設(shè)立擔(dān)保有限公司可行性研究報(bào)告

本報(bào)告轉(zhuǎn)載來源：融資擔(dān)保在線融資擔(dān)保在線（）為北京國培網(wǎng)信息管理咨詢中心有限公司（簡稱“國培網(wǎng)”）旗下網(wǎng)站，網(wǎng)站致力于擔(dān)保、小額信貸、典當(dāng)行業(yè)的資訊咨詢以及管理培訓(xùn)等服務(wù)。國培網(wǎng)從事信息管理咨詢，職業(yè)培訓(xùn)，管理培訓(xùn)已經(jīng)10余年，公司有專業(yè)的團(tuán)隊(duì)和師資進(jìn)行課題研究市場考察，課程緊跟行業(yè)步伐，設(shè)計(jì)合理精辟。為了帶給廣大擔(dān)保行業(yè)從業(yè)者更快捷的信息傳遞，特開設(shè)了中國擔(dān)保在線，本網(wǎng)站將提供最新最好的行業(yè)資訊，提供實(shí)時的在線咨詢服務(wù)，定期開展各種培訓(xùn)及線上線下活動。力求為擔(dān)保行業(yè)發(fā)展獻(xiàn)上綿薄之力！2009下半年國培網(wǎng)開設(shè)的擔(dān)保行業(yè)系列培訓(xùn)班、小額貸款行業(yè)系列培訓(xùn)班詳細(xì)信息，請登錄查詢，或打電金老師進(jìn)行詳細(xì)咨詢。最新《2009年小額貸款公司咨詢報(bào)告及操作指南》已經(jīng)發(fā)布，歡迎在線或電話征訂。在線征訂：/zxbg聯(lián)系電話系人：金老師聲明：本報(bào)告歡迎轉(zhuǎn)載，轉(zhuǎn)載時請注明出處融資擔(dān)保在線設(shè)立×××××擔(dān)保有限公司可研報(bào)告項(xiàng)目名稱：設(shè)立××××擔(dān)保有限公司發(fā)起單位：××市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心法定代表人：×××編制單位：××市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心聯(lián)系電話：編制人員：按姓氏筆畫排序目錄245677899101113181921212224××市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心概況…………設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的目的……………設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的必要性…………………設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的可行性……………………………………設(shè)立公司籌資募股的多方案分析及選擇……………效益分析…………設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的風(fēng)險分析………設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司前景展望…………設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司存在的主要困難及解決的途徑…………設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的步驟……………為了進(jìn)一步貫徹落實(shí)“十六大”精神和“中小企業(yè)促進(jìn)法”，全面建設(shè)小康社會，迎接我國新經(jīng)濟(jì)周期的到來，改善投融資環(huán)境，滿足企業(yè)擔(dān)保需求，使投資擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)市場化、規(guī)范化運(yùn)作，根據(jù)國內(nèi)外中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)和發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)，按照原省長×××關(guān)于我省信用擔(dān)保體系發(fā)展的指示精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，我們就設(shè)立×××××擔(dān)保有限公司（以下簡稱公司）編寫了此可行性研究報(bào)告。一、××市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心概況××市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心（以下簡稱市信保中心）是××市人民政府2000年初批準(zhǔn)設(shè)立的專門從事中小企業(yè)信用擔(dān)保的事業(yè)法人單位，隸屬于市經(jīng)貿(mào)委，實(shí)行監(jiān)管會領(lǐng)導(dǎo)下的主任負(fù)責(zé)制,法定代表人×××，現(xiàn)有法律顧問2名，財(cái)務(wù)會計(jì)、評估審計(jì)、金融投資、經(jīng)濟(jì)管理等專家顧問十幾名，辦公地點(diǎn)在市政府第二綜合辦公樓二樓。市政府規(guī)劃資本金5000萬元，已經(jīng)到位600萬元。為幫助和解決中小企業(yè)融資擔(dān)保困難，支持中小企業(yè)發(fā)展，市信保中心在市經(jīng)貿(mào)委、監(jiān)管會的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在市政府、省信保中心的大力支持下，堅(jiān)持以“爭先晉位，加快發(fā)展”為指導(dǎo)，以支持服務(wù)中小企業(yè)發(fā)展為己任，牢固樹立“誠實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、團(tuán)結(jié)高效、創(chuàng)新發(fā)展”的經(jīng)營理念，積極為中小企業(yè)提供信用擔(dān)保，不斷拓展融資渠道，成功地為中小企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)之間架起了一條相互促進(jìn)、共同發(fā)展的信用橋梁。市信保中心成立以來，為我市經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展發(fā)揮了重要作用，其經(jīng)濟(jì)杠桿作用日漸顯現(xiàn)：有力地支持了我市投融資環(huán)境的改善，截止2002年底已累計(jì)為16戶企業(yè)辦理融資擔(dān)保業(yè)務(wù)31筆，融資金額4424萬元；有力地支持了我市就業(yè)與再就業(yè)空間的拓展，截止2002年被保企業(yè)職工就業(yè)3623人，比被保前職工就業(yè)人數(shù)新增998人；有力地支持了我市財(cái)政增收及財(cái)源建設(shè)，截止2002年被保企業(yè)當(dāng)期實(shí)現(xiàn)利稅5214萬元，其中實(shí)現(xiàn)稅金3135萬元，比被保前同期新增利稅3474萬元，其中稅金1880萬元；有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展和出口創(chuàng)匯，截止2002年被保企業(yè)當(dāng)期實(shí)現(xiàn)銷售67889萬元，其中出口創(chuàng)匯1500萬美元，比受保前同期新增銷售26350萬元；有力地支持了我市招商引資，截止2002年通過與省信保中心聯(lián)保，引進(jìn)鄭交行資金2700萬元。二、設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的目的由于市信保中心實(shí)際到位的資本金與政府規(guī)劃的資本金相差太大，又受資本金來源渠道等多種因素的限制，三年來市信保中心擔(dān)保資本金僅僅600萬元，資本金少、擔(dān)保能力弱，遠(yuǎn)不能達(dá)到企業(yè)的擔(dān)保需求，制約了市信保中心的業(yè)務(wù)發(fā)展。因此，廣開資金來源渠道、壯大資本實(shí)力、提高擔(dān)保能力，規(guī)范機(jī)構(gòu)運(yùn)作、降低財(cái)政風(fēng)險、滿足企業(yè)擔(dān)保需求、改善融資環(huán)境是設(shè)立公司的目的所在。按照《公司法》規(guī)定，建立產(chǎn)權(quán)清晰、責(zé)權(quán)明確、管理科學(xué)、政企分開的現(xiàn)代企業(yè)制度，形成決策、執(zhí)行、監(jiān)督三位一體的法人治理結(jié)構(gòu)，按照商業(yè)化運(yùn)作、企業(yè)化經(jīng)營，使投資擔(dān)保業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康、快速發(fā)展，是設(shè)立公司的目的之一。2、實(shí)現(xiàn)投資主體多元化、資本來源多渠道、業(yè)務(wù)范圍多樣性，是設(shè)立公司的目的之二。3、信用擔(dān)保是高風(fēng)險行業(yè)，公司在擴(kuò)充資本、規(guī)避擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險、降低財(cái)政風(fēng)險上更能發(fā)揮其作用，是設(shè)立公司的目的之三。三、設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的必要性市信保中心作為市政府經(jīng)濟(jì)調(diào)控的工具和手段，發(fā)揮著不可或缺的作用，但也存在著一定的局限性。一是經(jīng)營目標(biāo)受到限制。市信保中心是以提供擔(dān)保服務(wù)為最終目標(biāo)，不以盈利為目的的事業(yè)法人組織，很難適應(yīng)市場規(guī)律的要求，無法實(shí)現(xiàn)市場化運(yùn)作。二是擴(kuò)充資本金受到限制。由于市信保中心的經(jīng)營目標(biāo)限制，資本金擴(kuò)充渠道只能是政府一家，加之我市財(cái)力有限，按現(xiàn)在財(cái)政每年劃撥200萬元的擴(kuò)充速度，達(dá)到政府規(guī)劃5000萬元還需要20多年。這與國家即將出臺的《擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)范意見》規(guī)定的“城市擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金規(guī)模不低于5000萬元”的要求相差太大，與滿足企業(yè)的擔(dān)保需求相差太大。三是經(jīng)營范圍受到限制。擔(dān)保機(jī)構(gòu)屬于“準(zhǔn)金融”機(jī)構(gòu)，它的經(jīng)營范圍相當(dāng)廣泛，其產(chǎn)品也相當(dāng)多。國內(nèi)大多數(shù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)普遍采取的經(jīng)營范圍是：投資、擔(dān)保、中介“三位一體”，使之相互匹配、相互補(bǔ)充、相互促進(jìn)，以達(dá)到擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)張和風(fēng)險防范的目的。而市信保中心的服務(wù)對象和經(jīng)營范圍僅限定在中小企業(yè)擔(dān)保上，使投資、中介、咨詢等業(yè)務(wù)開展受到影響。四是一定程度上難以避開行政干預(yù)。由市信保中心等單位發(fā)起設(shè)立公司能夠揚(yáng)長避短、克服自身的局限性，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換，加快投資擔(dān)保業(yè)務(wù)的發(fā)展，更大地發(fā)揮其經(jīng)濟(jì)“杠桿”作用是十分必要的。1、設(shè)立公司是投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)體制創(chuàng)新的需要。目前，從全國來看，中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)有企業(yè)法人、事業(yè)法人和社團(tuán)法人等多種組織形式。組織形式的不同決定了其運(yùn)作方式的不同，主要表現(xiàn)在資金來源、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)體制、勞動用工以及政府扶持和管理政策等方面存在較大差異。根據(jù)我國現(xiàn)實(shí)情況，如果擔(dān)保資金仍然采取行政手段運(yùn)作，將難以避免過去政府直接投資和發(fā)放財(cái)政周轉(zhuǎn)金的覆轍。近年來的擔(dān)保實(shí)踐已經(jīng)證明，真正按照企業(yè)化管理和實(shí)現(xiàn)市場運(yùn)作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，才能實(shí)現(xiàn)良性運(yùn)營。只有按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，實(shí)行政企分開、健全法人治理機(jī)構(gòu)，依法理順政府、出資人和擔(dān)保機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，將經(jīng)營決策、風(fēng)險責(zé)任、機(jī)構(gòu)生存與發(fā)展等權(quán)、責(zé)、利集中于擔(dān)保機(jī)構(gòu)，才能實(shí)現(xiàn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)依法自主經(jīng)營和市場化運(yùn)作，使其自我約束、自我發(fā)展。這就應(yīng)該依據(jù)《公司法》將擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)置為有限責(zé)任公司或股份有限公司。結(jié)合我市實(shí)際情況，設(shè)立有限責(zé)任公司比較現(xiàn)實(shí)。2、設(shè)立公司是實(shí)現(xiàn)投資主體多元化，資本來源多渠道，業(yè)務(wù)范圍多樣性的需要。擔(dān)保機(jī)構(gòu)的公司化運(yùn)作，其經(jīng)營目標(biāo)明確，追求利潤最大化，更能拓寬資本來源渠道，吸引更多的投資者，更能改變市信保中心投資主體單一、融資渠道狹窄、資本積累緩慢、擔(dān)保能力弱的弊端；其經(jīng)營范圍廣泛，能夠科學(xué)合理地分配投資、擔(dān)保、中介等業(yè)務(wù)比例，最大限度地盤活資本金，使資本金發(fā)揮最大效益。3、設(shè)立公司是規(guī)避和降低業(yè)務(wù)風(fēng)險、提高防范能力的需要。投資擔(dān)保是高風(fēng)險行業(yè)，控制和防范風(fēng)險是投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要職責(zé)。創(chuàng)立公司可以更有效地規(guī)避和降低風(fēng)險，其一公司化運(yùn)作后，可減少不必要的行政干預(yù)，其二公司各股東之間實(shí)行的是“風(fēng)險共擔(dān)、利益共享”原則，有利于調(diào)動經(jīng)營者的責(zé)任心，激勵其更加關(guān)注自己的經(jīng)營業(yè)績。即便公司出現(xiàn)風(fēng)險損失，市信保中心作為投資人之一，盡以出資為限承擔(dān)有限責(zé)任。改變了市信保中心目前所承擔(dān)的無限責(zé)任。其三降低風(fēng)險關(guān)鍵在于對單一客戶承保余額占資本總額的系數(shù)，公司成立后，資本金規(guī)模增大，實(shí)力增強(qiáng)，更能“符合大數(shù)定律”要求，即使一旦出現(xiàn)一些風(fēng)險，其風(fēng)險系數(shù)較小，對公司生存不會造成大的影響。4、設(shè)立公司是促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展的需要。我市中小企業(yè)約占全市企業(yè)總數(shù)的99%，就業(yè)人數(shù)約占全市從業(yè)人員的70.7%，產(chǎn)值占全市總產(chǎn)值的85.7%。在我市國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中占有重要的地位，對全市經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展影響重大。加快我市投資擔(dān)保事業(yè)的發(fā)展，進(jìn)一步改善中小企業(yè)的投融資環(huán)境，顯得更為迫切和重要，其作用表現(xiàn)如下：一是具有“四兩撥千斤”經(jīng)濟(jì)杠桿作用。美國和歐洲的擔(dān)保機(jī)構(gòu)基金放大系數(shù)是25至40倍，日本、新加坡、臺灣、韓國等一些亞洲國家和地區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基金放大系數(shù)為60倍，我國規(guī)定擔(dān)保機(jī)構(gòu)的放大系數(shù)為10倍，我省及市政府規(guī)定市信保中心的放大系數(shù)為5倍。從各國和地區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金的放大系數(shù)看，雖然有大有小，各不相同，但都是放大的，充分體現(xiàn)和說明了擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資金放大功能和倍數(shù)效應(yīng)。二是能夠有效地發(fā)揮政府的政策導(dǎo)向作用。擔(dān)保機(jī)構(gòu)利用它的“信用”和“擔(dān)?！眱纱笙∪辟Y源，能夠引導(dǎo)社會資金流向、體現(xiàn)政府政策導(dǎo)向的產(chǎn)業(yè)，提高整個社會經(jīng)濟(jì)效益。入世后，外資進(jìn)入我國擔(dān)保行業(yè)已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)。目前，已有國外基金、資本開始進(jìn)入國內(nèi)的投資擔(dān)保行業(yè)，為投資擔(dān)保行業(yè)利用外資，加快發(fā)展提供了難得的機(jī)遇。同時，也面臨著生存危機(jī)和更大的挑戰(zhàn)，這就要求我們必須加快公司組建步伐，并且加快其發(fā)展。四、設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的可行性按照原省長×××對我省擔(dān)保體系建設(shè)要按照“市場運(yùn)作，企業(yè)化管理”的指示精神，省公司已于×××年××月××日順利設(shè)立，為全省信保體系建設(shè)起到了帶頭作用，從實(shí)踐上再一次說明，走公司化道路，不僅必要，并且可行。同時也為我市設(shè)立公司提供了參照依據(jù)。1、設(shè)立公司符合國家政策。建立中小企業(yè)信用擔(dān)保體系工作，已納入中央經(jīng)濟(jì)工作總體部署。黨中央、國務(wù)院明確提出了“加快建立以中小企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)為主要對象的信用擔(dān)保體系，創(chuàng)造融資條件”。江澤民、朱镕基多次強(qiáng)調(diào)中小企業(yè)在解決就業(yè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長和推動科技創(chuàng)新中的重要作用，同時要求加快建立和完善中小企業(yè)信用擔(dān)保體系。2000年8月，國務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于鼓勵和扶持中小企業(yè)發(fā)展的若干政策意見》和國家經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于建立中小企業(yè)信用擔(dān)保體系試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》都明確了中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以設(shè)立為國有控股或組建為國有參股的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社團(tuán)法人。設(shè)立公司是信用擔(dān)保體系建設(shè)的重要組成部分，是中小企業(yè)融資服務(wù)體系中的重要組成部分，也是政府、銀行和中小企業(yè)之間融資關(guān)系的紐帶和橋梁，不僅便利了中小企業(yè)融資，還在調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)資源配置中發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)杠桿的作用，成為政府實(shí)施財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策的有效工具。設(shè)立公司完全符合國家政策要求。2、設(shè)立公司有明確的法律依據(jù)。2003年1月1日起實(shí)施的《中華人民共和國中小企業(yè)促進(jìn)法》，確立了中小企業(yè)發(fā)展基金的來源、用向，確立了對中小企業(yè)投資機(jī)構(gòu)的稅收政策，確立了專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的合法性，為公司今后的發(fā)展提供了法律依據(jù)；《中華人民共和國公司法》對公司的設(shè)立條件、設(shè)立程序、組織機(jī)構(gòu)、活動原則、法律責(zé)任等作出了嚴(yán)格規(guī)定，為規(guī)范公司的組織行為和經(jīng)營行為，保護(hù)投資人和其它市場主體的合法權(quán)益提供了法律依據(jù)；《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》等相關(guān)法律為規(guī)范公司具體業(yè)務(wù)提供了法律依據(jù)。3、設(shè)立公司的優(yōu)勢政策優(yōu)勢=1\*GB2⑴《中華人民共和國中小企業(yè)促進(jìn)法》第十三條規(guī)定，“支持建立中小企業(yè)信用擔(dān)保體系”是國家中小企業(yè)發(fā)展基金“八大”用向之一；第十七條明確了“國家通過稅收政策鼓勵各類依法設(shè)立的風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)，增加對中小企業(yè)的投資”；=2\*GB2⑵國家財(cái)政部財(cái)經(jīng)[2001]77號文件允許擔(dān)保機(jī)構(gòu)所得稅前提取擔(dān)保未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和風(fēng)險準(zhǔn)備金；=3\*GB2⑶國家稅務(wù)總局對擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行免征營業(yè)稅政策，并允許從直接擔(dān)保業(yè)務(wù)收入中轉(zhuǎn)繳再擔(dān)保部分；=4\*GB2⑷××省人民政府《關(guān)于貫徹落實(shí)〈國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)國家經(jīng)貿(mào)委關(guān)于鼓勵和促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展若干政策意見的通知〉的實(shí)施意見》規(guī)定“對由政府出資設(shè)立的中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，可按其業(yè)績每年適當(dāng)補(bǔ)充擔(dān)保資本金。對業(yè)績較好，發(fā)展較快的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，財(cái)政補(bǔ)充擔(dān)保資本金數(shù)額原則上不予封頂”。=5\*GB2⑸××省第十屆人民代表大會通過了××省中小企業(yè)發(fā)展基金財(cái)政預(yù)算；天時、地利、人和優(yōu)勢=1\*GB2⑴天時?！痢痢痢聊瓿跏姓谌÷氏扰鷾?zhǔn)建立××市中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，并將信用擔(dān)保資金納入財(cái)政預(yù)算，在全省反響深刻。省經(jīng)貿(mào)委、省信保中心對××市委、市政府的果斷決策，十分贊賞，評價極高。由于市委、市政府的關(guān)心和重視，市經(jīng)貿(mào)委、市財(cái)政局等部門的支持，市信保中心的業(yè)務(wù)發(fā)展始終走在全省前列，主要表現(xiàn)在開辦擔(dān)保業(yè)務(wù)最早，與省信保中心開展聯(lián)合擔(dān)保最早，聯(lián)保融資最多，創(chuàng)新能力最強(qiáng)等方面。這些優(yōu)勢為設(shè)立公司奠定了業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，并為公司今后發(fā)展提供更大的發(fā)展空間創(chuàng)造了條件。=2\*GB2⑵地利。我市地處××、××、××三市中間位置，地理?xiàng)l件優(yōu)越，新區(qū)建設(shè)環(huán)境較好。根據(jù)省公司的發(fā)展趨勢，今后將在全省構(gòu)建區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)，不失時機(jī)地設(shè)立公司可為省公司落戶××創(chuàng)造條件。對此，省信保中心領(lǐng)導(dǎo)對我市設(shè)立公司明確表示支持。=3\*GB2⑶人和。市信保中心有一支作風(fēng)正、能力強(qiáng)、善經(jīng)營、懂管理、具有投資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的骨干隊(duì)伍，與省信保中心和省公司有著密切的合作關(guān)系，在省信保中心及全省同行業(yè)中影響較大。市信保中心主任×××同志在×××年9月××省企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會設(shè)立大會上當(dāng)選為理事、副會長；在2002年12月省公司設(shè)立大會上被選為公司監(jiān)事，是各地市擔(dān)保機(jī)構(gòu)和中小股東進(jìn)入公司董事監(jiān)事層的唯一代表。這將為市公司的設(shè)立和發(fā)展以及獲得省協(xié)會、省信保中心和省公司的支持創(chuàng)造先機(jī)。4、市場分析目前，我市已經(jīng)涌現(xiàn)出了一批管理水平較高，技術(shù)水平較為先進(jìn)，創(chuàng)新能力較強(qiáng)，機(jī)制靈活、貼近市場，發(fā)展前景十分看好的中小企業(yè)群體，在他們之中蘊(yùn)含著強(qiáng)烈的發(fā)展原動力，同時也有著巨大的發(fā)展機(jī)遇?？梢灶A(yù)計(jì)，伴隨和圍繞中小企業(yè)的發(fā)展，將會為擬設(shè)立公司的投資、擔(dān)保、中介等項(xiàng)業(yè)務(wù)帶來巨大的商機(jī)。同時，公司的發(fā)展又為中小企業(yè)投融資環(huán)境的改善起到根本作用。=1\*GB2⑴按照市委、市政府制定的“爭先晉位，加快發(fā)展”和“兩超兩提高”戰(zhàn)略方針要求，在今后5年內(nèi)我市國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度將不會低于兩位數(shù)。2002年我市全口徑企事業(yè)單位總產(chǎn)出預(yù)計(jì)為256億元，今后5年按遞增10%計(jì)算，將要達(dá)到412億元，比2002年凈增156億元，資金周轉(zhuǎn)按每年周轉(zhuǎn)3次計(jì)算，需要新增資金52億元（目前我市企業(yè)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)實(shí)際不到2次），才能保證經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。擬設(shè)立的公司如果承擔(dān)10%的新增資金擔(dān)保量，其業(yè)務(wù)量最低在5.2億元。=2\*GB2⑵2002年全市金融機(jī)構(gòu)貸款余額85億元，其中新增7.2億元，比2001年增長11.8%。按照我市國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)新增貸款遞增也不會低于10%，按此計(jì)算，5年后新增貸款至少達(dá)到52億元，才能保證經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2002年由市信保中心擔(dān)保的貸款資金1900多萬元，占全市金融機(jī)構(gòu)新增貸款的2.6%。隨著公司的設(shè)立，資本金的增加，擔(dān)保貸款按平均占金融機(jī)構(gòu)逐年新增貸款10%計(jì)，在今后5年公司擔(dān)保業(yè)務(wù)量將占金融機(jī)構(gòu)新增貸款也可達(dá)到5.2億元以上。=3\*GB2⑶設(shè)立公司的近期目標(biāo)是解決銀行發(fā)放中小企業(yè)貸款難和中小企業(yè)借款難；長期目標(biāo)是分擔(dān)社會及民間投資的風(fēng)險，促進(jìn)中小企業(yè)的健康發(fā)展，發(fā)揮中小企業(yè)在擴(kuò)大就業(yè)，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新和增加企業(yè)效益，增加當(dāng)?shù)刎?cái)政收入等方面的作用。因此，不失時機(jī)地設(shè)立公司，不僅能為當(dāng)?shù)厣鐣顿Y提供支持，同時也將為吸引市外投資者到我市創(chuàng)業(yè)提供支持。面對我國新經(jīng)濟(jì)周期的到來及特點(diǎn)，誰能搶先占領(lǐng)社會投資，誰將占領(lǐng)發(fā)展先機(jī)。也就是說，那個地方能為社會民間投資者提供更寬松的投融資環(huán)境，那個地區(qū)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展上就越快。浙江是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，他與內(nèi)地欠發(fā)達(dá)地區(qū)相比，主要區(qū)別是那里的中小企業(yè)異?；钴S，放開搞活的政策和投融資環(huán)境優(yōu)于內(nèi)地。近幾年擔(dān)保機(jī)構(gòu)在那里發(fā)展也十分迅速，浙江省委常務(wù)副省長呂祖善說：“擔(dān)保機(jī)構(gòu)的建立，政府必須參與，特別是設(shè)立初期，政府出資的比例要高一些”。專家認(rèn)為，由政府出資為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保，是政府發(fā)揮政策性資金的經(jīng)濟(jì)杠桿功能，按照政府政策導(dǎo)向扶持中小企業(yè)的一種間接方式，這也是美國、日本等一些發(fā)達(dá)國家的通用作法。市委、市政府把招商引資作為我市社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，也會為公司的發(fā)展提供更大的市場。=4\*GB2⑷上市公司涉入投資擔(dān)保公司，不僅為眾多企業(yè)參與投資擔(dān)保公司奠定了信心，同時也為投資擔(dān)保公司提供了更大的市場。繼證券公司、基金管理公司、城市商業(yè)銀行之后，準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保公司又成為上市公司的新寵。從2001年3月起至今，已有思達(dá)高科、華晨集團(tuán)、一汽金杯、燕京啤酒、雙鶴藥業(yè)、清華同方、北京巴士、冶金自動化等近50個上市公司涉足擔(dān)保機(jī)構(gòu)，并受益非淺。=5\*GB2⑸公司所經(jīng)營的擔(dān)保業(yè)務(wù)品種繁多，市場潛力很大。面對繁多的投資擔(dān)保和中小企業(yè)貸款擔(dān)保外，目前履約擔(dān)保在國內(nèi)正式興起，并且履約擔(dān)保的項(xiàng)目品種很多，開發(fā)也比較容易。在上海、北京、山西、廣東、大連等地履約擔(dān)保異常風(fēng)靡，使債權(quán)人、債務(wù)人和保證人達(dá)到了三贏。除此之外，以公司提供的保證擔(dān)保方式，將會為公司贏得更大的市場。隨著社會信用工程的開展和全民信用意識的不斷增強(qiáng)，以信用提供的保證擔(dān)保方式將越來越優(yōu)于其它擔(dān)保方式，相對目前普遍采用的抵押擔(dān)保方式，投資擔(dān)保公司提供的保證擔(dān)保方式具有6個方面的優(yōu)勢：其一，選擇保證擔(dān)保方式能夠使企業(yè)資產(chǎn)信用放大。保證人要求債務(wù)人提供反擔(dān)保時一般使用信用保證或少量資產(chǎn)抵押的形式；而抵押擔(dān)保方式則以企業(yè)資產(chǎn)打折計(jì)算提供擔(dān)保。其二，保證擔(dān)保能夠幫助企業(yè)很快提升其社會信用；而抵押擔(dān)保只能使企業(yè)社會信用度降低，因?yàn)橐粋€企業(yè)單位的社會信用主要取決于其資本實(shí)力、資本的流動性和人員素質(zhì)。假如一個企業(yè)的資產(chǎn)都抵押給他人，其實(shí)力何在？其流動性何在？可試想這個企業(yè)的社會信用如何。其三，企業(yè)選擇專業(yè)保證人擔(dān)保，可以借助專業(yè)保證人這個跳板，有選擇地面對金融機(jī)構(gòu)融資，使企業(yè)融資渠道越來越寬；而選擇抵押擔(dān)保，特別是企業(yè)資產(chǎn)大部分抵押他人時，企業(yè)只能面對抵押權(quán)人，其它金融單位一般情況下不會涉足。其四，保證擔(dān)保方式是以法人組織和自然人存在的保證人，是法律關(guān)系的主體；而抵押擔(dān)保方式是以實(shí)物財(cái)產(chǎn)存在的，處理抵押物障礙多、變現(xiàn)難。其五，保證人向債權(quán)人提供擔(dān)保前，對債務(wù)人要進(jìn)行評審、認(rèn)定，并有一套較為科學(xué)的風(fēng)險控制辦法，使債務(wù)人增加風(fēng)險意識和償債意識，按期履約；而以實(shí)物財(cái)產(chǎn)抵押的方式是做不到這一點(diǎn)的。其六，一旦債務(wù)人不履行約定，在追債和變現(xiàn)的難易程度上，保證擔(dān)保方式要比抵押擔(dān)保方式程序少，操作簡便，比較容易，尤其是專業(yè)保證人，更是以誠實(shí)信用為立業(yè)為本。綜合分析這6個方面，可以看出，投資擔(dān)保公司提供的保證擔(dān)保方式對債權(quán)人和債務(wù)人雙方都有利，因此將來的市場只會發(fā)展。=6\*GB2⑹公司的資本運(yùn)作市場廣闊。其一對風(fēng)險高、收益較高的業(yè)務(wù)，可以辦理委貸業(yè)務(wù)；其二對前景性好，效益好的成長型小企業(yè)給予少量投資；其三借助省公司平臺參與上市公司的發(fā)起，或借助省公司上市。=7\*GB2⑺公司將帶動咨詢、中介服務(wù)產(chǎn)品全面發(fā)展?？傊谖沂性O(shè)立公司具有獨(dú)特的社會地位，再加之省信保中心或省公司的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和參與，其信息量大、市場機(jī)遇多，介入能力強(qiáng)，其市場前景十分廣闊。5、設(shè)立公司籌資募股的多方案分析及選擇按照投資公司注冊資本最低限額1000萬元的規(guī)定；按照擔(dān)保機(jī)構(gòu)要符合大數(shù)定律和國家將要實(shí)施的《擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范意見》中規(guī)定的城市擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金最低限額5000萬元的要求；根據(jù)我市財(cái)力和各發(fā)起人的承受能力及出資的可能性，我們設(shè)計(jì)了公司籌資募股三個方案，限額分別是1000萬元、3000萬元和5000萬元，具體分析見下表：方案要素1000萬元3000萬元5000萬元1、發(fā)起人≥7≥12≥22⑴省中心或公司111⑵市中心111⑶企業(yè)及其它擬定5人以上擬定10人以上擬定20人以上2、作用效果符合法定資本杠桿作用差不符合資本金規(guī)劃要求籌資募股容易符合法定資本杠桿作用相對顯現(xiàn)接近資本金規(guī)劃要求籌資募股比較可行符合法定資本杠桿作用相對較大符合資本金規(guī)劃籌資募股比較困難3、章程制定一致一致一致4、名稱確定一樣一樣一樣5、經(jīng)營場所和條件相同相同相同6、設(shè)立程序相同相同相同7、組織機(jī)構(gòu)相同相同相同8、固定費(fèi)用基本相近基本相近基本相近9、最大擔(dān)保余額（都按5倍放大）5000萬元15000萬元25000萬元10、風(fēng)險大中小11、服務(wù)對象50戶100戶170戶12、經(jīng)營范圍小適中適中13、人員配備數(shù)相等相等相等在目前情況下，選擇3000萬元的籌資募股方案較為現(xiàn)實(shí)，不僅符合法定注冊資本，而且為達(dá)到規(guī)范意見規(guī)定的最低限額奠定了基礎(chǔ)。公司成立后，可以通過政府的繼續(xù)扶持、公司的增資擴(kuò)股等盡快實(shí)現(xiàn)國家關(guān)于《擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范意見》規(guī)定的最低限額。同時也能滿足企業(yè)的擔(dān)保需求，使其經(jīng)濟(jì)杠桿作用進(jìn)一步發(fā)揮。6、效益分析公司遵循“專業(yè)管理、科學(xué)決策、組合投資、分散風(fēng)險”原則，與省公司合作，作為高新企業(yè)創(chuàng)業(yè)板上市的“孵化器”，對多家擬上市高科技企業(yè)實(shí)施參股、控投、上市包裝，促成其成功上市；對中小企業(yè)提供擔(dān)保、再擔(dān)保和委托貸款；參與省公司上市；廣開中介產(chǎn)品，服務(wù)于中小企業(yè)。通過擔(dān)保、中介和資本運(yùn)作三大主業(yè)的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，為股東創(chuàng)造穩(wěn)定的回報(bào)，謀取最大利益。同時創(chuàng)造最大的社會效益。=1\*GB2⑴公司的社會效益顯著。據(jù)統(tǒng)計(jì)，一個小型企業(yè)創(chuàng)造一個工作崗位需投資5萬元，按此推算，如果公司設(shè)置3000萬元股本，按照市政府規(guī)定的5倍放大系數(shù)，可為中小企業(yè)融資1.5億元，可新增就業(yè)3000余人，如果按盤活閑置資產(chǎn)或?qū)φ谏a(chǎn)經(jīng)營的企業(yè)發(fā)展給予支持，增加就業(yè)的機(jī)會更多；按資金周轉(zhuǎn)三次推算，可新增銷售4.5億元，可為當(dāng)?shù)刎?cái)政增收4500萬元。同時在改善我市投融資環(huán)境、招商引資、解決部分企業(yè)擔(dān)保問題、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面也發(fā)揮著不可低估的社會效益。=2\*GB2⑵公司的經(jīng)濟(jì)效益較高，股東獲得的回報(bào)較高。業(yè)務(wù)收入：①計(jì)劃1000萬元的資金用于投資委托理財(cái)、買賣國債、企業(yè)債券和委托貸款，按年10%的綜合收益率計(jì)算，收入可達(dá)100萬元；②擔(dān)保業(yè)務(wù)按5倍放大，年擔(dān)保額1.5億元，按2.5%的年收費(fèi)率計(jì)算，收入可達(dá)375萬元；③中介服務(wù)產(chǎn)品可達(dá)收入5萬元；④合理調(diào)度資金，實(shí)現(xiàn)存款利息及其它收益50萬元。上述四項(xiàng)合計(jì)業(yè)務(wù)總收入在530萬元以上。成本費(fèi)用：①依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)收入計(jì)劃，按規(guī)定提取兩項(xiàng)準(zhǔn)備金總額338萬元（合同解除，從資本科目返回收益科目188萬元）；②營業(yè)稅金及附加等按規(guī)定計(jì)征稅費(fèi)10萬元；③工資福利費(fèi)用40萬元；④業(yè)務(wù)招待、差旅費(fèi)用、會議費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)用等10萬元?？傊С龊嫌?jì)398萬元。經(jīng)濟(jì)效益：根據(jù)以上業(yè)務(wù)收入和成本費(fèi)用，正常年份可實(shí)現(xiàn)利潤132萬元，按規(guī)定繳納所得稅后公司凈利潤為88萬元?？紤]按規(guī)定提取擔(dān)保風(fēng)險準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金338萬元，作為公司權(quán)益存在，股東每股凈收益達(dá)14.2%，比其他一般行業(yè)回報(bào)高。除了這些直接回報(bào)外，由于公司在功能上的特殊性，還能夠?yàn)楣蓶|帶來許多便利和潛在的不可預(yù)見的回報(bào)，能夠?yàn)楣蓶|搭建一個資本運(yùn)作的平臺，還能夠?yàn)楣蓶|疏通融資貸款的渠道。五、設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的風(fēng)險分析公司在籌建和經(jīng)營運(yùn)作過程中，可能會存在一定的風(fēng)險。主要有以下三個方面：一是在籌備成立過程中，因各種原因?qū)е禄I建失敗，會給出資者造成一些人力、物力和財(cái)力等方面的損失；二是公司今后各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動，在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，也會存在經(jīng)營方面的風(fēng)險；三是公司成立初期，面對各種新情況、新問題，需要一個磨合的過程。但是，我們相信，只要按市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律和現(xiàn)代企業(yè)制度及《公司法》的要求規(guī)范運(yùn)作，這些風(fēng)險都是可以規(guī)避的，對出現(xiàn)的各種新問題也會盡快適應(yīng)，妥善解決。六、××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司前景展望公司的設(shè)立和發(fā)展，初步規(guī)劃為“兩步走”發(fā)展戰(zhàn)略：第一步，發(fā)起設(shè)立公司。第二步，在第一步基礎(chǔ)上，爭取省公司在××設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，并使之成為區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)。提出這一發(fā)展戰(zhàn)略的依據(jù)是：一是市信保中心經(jīng)過三年的運(yùn)作，對金融機(jī)構(gòu)和中小企業(yè)的影響力日漸增強(qiáng)，以市信保中心為主發(fā)起人設(shè)立的公司能夠更大程度地拓展擔(dān)保業(yè)務(wù)空間。二是有市政府和省信保中心的支持，發(fā)起設(shè)立公司條件已經(jīng)成熟。三是省公司有建立區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)的意向和趨勢，我市地處××中心區(qū)位，地理環(huán)境條件優(yōu)越，加之我市信保中心×××同志在省信用擔(dān)保協(xié)會、省公司擔(dān)任重要職務(wù)的優(yōu)勢，只要腳踏實(shí)地做好工作，積極創(chuàng)造條件，爭取省公司參與發(fā)起、爭取省公司在××建立分支機(jī)構(gòu)是可能的。綜上所述，盡快設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司，符合《公司法》及國家有關(guān)法律法規(guī)的要求，有廣闊的市場發(fā)展空間，有得天獨(dú)厚的政策優(yōu)勢，并為全市中小企業(yè)的發(fā)展和我市國民經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出貢獻(xiàn)，能收到良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。公司設(shè)立是可行的。七、設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司存在的主要困難及解決的途徑按照最佳方案選擇，公司一期募股規(guī)模3000萬元，除省信保中心和我市其它發(fā)起人投資外，作為公司設(shè)立主要發(fā)起人的市信保中心投資應(yīng)不少于1500萬元，這是公司設(shè)立的關(guān)鍵。在市信保中心的資本金得以補(bǔ)充后，市信保中心拿出一定比例的資本金投資發(fā)起設(shè)立公司，充分發(fā)揮市信保中心和公司的職能互補(bǔ)作用，促進(jìn)我市信保服務(wù)業(yè)的發(fā)展。八、設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的步驟1、公司發(fā)起人及成員的設(shè)想。由省信保中心、市信保中心作為主發(fā)起人，聯(lián)絡(luò)我市部分法人和自然人作為成員。公司資本金設(shè)計(jì)為3000萬元以上。2、設(shè)立公司具體步驟和時間安排第一步：批準(zhǔn)市信保中心投資發(fā)起公司，并對上述困難給以解決;第二步：宣傳發(fā)動，簽訂意向書，5個月完成;第三步：簽訂發(fā)起協(xié)議書，使公司具備驗(yàn)資條件，3個月完成;第四步：召開設(shè)立大會，辦理注冊、稅務(wù)登記等相關(guān)手續(xù)，1個月完成。第五步：揭牌儀式及新聞發(fā)布會，1個月完成。按照以上步驟，爭取××××年12月底投入運(yùn)行。目錄一、項(xiàng)目概況 11、項(xiàng)目名稱 12、項(xiàng)目位置 13、項(xiàng)目背景 24、項(xiàng)目開發(fā)單位歷史沿革 3二、項(xiàng)目總體定位與改造方案 31、項(xiàng)目綜合分析 41.1優(yōu)勢分析 41.2劣勢分析 41.3機(jī)會分析 51.4威脅分析 52、上海時尚產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景 63、項(xiàng)目定位 74、目標(biāo)客戶群定位 75、功能定位 85.1時尚精品倉 95.2時尚創(chuàng)意辦公 95.3多功能秀場 105.4時尚餐飲娛樂 105.5時尚公寓酒店 115.6時尚接待會所 116、總效果圖 12三、工程項(xiàng)目改造方案及投資預(yù)算 131、項(xiàng)目概況 132、建筑現(xiàn)狀 132.1保護(hù)建筑 132.2保留建筑 133、分期建設(shè) 144、項(xiàng)目總指標(biāo) 145、主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)表 146、改造內(nèi)容 157、投資預(yù)算 167.1概述 167.2編制范圍 177.3編制依據(jù) 177.4資金籌措 17四、園區(qū)的租金分析及區(qū)域物業(yè)市場分析 211、園區(qū)的租金分析 212、區(qū)域物業(yè)市場分析 23HYPERLINK"file:///F:\\準(zhǔn)備修改傳百度文檔\\項(xiàng)目書2gai2\\上海國際x中心項(xiàng)目可行性一期、二期部分可行性研究報(bào)告