銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：證券法

第頁共頁銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：證券法銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：證券法證券法一、證券法1.證券法及根本原那么證券法是以標(biāo)準(zhǔn)證券發(fā)行、交易和監(jiān)管等活動(dòng)為主要內(nèi)容的法律?！蹲C券法》貫徹“三公”原那么，即公開、公平、公正原那么。此外，《證券法》還規(guī)定了平等、自愿、有償、老實(shí)信譽(yù)原那么，分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原那么以及合法原那么等。其中，三公原那么是《證券法》的最根本原那么。2.證券發(fā)行(1)證券發(fā)行方式第一，公開發(fā)行。有以下情形之一的，為公開發(fā)行：①向不特定對象發(fā)行證券的。②向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過200人的。③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。第二，非公開發(fā)行，也稱私募發(fā)行是指采用非公開的方式，向特定的對象發(fā)行的行為?！蹲C券法》第10條第3款規(guī)定，非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。(2)證券發(fā)行管理制度證券發(fā)行管理制度主要有3種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊制。其中審批制是完全方案發(fā)行的形式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間形式，注冊制那么是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。(3)發(fā)行保薦保薦人制度是指是由保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人負(fù)責(zé)發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo)，核實(shí)公司發(fā)行文件和上市文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完好性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，并承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任的一種制度。(4)證券承銷證券承銷是指證券公司根據(jù)發(fā)行人的委托，為了發(fā)行人的利益向投資者銷售、促成銷售或者代為銷售擬發(fā)行證券的行為。我國《證券法》規(guī)定的證券承銷業(yè)務(wù)有代銷和包銷兩種。證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。3.證券交易(1)交易條件①證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的.證券。②依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得買賣。③依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。(2)交易方式①證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。②證券交易當(dāng)事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。③證券交易以現(xiàn)貨和國務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)展。4.證券上市(1)股票上市第一，上市條件。①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行。②公司股本總額不少于人民幣3000萬元。③公開發(fā)行的股份到達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上。④公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。⑤公司最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第二，暫停上市。①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件。②公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者。③公司有重大違法行為。④公司最近三年連續(xù)虧損。⑤證券交易所上市規(guī)那么規(guī)定的其他情形。第三，終止上市。①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能到達(dá)上市條件。②公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，且回絕糾正③公司最近3年連續(xù)虧損，在其后一個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利。④公司解散或者被宣告破產(chǎn)。⑤證券交易所上市規(guī)那么規(guī)定的其他情形。(2)債券上市第一，上市條件。①公司債券的期限為1年以上;②公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;③公司申請債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。第二，暫停上市。①公司有重大違法行為。②公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件。③發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用處使用。④未按照公司債券募集方法履行義務(wù)。⑤公司最近兩年連續(xù)虧損。第三，終止上市。公司有暫停上市條件中①④項(xiàng)所列情形之一經(jīng)查