基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測整理A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測整理A卷附答案

單選題（共100題）1、（）是以追求長期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C2、在基金代銷機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，其內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、當(dāng)基金募集期限屆滿時(shí)，以下選頊會導(dǎo)致基金募集失敗的是（）。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)198人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】C4、非公開募集基金實(shí)行登記制度，其基金管理人只需向（）登記即可。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D5、基金管理公司董事會審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D6、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年。A.基金清算終止之日B.基金管理人成立之日C.基金備案成立之日D.投資者購買基金之日【答案】A7、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）。A.股票和基金B(yǎng).固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C.委托方和受托方D.資金的需求方和供給方【答案】C8、督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）A.I、IIIB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、IV【答案】B9、在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】B10、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A11、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上【答案】B12、（2017年真題）關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰B.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作【答案】D13、（2018年真題）關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購，以下表述正確的是（）。A.采用金額認(rèn)購方式B.只能采用前端收費(fèi)模式C.都收取認(rèn)購費(fèi)用D.采用份額認(rèn)購方式【答案】A14、QDII基金份額的登記時(shí)間通常是（）。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C15、關(guān)于基金申購資金結(jié)算流程，以下描述正確的是（）A.投資者的資金賬戶-基金的銀行存款賬戶—登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶—銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶-銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶B.投資者的資金賬戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶基金的銀行存款賬戶—銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶—銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶C.投資者的資金賬戶-銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶—基金的銀行存款賬戶D.投資者的資金賬戶—銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶-銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶—基金的銀行存款賬戶-登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶【答案】C16、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則，不正確的是（）。A.重要性原則B.適時(shí)性原則C.審慎性原則D.合法合規(guī)性原則【答案】A17、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、（2016年真題）下列關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算，說法錯(cuò)誤的是（）。A.資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)C.基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的D.貨幣市場基金的贖回資金最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶【答案】B19、確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.基金托管人B.銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.中央結(jié)算公司【答案】C20、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機(jī)構(gòu)【答案】A22、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)D.信息披露【答案】A23、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.7D.10【答案】B24、（2020年真題）中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨(dú)立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B25、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）A.調(diào)查取證B.檢查C.行政處罰D.稽核【答案】B26、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。A.基金持有人大會B.證券交易所C.基金托管人D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】B27、關(guān)于基金的推介材料表述正確的是（）。A.避險(xiǎn)策略基金能保證本金安全B.股東不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作C.貨幣基金等同于銀行存款D.避險(xiǎn)策略基金不存在本金損失【答案】B28、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。A.合規(guī)管理部門B.基金管理人C.董事會D.公司管理層【答案】B29、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。A.股票型分級基金B(yǎng).成長型分級基金C.債券型分級基金D.QDII分級基金【答案】B30、合規(guī)管理是一種（）活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。A.監(jiān)管B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)D.投資管理【答案】B31、（2016年真題）基金宣傳材料可以含有的信息是（）。A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.登載單位或者個(gè)人的名稱、地址D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C32、按照資金募集方式不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).主動投資基金和被動投資基金C.股票投資基金和貨幣投資基金D.證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】A33、下列屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料C.海報(bào)、戶外廣告D.以上全部都是【答案】D34、(2017年)下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴(yán)重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C35、下列不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）。A.基金募集情況B.基金合同生效公告C.基金份額上市交易公告書D.基金管理人運(yùn)作基金的具體情況【答案】D36、關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報(bào)告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C38、當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報(bào)告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說明書【答案】D39、有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D40、基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問成立時(shí)間【答案】A41、關(guān)于基金托管人，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D42、（2017年真題）下列各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制利潤C(jī).控制成本D.控制目標(biāo)【答案】A43、(2016年)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A44、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B45、（2017年真題）關(guān)于分級基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.一只分級基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰住敬鸢浮緽46、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬于基金公司股東的（）。A.表決權(quán)B.監(jiān)督權(quán)C.收益分配權(quán)D.知情權(quán)【答案】C48、下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的是（）。A.辦理基金贖回B.辦理基金申購C.辦理基金清算D.辦理基金認(rèn)購【答案】C49、（），全國首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日【答案】B50、基金合同的當(dāng)事人包括（）。A.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人B.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人C.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人D.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人【答案】D51、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會等工作。A.該次基金份額持有人大會審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項(xiàng)D.該次基金份額持有人大會應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B52、(2017年)托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書的重大事項(xiàng)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B53、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近（）來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月【答案】B54、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天。活動期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.對相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責(zé)令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令對該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改【答案】C55、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B56、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A.3B.5C.7D.10【答案】B57、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】B58、（2016年真題）關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評C.私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)【答案】B59、貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足1年B.2年以內(nèi)C.不足6個(gè)月D.不足3年【答案】A60、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗(yàn)資報(bào)告出具之日D.基金合同生效公告當(dāng)日【答案】B61、(2016年)基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則【答案】B62、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會不能設(shè)立日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C63、(2016年)增長型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B64、關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】B65、基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】C66、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理八要素，以下相關(guān)內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人要對每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或完全消滅風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對C.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分D.事項(xiàng)識別的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而識別事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會【答案】B67、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯(cuò)誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位【答案】C68、通過專業(yè)服務(wù)為保險(xiǎn)資金、社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實(shí)現(xiàn)保障增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。A.完善了金融體系和社會保障體系B.為中小投資者拓寬投資渠道C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長D.嚴(yán)格合格投資人的識別和認(rèn)定【答案】A69、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險(xiǎn)投資基金D.避險(xiǎn)策略基金【答案】D70、道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下說法中正確的是（）。A.道德和法律都是一種以文字為載體的行為規(guī)范B.道德相對法律的調(diào)整范圍更加廣泛C.道德和法律都要求權(quán)利和義務(wù)對等D.道德相對法律的調(diào)整手段較為單一【答案】B71、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C72、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A73、關(guān)于分級基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰譈.一只分級基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作D.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性【答案】C74、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險(xiǎn)策略基金能保證最低收益B.避險(xiǎn)策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險(xiǎn)策略基金金與銀行存款相似D.避險(xiǎn)策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D75、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類【答案】C76、董事會審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)過（）以上的獨(dú)立董事通過。A.1/3B.2/3C.3/4D.1/2【答案】B77、大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D78、基金銷售機(jī)構(gòu)在對基金投資進(jìn)行跟蹤與評價(jià)時(shí)，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)是關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的（）行為。A.異常交易B.緊急交易C.正常交易D.反饋業(yè)務(wù)【答案】A79、（2017年真題）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上【答案】C80、(2016年)關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心【答案】D81、基金客戶服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.介紹基金產(chǎn)品C.向客戶介紹客戶服務(wù)D.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)【答案】B82、目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C83、一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，其目的是為了促使證券投資基金（）。A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)B.獲得市場可能找到的所有投資機(jī)會C.獲得資產(chǎn)配置帶來的好處D.發(fā)揮資金規(guī)模效應(yīng)【答案】A84、關(guān)于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求B.公募基金可以向不特定對象公開發(fā)行C.公募基金的監(jiān)管要求標(biāo)準(zhǔn)相對較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴(yán)格D.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行【答案】C85、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C86、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資【答案】C87、貨幣市場基金是投資者進(jìn)行（）的理想工具。A.長期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資【答案】B88、基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A.投資管理B.銷售服務(wù)C.信息傳輸D.資金歸集【答案】A89、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A90、（2020年真題）關(guān)于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該摘要包括基金業(yè)績和費(fèi)用概覽B.該摘要應(yīng)包括招募說明書的更新說明C.該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說明書中【答案】D91、負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金從業(yè)資格D.基金銷售管理資格【答案】C92、（）是