證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務押題參考B卷附答案

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務押題參考B卷附答案

單選題（共50題）1、關于退休規(guī)劃中的投資品種有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B2、證券投資技術分析方法的要素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B3、根據投資組合理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么（）。A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風險水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D4、在組合風險限額管理中，確定資本分配的權重時，不需要考慮的因素是（）。A.經濟前景B.收益率C.組合在戰(zhàn)略層面的重要性D.過去的組合集中倩況【答案】D5、下列選項中，不屬于影響貨幣時間價值的主要因素的是（）A.時間B.通貨膨脹率C.單利和復利D.自身價值【答案】D6、在制定收入預算的過程中，理財師應關注（）。A.盡量對比較確定的支出項目進行預測B.不顧一切的追求最大利益C.盡量對比較確定的收入項目進行預測D.關注支出現金流入的時間點【答案】C7、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶投訴處理機制，在公司網站及營業(yè)場所顯著位置公示（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、公司的盈利能力指標包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A10、在進行投資規(guī)劃時，對投資對象的分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、現金預算必須與個人的()一致。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、分紅派息的重要日期有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A14、下列關于行業(yè)幼稚期的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A15、以下關于證券估值方法說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C16、近年來我國政府采取的有利于擴大股票需求的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B17、客戶對財務利益的要求大致有三種，即()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C18、跨市場套利包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A19、客戶對財務利益的要求大致有三種，即()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C20、證券公司、證券投資咨詢機構應當嚴格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報告與其他證券業(yè)務之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報告謀取不當利益。A.自動回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經營制度【答案】B21、關于MVA，以下說法中錯誤的是（）。A.MVA是股票市值與累計資本投入之間的差額B.MVA是公司為股東創(chuàng)造或毀壞的財富在資本市場上的體現C.MVA是從基本面分析得出的企業(yè)在特定時間內創(chuàng)造的價值D.MVA是直接衡量任何企業(yè)市場價值的重要指標【答案】C22、技術分析方法的分類（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B23、證券組合的目標是追求股息收益的最大化，我們可以判斷這種證券組合屬于（）類型。A.收入型B.貨幣市場型C.指數化型D.增長型【答案】A24、公司產品竟爭能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A25、證券公司、證券投資咨詢機構應當按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C27、從國際大環(huán)境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等,進行國際間的稅務規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、“5Cs”方法屬于（）評級方法。A.信用評分法B.專家判斷法C.歷史模型法D.壓力測試法【答案】B29、家庭債務管理力主"量力而行"，其（）就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財務的影響的評佑。A.前提B.基礎C.核心D.目標【答案】C30、在構建證券投資組合時，投資者需要注意（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、近年來我國政策性金融債券品種逐漸多樣化，例如，國家開發(fā)銀行曾發(fā)行過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B32、下列關于消費型企業(yè)風險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A33、一項養(yǎng)老計劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬元，以后每年增長3%，年底支付。如果貼現率為8%，這項計劃的現值是（）。A.30.62萬元B.45.53萬元C.59.18萬元D.67.04萬元【答案】B34、下列關于年金的表述，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、預期效用函數的公理化假設包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、使用財務報表的主體可能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、基本教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風險，行業(yè)風險，生產與經營風險，宏觀經濟，社會及自然環(huán)境等方面進行分析和判斷。A.基本信息B.財務狀況C.經營狀況D.非財務因素【答案】D39、下列關于道氏理論，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A40、從事證券服務業(yè)務的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應當依法（）。A.責令改正B.監(jiān)管談話C.承擔賠償責任D.出具警示函【答案】C41、對沖交易是指在期貨、期權、遠期等市場上同時買入和賣出一筆()的合約，以達到套利或規(guī)避風險等目的。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A42、三角形整理形態(tài)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B43、下列關于對沖策略有效性評價方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A44、以下（）為買賣證券產品時機的一般原則A.明白選時不如選股B.抓住買進時機與賣出時機C.逢高買進、逢低賣出D.不用注意掌握先機【答案】B45、證券組合的目標是追求股息收益的最大化，我們可以判斷這種證券組合屬于（）類型。A.收入型B.貨幣市場型C.指數化型D.增長型【答案】A46、在凱恩斯學派的貨幣政策傳導理論中，其傳導機制的核心是（）。A.基礎貨幣B.貨幣乘數C.利率D.貨幣供應量【答案】C47、個人生命周期中維持期的主要特征有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C48、技術分析方法的分類（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B49、缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內的流行性是否充足。A.計算到期資產（現金流入