2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（典型題）

2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（典型題）

單選題（共57題）1、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告?A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.4個(gè)月【答案】D2、世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B3、(2017年)基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件6個(gè)月之后才開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊(cè)申請(qǐng)【答案】C4、利率上行導(dǎo)致的債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理公司所面臨的（）。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B5、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A6、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B7、基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B.返還投資人已交納的款項(xiàng)C.加計(jì)銀行同期存款利息D.銷毀基金注冊(cè)信息和資料【答案】D8、關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說法中正確的是（）。A.價(jià)值型股票基金>成長型股票基金B(yǎng).價(jià)值型股票基金=成長型股票基金C.價(jià)值型股票基金＜成長型股票基金D.無法比較【答案】C9、封閉式基金交易折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。A.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×100%B.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%C.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額總值）/基金份額總值×100%D.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額總值）/二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×100%【答案】B10、（2021年真題）以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)【答案】D11、(2017年)下列通過基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷售活動(dòng)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A12、基金公司的督察長直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.總經(jīng)理【答案】B13、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會(huì)B.基金份額變化信息C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告D.基金份額持有信息【答案】A14、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】A15、（2016年真題）證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺(tái)管理【答案】D16、基金募集期限屆滿時(shí)，開放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（）。A.1億元人民幣；100人B.1億元人民幣；200人C.2億元人民幣；100人D.2億元人民幣；200人【答案】D17、(2016年)基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C18、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)【答案】A19、(2016年)對(duì)股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以下的公司歸為小盤股；累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】D20、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】B21、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。A.3B.5C.1D.2【答案】A22、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3【答案】D23、(2017年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D24、誠實(shí)守信的基本要求不包括()。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭【答案】B25、關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，正確的是（）A.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通B.安全第一、專業(yè)規(guī)范C.客戶至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B26、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權(quán)B.股權(quán)C.證券D.實(shí)物【答案】A27、基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計(jì)算方式，需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.證券交易所；證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所：證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)：證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)；證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B28、我國基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】B29、（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B30、基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得（）認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。A.中國證監(jiān)會(huì)B.地方證監(jiān)局C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.以上都是【答案】C31、以下中國基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券期貨交易所【答案】B32、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.委托人為合格投資者B.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制C.信托期限不少于2年D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位【答案】C33、貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】D34、基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期【答案】D35、傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C36、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C37、(2017年)下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責(zé)C.守法合規(guī)D.客戶至上【答案】B38、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算【答案】D39、（2020年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理【答案】A40、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B41、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B42、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B43、下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是（）。A.確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離B.確保同一基金內(nèi)不同投資項(xiàng)目的分離C.確保基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離D.確?；鹭?cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離【答案】B44、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）100萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計(jì)份額凈值為（）元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823【答案】C45、我國市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D46、(2017年)下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容B.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從申購（認(rèn)購）資金中扣除【答案】D47、基金管理人整改后，中國證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3日B.7日C.2周D.1個(gè)月【答案】A48、我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。A.365天B.397天C.180天D.90天【答案】B49、投資者一般認(rèn)購ETF份額的方式包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D50、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。A.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.審計(jì)事務(wù)所D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】D51、（2017年真題）下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關(guān)系C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C52、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C53、（），基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年10月15日【答案】A54、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時(shí)代性C.繼承性D.具體性【答案】C55、我國上海、深圳交易所屬于（）。A