2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識精選試題及答案一

2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識精選試題及答案一

單選題（共50題）1、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是()。A.證券交易所的設立和解散，由國務院決定B.證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種C.我國上交所和深交所都采用會員制D.證券交易所的總經(jīng)理由財政部任免【答案】D2、假設市場期望收益率為8％，某只股票的貝塔值為1．3，無風險利率為2％，依據(jù)證券市場線得出的這只股票的預期收益率為（）。A.7.8％B.12.4％C.10.6％D.9.8％【答案】D3、短期融資券由（）承銷并采用（）的方式發(fā)行，通過市場招標確定發(fā)行利率。A.證券公司；有擔保B.證券公司；無擔保C.商業(yè)銀行；有擔保D.商業(yè)銀行；無擔?！敬鸢浮緿4、企業(yè)某年末資產(chǎn)負債表中總資產(chǎn)20億，負債8億，實收資本3億，未分配利潤5億。關(guān)于該企業(yè)的信息，以下表述最可能正確的是（）。A.資本公積1億，盈余公積4億B.資本公積3億，盈余公積1億C.資本公積3.5億,盈余公積1億D.資本公積1.5億，盈余公積3億【答案】B5、根據(jù)現(xiàn)行估值原則，對于在交易所公開增發(fā)但未上市新股，應采用的估值價是（）。A.成本價和交易所上市的同一股票市價低價B.交易所上市的同一股票市價C.成本價和交易所上市的同一股票市價孰高價D.成本價【答案】B6、期貨市場有多種不同目的的交易形態(tài)，（）增強了市場流動性，承擔了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風險，是期貨市場正常運營的保證。A.價差套利交易B.點價交易C.期現(xiàn)套利交易D.投機交易【答案】D7、評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業(yè)的（）。A.季度總利潤B.年度總利潤C.季度凈利潤D.年度凈利潤【答案】D8、某種貼現(xiàn)式國債面額為100元，貼現(xiàn)率為3.82%，到期時間為90天，則該國債的內(nèi)在價值為（）。A.99.045B.99.150C.99.050D.99.605【答案】A9、私募股權(quán)基金在完成投資項目后，主要采取的退出機制有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D10、根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定的基金分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為（）。A.貨幣市場基金B(yǎng).資本市場基金C.穩(wěn)健基金D.混合基金【答案】A11、在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風險，且也可一定程度上分散系統(tǒng)性風險?！蓖顿Y經(jīng)理B補充道：“系統(tǒng)性風險主要受宏觀因素影響，應該加強對經(jīng)濟、政治和法律等因素的關(guān)注?！标P(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤D.兩者均不正確【答案】B12、被稱為“現(xiàn)金牛”的公司處于行業(yè)生命周期的()。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B13、申請合格境外投資者資格，應當具備的條件不包括（）。A.對資產(chǎn)管理機構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務應在2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對保險公司而言，成立2年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對證券公司而言，經(jīng)營證券業(yè)務5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對商業(yè)銀行而言，經(jīng)營銀行業(yè)務5年以上，一級資本不少于3億美元【答案】D14、下列選項中，不屬于大宗商品投資方式的是（）。A.購買大宗商品實物B.投資大宗商品衍生工具C.購買大宗商品相關(guān)的股票D.投資資源類企業(yè)發(fā)行的債券【答案】D15、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）增值稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A16、名義利率為12%，通貨膨脹率為-2%，則實際利率為()。A.14%B.6%C.10%D.24%【答案】A17、杜邦分析法的核心指標是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C.凈資產(chǎn)收益率D.銷售利潤率【答案】C18、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金，這個比例通常在()。A.3%～5%B.3%～8%C.5%～10%D.10%～15%【答案】C19、若IF1801合約上一交易日的結(jié)算價位3000點,則下列申報指令在交易時屬于無效指令的是（）。A.以3000.2點限價指令開倉IF1801合約B.以2700.0點限價指令開合IH801合約C.以3300.0點限價指令開念IH801合約D.以3300.8點限價指令開倉IF1801合約【答案】D20、己知甲公司年負債總額為200萬元，資產(chǎn)總額為500萬元，無形資產(chǎn)凈值為50萬元，流動資產(chǎn)為240萬元，流動負債為160萬元，年利息費用為20萬元，凈利潤為100萬元，所得稅為30萬元，則下列選項正確的是（）。A.年末資產(chǎn)負債率為40%B.年末負債權(quán)益比為1/3C.年利息倍數(shù)為6.5D.年末長期資本負債率為10.76%【答案】A21、（）是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平。A.中位數(shù)B.方差C.分位數(shù)D.均值【答案】A22、通過杜邦恒等式，我們可以看到一家企業(yè)的盈利能力并非取決于（）。A.企業(yè)的銷售利潤率B.企業(yè)的銷售總額C.企業(yè)的財務杠桿D.使用資產(chǎn)的效率【答案】B23、（）給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關(guān)系。A.證券市場線B.資本市場線C.投資組合D.資本資產(chǎn)定價模型【答案】B24、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對渡動性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人【答案】A25、目前，（）符合QDII可在境內(nèi)募集資金進行境外投資管理。A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)D.以上選項都正確【答案】D26、下列選項不能直接從財務報表獲得的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.凈利潤C.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.所有者權(quán)益【答案】A27、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價格買入200股某股票。融資特摔為8.6%。假設3個月后，該股票價格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）A.0.157B.0.1785C.0.1D.0.114【答案】B28、（）是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。A.跟蹤誤差B.β系數(shù)C.久期D.凸性【答案】B29、劉先生3月1日買入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公積金轉(zhuǎn)增股本10股送1股，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，年末股價是9.9元，持有該股票的收益率是（）。A.9.90%B.0C.37.50%D.-1%【答案】C30、（）是目前證券投資基金監(jiān)管領域最重要的國際組織。A.國際證監(jiān)會組織（IOSCO）B.歐盟（EU）C.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）D.世貿(mào)組織(WTO)【答案】A31、反映企業(yè)一定時期總體經(jīng)營成果的會計報表是（）。A.資產(chǎn)負債表B.利潤表C.所有者權(quán)益表D.現(xiàn)金流量表【答案】B32、下列關(guān)于遠期合約和期貨合約的說法錯誤的是（）。A.相對遠期合約而言，期貨合約是標準化合約B.遠期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標的資產(chǎn)的合約。C.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個確定的時間按確定的價格買入或賣出某項合約標的資產(chǎn)的合約D.遠期合約也是標準化的合約，但不在交易所交易，而是交易雙方通過談判后簽署的【答案】D33、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說法中，錯誤的是（）。A.基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率B.對開放式基金來說，估值的時間通常與開放申購、贖回的時間不一致C.目前，我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進行估值【答案】B34、關(guān)于混合型基金投資風險，以下表述正確的是（）。A.混合型基金的投資風險主要取決于股票和債券配置的比例B.混合型基金的預期收益高于股票型基金C.混合型基金的預期收益低于債券型基金D.混合型基金的投資風險高于股票型基金【答案】A35、在基金收入中，股利收入屬于（）A.其他收入B.投資收益C.公允價值變動損益D.利息收入【答案】B36、與證券市場上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風險，其中不包括（）A.利率風險B.再投資風險C.提前贖回風險D.回售風險【答案】D37、下列關(guān)于個人投資者的個人狀況對其投資需求的影響表現(xiàn)，說法錯誤的是()。A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個人投資者，其風險承受能力較強B.處于失業(yè)狀態(tài)或者即將退休的個人投資者其風險承受能力較弱C.中青年人更具有冒險精神D.隨著年齡的增長，個人投資者的風險承受能力和風險承受意愿遞增【答案】D38、《中華人民共和國中國人民銀行法》第4條規(guī)定，（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場職能。A.中國銀監(jiān)會B.國務院C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會【答案】C39、我國的基金會計核算細化到了（）。A.年B.日C.季度D.月【答案】B40、下列股票估值方法不屬于內(nèi)在價值法的是（）。A.經(jīng)濟附加值模型B.企業(yè)價值信數(shù)C.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】B41、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的表述，錯誤的是（）。A.通常采用非公開募集的形式籌集資金B(yǎng).流動性好C.起源于美國D.是對未上市公司的投資【答案】B42、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）A.購買不動產(chǎn)B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.購買實物商品D.銀行存款【答案】D43、QFII的設立標準中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應具備的條件不包括（）。A.設有專門的資產(chǎn)托管部B.實收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務資格D.最近2年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄【答案】D44、大量新技術(shù)被采用，新產(chǎn)品被研制但尚未大批量生產(chǎn)，銷售收入和收益急劇膨脹，這是處以行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】A45、《證券監(jiān)管目標和原則》是由()發(fā)布的。A.國際金融協(xié)會B.國際基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國際證監(jiān)會組織【答案】D46、復利現(xiàn)值的計算公式為()。A.AB.BC.CD.D【答案】D47、債券收益率的構(gòu)成因素不包括()。A.息票利率B.基礎利率C.再投資利率D.未來到期收益率【答案】B48、當期收益率沒有考慮債券投資所獲得的（），只是債券某一期間所獲得的現(xiàn)金收入相較于債券價格的比率。A.收益B.利率C.資本利得或損失D.風險【答案】C49、甲公司2015年與2014年相比，銷售收入增長10%，凈利潤增長8%，總資產(chǎn)增加12%，總負債增加9%，則2015年與201