韋萊韜悅-金控公司人力資源白皮書

長(zhǎng)風(fēng)破浪，擁抱新征程金控公司人力資源管理白皮書（2022）摘要 6 7 8 9 10 11 11 12 13 14 15 15 16 16 17 17 19 21 22 24 24 24 24 26 26 26 26 26 27 27 28 28 30 31 33 34 36 37 39 39 40 28序言：解構(gòu)金控人力管理之鑰，重塑金控集團(tuán)發(fā)展之路發(fā)展軌跡，重新定義金控集團(tuán)的成長(zhǎng)路徑。我們觀察到，?管理機(jī)制待健全：各類金融機(jī)構(gòu)之間的資源共享與協(xié)同發(fā)展是金控集團(tuán)發(fā)揮混業(yè)經(jīng)營(yíng)第一章錨定航線：回顧與展望國(guó)內(nèi)金控行一、國(guó)內(nèi)金控行業(yè)歷史回顧此后，我國(guó)“十一五”規(guī)劃明確提出了穩(wěn)步推進(jìn)金配置資源的整體效率”。我國(guó)陸續(xù)開放商業(yè)銀行入股和設(shè)立基金管理發(fā)展從無序擴(kuò)張邁向了合規(guī)發(fā)展的新篇章。二、國(guó)內(nèi)金控行業(yè)趨勢(shì)展望大對(duì)社會(huì)、股東、公司、個(gè)人的價(jià)值主張，是金控集團(tuán)未來發(fā)展的重要路徑。第二章千帆相競(jìng)：迎接金控集團(tuán)人力資源務(wù)和技術(shù)真正協(xié)同、如何實(shí)現(xiàn)人力資源價(jià)值轉(zhuǎn)變四大挑戰(zhàn)……面對(duì)快速變化的數(shù)字化浪潮，韋萊韜悅提出“六個(gè)對(duì)+一升級(jí)與系統(tǒng)層面來助力組織與人力資源數(shù)字化轉(zhuǎn)型以構(gòu)建起更加靈活的工作方式、用工模式，重新解構(gòu)員工與金控公司人才數(shù)字化管理案例作，構(gòu)建智慧培訓(xùn)項(xiàng)目……二、踐行ESG，賦能激勵(lì)開展”。三、優(yōu)化治理，提升效能的方式參與公司管理。由此，對(duì)董事會(huì)效能進(jìn)行診斷評(píng)估2.建立一個(gè)與定位、目標(biāo)相匹配的構(gòu)成合理、多元的董事會(huì)；4.幫助改善董事會(huì)和管理層之間的關(guān)系；5.全球各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)都要求上市公司定期組織董事會(huì)評(píng)估。職責(zé)范圍審閱、成員構(gòu)成及多樣性對(duì)標(biāo)分析、領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格測(cè)評(píng)、董事會(huì)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研等。設(shè)立正式/非正式會(huì)議，增加董事和管理層的參與和相互之間委員會(huì)的規(guī)模和構(gòu)成，權(quán)力限制/對(duì)大額業(yè)務(wù)的決策五、靈活辦公，管理增效2021-2022年韋萊韜悅重塑組織人才與獎(jiǎng)酬調(diào)研顯示，三年以后有接近一半的全球企確保他們能通過靈活辦公、基于技能布置任務(wù)等方式提升員工工作效率。第三章奮楫勇進(jìn)：規(guī)劃金控集團(tuán)人力資源我們通過分析國(guó)內(nèi)金控行業(yè)發(fā)展實(shí)踐，總結(jié)出針對(duì)金控集團(tuán)的“1+4”人力資源管理優(yōu)化人力資源改革、抓住發(fā)展新機(jī)遇。公司治理頂層設(shè)計(jì)厘清總部?jī)r(jià)值定位提升總部專業(yè)能力推動(dòng)落實(shí)管理抓手建立核心人才梯隊(duì)一、厘清總部?jī)r(jià)值定位融融結(jié)合的業(yè)務(wù)組合。礎(chǔ)保障。對(duì)事務(wù)性、重復(fù)性的工作進(jìn)行集中化管理，增強(qiáng)子公司間資源共享，提升服務(wù)專業(yè)化二、提升總部專業(yè)能力的大部分經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與決策制定，包括：營(yíng)標(biāo)達(dá)成的前提下，力求組織架構(gòu)和人員配備的緊湊和精干。（3）固定薪資保持一致，通過固浮比體現(xiàn)差異3）通過崗位價(jià)值評(píng)估，在員工定級(jí)上拉開差異。（1）“考核什么”（2）“如何管理”部多為中后臺(tái)職能部門，在實(shí)際操作時(shí)，強(qiáng)制分布需要關(guān)注對(duì)標(biāo)群體選擇、或采用“半強(qiáng)制”（3）“如何應(yīng)用”報(bào)率、凈資產(chǎn)增值率、項(xiàng)目回報(bào)率等）金控總部“直接管理”。盡管下屬企業(yè)高管分布在化設(shè)定機(jī)制。場(chǎng)溢價(jià)水平不同。金融子行業(yè)眾多，涵蓋銀行、對(duì)標(biāo)獎(jiǎng)金等性質(zhì)和導(dǎo)向完全不同的高管獎(jiǎng)金機(jī)制實(shí)踐在金融各細(xì)分行業(yè)中的普及率有明顯《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)40%以上應(yīng)采取延期支付的方式，其中主要高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的延期支付比例應(yīng)高人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露，商業(yè)銀行有權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的績(jī)效《保險(xiǎn)公司薪酬管理規(guī)范指引（試〔2012〕63遞延期限：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)時(shí)間確定績(jī)效薪酬支付期限，原則上不少年。支付期限為三年的，不延期部分在績(jī)效考核結(jié)果確定當(dāng)年支付，延期部分于考核結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理：發(fā)生績(jī)效薪酬延期支付制度規(guī)定情形的風(fēng)險(xiǎn)及《證券公司治理準(zhǔn)則》（證監(jiān)會(huì)遞延方式及期限：證券公司高級(jí)管理人員的績(jī)效年薪由董事會(huì)根據(jù)高級(jí)管理人支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和核心業(yè)務(wù)人員建立薪酬遞延支付機(jī)制，明確適用條件、支付標(biāo)準(zhǔn)、年限和比例等內(nèi)容。薪酬支付計(jì)劃應(yīng)當(dāng)確保公司資本充足和可持續(xù)經(jīng)營(yíng)，遞延支付年限應(yīng)當(dāng)追索扣回：證券公司在制定薪酬制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制增強(qiáng)薪酬管力，包括但不限于獎(jiǎng)金、津貼等薪酬止付、追索與扣回等內(nèi)容，對(duì)違法違規(guī)或?qū)е鹿尽痘鸸芾砉究?jī)效考核與薪酬管號(hào)）遞延方式及期限：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立實(shí)施績(jī)效薪酬遞延支付制度，明確適用圍、期限和比例等?？?jī)效薪酬的遞延支付期限、遞延支付額度應(yīng)當(dāng)與基金份額持有人長(zhǎng)期利益、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況保持一致，遞延支付期限不少于等分比例。績(jī)效薪酬遞延支付制度適用人員范圍主要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和核心業(yè)務(wù)人員。其中，高級(jí)管理人員、基金經(jīng)追索扣回：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制增強(qiáng)薪酬管理的工資總額管理對(duì)金控集團(tuán)下屬企業(yè)管理具有重要意義。工資總額預(yù)算的制定通慮企業(yè)業(yè)績(jī)表現(xiàn)、人員編制數(shù)量、薪酬的外部競(jìng)爭(zhēng)性、激勵(lì)性及內(nèi)部滿意度等因素障戰(zhàn)略落地、銜接統(tǒng)籌下屬企業(yè)薪酬管理、業(yè)績(jī)考核、關(guān)鍵人才管理、編制管理、為進(jìn)一步健全國(guó)有金融企業(yè)工資總額決定機(jī)制，財(cái)政部于20政部出臺(tái)了實(shí)施辦法的配套文件《國(guó)有金融企業(yè)工資總額決定機(jī)制實(shí)施細(xì)則》（財(cái)金【2020】4號(hào)）、《關(guān)于進(jìn)一步做好國(guó)有企業(yè)工資總額管理有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》（財(cái)金據(jù)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況、效率及效能指標(biāo)等設(shè)置系數(shù)對(duì)工資總額增幅進(jìn)行調(diào)工資總額=上年度工資總額基數(shù)（1+w）數(shù)W=20%+arctan（2.5Y-0.5)×20%W=-20%+arctan（2.5Y+0.5)×20%/π其中，綜合考核系數(shù)=績(jī)效評(píng)價(jià)系數(shù)×80%+考核目標(biāo)系數(shù)×20%?？?jī)效評(píng)價(jià)系數(shù)重點(diǎn)關(guān)注監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融企業(yè)績(jī)效的評(píng)價(jià)結(jié)果，考核目標(biāo)系數(shù)引入董事會(huì)與出持統(tǒng)一規(guī)制與分級(jí)管理相結(jié)合”這一思路的延續(xù)。對(duì)于不同發(fā)展階段、不同行業(yè)、不同量。以歷史薪酬總量為依據(jù)，根據(jù)未來業(yè)務(wù)規(guī)劃以及對(duì)企業(yè)業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)，綜要指標(biāo)確定工資總額增量。適用于業(yè)務(wù)成熟、人員規(guī)模較為穩(wěn)定、對(duì)激得，具有一定的保障性。浮薪總額聯(lián)動(dòng)業(yè)績(jī)杠桿法，根據(jù)考核指標(biāo)的考核結(jié)定，由企業(yè)的實(shí)際業(yè)績(jī)決定浮動(dòng)獎(jiǎng)金總額，使浮動(dòng)獎(jiǎng)金大區(qū)別，無論是激勵(lì)工具，還是長(zhǎng)期激勵(lì)占薪酬比例，各金融勵(lì)已形成較為完備的國(guó)有企業(yè)中長(zhǎng)期激勵(lì)政策路徑：于國(guó)有控股混合所有制企業(yè)開展員工持股試點(diǎn)的意見》（國(guó)資發(fā)改革[2016]133范國(guó)有控股上市公司實(shí)施股權(quán)激勵(lì)制度有關(guān)問題的通知》(“國(guó)資發(fā)分配〔2008〕×.部分銀行試圖推出過員工持股，后未實(shí)施。目前部分銀行采用了現(xiàn)金型長(zhǎng)√于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展員工持股計(jì)陽光、眾安多家公司推出員工持股計(jì)劃。最近幾年監(jiān)管審批/備案暫停，保險(xiǎn)公司大多采用虛擬/現(xiàn)金激勵(lì)方式，×-.較少有信托公司實(shí)施長(zhǎng)期激勵(lì)公募基金于管理公開募集基金的基金.各類規(guī)模的公募基金公司都有實(shí)施員.在合資基金中，不少公司已多年實(shí)施虛擬股權(quán)或利潤(rùn)分享型的現(xiàn)金長(zhǎng)期激勵(lì)員工持股計(jì)劃的證券公司的賣出本公司股票或者其他具.國(guó)泰君安、華泰證券實(shí)施了A股限制.國(guó)元、興業(yè)、招商等A股上市券商實(shí)曾通過自愿性公告的方式披露其員工自愿出資通過集合理財(cái)計(jì)劃等方式購(gòu).天風(fēng)證券、華創(chuàng)證券在非上市階段曾×-.附帶權(quán)益與跟投是行業(yè)普遍做法四、打造各類人才梯隊(duì)金控行業(yè)人才盤點(diǎn)建議區(qū)分兩類人群：現(xiàn)有核心人才——優(yōu)上劣下激活隊(duì)伍。盤活現(xiàn)有核心人才，依據(jù)勝任情況判斷現(xiàn)有核心人才發(fā)展才能和潛力，篩選現(xiàn)有人才，識(shí)別現(xiàn)有核心人才能力差距，全面掌握現(xiàn)有核心人才儲(chǔ)備情況，為人才布局及發(fā)展提供關(guān)鍵信息指引高潛關(guān)鍵人才——戰(zhàn)略牽引前瞻識(shí)別。視現(xiàn)有核心人才勝任情況，盤點(diǎn)部分高潛關(guān)鍵人才，作為補(bǔ)充后備力量，以前瞻性儲(chǔ)備核心人才隊(duì)伍。點(diǎn)，金控集團(tuán)提供適用的、差異化的培養(yǎng)方式組合，形成系統(tǒng)的、有針對(duì)性的培養(yǎng)計(jì)劃。第四章行業(yè)動(dòng)態(tài)：金融子行業(yè)的獎(jiǎng)酬與人一、金融行業(yè)數(shù)據(jù)概覽著經(jīng)濟(jì)逐漸從疫情中復(fù)蘇，去年第一季度經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁增長(zhǎng)了18.3%，不過在去年下半年有所晉升)-P50全行業(yè)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)資本市場(chǎng)金融科技高科技地產(chǎn)數(shù)據(jù)口徑：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額)÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)來源：《韋萊韜悅悅仕界HROmni平均值全行業(yè)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)資本市場(chǎng)金融科技高科技地產(chǎn)2021年主動(dòng)離職率12.8%8.5%11.6%10.9%15.5%11.8%12.7%2021年被動(dòng)離職率4.9%3.4%3.2%4.6%3.8%5.3%二、各金融子行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)調(diào)運(yùn)用科技賦能金融產(chǎn)品、簡(jiǎn)捷金融業(yè)務(wù)、加強(qiáng)金融風(fēng)控，目前改革等。字人民幣等領(lǐng)域。同時(shí)券商陸續(xù)建立起自身數(shù)字業(yè)務(wù)平臺(tái)，提升自身機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)數(shù)據(jù)來源：《韋萊韜悅悅仕界HROmni數(shù)據(jù)口徑1：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額）÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)口徑2：主動(dòng)離職率=2021主動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]數(shù)據(jù)口徑3：被動(dòng)離職率=2021被動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]進(jìn)入2022年，金融科技人才供需失衡正在對(duì)金融分公司采用人才發(fā)展雙通道策略，以確保技術(shù)專家可以享受足夠的薪酬與職業(yè)資銀行主要分布的汽車金融和金融租賃業(yè)務(wù)隨著我國(guó)金融監(jiān)管體系的逐漸完善和風(fēng)控意識(shí)數(shù)據(jù)口徑1：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額)÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)口徑2：主動(dòng)離職率=2021主動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]數(shù)據(jù)口徑3：被動(dòng)離職率=2021被動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]轉(zhuǎn)型中調(diào)整，預(yù)計(jì)保險(xiǎn)行業(yè)仍將保持低速增農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)也在2021年中實(shí)現(xiàn)了較高的增速，保費(fèi)收入同比分別增長(zhǎng)19.75%、15.90%、12.99（數(shù)據(jù)來源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，信息時(shí)報(bào)）數(shù)據(jù)口徑1：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額)÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)口徑2：主動(dòng)離職率=2021主動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]數(shù)據(jù)口徑3：被動(dòng)離職率=2021被動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)）證券行業(yè)證券行業(yè)調(diào)薪率調(diào)薪率2021年實(shí)際2021年實(shí)際5.0%5.0%2022年預(yù)計(jì)2022年預(yù)計(jì)4.7%4.7%全市場(chǎng)人均營(yíng)收（萬元）人均利潤(rùn)（萬元）成本收益比（薪酬成本/營(yíng)業(yè)收入）公募基金證券行業(yè)2020年實(shí)際2021年實(shí)際主動(dòng)離職率11.4%12.8%數(shù)據(jù)口徑1：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額)÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)口徑2：主動(dòng)離職率=2021主動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)）品數(shù)量和種類也在不斷增加，并且其營(yíng)利水公募基金行業(yè)2021年實(shí)際2022年預(yù)計(jì)調(diào)薪率6.0%6.5%全市場(chǎng)人均營(yíng)收（萬元）人均利潤(rùn)（萬元）成本收益比（薪酬成本/營(yíng)業(yè)收入）公募基金公募基金行業(yè)2020年實(shí)際2021年實(shí)際9.6%10.3%主動(dòng)離職率9.6%10.3%數(shù)據(jù)口徑1：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額)÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)口徑2：主動(dòng)離職率=2021主動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]68%，而其他權(quán)益類投資、利率債和公募基金增速為最快的前三類，分別為4729%。行業(yè)投資風(fēng)格穩(wěn)健，大部分機(jī)構(gòu)投資要的資金來源為保費(fèi)收入，比例在七成以上。未來投資者普遍風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)，機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)因此直接股權(quán)投資和債券投資崗位也是目前行業(yè)中備受關(guān)注的崗位。保險(xiǎn)資管行業(yè)保險(xiǎn)資管行業(yè)調(diào)薪率調(diào)薪率2021年實(shí)際2021年實(shí)際5.0%5.0%2022年預(yù)計(jì)2022年預(yù)計(jì)6.0%6.0%全市場(chǎng)人均營(yíng)收（萬元）人均利潤(rùn)（萬元）成本收益比（薪酬成本/營(yíng)業(yè)收入）公募基金保險(xiǎn)資管行業(yè)2020年實(shí)際2021年實(shí)際9.6%8.1%主動(dòng)離職率9.6%8.1%數(shù)據(jù)口徑1：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額)÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)口徑2：主動(dòng)離職率=2021主動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]（數(shù)據(jù)來源：中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)）在人才需求結(jié)構(gòu)方面，業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí)催生了許多新的崗位需求。根全市場(chǎng)人均營(yíng)收（萬元）人均利潤(rùn)（萬元）成本收益比（薪酬成本/營(yíng)業(yè)收入）公募基金證券行業(yè)2020年實(shí)際2021年實(shí)際主動(dòng)離職率9.0%11.5%數(shù)據(jù)口徑1：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額)÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)口徑2：主動(dòng)離職率=2021主動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]融資租賃企業(yè)(不含單一項(xiàng)目公司、分公司、SPV公司、港澳因此未來會(huì)有比較好的發(fā)展機(jī)遇。數(shù)據(jù)口徑1：調(diào)薪率=（全員調(diào)薪后固薪總額-全員調(diào)薪前固薪總額)÷全員調(diào)薪前固薪總額數(shù)據(jù)口徑2：主動(dòng)離職率=2021主動(dòng)離職人數(shù)/[(2021年末人數(shù)+2021年初人數(shù))÷2]的內(nèi)容，進(jìn)一步細(xì)化了私募機(jī)構(gòu)人員專業(yè)性、合規(guī)性要求。伴隨私募業(yè)務(wù)的發(fā)展和數(shù)字化的轉(zhuǎn)型，根據(jù)