反欺詐促合規(guī)防范金融詐騙知識答題活動題庫測試題(題目+答案+解析)

反欺詐促合規(guī)防范金融詐騙知識答題活動題庫一、單項選擇題1.案發(fā)銀行保險機構在知悉或應當知悉案件發(fā)生后，應于（）內將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構。A、24小時B、48小時C、三個工作日D、五個工作日解析：C，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十三條。2.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金D、五年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金解析：C，《刑法》第一百九十三條。3.設立保險公司，其注冊資本的最低限額為（）。A、二億元B、三億元C、五億元D、十億元解析：A，《中華人民共和國保險法》第六十九條。4.（）是防范外部欺詐的第一道防線，應當制定完善相關政策、制度和規(guī)程。A、業(yè)務部門B、外部欺詐主管部門C、內部審計部門D、其他部門解析：A，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第九條。5.《反保險欺詐指引》自（）起施行。A、2018年4月1日B、2019年4月1日C、2020年4月1日D、2021年4月1日解析：A，《反保險欺詐指引》第四十七條。6.單位犯非法集資罪的，對單位判處罰金，并對（）依照《刑法》第一百九十二條的規(guī)定判處刑罰。A、法定代表人B、負責人C、經辦人員D、直接負責的主管人員和其他直接責任人員解析：D，《刑法》第一百九十二條。7.商業(yè)銀行應建立完善防范外部欺詐工作責任機制，明確并壓實各級機構主要負責人的（）。A、第一責任B、實施責任C、直接責任D、管理責任解析：A，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。8.在發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發(fā)行或者公司、企業(yè)債券、存托憑證或者國務院依法認定的證券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A、三年以下B、三年以上C、五年以下D、五年以上解析：C，《刑法》第一百六十條。9.票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪數額較大的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：B，《刑法》第一百九十四條。10.票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：C，《刑法》第一百九十四條。11.票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：D，《刑法》第一百九十四條。12.進行信用證詐騙活動的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：B，《刑法》第一百九十五條。13.進行信用證詐騙活動，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：C，《刑法》第一百九十五條。14.進行信用證詐騙活動，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：D，《刑法》第一百九十五條。15.進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：B，《刑法》第一百九十六條。16.進行信用卡詐騙活動，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：C，《刑法》第一百九十六條。17.進行信用卡詐騙活動，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：D，《刑法》第一百九十六條。18.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：B，《刑法》第一百九十七條。19.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：C，《刑法》第一百九十七條。20.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產解析：D，《刑法》第一百九十七條。21.進行保險詐騙活動，數額較大的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：B，《刑法》第一百九十八條。22.進行保險詐騙活動，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：C，《刑法》第一百九十八條。23.進行保險詐騙活動，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金B(yǎng)、五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金C、五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：D，《刑法》第一百九十八條。24.單位犯保險詐騙罪的，對單位判處罰金，并對（），處五年以下有期徒刑或者拘役，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。A、法定代表人B、負責人C、經辦人員D、直接負責的主管人員和其他直接責任人員解析：D，《刑法》第一百九十八條。25.詐騙公私財物，數額較大的，處（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金B(yǎng)、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：A，《刑法》第二百六十六條。26.詐騙公私財物，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金B(yǎng)、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：B，《刑法》第二百六十六條。27.詐騙公私財物，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金B(yǎng)、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：C，《刑法》第二百六十六條。28.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，實施合同詐騙，數額較大的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng)、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：A，《刑法》第二百二十四條。29.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，實施合同詐騙，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng)、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：B，《刑法》第二百二十四條。30.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，實施合同詐騙，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng)、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產解析：C，《刑法》第二百二十四條。31.組織未成年人進行盜竊、詐騙、搶奪、敲詐勒索等違反治安管理活動的，處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A，《刑法》第二百六十二條。32.組織未成年人進行盜竊、詐騙、搶奪、敲詐勒索等違反治安管理活動，情節(jié)嚴重的，處有期徒刑，并處罰金。（）A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：D，《刑法》第二百六十二條。33.為實施詐騙等違法犯罪活動利用信息網絡發(fā)布信息，情節(jié)嚴重的，處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A，《刑法》第二百八十七條。34.國家機關工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，處（）有期徒刑或者拘役。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A，《刑法》第四百零六條。35.我國制定保險法自（）起施行。A、2008年10月1日B、2009年10月1日C、2012年10月1日D、2015年10月1日解析：B，《中華人民共和國保險法》第一百八十五條。36.保險活動當事人行使權利、履行義務應當遵循（）。A、誠實信用原則B、公平原則C、商業(yè)原則D、安全性原則解析：A，《中華人民共和國保險法》第五條。37.訂立保險合同，應當協(xié)商一致，遵循（）確定各方的權利和義務。除法律、行政法規(guī)規(guī)定必須保險的外，保險合同自愿訂立。A、誠實信用原則B、公平原則C、商業(yè)原則D、安全性原則解析：B，《中華人民共和國保險法》第十一條。38.保險人的合同解除權，自保險人知道有解除事由之日起，超過（）不行使而消滅。A、7日B、14日C、30日D、60日解析：D，《中華人民共和國保險法》第十六條。39.自合同成立之日起超過（）的，保險人不得解除合同。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：B，《中華人民共和國保險法》第十六條。40.保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時作出核定；情形復雜的，應當在（）內作出核定。A、7日B、10日C、30日D、60日解析：C，《中華人民共和國保險法》第二十三條。41.保險人應當將核定結果通知被保險人或者受益人；對屬于保險責任的，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協(xié)議后（）內，履行賠償或者給付保險金義務。A、7日B、10日C、30日D、60日解析：B，《中華人民共和國保險法》第二十三條。42.保險人自收到賠償或者給付保險金的請求和有關證明、資料之日起（）內，對其賠償或者給付保險金的數額不能確定的，應當根據已有證明和資料可以確定的數額先予支付；保險人最終確定賠償或者給付保險金的數額后，應當支付相應的差額。A、7日B、10日C、30日D、60日解析：D，《中華人民共和國保險法》第二十五條。43.人壽保險以外的其他保險的被保險人或者受益人，向保險人請求賠償或者給付保險金的訴訟時效期間為（），自其知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：B，《中華人民共和國保險法》第二十六條。44.人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（），自其知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：D，《中華人民共和國保險法》第二十六條。45.投保人解除合同的，保險人應當自收到解除合同通知之日起（）內，按照合同約定退還保險單的相應價值。A、7日B、10日C、30日D、60日解析：C，《中華人民共和國保險法》第四十七條。46.在發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發(fā)行公司、企業(yè)債券、存托憑證或者國務院依法認定的證券，數額特別巨大、后果特別嚴重或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（）有期徒刑，并處罰金。A、三年以下B、三年以上C、五年以下D、五年以上解析：D，《刑法》第一百六十條。47.保險公司及其分支機構自取得經營保險業(yè)務許可證之日起（）內，無正當理由未向工商行政管理機關辦理登記的，其經營保險業(yè)務許可證失效。A、三個月B、六個月C、九個月D、一年解析：B，《中華人民共和國保險法》第七十八條。48.保險公司應當按照國務院保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定妥善保管業(yè)務經營活動的完整賬簿、原始憑證和有關資料的保管期限，自保險合同終止之日起計算，保險期間在一年以下的不得少于（）。A、三年B、五年C、十年D、二十年解析：B，《中華人民共和國保險法》第八十七條。49.保險公司應當按照國務院保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定妥善保管業(yè)務經營活動的完整賬簿、原始憑證和有關資料的保管期限，自保險合同終止之日起計算，保險期間超過一年的不得少于（）。A、三年B、五年C、十年D、二十年解析：C，《中華人民共和國保險法》第八十七條。50.保險公司應當按照其注冊資本總額的（）提取保證金，存入國務院保險監(jiān)督管理機構指定的銀行，除公司清算時用于清償債務外，不得動用。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之五十解析：B，《中華人民共和國保險法》第九十七條。51.經營財產保險業(yè)務的保險公司當年自留保險費，不得超過其實有資本金加公積金總和的（）倍。A、四B、三C、二D、一解析：A，《中華人民共和國保險法》第一百零二條。52.保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的（）；超過的部分應當辦理再保險。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之五十解析：A，《中華人民共和國保險法》第一百零三條。53.違反保險法規(guī)定，擅自設立保險公司、保險資產管理公司或者非法經營商業(yè)保險業(yè)務的，由保險監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款。A、一倍以上B、二倍以上C、三倍以上D、一倍以上五倍以下解析：D，《中華人民共和國保險法》第一百五十八條。54.違反保險法規(guī)定，擅自設立保險公司、保險資產管理公司或者非法經營商業(yè)保險業(yè)務，沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處（）的罰款。A、五萬元以上三十萬元以下B、十萬元以上一百萬元以下C、二十萬元以上一百萬元以下D、五十萬元以上一百萬元以下解析：C，《中華人民共和國保險法》第一百五十八條。55.違反保險法規(guī)定，擅自設立保險專業(yè)代理機構、保險經紀人，或者未取得經營保險代理業(yè)務許可證、保險經紀業(yè)務許可證從事保險代理業(yè)務、保險經紀業(yè)務的，由保險監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款。A、一倍以上B、二倍以上C、三倍以上D、一倍以上五倍以下解析：D，《中華人民共和國保險法》第一百五十九條。56.違反保險法規(guī)定，擅自設立保險專業(yè)代理機構、保險經紀人，或者未取得經營保險代理業(yè)務許可證、保險經紀業(yè)務許可證從事保險代理業(yè)務、保險經紀業(yè)務，沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處（）的罰款。A、五萬元以上三十萬元以下B、十萬元以上一百萬元以下C、二十萬元以上一百萬元以下D、五十萬元以上一百萬元以下解析：A，《中華人民共和國保險法》第一百五十九條。56.個人保險代理人違反保險法規(guī)定的，由保險監(jiān)督管理機構給予警告，可以并處（）的罰款。A、一萬元以下B、二萬元以下C、一萬元以上十萬元以下D、二萬元以上十萬元以下解析：B，《中華人民共和國保險法》第一百七十二條。57.個人保險代理人違反保險法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，處（）的罰款。A、一萬元以下B、二萬元以下C、一萬元以上十萬元以下D、二萬元以上十萬元以下解析：D，《中華人民共和國保險法》第一百七十二條。58.保險公司、保險資產管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經紀人違反保險法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處（）的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。A、一萬元以下B、二萬元以下C、一萬元以上十萬元以下D、二萬元以上十萬元以下解析：C，《中華人民共和國保險法》第一百七十一條。59.違反保險法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處（）的罰款。A、一萬元以下B、二萬元以下C、一萬元以上十萬元以下D、二萬元以上十萬元以下解析：D，《中華人民共和國保險法》第一百六十七條。60.保險代理機構、保險經紀人違反保險法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處（）以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證：(一)未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險的；(二)未按照規(guī)定設立專門賬簿記載業(yè)務收支情況的。A、一萬元以下B、二萬元以下C、一萬元以上十萬元以下D、二萬元以上十萬元以下解析：D，《中華人民共和國保險法》第一百六十六條。61.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處（）有期徒刑，并處罰金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以下D、三年以上十年以下解析：C，《刑法》第一百九十二條。62.對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件，應于報送突發(fā)事件信息后（）內報送案件確認報告。A、24小時B、48小時C、三個工作日D、五個工作日解析：A，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十三條。63.事發(fā)銀行保險機構在知悉或應當知悉案件風險事件后，應于（）內將案件風險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構。A、24小時B、48小時C、三個工作日D、五個工作日解析：D，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十九條。64.對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件風險事件，應于報送突發(fā)事件信息后（）內報送案件風險事件報告。A、24小時B、48小時C、三個工作日D、五個工作日解析：A，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十九條。65.銀行保險機構應成立調查組并開展案件調查工作。銀行保險機構分支機構發(fā)生案件的，調查組組長由（）擔任。A、內審部門負責人B、本機構負責人C、上級機構負責人D、法人總部負責人解析：C，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十六條。66.銀行保險機構法人總部發(fā)生案件或分支機構發(fā)生重大案件的，調查組組長由（）擔任。A、內審部門負責人B、本機構負責人C、上級機構負責人D、法人總部負責人解析：D，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十六條。67.銀行保險機構應于案件確認后（）內報送機構調查報告，報送路徑與案件確認報告一致。A、四個月B、三個月C、二個月D、一個月解析：A，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十八條。68.銀行保險機構不能按期報送案件確認報告的，應書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過（）。A、四個月B、三個月C、二個月D、一個月解析：B，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十八條。69.《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》自（）起施行。A、2020年7月1日B、2021年7月1日C、2022年7月1日D、2023年7月1日解析：A，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第五十五條。70.（）是防范外部欺詐的第三道防線，應對商業(yè)銀行第一道、第二道防線履行外部欺詐防范職責和效果進行審計、評價。A、業(yè)務部門B、外部欺詐主管部門C、內部審計部門D、其他部門解析：C，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第九條。71.以盜竊、賄賂、欺詐、脅迫、電子侵入或者其他不正當手段獲取權利人的商業(yè)秘密的，情節(jié)嚴重的，處（）有期徒刑，并處或者單處罰金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以下D、三年以上十年以下解析：A，《刑法》第二百一十九條。72.（）是防范外部欺詐的第二道防線。A、業(yè)務部門B、外部欺詐主管部門C、內部審計部門D、其他部門解析：B，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第九條。73.以盜竊、賄賂、欺詐、脅迫、電子侵入或者其他不正當手段獲取權利人的商業(yè)秘密的，情節(jié)特別嚴重的，處（）有期徒刑，并處罰金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以下D、三年以上十年以下解析：D，《刑法》第二百一十九條。74.保險機構風險管理負責人因崗位或者工作變動不能繼續(xù)履行職責的，保險機構應在（）個工作日內另行指定負責人并向保監(jiān)會報告變更。A、3B、5C、7D、10解析：D，《反保險欺詐指引》第十二條。75.保險機構應在綜合考慮業(yè)務發(fā)展、技術更新及市場變化等因素的基礎上對欺詐風險管理策略、制度和程序及時進行評估，并根據評估結果判斷相關策略、制度和程序是否需要更新和修訂。評估工作（）最少進行一次。A、每季度B、每半年C、每年D、每兩年解析：C，《反保險欺詐指引》第十二條。76.保險機構應將欺詐風險管理納入內部審計范圍。內審部門應定期審查和評價欺詐風險管理體系的充分性和有效性，并向（）報告評估結果。A、股東（大）會B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層解析：B，《反保險欺詐指引》第二十二條。77.保險機構欺詐風險管理審計工作（）應至少進行一次。鼓勵業(yè)務復雜程度較高和規(guī)模較大的保險機構委托專業(yè)機構對其欺詐風險管理體系定期進行審計和評價。A、每季度B、每半年C、每年D、每兩年解析：C，《反保險欺詐指引》第二十二條。78.各保險機構發(fā)現違法事實涉嫌犯罪需要依法追究刑事責任的，應及時向（）報案。A、公安機關B、檢察機關C、法院D、監(jiān)察機關解析：A，《反保險欺詐指引》第三十條。79.保險法人機構應當于每年（）前向銀保監(jiān)會報送上一年度欺詐風險報告。A、6月30日B、4月30日C、3月31日D、1月31日解析：D，《反保險欺詐指引》第三十一條。80.保險機構應定期分析欺詐風險趨勢、欺詐手法、異動指標等，統(tǒng)計分析至少應（）進行一次。A、每季度B、每半年C、每年D、每兩年解析：A，《反保險欺詐指引》第三十二條。81.申請公司登記使用虛假證明文件或者采取其他欺詐手段虛報注冊資本，欺騙公司登記主管部門，取得公司登記，虛報注冊資本數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處虛報注冊資本（）罰金。（）A、三年以下，百分之一以上百分之五以下B、三年以下，百分之五以上百分之十以下C、五年以下，百分之一以上百分之五以下D、五年以下，百分之五以上百分之十以下解析：A，《刑法》第一百五十八條。82.商業(yè)銀行應建立完善防范外部欺詐工作責任機制，明確并壓實分管負責人的（）。A、第一責任B、實施責任C、直接責任D、管理責任解析：B，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。83.商業(yè)銀行應建立完善防范外部欺詐工作責任機制，明確并壓實前臺部門的（）。A、第一責任B、實施責任C、直接責任D、管理責任解析：C，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。84.商業(yè)銀行應建立完善防范外部欺詐工作責任機制，明確并壓實中臺部門的（）。A、第一責任B、實施責任C、直接責任D、管理責任解析：D，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。85.商業(yè)銀行應建立完善防范外部欺詐工作責任機制，明確并壓實后臺部門的（）。A、監(jiān)督責任B、實施責任C、直接責任D、管理責任解析：A，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。二、多項選擇題1.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，并且存在（）情形之一的，屬于貸款詐騙。（）A、編造引進資金、項目等虛假理由B、使用虛假的經濟合同C、使用虛假的證明文件D、使用虛假的產權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保解析：ABCD，《刑法》第一百九十三條。2.票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪是指存在（）情形之一，進行金融票據詐騙活動的犯罪行為。A、明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的B、明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的C、冒用他人的匯票、本票、支票的D、簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的E、匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的解析：ABCDE，《刑法》第一百九十四條。3.下列屬于信用證詐騙情形的是（）。A、使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的B、使用作廢的信用證的C、騙取信用證的D、以其他方法進行信用證詐騙活動的解析：ABCD，《刑法》第一百九十五條。4.信用卡詐騙的情形包括（）。A、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡B、使用作廢的信用卡C、冒用他人信用卡D、惡意透支解析：ABCD，《刑法》第一百九十六條。5.保險詐騙的情形包括（）。A、投保人故意虛構保險標的，騙取保險金B(yǎng)、投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險金C、投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金D、投保人、被保險人故意造成財產損失的保險事故，騙取保險金E、投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金解析：ABCDE，《刑法》第一百九十八條。6.下列情形屬于合同詐騙的是（）。A、以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同B、以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保C、沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的D、收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿解析：ABCD，《刑法》第二百二十四條。7.我國制定保險法的目的包括（）。A、規(guī)范保險活動，保護保險活動當事人的合法權益B、加強對保險業(yè)的監(jiān)督管理C、維護社會經濟秩序和社會公共利益D、促進保險事業(yè)的健康發(fā)展解析：ABCD，《中華人民共和國保險法》第一條。8.下列關于保險相關定義，說法正確的是（）。A、保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議B、投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照合同約定負有支付保險費義務的人C、保險人是指與投保人訂立保險合同，并按照合同約定承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司D、被保險人是指其財產或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權的人。E、受益人是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人。解析：ABCDE，《保險法》第十條、十二條、十八條。9.下列保險詐騙行為，尚不構成犯罪的，依法給予行政處罰的是（）。A、投保人故意虛構保險標的，騙取保險金B(yǎng)、投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，或者編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保險金C、投保人、被保險人或者受益人故意造成保險事故，騙取保險金D、保險事故的鑒定人、評估人、證明人故意提供虛假的證明文件，為投保人、被保險人或者受益人進行保險詐騙提供條件解析：ABCD，《保險法》第一百七十四條。10.下列行為屬于保險公司及其工作人員在保險業(yè)務活動中不得有的是（）。A、欺騙投保人、被保險人或者受益人B、對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況C、阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務，或者誘導其不履行本法規(guī)定的如實告知義務D、給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益解析：ABCD，《保險法》第一百一十六條。11.下列行為屬于保險公司及其工作人員在保險業(yè)務活動中不得有的是（）。A、拒不依法履行保險合同約定的賠償或者給付保險金義務B、故意編造未曾發(fā)生的保險事故、虛構保險合同或者故意夸大已經發(fā)生的保險事故的損失程度進行虛假理賠，騙取保險金或者牟取其他不正當利益C、挪用、截留、侵占保險費D、委托未取得合法資格的機構從事保險銷售活動解析：ABCD，《保險法》第一百一十六條。12.下列行為屬于保險公司及其工作人員在保險業(yè)務活動中不得有的是（）。A、利用開展保險業(yè)務為其他機構或者個人牟取不正當利益B、利用保險代理人、保險經紀人或者保險評估機構，從事以虛構保險中介業(yè)務或者編造退保等方式套取費用等違法活動C、以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽，或者以其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序D、泄露在業(yè)務活動中知悉的投保人、被保險人的商業(yè)秘密解析：ABCD，《保險法》第一百一十六條。13.下列保險合同條款中，因采用保險人提供的格式條款訂立而無效的是（）。A、免除保險人依法應承擔的義務或者加重投保人、被保險人責任的B、排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的C、繳費約定D、保險金額解析：AB，《保險法》第十九條。14.投保人對哪些人員具有保險利益？（）A、本人B、配偶、子女、父母C、投保人有勞動關系的勞動者D、與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關系的家庭其他成員、近親屬解析：ABCD，《保險法》第三十一條。15.銀行保險機構案件管理工作應堅持（）原則。A、機構為主B、屬地監(jiān)管C、分級負責D、分類查處解析：ABCD，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第四條。16.下列屬于銀行保險機構重大案件的是（）。A、銀行機構案件涉案金額等值一億元以上，保險機構案件涉案金額等值一千萬元以上B、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額占案發(fā)銀行保險法人機構總資產百分之十以上C、性質惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響D、銀保監(jiān)會及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形。解析：ABCD，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十二條。17.下列情形中，可能演化為案件的事件，屬于案件風險事件的是（）。A、銀行機構從業(yè)人員、保險機構高管人員因不明原因離崗、失聯的B、客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現異常的C、大額授信企業(yè)及其法定代表人或實際控制人失聯或被采取強制措施的D、同業(yè)業(yè)務發(fā)生重大違約的E、銀行保險機構向公安、司法、監(jiān)察等機關報案但尚未立案，或者銀保監(jiān)會派出機構向公安、司法、監(jiān)察等機關移送案件線索但尚未立案的F、引發(fā)重大負面輿情的解析：ABCDEF，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十八條。18.業(yè)內案件處置工作包括（）。A、機構調查B、監(jiān)管督查C、機構內部問責D、行政處罰E、案件審結解析：ABCDE，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十二條。19.銀行保險機構案件調查工作包括（）。A、對涉案人員經辦的業(yè)務進行全面排查，制定處置預案B、最大限度保全資產，依法維護消費者權益C、做好輿情管理，必要時爭取地方政府支持，維護案發(fā)機構正常經營秩序D、積極配合公安、司法、監(jiān)察等機關偵辦案件E、查清基本案情，確定案件性質，明確案件分類，總結發(fā)案原因，查找內控管理存在的問題；F、對自查發(fā)現的案件，提出意見和理由解析：ABCDEF，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十六條。20.下列關于案件內部問責，說法正確的是（）。A、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀律處分B、罰款、扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等經濟處理C、通報批評、調離、停職、引咎辭職、責令辭職、用人單位單方解除勞動合同等其他問責方式D、案件問責方式可以合并使用。應予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式替代解析：ABCD，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第三十四條。21.下列關于商業(yè)防范外部欺詐三道防線，說法正確的是（）。A、業(yè)務部門是防范外部欺詐的第一道防線B、外部欺詐主管部門是防范外部欺詐的第二道防線C、內部審計部門是防范外部欺詐的第三道防線D、其他部門在做好本領域防范外部欺詐工作的同時，在涉及其職責分工及專業(yè)特長范圍內提供相關資源和支持解析：ABCD，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第九條。22.《反保險欺詐指引》制定依據包括（）。A、中華人民共和國刑法B、中華人民共和國保險法C、中華人民共和國商業(yè)銀行法D、商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引解析：AB，《反保險欺詐指引》第一條。23.制定《反保險欺詐指引》的目的包括（）。A、保護保險消費者合法權益B、切實防范化解保險欺詐風險C、促進保險業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展及社會誠信體系的構建D、提升保險業(yè)全面風險管理能力解析：ABCD，《反保險欺詐指引》第一條。24.保險欺詐是指假借保險名義或利用保險合同謀取非法利益的行為，主要包括（）。A、保險金詐騙類欺詐行為B、非法經營保險業(yè)務類欺詐行為C、保險合同詐騙類欺詐行為D、正常保險銷售行為解析：ABC，《反保險欺詐指引》第二條。25.《反保險欺詐指引》所稱欺詐僅指保險金詐騙類欺詐行為，主要包括（）。A、故意虛構保險標的，騙取保險金B(yǎng)、編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金C、編造虛假事故原因或者夸大損失程度，騙取保險金D、故意造成保險事故，騙取保險金的行為解析：ABCD，《反保險欺詐指引》第二條。26.保險機構欺詐風險管理體系應包括哪些基本要素？（）A、董事會、監(jiān)事會、管理層的有效監(jiān)督和管理B、與業(yè)務性質、規(guī)模和風險特征相適應的制度機制C、欺詐風險管理組織架構和流程設置D、職責、權限劃分和考核問責機制E、欺詐風險識別、計量、評估、監(jiān)測和處置程序F、內部控制和監(jiān)督機制、欺詐風險管理信息系統(tǒng)G、報告和危機處理機制解析：ABCDEFG，《反保險欺詐指引》第七條。27.保險公司董事會欺詐風險管理職責包括（）。A、確定欺詐風險管理戰(zhàn)略規(guī)劃和總體政策B、審定欺詐風險管理的基本制度C、監(jiān)督欺詐風險管理制度執(zhí)行有效性D、審議管理層或風險管理委員會提交的欺詐風險管理報告解析：ABCD，《反保險欺詐指引》第九條。28.保險公司管理層欺詐風險管理職責包括（）。A、制定欺詐風險管理制度，報董事會批準后執(zhí)行B、建立欺詐風險管理組織架構，明確職能部門、業(yè)務部門以及其他部門的職責分工和權限，確定欺詐風險報告路徑C、對重大欺詐風險事件或項目，根據董事會授權進行處置，必要時提交董事會審議D、定期評估欺詐風險管理的總體狀況并向董事會提交報告解析：ABCD，《反保險欺詐指引》第十條。29.保險機構應依據保險業(yè)標準化和保險業(yè)務要素數據規(guī)范等規(guī)定的要求，建立基礎數據質量管理和數據報送責任機制，確保欺詐風險管理相關數據的（）。A、真實B、完整C、準確D、規(guī)范解析：ABCD，《反保險欺詐指引》第二十五條。30.保險機構應建立欺詐風險識別機制，對關鍵業(yè)務單元面臨的欺詐風險進行（），形成風險清單。A、收集B、發(fā)現C、辨識D、描述解析：ABCD，《反保險欺詐指引》第二十六條。31.保險機構欺詐風險評估基本流程包括（）。A、對識別出的欺詐風險的發(fā)生概率、頻率、損失程度等因素進行綜合分析B、對應欺詐風險威脅，對公司制度、流程、內部控制中存在的薄弱點進行分析與評價C、對公司已采取的風險控制措施進行分析與評價D、依據欺詐風險計量的方法及風險等級評價原則，結合行業(yè)標準，確定風險的大小與等級E、確定公司承受風險的能力F、對公司欺詐管理投入的資源、經濟效益做出總體評估，決定是否需要采取控制、緩釋等相應措施解析：ABCDEF，《反保險欺詐指引》第二十七條。32.保險機構應針對欺詐風險事件，綜合考慮（），選擇合適的風險處置策略和工具，控制事件發(fā)展態(tài)勢、彌補資產損失，妥善化解風險。A、欺詐風險性質和危害程度B、經營目標、風險承受能力和風險管理能力C、法律法規(guī)規(guī)定D、對保險行業(yè)的影響解析：ABCD，《反保險欺詐指引》第二十八條。33.保險機構應當建立欺詐風險管理報告制度，明確報告的（）。A、內容B、頻率C、形式D、路徑解析：ABD，《反保險欺詐指引》第三十一條。34.保險機構應及時報送欺詐風險信息和報告，包括（）。A、欺詐案件和重大欺詐風險事件報告B、欺詐線索報告C、欺詐風險定期報告D、涉及重大突發(fā)事件解析：ABCD，《反保險欺詐指引》第三十一條。35.保險機構應定期分析欺詐風險趨勢、欺詐手法、異動指標等，指標分析應包括（）。A、總體情況指標B、分布特征指標C、趨勢性指標D、具體情況指標解析：ABC，《反保險欺詐指引》第三十二條。36.《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》制定依據包括（）。A、中華人民共和國刑法B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法C、中華人民共和國商業(yè)銀行法D、商業(yè)銀行操作風險管理指引解析：BCD，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第一條。37.商業(yè)銀行防范外部欺詐工作應堅持（）原則。A、依法合規(guī)B、全面覆蓋C、控制有效D、手段科學解析：ABCD，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第五條。三、判斷題1.單位也有可能犯非法集資罪，并對單位判處罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十二條。2.集資詐騙是指以非法占有為目的，使用詐騙方法集資。（）解析：正確，《刑法》第一百九十二條。3.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十二條。4.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。（）解析：正確，《刑法》第一百九十二條。5.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十三條。6.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十三條。7.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。（）解析：正確，《刑法》第一百九十三條。8.進行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十五條。9.進行信用證詐騙活動的，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十五條。10.進行信用證詐騙活動的，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。（）解析：正確，《刑法》第一百九十五條。11.信用卡惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。（）解析：正確，《刑法》第一百九十六條。12.信用卡詐騙數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十六條。13.信用卡詐騙數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十六條。14.信用卡詐騙數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。（）解析：正確，《刑法》第一百九十六條。15.盜竊信用卡并使用的，按照盜竊罪定罪處罰。（）解析：正確，《刑法》第一百九十六條、第二百六十四條。16.盜竊信用卡并使用的，按照信用卡詐騙罪定罪處罰。（）解析：錯誤，《刑法》第一百九十六條、第二百六十四條。17.有價證券詐騙犯罪是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動的犯罪行為。（）解析：正確，《刑法》第一百九十七條。18.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十七條。19.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十七條。20.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。（）解析：正確，《刑法》第一百九十七條。21.進行保險詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十八條。22.進行保險詐騙活動，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（）解析：正確，《刑法》第一百九十八條。23.進行保險詐騙活動，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產。（）解析：正確，《刑法》第一百九十八條。24.單位有可能犯保險詐騙罪。（）解析：正確，《刑法》第一百九十八條。25.保險事故的鑒定人、證明人、財產評估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處。（）解析：正確，《刑法》第一百九十八條。25.單位犯信用證詐騙、票據詐騙罪、金融憑證詐騙的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役，可以并處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百條。26.詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百六十六條。27.詐騙公私財物，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百六十六條。28.詐騙公私財物，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。（）解析：正確，《刑法》第二百六十六條。29.犯盜竊、詐騙、搶奪罪，為窩藏贓物、抗拒抓捕或者毀滅罪證而當場使用暴力或者以暴力相威脅的，依照搶劫罪的規(guī)定定罪處罰。（）解析：正確，《刑法》第二百六十九條。30.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，實施合同詐騙，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百二十四條。31.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，實施合同詐騙，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百二十四條。32.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，實施合同詐騙，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。（）解析：正確，《刑法》第二百二十四條。33.組織未成年人進行盜竊、詐騙、搶奪、敲詐勒索等違反治安管理活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百六十二條。34.組織未成年人進行盜竊、詐騙、搶奪、敲詐勒索等違反治安管理活動，情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百六十二條。35.設立用于實施詐騙、傳授犯罪方法、制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動的網站、通訊群組，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百八十七條。36.為實施詐騙等違法犯罪活動利用信息網絡發(fā)布信息，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百八十七條。37.單位犯非法利用信息網絡罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（）解析：正確，《刑法》第二百八十七條。38.國家機關工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役。（）解析：正確，《刑法》第四百零六條。39.國家機關工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。（）解析：正確，《刑法》第四百零六條。40.保險，是指投保人根據合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。（）解析：正確，《保險法》第二條。41.從事保險活動必須遵守法律、行政法規(guī)，尊重社會公德，不得損害社會公共利益。（）解析：正確，《保險法》第四條。42.保險公司開展業(yè)務，應當遵循公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。（）解析：正確，《保險法》第一百一十五條。43.投保人可以為被保險人。（）解析：正確，《保險法》第十二條。44.保險合同成立后，投保人可以解除合同，保險人不得解除合同。（）解析：正確，《保險法》第十五條。45.訂立保險合同，保險人就保險標的或者被保險人的有關情況提出詢問的，投保人應當如實告知。（）解析：正確，《保險法》第十六條。46.投保人故意或者因重大過失未履行前款規(guī)定的如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權解除合同。（）解析：正確，《保險法》第十六條。47.對保險合同中免除保險人責任的條款，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款不產生效力。（）解析：正確，《保險法》第十七條。48.保險合同對賠償或者給付保險金的期限有約定的，保險人應當按照約定履行賠償或者給付保險金義務。（）解析：正確，《保險法》第二十三條。49.保險人未及時履行前款規(guī)定義務的，除支付保險金外，應當賠償被保險人或者受益人因此受到的損失。（）解析：正確，《保險法》第二十三條。50.任何單位和個人不得非法干預保險人履行賠償或者給付保險金的義務，也不得限制被保險人或者受益人取得保險金的權利。（）解析：正確，《保險法》第二十三條。51.采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合同條款有爭議的，應當按照通常理解予以解釋。對合同條款有兩種以上解釋的，人民法院或者仲裁機構應當作出有利于被保險人和受益人的解釋。（）解析：正確，《保險法》第三十條。52.投保人申報的被保險人年齡不真實，并且其真實年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險人可以解除合同，并按照合同約定退還保險單的保額價值。（）解析：錯誤，《保險法》第三十二條。53.投保人申報的被保險人年齡不真實，致使投保人支付的保險費少于應付保險費的，保險人有權更正并要求投保人補交保險費，或者在給付保險金時按照實付保險費與應付保險費的比例支付。（）解析：正確，《保險法》第三十二條。54.投保人申報的被保險人年齡不真實，致使投保人支付的保險費多于應付保險費的，保險人應當將多收的保險費退還投保人。（）解析：正確，《保險法》第三十二條。55.投保人不得為無民事行為能力人投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保。（）解析：正確，《保險法》第三十三條。56.以死亡為給付保險金條件的合同，未經被保險人同意并認可保額的，合同無效。（）解析：正確，《保險法》第三十四條。57.按照以死亡為給付保險金條件的合同所簽發(fā)的保險單，未經被保險人書面同意，不得轉讓或者質押。（）解析：正確，《保險法》第三十四條。58.投保人可以按照合同約定向保險人一次支付全部保險費或者分期支付保險費。（）解析：正確，《保險法》第三十五條。59.合同約定分期支付保險費，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過三十日未支付當期保險費，或者超過約定的期限六十日未支付當期保險費的，合同效力中止，或者由保險人按照合同約定的條件減少保額。（）解析：正確，《保險法》第三十六條。60.保險人對人壽保險的保險費，可以用訴訟方式要求投保人支付。（）解析：錯誤，《保險法》第三十八條。61.投保人解除合同的，保險人應當自收到解除合同通知之日起三十日內，按照合同約定退還保險單的保額價值。（）解析：錯誤，《保險法》第四十七條。62.保險事故發(fā)生時，被保險人對保險標的不具有保險利益的，不得向保險人請求賠償保險金。（）解析：正確，《保險法》第四十八條。63貨物運輸保險合同和運輸工具航程保險合同，保險責任開始后，合同當事人可以解除合同。（）解析：正確，《保險法》第五十條。64.保險人、被保險人為查明和確定保險事故的性質、原因和保險標的的損失程度所支付的必要的、合理的費用，由保險人承擔。（）解析：正確，《保險法》第六十四條。65.保險人、被保險人為查明和確定保險事故的性質、原因和保險標的的損失程度所支付的必要的、合理的費用，由被保險人承擔。（）解析：錯誤，《保險法》第六十四條。66.責任保險的被保險人因給第三者造成損害的保險事故而被提起仲裁或者訴訟的，被保險人支付的仲裁或者訴訟費用以及其他必要的、合理的費用，除合同另有約定外，由保險人承擔。（）解析：正確，《保險法》第六十六條。67.責任保險的被保險人因給第三者造成損害的保險事故而被提起仲裁或者訴訟的，被保險人支付的仲裁或者訴訟費用以及其他必要的、合理的費用，除合同另有約定外，由被保險人承擔。（）解析：錯誤，《保險法》第六十六條。68.保險公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。（）解析：正確，《保險法》第八十三條。69.保險公司應當按照國務院保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定妥善保管業(yè)務經營活動的完整賬簿、原始憑證和有關資料。前款規(guī)定的賬簿、原始憑證和有關資料的保管期限，自保險合同終止之日起計算，保險期間在一年以下的不得少于五年，保險期間超過一年的不得少于十年。（）解析：正確，《保險法》第八十七條。70.保險公司應當按照其注冊資本總額的百分之二十提取保證金，存入國務院保險監(jiān)督管理機構指定的銀行，用于日常保險金支付。（）解析：錯誤，《保險法》第九十七條。71.保險公司應當根據保障被保險人利益、保證償付能力的原則，提取各項責任準備金。（）解析：正確，《保險法》第九十八條。72.經營財產保險業(yè)務的保險公司當年自留保險費，不得超過其實有資本金加公積金總和的四倍。（）解析：正確，《保險法》第一百零二條。73.保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的百分之十；超過的部分應當辦理再保險。（）解析：正確，《保險法》第一百零三條。74.保險公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用關聯交易損害公司的利益。（）解析：正確，《保險法》第一百零九條。75.保險公司應當建立保險代理人登記管理制度，加強對保險代理人的培訓和管理，不得唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動。（）解析：正確，《保險法》第一百一十二條。76.保險公司從事保險銷售的人員應當品行良好，具有保險銷售所需的專業(yè)能力。保險銷售人員的行為規(guī)范和管理辦法，由國務院保險監(jiān)督管理機構規(guī)定。（）解析：正確，《保險法》第一百一十一條。77.保險公司開展業(yè)務，應當遵循公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。（）解析：正確，《保險法》第一百一十五條。78.個人保險代理人、保險代理機構的代理從業(yè)人員、保險經紀人的經紀從業(yè)人員，應當品行良好，具有從事保險代理業(yè)務或者保險經紀業(yè)務所需的專業(yè)能力。（）解析：正確，《保險法》第一百二十二條。79.個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。（）解析：正確，《保險法》第一百二十五條。80.個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，可以同時接受兩個保險人的委托。（）解析：錯誤，《保險法》第一百二十五條。81.保險代理人根據保險人的授權代為辦理保險業(yè)務的行為，由保險人承擔責任。（）解析：正確，《保險法》第一百二十七條。82.保險代理人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后以保險人名義訂立合同，使投保人有理由相信其有代理權的，該代理行為有效。（）解析：正確，《保險法》第一百二十七條。83.保險經紀人因過錯給投保人、被保險人造成損失的，依法承擔賠償責任。（）解析：正確，《保險法》第一百二十八條。84.保險傭金只限于向保險代理人、保險經紀人支付，不得向其他人支付。（）解析：正確，《保險法》第一百三十條。85.個人貸款應當遵循依法合規(guī)、審慎經營、平等自愿、公平誠信的原則。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第四條。86.貸款人受理借款人貸款申請后，應履行盡職調查職責，對個人貸款申請內容和相關情況的真實性、準確性、完整性進行調查核實，形成調查評價意見。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第十三條。87.貸款調查應以實地調查為主、間接調查為輔，采取現場核實、信息咨詢等途徑和方法。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第十四條。88.貸款人在不損害借款人合法權益和風險可控的前提下，可將貸款調查中的部分特定事項審慎委托第三方代為辦理，但必須明確第三方的資質條件。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第十六條。89.貸款人不得將貸款調查的全部事項委托第三方完成。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第十六條。90.貸款人應建立并嚴格執(zhí)行貸款面談制度。通過電子銀行渠道發(fā)放低風險質押貸款的，貸款人至少應當采取有效措施確定借款人真實身份。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第十七條。91.個人貸款用途應符合法律法規(guī)規(guī)定和國家有關政策，貸款人不得發(fā)放無指定用途的個人貸款。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第七條。92.貸款人應加強貸款資金支付管理，有效防范個人貸款業(yè)務風險。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第七條。93貸款人應建立借款人合理的收入償債比例控制機制，結合借款人收入、負債、支出、貸款用途、擔保情況等因素，合理確定貸款額和期限，控制借款人每期還款額不超過其還款能力。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第九條。94.借款合同采用格式條款的，應當維護借款人的合法權益，并予以公示。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第二十五條。95.按合同約定辦理抵押物登記的，貸款人應當參與。貸款人委托第三方辦理的，應對抵押物登記情況予以核實。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第二十六條。96.以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應由不少于兩名信貸人員完成。（）解析：正確，《個人貸款管理暫行辦法》第二十六條。97.銀行保險機構案件管理工作應堅持機構為主、屬地監(jiān)管、分級負責、分類查處原則。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第四條。98.案件類別分為業(yè)內案件和業(yè)外案件。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第九條。99.業(yè)內案件是指銀行保險機構及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十條。100.銀行保險機構及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關系，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內案件管理。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十條。101.銀行保險機構從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機構重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機構信用參與非法集資活動，以及保險機構從業(yè)人員虛構保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內案件管理。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十條。102.業(yè)外案件是指銀行保險機構以外的單位、人員，直接利用銀行保險機構產品、服務渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴重侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，或在銀行保險機構場所內，以暴力等方式危害銀行保險機構場所安全及其從業(yè)人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機關立案查處的刑事犯罪案件。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第十一條。103.案件風險事件自報送之日起超過一年仍不能確認為案件的，應予以撤銷。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十一條。104.業(yè)內案件處置工作包括機構調查、監(jiān)管督查、機構內部問責、行政處罰、案件審結等。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十二條。105.銀行保險機構應成立調查組并開展案件調查工作。銀行保險機構分支機構發(fā)生案件的，調查組組長由其上級機構負責人擔任。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十六條。106.銀行保險機構法人總部發(fā)生案件或分支機構發(fā)生重大案件的，調查組組長由法人總部負責人擔任。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十六條。107.銀行保險機構自查發(fā)現的案件，是指銀行保險機構在日常經辦業(yè)務或日常經營管理中，通過內部審計監(jiān)督、紀檢監(jiān)察、巡視巡察等途徑，主動發(fā)現線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會案件管理部門或屬地派出機構報送案件確認報告的案件。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十七條。108.銀行保險機構通過外部舉報、外部信訪、外部投訴、外部審計、監(jiān)管檢查、輿情監(jiān)測等外部渠道發(fā)現的，不屬于自查發(fā)現案件。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十七條。109.銀行保險機構通過外部舉報、外部信訪、外部投訴、外部審計、監(jiān)管檢查、輿情監(jiān)測等外部渠道發(fā)現的，屬于自查發(fā)現案件。（）解析：錯誤，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十七條。110.銀行保險機構應于案件確認后四個月內報送機構調查報告，報送路徑與案件確認報告一致。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十八條。111.銀行保險機構不能按期報送案件確認報告的，應書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第二十八條。112.銀行保險機構內部問責工作由案發(fā)機構的上級機構牽頭負責，案發(fā)機構人員不得參與具體問責工作，但案發(fā)機構為法人總部的除外。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第三十二條。113.銀行保險機構分支機構發(fā)生重大案件的，由法人總部牽頭組織開展問責工作。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第三十二條。114.銀行保險機構應追究案發(fā)機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第三十三條。115.發(fā)生重大案件的，銀行保險機構除對案發(fā)機構及其上一級機構案件責任人員進行責任認定外，還應對其上一級機構的上級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人等進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第三十三條。116.案件問責方式可以合并使用。應予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式替代。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第三十四條。117.銀行保險機構應于案件確認后八個月內報送案件審結報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應當書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。（）解析：正確，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》第四十四條。118.業(yè)務部門是防范外部欺詐的第一道防線，應當制定完善相關政策、制度和規(guī)程，把防范外部欺詐內嵌于業(yè)務、產品及流程中，對本專業(yè)的外部欺詐風險進行有效識別、評估、監(jiān)測、報告、緩釋和控制，預防和降低外部欺詐損失。（）解析：正確，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第四十四條。119.外部欺詐主管部門是防范外部欺詐的第二道防線，應當在本行統(tǒng)一風險管理政策下，制定完善防范外部欺詐相關制度、規(guī)程及工作要求，指導監(jiān)督下級機構防范外部欺詐工作，組織推動業(yè)務部門開展外部欺詐識別、評估、監(jiān)測、報告、緩釋和控制，為一道防線提供防范外部欺詐支持。（）解析：正確，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第四十四條。120.內部審計部門是防范外部欺詐的第三道防線，應對商業(yè)銀行第一道、第二道防線履行外部欺詐防范職責和效果進行審計、評價。（）解析：正確，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第四十四條。121.商業(yè)銀行可在安全可控的前提下適當采取外包來降低外部欺詐風險。引入外包服務的，應在外部服務商資質審查、合同簽署及執(zhí)行、外包商監(jiān)督評價等環(huán)節(jié)加強風險管控。（）解析：正確，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第十五條。122.商業(yè)銀行應建立完善外部欺詐事件應急管理機制，做好預防、預警、應急準備和事件處置等工作。（）解析：正確，《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第二