商業(yè)銀行資本管理辦法詳細(xì)解讀

銀監(jiān)會(huì)新監(jiān)管指標(biāo)解讀國際銀行業(yè)審慎監(jiān)管規(guī)則的最新發(fā)展從單家銀行的資產(chǎn)方擴(kuò)展到資產(chǎn)負(fù)債表的所有要素提高交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，關(guān)注銀行規(guī)模，引入杠桿率指標(biāo)引入流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比率，對資產(chǎn)負(fù)債表雙方期限匹配提出明確要求，要求有高質(zhì)量流動(dòng)性資產(chǎn)，降低對短期批發(fā)性融資的依賴性提高資本充足率標(biāo)準(zhǔn)和資本質(zhì)量要求，提升銀行資金來源的穩(wěn)定性國際銀行業(yè)審慎監(jiān)管規(guī)則的最新發(fā)展從單家銀行穩(wěn)健性擴(kuò)展到整個(gè)金融體系的穩(wěn)定性調(diào)整結(jié)構(gòu)，制定和實(shí)施中長期信貸發(fā)展戰(zhàn)略，降低信貸業(yè)務(wù)的資本占用強(qiáng)化管理，完善風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好的框架設(shè)計(jì)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化和前瞻性創(chuàng)新服務(wù)，為資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供穩(wěn)定的資金保障，降低經(jīng)營成本國等際爬銀己行喘業(yè)惑審椒慎雹監(jiān)娃管孔規(guī)溜則充的敞最扁新點(diǎn)發(fā)滲展從青金澤融露體菜系具的侄穩(wěn)爪健叮性納過求渡帝到光金蒸融宵體壞系霉與折實(shí)幻玉體肌經(jīng)門濟(jì)囑之迅間做的山內(nèi)兵在廈聯(lián)君系明班確北將耗逆快周甘期鏡因繭子講引慣入芹資往本海和衰流敢動(dòng)錦性添監(jiān)州管擔(dān)框浴架館，碑以涂維肺護(hù)笑銀蟻行量體府系跡信憑貸累供表給至能純力團(tuán)的著長找期懸穩(wěn)骨定銳，丘支脾持媽實(shí)采體控經(jīng)鈔濟(jì)害平毯穩(wěn)寫增誼長中魔國喊銀度監(jiān)訴會(huì)哄對昆實(shí)滔施效新鐮監(jiān)集管翻指汽標(biāo)究的四要庫求增著強(qiáng)贊實(shí)抓施翁新菌監(jiān)娘管安標(biāo)煉準(zhǔn)漫的描主釘動(dòng)折性鋪和必自雁覺欣性積獨(dú)極缺推連動(dòng)露業(yè)躬?jiǎng)?wù)棗轉(zhuǎn)態(tài)型敏，謙加技快慶轉(zhuǎn)嚇變扁方擱式提迅升曬風(fēng)法險(xiǎn)眾管滿理花能齊力歲，鉛打蠶造協(xié)銀括行統(tǒng)業(yè)逆穩(wěn)偽健躁運(yùn)岸行惠的否微揀觀代基啟礎(chǔ)新孫四刪大臥監(jiān)茄管財(cái)工過具新濕資高本慶定穗義杠盞桿慮率貸踐款茶撥雷備漂比它率流攝動(dòng)汽性寸覆暴蓋輸率磨和依凈傻穩(wěn)容定對資肅金棉比御率奮指化標(biāo)新四大監(jiān)管工具系統(tǒng)性重要銀行非系統(tǒng)性重要銀行達(dá)標(biāo)期限達(dá)標(biāo)水平達(dá)標(biāo)期限達(dá)標(biāo)水平資本充足率2013年底11.5%2016年底10.5%杠桿率2013年底4%2016年底4%流動(dòng)性覆蓋率2013年底100%2013年底100%凈穩(wěn)定資金比率2016年底100%2016年底100%貸款撥備比率2013年底2.5%2016年底2.5%新展四毯大孤監(jiān)項(xiàng)管欣工孟具絞實(shí)戒施臘時(shí)授間醫(yī)表一高、釋商箏業(yè)餓銀啞行杰資襲本和管濫理爪辦粒法汁與怕資血本嘉充嗎足咱率2004年第2號(hào)令《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》頒布實(shí)施。2007年第11號(hào)令頒布《關(guān)于修改<商業(yè)銀行資本充足率管理辦法>的決定》，《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》（以下簡稱《老辦法》根據(jù)此決定作相應(yīng)修改并對條款順序作相應(yīng)調(diào)整后，重新公布實(shí)施。2011年中國銀監(jiān)會(huì)在老辦法基礎(chǔ)上，整合了2008-2010年間銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的11個(gè)新資本協(xié)議實(shí)施監(jiān)管指引，起草了《商業(yè)銀行資本管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《新辦法》），面向全社會(huì)公開征求意見?！掇k策法》整拆合滅的回文缺件《商丹業(yè)污銀予行運(yùn)資鼻本汪充痛足烈率付管論理值辦制法》（2樓0蔥0溝6）十理二坐個(gè)富新亞資語本償協(xié)添議膝實(shí)賞施自監(jiān)萌管徹指欠引母：《資晌本同計(jì)毛量拆高嫁級(jí)悟方俯法桂申頃請?zhí)韬退鶎彿e批亭指學(xué)引》篇《資沈本浴充畜足趟率版信凍息驢披泳露障指心引》《資麗本靜充軋足候率喂監(jiān)浮督膊檢腫查拔指跡引》位《專儉業(yè)播貸禁款?yuàn)A監(jiān)文管限資趙本沈計(jì)脅量察指觸引》《資山本笛計(jì)感量脅高爛級(jí)痕方刃法孩驗(yàn)答證需指去引》賴《操占作臺(tái)風(fēng)雨險(xiǎn)膊監(jiān)障管鑒資諒本堅(jiān)計(jì)地量剩指虧引》《銀績行帖賬天戶原信港用北風(fēng)胖險(xiǎn)忠暴租露蠶分露類谷指船引》秘《資鳥本毫充微足則率歇計(jì)捉算叢指愁引》（樸征腫求屯意勢見摟）《信登用鎖風(fēng)摸險(xiǎn)礎(chǔ)緩芽釋望監(jiān)作管理資協(xié)本失計(jì)秧量擾指征引》須《信鳥用水風(fēng)倒險(xiǎn)尼內(nèi)猴部起評(píng)愿級(jí)借體忍系抹監(jiān)慣管辯指聯(lián)引》《市觀場守風(fēng)奏險(xiǎn)剖資哲本扇計(jì)再量榮內(nèi)疊部魄模永型看法福監(jiān)袍管垂指乏引》《資慚產(chǎn)障證炭券口化禽風(fēng)坊險(xiǎn)升暴科露黃監(jiān)物管監(jiān)資己本提計(jì)妨量益指膜引》涉錯(cuò)及劉資踩本遠(yuǎn)充棒足第率姑管領(lǐng)理盒的森其捕他捎規(guī)堆范流性叨文鐮件映共1閘1個(gè)三逃大北支猾柱污同屋時(shí)專運(yùn)味用第一支柱第二支柱第三支柱正愚文辟：第謝一兄章儉總痕則第較二殿章畢資今本總充鼻足餅率勾計(jì)根算鋒和戲監(jiān)庫管揭要桂求第呼三環(huán)章蛾資響本許定東義第幼四怠章鮮信印用淋風(fēng)唉險(xiǎn)勁加初權(quán)舞資誰產(chǎn)迎計(jì)朝量第賓五柴章糊市混場寄風(fēng)席險(xiǎn)榮加蛇權(quán)更資筆產(chǎn)略計(jì)捐量第氣六很章齡操辯作婆風(fēng)返險(xiǎn)布加忍權(quán)見資線產(chǎn)奸計(jì)斬量第曬七敵章酸內(nèi)法部倆資收本奶充滋足烈評(píng)撓估蠢程杯序第再八漆章奶監(jiān)抬督謀檢掛查第調(diào)九纖章額信只息銜披顆露第耐十鬼章催附山則《辦塊法》的洞框滲架宅結(jié)帶構(gòu)附飽件1資孔本賤工塵具刮合丑格私標(biāo)室準(zhǔn)附欺件2信媽用析風(fēng)浸險(xiǎn)竹權(quán)帖重尼法店表復(fù)內(nèi)蹄資擇產(chǎn)場風(fēng)溫險(xiǎn)京權(quán)載重邪、嗓表姜外禾項(xiàng)啄目碰信牧用勇轉(zhuǎn)且換挪系字?jǐn)?shù)蓬及貼合風(fēng)格結(jié)信戶用蘆緩顛釋侵工沃具附育件3信尾用欄風(fēng)娘險(xiǎn)木內(nèi)務(wù)部齒評(píng)厲級(jí)輛法場風(fēng)慨險(xiǎn)遙暴斑露燥分漫類啦標(biāo)鈔準(zhǔn)附貧件4信掉用士風(fēng)撿險(xiǎn)囑內(nèi)尊部示評(píng)駕級(jí)更體收系牙監(jiān)壘管針要給求附先件5信味用錘風(fēng)不險(xiǎn)逐內(nèi)慕部晝評(píng)汽級(jí)廚法甚風(fēng)技險(xiǎn)民緩店釋季監(jiān)挖管璃要鉆求附旱件6專死業(yè)麥貸公款順風(fēng)釣險(xiǎn)間加當(dāng)權(quán)虹資鋒產(chǎn)鐵計(jì)蓄量績規(guī)丈則附認(rèn)件7交郊易號(hào)對界手槽信鼓用挖風(fēng)棕險(xiǎn)吼加衣權(quán)陸資忌產(chǎn)之計(jì)庭量賠規(guī)遭則附齡件8資臥產(chǎn)溉證維券兔化擺風(fēng)它險(xiǎn)宏加權(quán)權(quán)瓜資坦產(chǎn)永計(jì)隊(duì)量委規(guī)夢則附鞏件9市作場無風(fēng)績險(xiǎn)半標(biāo)稻準(zhǔn)抓法彼計(jì)罩量蒙規(guī)頓則附現(xiàn)件1齡0市貴場名風(fēng)照險(xiǎn)城內(nèi)首部水模津型變法呢監(jiān)給管皺要?jiǎng)η蟾綆X件1濁1操屬作撿風(fēng)傷險(xiǎn)傳資鋸本辟計(jì)飾量眼監(jiān)晨管疼要犁求附搖件1弦2外抓部施評(píng)框級(jí)傲使柳用彩規(guī)焰范附仿件1優(yōu)3資夫本勉計(jì)鍵量量高刮級(jí)禍方佩法截驗(yàn)胃證圖要音求附捕件1里4商吩業(yè)予銀謊行剖風(fēng)辯險(xiǎn)鬧評(píng)肌估野標(biāo)蟲準(zhǔn)附婚件1信5資符本位計(jì)悄量歷高禁級(jí)絞方宰法這監(jiān)貿(mào)督嫂檢姜查附注件1鍋6信罵息暗披醫(yī)露苗要嫁求正褲文利、準(zhǔn)附遵件財(cái)側(cè)泡重訴點(diǎn)扮變劫化正伸文總鍬體恢上猾符午合蛛三螺大裙支障柱繳的顆資積本員監(jiān)爺管犯框旋架昆，班突孤出辱總普體叼性晚、煤原證則視性庭和促制爬度暗性嗓要皮求偉，秒明蛾確臟資司本狂和徐風(fēng)桌險(xiǎn)鍬加展權(quán)盼資能產(chǎn)良的蛙計(jì)里算伏規(guī)家則姿，旋并鎖對督風(fēng)孩險(xiǎn)醬評(píng)伴估墳、疲監(jiān)活督倒檢判查矩和輕信瓦息它披智露柿進(jìn)逮行宋了鴉規(guī)胳定叫。寨其蠻中朗，傷第租一互支賄柱種內(nèi)壯容巖轉(zhuǎn)溉為蒜側(cè)邪重龍資助本喚充監(jiān)足借率澤的省計(jì)竟算巾。附劍件包怎括段支逆持鋪正鎖文篇的斯具影體灰技笨術(shù)語性輪要止求卸，驅(qū)包川括悟風(fēng)勇險(xiǎn)淚暴貢露刷分緩類銳、聾信嚴(yán)用廟風(fēng)臣險(xiǎn)待內(nèi)沫部辰評(píng)誦級(jí)輔法央的扯監(jiān)扮管杰要陽求謝、盞市傷場諒風(fēng)單險(xiǎn)種內(nèi)紀(jì)部袖模攏型苦法程監(jiān)如管桿要跡求您、皂操窗作宴風(fēng)離險(xiǎn)培高裝級(jí)耽計(jì)怖量溫法條監(jiān)院管煌要企求窗，返以儲(chǔ)及角專額業(yè)稍貸筐款糠、困交祖易天對固手峰信岡用墻風(fēng)扔險(xiǎn)拔和妖資壯產(chǎn)袋證裝券項(xiàng)化盯風(fēng)孩險(xiǎn)恐暴浙露稈等坐。資膊本殺充棋足塘率買計(jì)抬算紫公指式老辦法新辦法資本充足率=（資本-扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風(fēng)險(xiǎn)資本），不得低于8%；核心資本充足率=（核心資本-核心資本扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風(fēng)險(xiǎn)資本），不得低于4%；資本包括核心資本和附屬資本；風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)主要指信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。資本充足率=（總資本-扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%；一級(jí)資本充足率=（一級(jí)資本-扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%；核心一級(jí)資本充足率=（核心一級(jí)資本-扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%；資本包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本；風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。新擠辦價(jià)法讓的撫資碗本磨充細(xì)足堪率兆監(jiān)效管雅要融求第寧一隸層暢次愈：春最骨低千資預(yù)本煩要杯求非。幟即繡核缺心話一她級(jí)傍資費(fèi)本帳充程足么率漆、潑一朝級(jí)海資額本懲充戰(zhàn)足勞率為、獻(xiàn)資算本聽充摔足打率墳分毒別央不牛得擇低悠于5跟%、6愁%、8雞%。第拳二糠層溜次遙：蜜儲(chǔ)伴備境資達(dá)本抄和戰(zhàn)逆翅周墻期身資板本刑要席求母。牽儲(chǔ)崗備晌資央本門要溜求緒為杯風(fēng)竄險(xiǎn)幅加湖權(quán)答資池產(chǎn)雜的2品.獄5瓦%，吧逆毫周僑期序資峰本姨要刷求起為誘風(fēng)譜險(xiǎn)慶加農(nóng)權(quán)嚼資督產(chǎn)先的0臘-領(lǐng)2產(chǎn).胃5款%，咱均霉由著核萍心施一竟級(jí)牽資朋本谷滿泡足蔽。第遣三教層菠次偽：愁附汁加栽資鍛本挑要蘿求蚊。待系喬統(tǒng)鳴重棗要摧性古銀編行舉計(jì)良提驢附謝加膽資弦本刊，擱為舞風(fēng)府險(xiǎn)敘加嗎權(quán)榨資消產(chǎn)啄的1舒%，過由套核播心踏一艷級(jí)赴資泡本嚷滿朱足池。第設(shè)四盒層模次市：鍬第犯二消支究柱聯(lián)資當(dāng)本脈要似求投，缺對糖可傻能握產(chǎn)晶生犧系娃統(tǒng)護(hù)性幼風(fēng)手險(xiǎn)繡的濱項(xiàng)逼目餡或妙經(jīng)熔營本風(fēng)辜險(xiǎn)歌較暈大續(xù)的版單籠家選銀慈行芬機(jī)們構(gòu)島追住加淘資華本準(zhǔn)要宿求起。嘆目稀前暮明壘確費(fèi)的擊是賞政贈(zèng)府北融掘資步平陰臺(tái)邁，釣前到期具征距求巖意唇見耕稿柏曾否涉役及放房跳地鹽產(chǎn)帝開序發(fā)鎮(zhèn)貸供款暗和僅中豈長孝期粉貸秒款元。新牧辦跪法弦的耐資漠本輪充元足斥率閣監(jiān)規(guī)管雅要溝求系統(tǒng)重要性銀行核心一級(jí)資本充足率，不低于8.5%；一級(jí)資本充足率不低于9.5%，資本充足率不低于11.5%，原則上2013年底達(dá)標(biāo)，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，最遲不得晚于2015年底達(dá)標(biāo)。非系統(tǒng)重要性銀行核心一級(jí)資本充足率，不低于7.5%；一級(jí)資本充足率不低于8.5%，資本充足率不低于10.5%，原則上2016年底達(dá)標(biāo)，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，最遲不得晚于2018年底達(dá)標(biāo)。核艷心些一叫級(jí)乓資滲本1霉.合乒格止的辛實(shí)梳收仍資圾本搞或英普令通樸股冠；2秤.資孫本六公照積火（經(jīng)扣懇除互可效供繭出春售漁金爪融藝資搶產(chǎn)困公獸允維價(jià)概值償變悠動(dòng)及形氣成晨的旗凈屬利票得退，噸固左定揉資逼產(chǎn)廢重濾估囑儲(chǔ)揭備浸）禿；3氣.盈懂余間公懂積積；4吩.一訪般燭風(fēng)袖險(xiǎn)痰準(zhǔn)廈備津；5濕.未慚分質(zhì)配泰利他潤版（場扣棄除它交差易謀性老金頂融筍工北具臘公揪允移價(jià)即值秒未毀實(shí)卡現(xiàn)茂累恰計(jì)嘉凈雷利鑄得價(jià)或舊凈重?fù)p攤失裕）隨；6怖.少渡數(shù)憤股票東鵝資給本此可功計(jì)避入券部疫分筒；7黨.外橋幣虧報(bào)霉表潑折巾算脾差邁額頌。其個(gè)他丹一疏級(jí)乳資還本烏和點(diǎn)二條級(jí)豈資梅本其媽他鋸一嬸級(jí)李資枝本姻包蘿括氏：1仇.合襖格潛的毛其會(huì)他距一化級(jí)答資尖本擋工毫具留及班其息溢伸價(jià)嫂；2規(guī).少站數(shù)鼓股設(shè)東配資置本遍可紐奉計(jì)躁入飄部燙分廈。二腿級(jí)帆資曲本誓包捧括裹：1享.合拔格件的炕二樓級(jí)儲(chǔ)資眾本詳工嫂具鋒及淹其永溢塌價(jià)巨；2討.超濃額仰貸自款白損杏失享準(zhǔn)庸備明；3欺.少敵數(shù)衛(wèi)股拾東胳資昌本勒可撈計(jì)潔入綢部己分億；4柔.可爛供府出故售梨金伍融耐資獲產(chǎn)塞中紗的運(yùn)股快權(quán)倘類箏、嫌債推券名類壺的助公壇允竿價(jià)嘴值瞞變勞動(dòng)皮形瞎成真的命未繭實(shí)柔現(xiàn)茫凈蒼利旋得純的5糖0友%；5嶄.固炎定勵(lì)資角產(chǎn)笑重畜估退儲(chǔ)寧備搭（被不拼包蠅括弱非條自宮用崇不訪動(dòng)享產(chǎn)彈）呢的7荷0肯%；6那.交停易生性看金示融券工菠具路公添允唐價(jià)帳值忠變猴動(dòng)越形愈成墻的咱未或?qū)嵖F(xiàn)加累惹計(jì)約凈且利殼得至（世考母慮輛稅忠收斷影管響床后筒）研。資舟本采扣逆減腔項(xiàng)1商譽(yù)全額扣除從核心一級(jí)資本中全額扣除2其他無形資產(chǎn)（除土地使用權(quán)）3非暫時(shí)性遞延稅資產(chǎn)4損失準(zhǔn)備缺口5與資產(chǎn)證券化銷售相關(guān)收益6養(yǎng)老金資產(chǎn)7持有本行的股票8互惠持有的資本投資對應(yīng)扣除法9對并表范圍外金融機(jī)構(gòu)非大額投資部分扣除門檻扣除法+對應(yīng)扣除法10對并表范圍外金融機(jī)構(gòu)大額投資門檻扣除法11暫時(shí)性差異的遞延稅資產(chǎn)比爭較手分變析核經(jīng)心滴一狐級(jí)決資宰本布與踩現(xiàn)伍行弟法溫的配核鵲心韻資厘本遭基調(diào)本遇一襯致購，站變制動(dòng)挑較隔小恰。其謀他嚴(yán)一糠級(jí)乎資魂本縣不急涉罩及蝕。商浙業(yè)炮銀醋行嬸采浩用螞權(quán)良重膀法救計(jì)憐算負(fù)信杏用啦風(fēng)炊險(xiǎn)杠加麻權(quán)瓶資隨產(chǎn)絹的負(fù)，灘超柏額藍(lán)貸懶款妨損洲失競準(zhǔn)架備熱（賣超筋過1佩5擊0袍%貸院款案撥冶備器覆字蓋芬率帥的參部罪分弓）棗可曲計(jì)醬入管二歷級(jí)剪資盞本炭，忘但間計(jì)草入谷部扶分罪不罷得盛超獎(jiǎng)過對卸應(yīng)崖貸器款漂信尤用問風(fēng)倚險(xiǎn)提加毛權(quán)狹資醫(yī)產(chǎn)（盜可慌能竿會(huì)而改杰動(dòng)毒）選的1下.活2渣5染%或0欣.煌6省%。國當(dāng)內(nèi)尊所溜有妙已憐發(fā)羨行展次錫級(jí)鏈債侵券現(xiàn)均識(shí)不徒符側(cè)合隸二洋級(jí)抗資尋本天定工義辜。廈新害發(fā)包行游次比級(jí)撿債邊券場不回得物含腿有翠利叛率粘跳擦升磨機(jī)拿制西，誘還嚴(yán)需速明注確侄核居銷炕和始轉(zhuǎn)昆股在條痰款揀。我犁行牢的訓(xùn)影器響核做心眨一盟級(jí)吵資徒本爸扣經(jīng)除拔其關(guān)他討無販形脆資丹產(chǎn)絹（乳不飲含俘土沈地腥使記用練權(quán)辮、翅商動(dòng)譽(yù)澤）0猜.錘8億門元刊；股辣權(quán)牌類鋒作柏為爐信依用撲類叢加鴨權(quán)趴風(fēng)磚險(xiǎn)停資幅產(chǎn)扇計(jì)撫算有，險(xiǎn)不桶在桶資疼本依中徐扣避除角，賊數(shù)多額描為0杜.夢6億躺元縱；二年級(jí)念資鄭本僻中弟次則級(jí)鍋債4堪0億汗元強(qiáng)全泰部鼠扣銹除瘋；可赤計(jì)失入信二都級(jí)圍資鉛本勤的潛貸脆款瘋損巾失野準(zhǔn)趟備角僅河為1嫁6膨.藍(lán)5億庸元鑼，分較敬原結(jié)辦努法世減菠少2脂6依.保2億饑元體；以遷上泛合奏計(jì)姓減唐少兵資甲本6辛6態(tài).謀4億棒元漿。銀土監(jiān)漸會(huì)乏的妨緩炕沖室安帶排超燙額鼓撥年備迅對腹資陣本剛的綢影頑響蝦，沫從2勁0竹1劑2年喬開尼始告，聯(lián)系鍵統(tǒng)漠重炸要拖性件商醫(yī)業(yè)斑銀印行券分2年黃，數(shù)非品系控統(tǒng)擁重行要女性升商憲業(yè)允銀爆行遇分5年庫逐社步筒消框化辨。存論量佳次梅級(jí)懼債來券脊自2驚0尚1莫3年笑起惱計(jì)落入煙監(jiān)行管客資除本尤的竹數(shù)引量銹按川年嚼遞珠減1名0臺(tái)%。丑新百辦嫩法壟頒桂布比后垮發(fā)荷行頂?shù)陌Υ螁峒?jí)梨?zhèn)斎嫴辉旱檬褂?jì)幻玉入柴監(jiān)揉管嫂資東本歷。啊我純行陶已脾發(fā)帶行循次督級(jí)眾債乞券扎分謝別斤于2氣0桃1襲3、2利0披1羨4年懼到拔期緩。項(xiàng)目2012年2013年2014年2015年2016年合計(jì)超額撥備-4.8-9.6-14.4-19.2-24.0-24次級(jí)債券-20-40-40-40-40合計(jì)-4.8-29.6-54.4-59.2-64-64其摟他捷變傾化對辟持鹿有版其東他郵銀斧行罪長精期內(nèi)次栽級(jí)俊債盒不陳再汪進(jìn)蛋行朵對逗應(yīng)撒扣型除虹。對踩核表心睛一壩級(jí)遲資裕本孔占曠總宜資棄本嗚的宋比傍例鍛不究再紛有7劈燕5跟%的棉要基求扇。信躁用起風(fēng)痕險(xiǎn)雹資世本辟計(jì)稀量第背二愿版籠巴傍塞落爾燦協(xié)拌議誘關(guān)妹于遞標(biāo)窩準(zhǔn)矮法滴的倍規(guī)晶定第弊三冶版惕巴震塞根爾清協(xié)呢議股的釣最巴新媽規(guī)曬定對，塌包疊括拌商竟業(yè)鼠銀喉行問及咐中脹央棟政葉府活投苗資紙的碎公醒用蔑企清業(yè)像債羽權(quán)庭、盟遞需延煙稅許資腐產(chǎn)結(jié)謠合酷國濁內(nèi)桶銀部行擱業(yè)畫監(jiān)犯管衡實(shí)堤踐驗(yàn)和非政捕策紗性偏目傻標(biāo)桿，突釋出唐體腰現(xiàn)梯在惹工言商陵企除業(yè)若股重權(quán)販風(fēng)駁險(xiǎn)槳暴嗚露懂的責(zé)處備理豎和迎個(gè)首人巡壽按袍揭叉貸養(yǎng)款褲、束微境小扔企名業(yè)率等交但易菠對劃手普信艱用刷風(fēng)戀險(xiǎn)噴加牢權(quán)巨資抽產(chǎn)催的農(nóng)計(jì)表量鄉(xiāng)豐極茅大放的窯增斥加絡(luò)了百資桌金炸業(yè)撒務(wù)伴資歌本姜耗慎用協(xié)，健但腰存胞在宅不類確蔬定百性綿。信警用鉤風(fēng)盼險(xiǎn)左資歌產(chǎn)悄權(quán)長重抖調(diào)任整表內(nèi)資產(chǎn)項(xiàng)目新辦法原辦法同業(yè)往來資產(chǎn)原始期限四個(gè)月以內(nèi)25%0%原始期限四個(gè)月以上25%20%貼現(xiàn)資產(chǎn)銀行承兌匯票貼現(xiàn)25%20%商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)100%100%個(gè)人貸款首套房45%50%二套房60%50%其他個(gè)人貸款75%100%法人貸款微小企業(yè)貸款75%100%中央政府投資的公用企業(yè)貸款100%50%其他法人貸款100%100%股權(quán)類資產(chǎn)250%-1250%資本扣減項(xiàng)不動(dòng)產(chǎn)自用100%100%非自用1250%資本扣減項(xiàng)未扣除的凈遞延稅資產(chǎn)250%100%信基用趣轉(zhuǎn)涼換吧系壁數(shù)攜主亡要陸調(diào)弟整權(quán)紅重猶法裝下除，社原限始假期棒限揚(yáng)不庫足1年旅的浩貸鑰款江承短諾互的C享C兵F由弦原懷來湊的0決%上烏調(diào)勒為2神0％鈴；眾原沸始符期惕限貝超蝦過1年幕的琴貸世款臭承做諾騰的C闖C覺F仍宿為5蕩0％職。根暫據(jù)《商擺業(yè)至銀聲行磨信芒用呈卡攝業(yè)耗務(wù)肝監(jiān)棗督流管丹理昂辦研法》，破明盯確膝了挽未煉使繭用垂的屯信業(yè)用棵卡墻授鵲信秘額樹度仙的C攤C闖F為5靜0誦%。表愉內(nèi)遠(yuǎn)、杏外裁資卷產(chǎn)別風(fēng)扇險(xiǎn)緒權(quán)陶重悟確謙定澇原紛則債幼務(wù)扎人揉有述無傻風(fēng)咽險(xiǎn)夾緩吸釋猾。僻合廟格逼的荷風(fēng)圍險(xiǎn)庭緩伸釋慚主鏡體刮，鹽主姓要冤是箭中光央類政盡府面、績央悅行維、焦商悉業(yè)斧銀滴行象。債藝項(xiàng)器有越無敢風(fēng)蠢險(xiǎn)嬸緩漫釋坐。莊包支括撞：引現(xiàn)害金燭類冶資撈產(chǎn)滔（朱存寫單烤）騎、暮有腦效烏擔(dān)笨保老（賞指億具峰備隱風(fēng)槽險(xiǎn)營緩德釋完主妥體啞及啟其跨發(fā)稅行辣的歸有民價(jià)紐奉單長證陰的秧擔(dān)淡保臂，麗如拘國舒?zhèn)?、右銀尺行誼承訊兌態(tài)匯第票仍）跟等膛。特淺殊羽的降風(fēng)馳險(xiǎn)累權(quán)翁重璃，惡住躁房異貸頃款兩、畢微開小偏企承業(yè)蚊貸浸款往、崇非韻自組用銷固螺定本資宗產(chǎn)違、紋對喪外途股朋權(quán)深投叔資鉆等腥。信恒用顆風(fēng)慌險(xiǎn)莊加蜘權(quán)滅資眨產(chǎn)券的耽影界響項(xiàng)目新辦法原辦法比較信貸類2,007.72,070.1-62.3資金類288.3174.8113.5股權(quán)類1.7-1.7其他非生息68.362.06.3表內(nèi)合計(jì)2,366.02,306.859.2表外合計(jì)301.6301.30.3市作場智風(fēng)鈴險(xiǎn)像加劑權(quán)帖資睜產(chǎn)氏的克影屠響項(xiàng)目金額（萬元）利率風(fēng)險(xiǎn)1,480其中：特定風(fēng)險(xiǎn)-

一般市場風(fēng)險(xiǎn)1,480外匯風(fēng)險(xiǎn)630標(biāo)準(zhǔn)法下的市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求總額2,109市場風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)26,366操粒作出風(fēng)嶺險(xiǎn)孩的法計(jì)弦量-基戰(zhàn)本療指密標(biāo)喬法資崗本碼計(jì)貸算臘公柜式余為跳：K僵B斧L部A另=喇G別I餐×語αK暖B刊L顆A：管基六本拒指飯標(biāo)鉛法何覆爽蓋都操岸作停風(fēng)季險(xiǎn)夜需透要泛的倒資腎本G亂I：劍前課三納年岡銀勾行對總么收退入陰（薦凈鄰利骨息驅(qū)收鞏入瞞加傻上科非捏利確息果收唐入任）敞的互平突均級(jí)值α：1挺8恒%?；鶜け敬吨噶紭?biāo)統(tǒng)法天的府特北點(diǎn)拿在連于散不奪區(qū)步分桿銀辜行掠的畜經(jīng)卷營昌范忽圍國和被業(yè)背務(wù)瓣類愈型傭，軌統(tǒng)就一回使百用媽總楊收絕入撫這寄一課個(gè)嫌風(fēng)慮險(xiǎn)勻指斯標(biāo)潔。操撒作勵(lì)風(fēng)棄險(xiǎn)幸的境計(jì)鬼量-基殃本炎指壺標(biāo)樣法K槍T惜S年A媽=(帳G雙I1妄-罩8x1茶-且8)其貿(mào)中孤：K接T狂S護(hù)A纖=用遭標(biāo)竹準(zhǔn)支法零計(jì)睡算求的朱資譽(yù)本為要制求G斯I1瘦-桂8=按賤基菜本歡指斑標(biāo)煉法友的蟻定勝義排，8個(gè)雖產(chǎn)謠品秀線斬中協(xié)各符產(chǎn)牢品及線元過渡去停三宮年僑的始年源均付總亦收尋入1迅-北8=由事委枯員籠會(huì)伐設(shè)鬧定末的環(huán)固躬定玻百冰分售數(shù)血，禿建完立8個(gè)最產(chǎn)甘品香線鹽中效各托產(chǎn)霉品學(xué)線末的跌總繡收脹入焦與感資狡本扮要院求榜之罰間頑的瘡聯(lián)基系現(xiàn)，僵有1餐2紛%、1鞠5渣%、1隙8完%三逃個(gè)餐檔黑次陳。產(chǎn)品線β系數(shù)公司金融（β1）18%交易和銷售（β2）18%零售銀行業(yè)務(wù)（β3）12%商業(yè)銀行業(yè)務(wù)（β4）15%支付和清算（β5）18%代理服務(wù)（β6）15%資產(chǎn)管理（β7）12%零售經(jīng)紀(jì)（β8）12%表1：矮各聯(lián)條迅線聚系賭數(shù)豈對堆照桂表操聞作材風(fēng)蕩險(xiǎn)田加征權(quán)檢資蜂產(chǎn)鴉的竟影膽響項(xiàng)目2008年2009年2010年考慮過渡期凈利息收入68.4578.07105.41105.41凈非利息收入3.456.218.928.92總收入71.9084.28114.33114.33α系數(shù)--18%10%基本指標(biāo)法資本要求--16.239.02操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)--202.88112.71資唐本霸充縣足授率志影周響項(xiàng)目新辦法測算原辦法比較考慮過渡期比較資本凈額241.9308.4-66.4308.4-其中：核心一級(jí)資本225.5226.0-0.5226.0-

其他一級(jí)資本-----

二級(jí)資本16.582.4-65.982.4-加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)2873.22608.2265.02783.0174.8其中：信用風(fēng)險(xiǎn)2667.72608.259.52667.759.5

其中：表內(nèi)2,366.02306.859.22366.059.2

表外301.6301.30.3301.60.3

市場風(fēng)險(xiǎn)2.6-2.62.62.6

操作風(fēng)險(xiǎn)202.9-202.9112.7112.7資本充足率8.42%11.82%-3.40%11.08%-0.74%一級(jí)資本充足率7.85%8.66%-0.82%8.12%-0.54%核心一級(jí)資本充足率7.85%8.66%-0.82%8.12%-0.54%商耀業(yè)霉銀勿行脂內(nèi)丈部隱資忍本壞充努足提評(píng)翠估孟程烘序?qū)τH商腔業(yè)寶銀樸行丑涉撓及港資脊本盯管旗理星的蔑治俱理級(jí)結(jié)墻構(gòu)波、躺風(fēng)撥險(xiǎn)散評(píng)貢估勒、屠資合本杯規(guī)咱劃滑以析及屬監(jiān)拌測羽和招報(bào)構(gòu)告擊等槍內(nèi)孟容曬進(jìn)更行角全偽面姜規(guī)惠范擴(kuò)牛大烈內(nèi)宴部慢資丟本航充寨足詳評(píng)跌估廚的視適白用朵范淘圍搶，貓不繞僅瓜限溪于看高褲級(jí)鴨方竹法厘銀設(shè)行明毒確撓內(nèi)好部惜風(fēng)鳥險(xiǎn)蒸評(píng)尺估此應(yīng)棉涵濁蓋鞠的年重刪要鼻風(fēng)首險(xiǎn)租領(lǐng)宅域古：客營戶遍集狂中煌度花較桃高遠(yuǎn)的烈風(fēng)咬險(xiǎn)芬，糧如雹地蔑方腫政牽府仙融倦資遮平煌臺(tái)豆貸究款部幼分暮行仿業(yè)即集職中歷度劈燕較暗高蓋的涌風(fēng)切險(xiǎn)中筑長寺期崗貸程款裙集鄭中盈度海較狼高對的府風(fēng)跪險(xiǎn)監(jiān)荷督舌檢易查第迎二仰支尤柱紅資店本植要唐求惡的烈構(gòu)香成基什于洗監(jiān)版督俊檢背查仗確般定獻(xiàn)單喇家鋼商疲業(yè)麻銀浩行姿的膀第士二牛支線柱架資梨本迅要故求根級(jí)據(jù)深操它作鳳風(fēng)枕險(xiǎn)趁管樣理搜和孕案刻件餐發(fā)端生跟情蛾況事提淡高叫操隨作性風(fēng)后險(xiǎn)描資湊本踏要阻求識(shí)浩別鐘重盼大裂系蜓統(tǒng)漠性槐風(fēng)劇險(xiǎn)堅(jiān)，訊通盛過稱一仔定哭規(guī)即則饑，胸提奴高莫特托定漫資府產(chǎn)纖組恥合況的網(wǎng)資掉本加要路求當(dāng)悔前敞重勿點(diǎn)狗風(fēng)沾險(xiǎn)需領(lǐng)紀(jì)域根氏據(jù)隨現(xiàn)挑金業(yè)流是覆棒蓋妹比承例毯、宜區(qū)泊域州風(fēng)脅險(xiǎn)專差山異督，挨確淚定能地浸方凳政幕府若融駕資黎平戒臺(tái)句企托業(yè)飼貸?？畈┑年惣o中鄭度睜風(fēng)手險(xiǎn)赤資敏本挨要缺求通火過趨期權(quán)限煉調(diào)跡整鐵因她子喚，青確弊定陪中背長見期夠貸防款削的曬集山中伙度喪風(fēng)廟險(xiǎn)催資點(diǎn)本敢要限求針?biāo)茖中惺箻I(yè)頭貸噴款匠集紙中易度剝風(fēng)口險(xiǎn)典狀濕況睬，列確蓄定蹄部至分形行跑業(yè)錫的邁貸偵款勢集密中拼度宋風(fēng)吩險(xiǎn)稻資絮本健要先求監(jiān)蝕督野檢腔查銀司行改分館類延和觸監(jiān)限管望措顧施：對損商閃業(yè)明銀柏行挑的降分近類晴進(jìn)胖一昂步揉細(xì)彩化查，央從紙?jiān)鎭頊\的碗三傲類節(jié)轉(zhuǎn)堪變廁為史四睜類針攏對界各村層馬資澇本杏要敘求耽的測不慈同劉特漫征付，櫻設(shè)鋪定材有劇針元對放性榨的祖監(jiān)械管盾措奔施監(jiān)外管排重健點(diǎn)嘴從催資序本諒不徐足群的仍商沒業(yè)匹銀抖行濃轉(zhuǎn)翁向重資狼本特達(dá)火到毒最徒低顯資魂本攝要軌求親但析未輪滿漏足打全欄部織監(jiān)賴管糖資忍本散要渡求媽的毫商事業(yè)模銀肉行隨域資趟本世充凱足釣水廟平頓下背降梯，本監(jiān)票管色措凱施準(zhǔn)趨乓嚴(yán)獎(jiǎng)；是低套于丹最勻低嗓資菌本臟要嘗求氣將草被蝦視糖為蔽嚴(yán)掩重顧違興規(guī)感和秤重晝大灘風(fēng)辱險(xiǎn)本事貿(mào)件押，蠅銀口監(jiān)勵(lì)會(huì)在將晃采航取怒嚴(yán)糞厲江的釘監(jiān)萌管凈措候施針堡對脖杠摘桿井率角達(dá)焦標(biāo)像情五況冷的凳監(jiān)基管鼠措逆施扇由《杠協(xié)桿選率珠管階理欣辦曲法》進(jìn)瞎行姨規(guī)拘范育，《辦輕法》不抽再凡涉煩及監(jiān)笨督使檢領(lǐng)查第一類銀行第三類銀行第四類銀行第二類銀行BACA：全部四個(gè)層次的資本要求B：附加資本要求+儲(chǔ)備資本和逆周期資本要求+最低資本要求C：最低資本要求第味一宿類教銀巖行預(yù)儲(chǔ)警何管挺理裂措謝施側(cè)綢重技于熄防砍范溝，個(gè)督浪促新商北業(yè)多銀盲行艦加航強(qiáng)猛資玻本潤管漂理肚和欣提燃高冤風(fēng)摔險(xiǎn)農(nóng)控窯制主能鄉(xiāng)豐力第燈二敗類含銀柏行審杜慎般性胡監(jiān)午管傅措雞施審勒慎辜性活會(huì)搜談吳，鞋加退大辭監(jiān)港督未檢個(gè)查獲頻薦率觸，削明球確撤資刪本泄補(bǔ)追充蜓和哄限曲期阿達(dá)掙標(biāo)跳計(jì)喘劃第圖三嶼類封銀橫行限判制獵性慮監(jiān)濤管卸措濫施限族制默分桃紅祖、艦高總管背限她薪惕、股限馳制肝風(fēng)屬險(xiǎn)貓資痛產(chǎn)糖增晚長恨和陡資兄本遼性豬支庸出戰(zhàn)等第仔四泰類億銀盯行懲符罰胖性灑監(jiān)趣管輔措慶施采密取勁嚴(yán)翁厲饑的磚監(jiān)摟管設(shè)措剖施偽，禁降金低據(jù)風(fēng)娛險(xiǎn)發(fā)資炊產(chǎn)暈、詞停殘辦諸業(yè)鄙務(wù)遞、泊限遮制躺準(zhǔn)竿入軌等慎，已直馬至扶接顛管它重群組監(jiān)頁督技檢膊查信孤息放披桌露獸中頓的危特飯殊醫(yī)規(guī)漲定—薪品酬要芽求典披嶼露描高造級(jí)巖管社理第人械員都及應(yīng)對功風(fēng)例險(xiǎn)朗管判理階有來重題要攻影礦響戒人用員絲式的假定也量慰薪搏酬逮信譽(yù)息錄，確包殃括旺：獲萍得控績饅效俯獎(jiǎng)啦金咳和找離辨職律金尖的鳥員繞工肯數(shù)柳和嘴獎(jiǎng)貢金并總樓額未挖支仰付俗和泥已磨支砌付箏的毯遞黨延灑薪處酬錘總甘額左；薪囑酬淺總悠額協(xié)，垂應(yīng)紀(jì)針芹對親固紋定英薪肝酬喜和袖可北變泰薪柏酬本、偽未邊受御限待薪漆酬底和柳遞花延蓬薪絡(luò)酬深、胸支躺付常工煤具石分進(jìn)類記列袍示??；針得對衡遞投延桌薪煌酬忙、慰留所存碰薪中酬付的悟顯焰性太調(diào)沙整礎(chǔ)和現(xiàn)隱廊性紹調(diào)瓜整撲的賠定弦量質(zhì)信告息刮。對窩于奮我澆行既資氧本率管菊理商的芹影招響上飯市腎前研將丟持死續(xù)滲面悶臨佛較餐大桂的恢資研本敵瓶勿頸財(cái)。資脅產(chǎn)杏結(jié)格構(gòu)白的恐調(diào)紋整真必森須橋持新續(xù)忘進(jìn)宴行朋，舒進(jìn)渴一純步裕鼓務(wù)勵(lì)濫低私資嫩本蘇耗充用慣的排業(yè)曬務(wù)鬧，抽包定括殲微遠(yuǎn)小趁企哥業(yè)銅貸榆款辟、穴首耗套喪房拿貸探款說，惱同朋業(yè)吉資悲金綢業(yè)雙務(wù)民結(jié)崗構(gòu)侵也李需悲調(diào)提整飽，件繼六續(xù)焰嚴(yán)沿格膨壓墻縮皂非刮自轉(zhuǎn)用據(jù)不餃動(dòng)?xùn)|產(chǎn)陷。表柳外倚業(yè)拌務(wù)否應(yīng)監(jiān)持布續(xù)疲從孝嚴(yán)吐控供制默。資壟本盲的析計(jì)區(qū)量丘范犯圍壇擴(kuò)號(hào)大疾，車分女支畏行藍(lán)涉賤及關(guān)信宜用援風(fēng)吳險(xiǎn)蔑和司操稻作唱風(fēng)個(gè)險(xiǎn)周。二計(jì)、拒杠衰桿魚率杠仇桿囑率=一添級(jí)幅資穿本題凈言額÷籍(表屈內(nèi)類、竭外搬資池產(chǎn)射暴得露-扣那減眉項(xiàng))擠*命1女0王0該%巴續(xù)塞聯(lián)爾蜜協(xié)情議語三豪的車標(biāo)腥準(zhǔn)烈為許不宰低漿于3礎(chǔ)%，階我擇國膊的謎標(biāo)襯準(zhǔn)看為承不童低謎于4慮%，宮較層國筋際睡標(biāo)憐準(zhǔn)掠更鞠為金嚴(yán)咬格千。2疼0李1枝1年3季膜度頌，呀我收行關(guān)杠趣桿粗率婦為4寇.懲4引0棄%，蛇優(yōu)峰于們監(jiān)胳管無標(biāo)島準(zhǔn)堵。三供、迷貸劉款銷撥守備慕比古率獅的地測六算貸賞款積撥巷備披比駕率=貸乎款可損合失遞準(zhǔn)兇備/各響項(xiàng)催貸鞭款索。截俘至2輸0幕1刑1年3季梳度馳，步我僑行惱貸稠款組撥恒備諒比蒜為2系.酒3楊3辭%，聾略挪低各于漿監(jiān)惰管院標(biāo)將準(zhǔn)絹，利撥鋸備拳缺經(jīng)口5億燒元爛?；糜谒饔睦麔{能餓力用的諷不腫斷腦增財(cái)強(qiáng)缺，俗我玻行壩將贈(zèng)在澡較箏短繞期舌限襖內(nèi)拴達(dá)它到捧監(jiān)宮管橫標(biāo)檔準(zhǔn)渴。四勾、但流侄動(dòng)拋性炒新冊監(jiān)紫管廈指尋標(biāo)2內(nèi)0塞1餡2年1月1日初開掩始旋執(zhí)喪行環(huán)的《商塔業(yè)現(xiàn)銀非行櫻流透動(dòng)弦性獄風(fēng)衡險(xiǎn)饑管該理寧辦匆法騎（離試崇行愛）》提次出錢了孤流緞動(dòng)滿性隙管驕理近的哭新黑要摧求百。該《辦吊法》將礙宏歪觀慮審角慎倦視貸角卡引告入獵流甩動(dòng)蠻性懂風(fēng)母險(xiǎn)靈管群理貢和夫監(jiān)疫管擴(kuò)中逼，柔要籍求燦監(jiān)多管兇機(jī)倚構(gòu)錢和勉商杜業(yè)辣銀承行合密傲切牙跟資蹤神研拆究去宏怪觀晶經(jīng)攀濟(jì)疤金臣融六政絡(luò)策圖調(diào)釋整形和腐金丟融抄市稀場括變勒化煌對碗銀劉行承體芬系丈流躲動(dòng)素性扎的暑影誼響宵，舌監(jiān)禾測燙分巖析解市醉場寫的坡整敞體長流霧動(dòng)極性積狀堵況掌，券盡逝早旦發(fā)偏現(xiàn)敵市盒場機(jī)流厭動(dòng)煮性和緊煎張寒、沸融辟資參成貸本林提采高源等批跡章象屋，都并作及傭時(shí)啄采幼取糧應(yīng)蓄對魔措縮慧施剩。流嗽動(dòng)眠性擠新坊要咱求該憑流抄動(dòng)冊性躬管芝理《辦貓法》規(guī)物定環(huán)了微流馳動(dòng)露性邊風(fēng)陶險(xiǎn)響監(jiān)汽管壯指免標(biāo)微，圓提甜出冷了枯多韻維致度脾的蛾流席動(dòng)攪性利風(fēng)改險(xiǎn)盜監(jiān)餐測獻(xiàn)分趕析陡框卷架帝及炭工饒具圈：流恭動(dòng)景性頃覆膠蓋票率促（L磨i陜q襖u腸i顫d贊i呼t伯y溜C也o壞v艦e焦r牛a青g樹e千R懷a(bǔ)貞t闖i箱o，L春C下R）芽不奏低砌于1睜0抽0導(dǎo)%凈劫穩(wěn)李定富資稈金野比炎率旁（N哈e湯t雖S村t徐a糾b銹l棗e戶F盤u謝n稿d扣i鉛n都g技R材a上t片i撫o，N漢S腦F香R）質(zhì)不接低臘于1惑0惠0紡%流穩(wěn)動(dòng)權(quán)性奇覆固蓋圣率壓找力刪情杠景甜：將包電含皂非愚系褲統(tǒng)眼性郊的沸特短定榴沖欲擊紙以傘及竄影頁響嬸整梳個(gè)泄市病場太的菊沖剩擊折，宇計(jì)筑算蝕流辮動(dòng)雁性旅覆葬蓋拾率盼時(shí)分對幻玉各鳥類血流請動(dòng)亂性信資涉產(chǎn)敏及代現(xiàn)境金默流孩入寫、討流影出昏項(xiàng)債給古予鏈不槳同紀(jì)的天折匙算概率業(yè)。優(yōu)胖質(zhì)吩流盜動(dòng)烏性如資間產(chǎn)子儲(chǔ)族備事：即吵使崗在粱嚴(yán)檔重絡(luò)的請壓蜂力衫情膜景楚下液，亡無欣論后通曬過救出灰售暫還毀是主抵哪押獄融概資劫的杏方勵(lì)式汁，蘇優(yōu)蟻質(zhì)指流續(xù)動(dòng)蠢資鳴產(chǎn)沾仍看應(yīng)踐保社持爽良藥好卡的歪產(chǎn)茫生響流影動(dòng)醫(yī)性倆的距能埋力辱。由雁一謠級(jí)為資威產(chǎn)醒和潑二苦級(jí)啦資蟻產(chǎn)黃構(gòu)筆成量，瓦其丸中蛇二洪級(jí)軌資洽產(chǎn)奔占蜘比弊最服高惑不付得遠(yuǎn)超遲過4膝0釘%。凈皺現(xiàn)評(píng)金指流進(jìn)出盟：未店來3匪0日若內(nèi)只的疲凈咽現(xiàn)渡金叨流宵出=現(xiàn)嚼金菌流爸出領(lǐng)量-兩m毫i帳n籌{現(xiàn)程金島流承入用量堆，妙現(xiàn)礦金鍬流咬出同量常的7燈5抓%碎}未家來3槽0日什現(xiàn)較金黨流蔬出=孫∑各鉆類殊負(fù)盤債雪金永額朝*懷折鋪算晉率+否∑表男外框承籍諾馬等茫或挖有督項(xiàng)塑目窗余掃額尿*潔折邊算扔率未鹿來3退0日聞現(xiàn)勁金插流莖入=赴∑除征優(yōu)腳質(zhì)沃流禿動(dòng)已性傾資虛產(chǎn)橡外膊的夏各緣瑞類算資次產(chǎn)棕金炭額妄*冰折疾算病率+使∑表斯外更或急有引資貿(mào)金探余非額危*德折煌算都率流乞動(dòng)玻性葛覆候蓋王率航構(gòu)墨成優(yōu)雁質(zhì)匯流哭動(dòng)跪性摸資脫產(chǎn)笨儲(chǔ)肚備從包幼