基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B2、（2016年真題）下列不屬于按投資市場分類的股票基金是（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.成長型股票基金D.全球股票基金【答案】C3、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會；經(jīng)營層B.理事會；董事會C.總經(jīng)理；董事會D.董事會；董事會【答案】D4、投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B5、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.1B.2C.3D.6【答案】D6、（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.個人和企業(yè)居民【答案】B7、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。A.5B.10C.20D.30【答案】B8、基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.3個月B.5個月C.6個月D.12個月【答案】C9、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。A.教育背景B.投資規(guī)模C.風(fēng)險偏好D.對投資資金流動性和安全性的要求【答案】A10、當(dāng)期基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B11、若某投資者投資10萬元認(rèn)購某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C12、開放式基金的贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】C13、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A14、關(guān)于在岸基金的說法，不正確的是（）。A.在岸基金相對于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B.資金需求者在本國募集資金C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額D.將募集的資金投資于本國證券市場【答案】C15、基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括（）。A.風(fēng)險教育B.投資咨詢C.風(fēng)險提示D.投資者維權(quán)【答案】B16、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.1個B.2個C.5個D.7個【答案】C17、關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購的方式D.注冊登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶【答案】A18、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.有利于非公開募集基金的靈活操作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管【答案】D19、（）是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。A.QDII基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A20、(2016年)基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是（）。A.基金市場上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場B.基金托管人對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施監(jiān)管【答案】C22、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實合規(guī)管理目標(biāo)，對合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障B.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責(zé)任追究C.公司章程或者董事會確定的其他要求D.以上都是【答案】D23、()是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B24、(2016年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購買了部分該公司債券B.對該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報告【答案】B25、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險承受能力B.愿意承受的風(fēng)險C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼26、關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用【答案】C27、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A28、（）是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.專業(yè)審慎【答案】A29、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C30、投資基金是一種（）、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.組合投資、專業(yè)管理B.分散投資、專業(yè)管理C.分散投資、混業(yè)管理D.組合投資、混業(yè)管理【答案】A31、下列關(guān)于儲蓄的說法錯誤的是（）。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.儲蓄是指居民將暫時不用的貨幣收入存入銀行的一種活動D.儲蓄確保本金安全【答案】A32、某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】B33、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式B.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的外置模式C.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的混合模式D.A.B選項兩種情況兼有的混合模式【答案】C34、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標(biāo)【答案】A35、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.在6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D36、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A37、（2017年真題）下列關(guān)于基金申購和贖回費(fèi)用的說法中，正確的是（）。A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)D.可按不同的申購時間設(shè)置不同的申購費(fèi)率【答案】C38、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C39、(2017年)下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是（）。A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員【答案】A40、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所銷售私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A41、關(guān)于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換B.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭C.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托和貴重金屬D.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品【答案】D42、擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)向工商注冊登記所在地的()派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【答案】A43、開放式基金的認(rèn)購采取（）的方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.差額認(rèn)購D.一籃子股票認(rèn)購【答案】A44、（）是指投資人承擔(dān)最終的收益和風(fēng)險，不存在保底保收益等“剛性兌付”。A.“賣者有責(zé)”B.“買者自負(fù)”C.“買者有責(zé)”D.“賣者自負(fù)”【答案】B45、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險D.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有的風(fēng)險【答案】A46、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管【答案】D47、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D48、(2017年)下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)的說法中，錯誤的是（）。A.審核評價基金管理人各項政策的合規(guī)性B.制定并執(zhí)行以