潤分配的時候，按照稅后利潤的（）提取法定盈余公積金。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】C90、金融期貨的最主要功能是()。A.逃避管制和風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.追逐利潤和平衡權(quán)益C.價格發(fā)現(xiàn)和平衡權(quán)益D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移和價格發(fā)現(xiàn)【答案】D91、某證券的β值是1．5，同期市場上投資組合的實際收益率比預(yù)期收益率高10％，則該證券的實際收益率比預(yù)期收益率高（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】C92、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。A.即期外匯B.遠期外匯C.掉期D.回購【答案】C93、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】B94、材料題A.充分就業(yè)B.經(jīng)濟增長C.國際收支平衡D.穩(wěn)定物價【答案】D95、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是()。A.審批制中的指標管理B.核準制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】B96、中央銀行實施貨幣政策的時滯效應(yīng)中，作為貨幣政策調(diào)控對象的金融部門對中央銀行實施貨幣政策的反應(yīng)過程，稱為()。A.認識時滯B.決策時滯C.內(nèi)部時滯D.外部時滯【答案】D97、材料題A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】B98、用來衡量外債總量是否適度的債務(wù)率指標等于（）。A.當年未清償外債余額／當年國民生產(chǎn)總值×100％B.當年未清償外債余額／當年貨物服務(wù)出口總額×100％C.當年外債還本付息總額／當年貨物服務(wù)出口總額×100％D.當年外債還本付息總額／當年國民生產(chǎn)總值×100％【答案】B99、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.補償性交易收支是否均衡【答案】C100、某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限為180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為（）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】D多選題（共40題）1、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，下列指標中，屬于衡量市場風(fēng)險的指標是()。A.全部關(guān)聯(lián)度B.不良資產(chǎn)率C.流動性缺口比率D.累計外匯敞口頭寸比率E.市場敏感性比率【答案】D2、下列中央銀行的貨幣政策操作中，可以使其資產(chǎn)增加的有（??）。A.賣出外匯B.買入政府債券C.對商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款D.賣出政府債務(wù)E.買入外匯【答案】BC3、我國金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有（）。A.對商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)B.對商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)C.統(tǒng)計數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)D.危機機構(gòu)處理的協(xié)調(diào)E.微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協(xié)調(diào)【答案】BCD4、分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，它的優(yōu)點主要有（）。A.加速銀行的壟斷與集中B.規(guī)模效益高C.管理難度大D.競爭力強E.易于監(jiān)管【答案】BD5、關(guān)于政策性金融機構(gòu)的說法，正確的有（）。A.政策性金融機構(gòu)以政策性為主要經(jīng)營原則B.政策性金融機構(gòu)旨在實現(xiàn)政府的政策目標C.政策性金融機構(gòu)對需支持的產(chǎn)業(yè)提供無償服務(wù)D.政策性金融機構(gòu)的資金主要來源于政府E.政策性金融機構(gòu)具有政策性和金融性雙重特征【答案】AB6、在期權(quán)定價理論中，根據(jù)B一S模型，決定歐式看漲期權(quán)價格的因素主要有()。A.期權(quán)的執(zhí)行價格B.期權(quán)期限C.股票價格波動率D.無風(fēng)險利率E.現(xiàn)金股利【答案】ABCD7、通貨緊縮的危害有（）。A.導(dǎo)致經(jīng)濟過熱B.加速經(jīng)濟衰退C.導(dǎo)致社會財富縮水D.分配負面效應(yīng)顯現(xiàn)E.可能引發(fā)銀行危機【答案】BCD8、操作風(fēng)險的管理包括()。A.機制管理B.流程管理C.制度管理D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移E.信息系統(tǒng)管理【答案】BCD9、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復(fù)利,C銀行按半年計算復(fù)利。A.隨著計息間隔的縮短，本息和以遞增的速度減少B.每年的計息次數(shù)越少，最終應(yīng)付的本息金額越小C.每年的計息次數(shù)越少，最終應(yīng)付的利息金額越大D.隨著計息間隔的縮短，本息和以遞減的速度增加【答案】B10、在存款貨幣創(chuàng)造過程中,能夠影響存款創(chuàng)造乘數(shù)的因素有（）A.超額存款準備金率B.現(xiàn)金漏損率C.再貼現(xiàn)率D.再貸款率E.法定存款準備金率【答案】AB11、材料題A.一級資本充足率下限由4％提高到6％B.普通股最低比例由2％提升至4.5％C.一級資本充足率下限由4％提高到6.5％D.普通股最低比例由2％提升至4％【答案】AB12、2019年7月，我國某園林公司中標一項市政綠化項目，擬通過發(fā)行綠色……A.80%B.90%C.85%D.60%E.50%【答案】A13、歐洲貨幣市場的特點有()。A.歐洲貨幣市場的交易中介是世界銀行B.歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣C.歐洲貨幣市場的交易主體是市場所在地的非居民D.歐洲貨幣市場的交易主體是市場所在地的居民E.歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行【答案】BC14、材料題A.貨幣緊縮B.流動性陷阱C.需求過剩D.資產(chǎn)泡沫破滅【答案】ABD15、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示，2017年底，該國的國際儲備為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。A.利率制度以及市場化程度B.匯率制度及外匯干預(yù)情況C.外債規(guī)模與短期融資能力D.經(jīng)濟規(guī)模與對外開放程度【答案】BCD16、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。A.對金融機構(gòu)的再貸款B.收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)C.購買政府債券D.對工商企業(yè)貸款【答案】ABC17、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率。A.促進人民幣升值B.對商業(yè)銀行施加強制影響力C.抑制通貨緊縮D.實施緊縮的貨幣政策【答案】BD18、如果判定某個時期出現(xiàn)了通貨緊縮，其主要依據(jù)是，在該時期出現(xiàn)了()。A.個別商品或勞務(wù)價格的下降B.物價的持續(xù)下降C.物價一次性的大幅下降D.通貨膨脹率由正轉(zhuǎn)負E.季節(jié)性因素引起的部分商品價格下降【答案】BD19、根據(jù)資產(chǎn)定價理論中的有效市場理論，資本市場可以劃分為弱式有效市場、半強式有效市場和強式有效市場。其中，半強式有效市場的信息集包括()。A.內(nèi)幕消息B.歷史價格信息C.公司紅利政策信息D.公司公告E.公司財務(wù)報告信息【答案】BCD20、金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別主要包括（）。A.金融租賃公司的監(jiān)管部門是銀監(jiān)會B.融資租賃公司的監(jiān)管部門是商務(wù)部C.融資租賃公司屬于非銀行金融機構(gòu)D.金融租賃公司屬于非金融機構(gòu)企業(yè)E.金融租賃公司按照金融機構(gòu)的資本充足率進行風(fēng)險控制【答案】AB21、一元式中央銀行制度的主要特點有（）。A.職能齊全B.機構(gòu)健全C.權(quán)力分散D.組織完善E.分支機構(gòu)較少【答案】ABD22、商業(yè)銀行運用“5C”標準對客戶進行信用調(diào)查時,需要考慮的因素有XXXA.成本（Cost）B.品格（Character）C.經(jīng)營環(huán)境（Condition）D.擔(dān)保品（Collateral）E.資本（Capital）【答案】BCD23、在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的前提條件有()。A.穩(wěn)定的物價水平B.足額的國際儲備C.健全的利率機制D.發(fā)達的金融市場E.有效的中央銀行調(diào)控機制【答案】