財商培訓(xùn)課件如何讓你的財富為你工作

如何讓財富為你工作一系列課程一HOWTOMAKEWEALTHWORKFORYOUWEALTHWORKSHOP主講人：日期：這是一套關(guān)于財商培訓(xùn)的PPT模板,主題為“如何讓你的財富為你工作”,本次財商培訓(xùn)主要圍繞“YS豐盛人生需求模型”來展開介紹,這一模型是應(yīng)松先生創(chuàng)造的一種理解層次模型,其作用是確認客戶需求,進而為其開展財富管理工作。PPT模板中開篇介紹了"YS豐盛人生需求模型”的相關(guān)專業(yè)知識,并在此基礎(chǔ)上介紹了其具體應(yīng)用方法。通過PPT模板展示的內(nèi)容，可以有效提高財富管理工作的專業(yè)性。前言CONTENTS01如何定義您的幸福人生HOWTODEFINEYOURHAPPYLIFE02規(guī)劃幸福人生之“心理賬戶”PLANNINGHAPPYLIFE"PSYCHOLOGICALACCOUNT"03讓您的財富為您工作LETYOURWEALTHWORKFORYOU如何定義您的幸福人生HOWTODEFINEYOURHAPPYLIFENO.01“YS豐盛人生需求模型”是應(yīng)松先生多年研習(xí)幸福學(xué)及相關(guān)資料，實踐并運用NLP的理解層次模型，以哈佛大學(xué)幸福學(xué)理論及馬斯洛需求層次理論為指導(dǎo)設(shè)計而成的專門面向高凈值及超高凈值客戶的財富管理需求挖掘理解及確認的工作模型。人精神whoelse（還有誰？）身份whoamI（什么身份？）信息why（為什么做？）能力How（怎么做？）行為what（做什么？）環(huán)境whenwhere（何時何地？）馬斯洛需求“YS豐盛人生需求模型”哈佛幸福學(xué)+（身心意合一）"YSABUNDANTLIFEDEMANDMODEL"當(dāng)下快樂人生意義HAPPYNOWMEANINGOFLIFE規(guī)劃你的豐盛人生PLANYOURRICHLIFE幸福生活品質(zhì)生活良好關(guān)系健康長壽興趣愛好幫助他人Happylife生命意義個人成長慈善公益影響力Meaningoflife家族長青家族尊嚴家族成長創(chuàng)業(yè)支持事業(yè)保障FamilyEvergreen如何應(yīng)用“YS豐盛人生需求模型”來幫助自己和客戶做好資產(chǎn)配置？在此模型基礎(chǔ)上建立的一套“YS資產(chǎn)配置”模型豐盛人生的需求都有哪些？WHATARETHENEEDSOFRICHLIFE?這些需求是如何確定的？HOWTODETERMINETHESENEEDS?該如何分配資金？HOWTOALLOCATEFUNDS?YSRICHLIFEDEMANDMODEL規(guī)劃幸福人生之“心理賬戶”PLANNINGHAPPYLIFE"PSYCHOLOGICALACCOUNT"NO.02關(guān)于“心理賬戶”MENTALACCOUNTING所謂心理賬戶，就是人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理。不同的心理賬戶有不同的記賬方式和心理運算規(guī)則，經(jīng)常以非預(yù)期的方式影響著決策。通過運用“心理賬戶”的概念，把我們?nèi)松兄匾氖聞?wù)用“心理賬戶”做好規(guī)劃，?？顚Ｓ?，會更好地實現(xiàn)人生目標。規(guī)劃幸福人生之“心理賬戶”

無憂生活-日常賬戶無憂生活-人際友誼無憂生活-風(fēng)險防范當(dāng)下快樂-興趣愛好當(dāng)下快樂-助人為樂衣食住行，品質(zhì)生活的行為表現(xiàn)和開支需求迎來送往，與周圍的人保持和諧的人際關(guān)系生活健康及生命中不可預(yù)測的事情發(fā)生也不擔(dān)心個人和家族人員的個人興趣、偏好行為會想要做哪些事情讓自己更獲人們尊敬頭等艙、美食、買東西基本不考慮價格節(jié)假日、生日、慶典禮物購買保險，轉(zhuǎn)移風(fēng)險，（去醫(yī)院要特需服務(wù)標準等）國際旅行、收藏現(xiàn)代字畫身邊朋友家人生病我可以立刻拿出幾萬塊幫助他賬戶價值內(nèi)容需求3大賬戶+12個子賬戶PLANNINGHAPPYLIFE"PSYCHOLOGICALACCOUNT"幸福生活HAPPYLIFE家族尊嚴家族成長創(chuàng)業(yè)支持保證家族每一位成員在未來都可以有尊嚴的生活，保持家族榮譽成立教育專項基金，給予每一位家族成員持續(xù)的教育支持給予家族成員創(chuàng)立自己事業(yè)的機會與資金支持當(dāng)家族旗下產(chǎn)業(yè)遭遇困難需要資金支持時，給予其一定的幫助賬戶價值內(nèi)容需求實業(yè)保障提供家族成員體面生活的保障金（一般為3-5倍的社會平均工資水平，定期發(fā)放）包含上學(xué)的學(xué)費、生活費等，只要家族成員有學(xué)習(xí)需求都可以從基金中支出給予支持每個20歲以上的家族成員都有一次創(chuàng)業(yè)金獲取機會，提供商業(yè)計劃書換取可以從基金中獲取一次不超過基金10%權(quán)益的資金拯救危難中的企業(yè)規(guī)劃幸福人生之“心理賬戶”

PLANNINGHAPPYLIFE"PSYCHOLOGICALACCOUNT"3大賬戶+12個子賬戶家族長青FAMILYEVERGREEN個人成長慈善公益影響力學(xué)習(xí)、考察、與高手同行積極參與公益活動、慈善募捐，甚至建立家族慈善基金成為行業(yè)標桿引領(lǐng)潮流，成為意見領(lǐng)袖發(fā)表高深見解賬戶價值內(nèi)容需求保持對社會的認知和同步，個人修為的提升承擔(dān)社會責(zé)任，熱心慈善公益獲得社會地位，成為領(lǐng)袖級人物規(guī)劃幸福人生之“心理賬戶”

PLANNINGHAPPYLIFE"PSYCHOLOGICALACCOUNT"3大賬戶+12個子賬戶生命意義MEANINGOFLIFE讓您的財富為您工作LETYOURWEALTHWORKFORYOUNO.03YS資產(chǎn)配置方案家族人生需求當(dāng)下（1-3年）近期（4-7年）遠期（8年以上）戰(zhàn)略上戰(zhàn)術(shù)上高流動性高安全性中流動性中安全性低流動性高收益性分配在上述特點不同類型資產(chǎn)上（貨幣，地區(qū)，文化，經(jīng)濟）降低某一大因素對資產(chǎn)安全性的影響尋求在各個細分類型資產(chǎn)（管理人，投資風(fēng)格，投資領(lǐng)域，行業(yè)，階段）上的高收益機會YSASSETALLOCATIONPROGRAM定義您的每一項豐盛人生需求確定每一項需求所需要的財富支持（金額、時點等）確定哪些需求已經(jīng)有了財富支持，哪些還沒有確定每一項需求對于您的重要性排序確定每一項需求對于您的急迫性排序如何操作，確定您的需求HOWTOOPERATETODETERMINEYOURNEEDS如何讓財富為你工作一系列課程一HOWTOMAKEWEALTHWORKFORYOUWEALTHWORKSHOP匯報人：XXX日期：202X1.投資：將你的財富投資于股票、債券、房地產(chǎn)或其他投資工具中，使其產(chǎn)生收益，為你帶來更多的財富。2.理財：通過合理規(guī)劃和配置資產(chǎn)，實現(xiàn)財富的增值和保值?？梢钥紤]定期存款、貨幣基金、債券等相對穩(wěn)定的投資方式。3.創(chuàng)業(yè)：如果你有好的商業(yè)想法和計劃，可以考慮創(chuàng)業(yè)。創(chuàng)業(yè)可以帶來更多的財富和機會，但也需要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。4.職業(yè)發(fā)展：通過不斷學(xué)習(xí)和提高自