虛假民間借貸訴訟的裁判規(guī)則

勢。浪費了寶貴的司法資源，還極大的損害了司法的公信力和權威性，危害嚴重。為此，筆者整理了今年來各地法院對該類案件的裁判規(guī)案例梳理點、款項來源、交付方式等關鍵事實的查明，最終綜合判斷是否屬于虛假的民間借貸訴訟——性、訴訟表現(xiàn)異常性等特征。在民間借貸案件審理中，經(jīng)初步審查存在虛假訴訟嫌疑的，要嚴格審查當事人自認，慎用訴訟調(diào)解，同時應加強法院職權調(diào)查，必要時應追加相關人員作為第三人參加訴訟以查明事實。通過對借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式等關鍵事實的查明，最終綜合判斷是否屬于虛假的民間借貸訴2、在認定民事虛假訴訟時，當事人是否具有謀取非法利益的目的可作為參考因素予以考量——高小勇訴蔡煌輝民間借貸糾紛案。案例要旨：在認定民事虛假訴訟時，應當根據(jù)民事訴訟法第一百一十二條和最高人民法院《關于防范和制裁虛假訴訟的指導意見》，并參照刑事虛假訴訟的相關規(guī)定，進行綜合判斷。對于未與他人惡意串通的單方虛構事實行為，或未侵害他人合法權益的虛構事實行為，不應認定為民事虛假訴訟。在認定民事虛假訴訟時，當事人是否具有謀取非法利益的目的可作為參考因素予以考量。司法秩序、他人的程序性權益、依法行政等法律享有的權利，亦可認定為民事訴訟3、虛假民間借貸訴訟的識別應結合案件訴訟背景、基礎、證據(jù)、訴。案例要旨：防范和遏制虛假民間借貸訴訟，關鍵在于識別、認定和制裁三個環(huán)節(jié)：首先，應結合案件的訴訟背景、訴訟基礎、訴訟證據(jù)和訴訟行為四個層面，形成綜合判斷的規(guī)范模式；其次，強化法院依職權調(diào)查并借助司法鑒定等手段，構建直接針對當事人虛假訴訟行為的證據(jù)系統(tǒng)進行審查確證；最后，加強民事制裁與《刑法修正案(九)》之虛假訴訟罪的有效銜接，加大對虛假訴訟行為的威4、債權人在債務人償還借款后，通過虛構借貸關系并偽造借條提起訴訟要求債務人償還的，其行為構成虛假訴訟——范某訴吳某民間案例要旨：債務人已償還借款，債權人又捏造事實提起民事訴訟，通過虛構借貸關系并偽造借條，嚴重侵害債務人的合法權益，妨礙二對民間借貸虛假訴訟的防范措施心設立有關虛假訴訟的警示宣傳，引導民事訴訟當事人誠信訴求、合法訴訟，防止和警戒虛假訴訟行為。對于債權人為多人分別起訴同一債務人且涉案標的金額巨大的案件，立案審查時應特別予以關注，并借助案件信息查詢系統(tǒng)，查找當事人近期涉訴、被申請執(zhí)行的情況，必要時還可以傳喚當事人到庭接受質(zhì)詢，告知其進行虛假惡意訴訟應承2、要加強審理階段對案件細節(jié)的審查。在審理民間借貸案件中，發(fā)較大金額借款沒有銀行轉(zhuǎn)賬憑證、被告在一定期間反復涉及民間借貸糾紛訴訟、借貸雙方具有密切關系等情形的，法院應當嚴格審查借款細節(jié)，必要時可以要求出借人本人、單位的經(jīng)辦人到庭陳述現(xiàn)金交付的原因、時間、地點、款項來源、用途等具體事實和經(jīng)過，并接受法庭和對方當事人的詢問。無正當理由拒不到庭的，承擔相應法律后果。法院根據(jù)現(xiàn)金交付金額大小、出借人的支付能力、交易習慣及借貸雙方的關系等因素，結合當事人本人的陳述、雙方訴辯情況及其他間接證據(jù)作出綜合判斷。審理過程中，如果發(fā)現(xiàn)案件三對民間借貸虛假訴訟的處理審判領域存在許多虛假訴訟，在民間借貸案件中尤為突出。如何有效遏制民間借貸糾紛中的虛假訴訟，是擺在審判實踐中的一個突出難題，也是亟待解決的一個課題。虛假的民間借貸訴訟往往包裹在“合法”的外衣下，以正常合法的程序進入法院，造假者們通過精心設計各種騙局，以混淆視聽迷惑法官，從而獲得對其有利的判決。虛假民間借貸訴訟既侵犯了真實權利人的利益，又浪費了有因此，必須加大對虛假訴訟的預防和打擊，以維持誠實守信的訴訟正確識別虛假民間借貸訴訟還要求審判人員基于自身的審判經(jīng)驗和對生活的認知，采取合理懷疑加綜合判斷的規(guī)范模式，結合借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸依據(jù)《民間借貸規(guī)定》第十九條的規(guī)定，如遇下列情形，應當注意審查是否屬于虛假訴訟：(1)出借人明顯不具備出借能力；(2)出借人起訴所依據(jù)的事實和理由明顯不符合常理；(3)出借人不能提交債權憑證或者提交的債權憑證存在偽造的可能；(4)當事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟；(5)當事人一方或者雙方無正當理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾；(6)當事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理；(7)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權人提出有事實依據(jù)的異議；(8)當事人在其他糾紛中存在低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的情形；(9)當事人不正當放棄權利。