購物卡管理辦法

大城縣盛泰超市有限企業(yè)購物卡管理材料購物卡名稱：大城縣盛泰超市有限企業(yè)購物卡一為保證購物卡發(fā)放流程的精確、順利，保證購物卡在定制、移交、充值、銷售、使用過程中的安全有效，制定本措施。二本措施所稱購物卡，是可以在大城縣盛泰超市有限企業(yè)購物時使用的購物卡。三購物卡的進銷存業(yè)務由財務部負責，信息部對該業(yè)務進行配合。業(yè)務部門均須配置專職操作人員做此項工作，并明確責任。四購物卡業(yè)務的職能部門分工（一）設團購管理中心，貫徹負責人（主管級），負責定制、前臺售卡的需求記錄、備用卡領用、銷售、售后服務等前臺銷售管理工作。（二）財務部負責購物卡的保管、開戶、開通、充值、復核；執(zhí)行與購卡單位的銜接工作，并且負責監(jiān)督購物卡的使用。（三）信息部保證會員管理系統(tǒng)的正常運行，及時處理系統(tǒng)出現(xiàn)的問題。五空白購物卡的定制、驗收、入庫（一）定制。財務部根據(jù)市場需求，按季度制定購物卡需求計劃，保證常備10萬元的各面值卡；在重大節(jié)假日前要提前制定節(jié)日用卡需求計劃，一律交由采購部門進行采購。(二)驗收。按批次抽檢空白購物卡的卡面印刷質量及數(shù)量后將定制的購物卡交付財務部，財務部在與需求計劃查對后交本部保管員入庫。（三）入庫。財務部保管員負責空白購物卡的保管。六資金管理（一）、我企業(yè)對預收資金進行嚴格管理。只用于主營業(yè)務，不得用于不動產(chǎn)、股權、證券等投資或借貸。（二）預收金額不得超過上一年度的40%。存管資金比例不低于上已季度預收金額的20%。購物卡開戶、開通、充值、復核、交付（三）財務部根據(jù)市場狀況制定購物卡需求計劃表。（四）由財務部保管員填寫《購物卡注冊單》由財務部記賬。（五）財務部專職人員根據(jù)《購物卡注冊單》開戶、開通、充值、復核完畢。在刷卡寫磁前應查對每盒購物卡的初始卡號，并在刷卡寫磁、開通、充值后進行復核，以核算系統(tǒng)號與磁卡號的精確性，財務部安排兩人以上復核，復核率到達100%。（六）對無法刷卡寫磁的購物卡，由專職人員按照廢卡處理規(guī)定辦理。（七）交付。團購管理中心與財務部在《購物卡交接單》上簽字后，將已充值購物卡交付團購管理中心，財務部以《購物卡交接單》作為入賬憑證，形成購物卡庫存。七購物卡的領用（一）平常待售備用卡的領用。團購管理中心負責人按一天售卡量到財務部領備用卡，一旦接受視為已經(jīng)查對無誤。（二）大宗團購卡的領用：團購管理中心需在重大節(jié)日前合理時間向財務部提供明確面值、數(shù)量、總金額的備用卡需求申請。領卡時，由團購管理中心業(yè)務人員陪伴團購單位一同到財務部取卡，標明折扣折扣率、折扣額、付款時間、發(fā)票規(guī)定等事項，由團購單位經(jīng)辦人和團購管理中心人員簽字。（三）團購管理中心負責人對備用卡按照現(xiàn)金管理規(guī)范使用金柜進行保管。八服務及糾紛處理規(guī)定：售卡、退卡、調換、補磁（一）銷售（1）團購管理中心平常售卡根據(jù)《購物卡售卡單》操作，一式兩聯(lián)，一聯(lián)在售卡當日與現(xiàn)金一同交由財務記賬，二聯(lián)由售卡單位留存?zhèn)洳?。同步，團購管理中心需接受財務部每周不低于兩次的購物卡及現(xiàn)金對應復查。（2）節(jié)假日大宗售卡，根據(jù)本《措施》中“購物卡的領用”條款由團購管理中心輔助財務部辦理售卡工作。（3）購卡人接受購物卡時，必須由售卡人在前臺銷售管理系統(tǒng)的外掛程序中進行復核確認。簽訂《購物卡售卡單》（單位購卡暫不付款的需加蓋購卡單位公章）時進行交付。（4）團購管理中心需對團購卡臨時賒欠萬元以上者保留其身份證明，對大宗購卡單位需保留其工商執(zhí)照復印件、稅務登記復印件、經(jīng)辦人身份證明等資料，已備有關職能部門復查。（二）退卡（1）因系統(tǒng)問題或它合法原因需作退卡處理的，售卡部門應首先確認購物卡無消費記錄，財務部經(jīng)理簽訂意見后執(zhí)行退卡。（2）財務部接受退卡后作清零、消磁、入庫備售或作廢處理。（三）調換顧客因消磁、卡損或變化面額等原因需要調換購物卡的，售卡部門應首先確認購物卡無消費記錄，財務部經(jīng)理簽訂意見后予以調換。原卡執(zhí)行退卡程序，新卡執(zhí)行銷售程序，廢卡執(zhí)行廢卡處理規(guī)定。（四）補磁無需調換的消磁卡，財務室直接予以補磁，即時辦理。（五）糾紛處理，按照不違反第八條的狀況下，協(xié)商處理。九資金管理及庫存盤點。備用卡保管員在每月末對備用卡進行盤點，財務部責成其他人員會同團購管理中心負責人應在每月底對庫存卡進行盤點，填寫購物卡盤點表并向分管副總書面匯報售存狀況。十購物卡回收購物卡金額消費為空后，收銀員將其收回。財務部需要按照廢卡處理。十一廢卡處理（一）被確定為廢卡的，由財務部憑團購管理中心的廢卡確認意見和揀選后的記錄，會同防損部共同進行銷毀。（二）廢卡銷毀方式為在磁條上打孔處理，或直接焚毀。十二購物卡業(yè)務流程中的所有表格須按規(guī)定填寫完整，并嚴格審批流程。十三顧客申辦購物卡的支付方式可以現(xiàn)金、銀聯(lián)卡、支票等方式交易，不得收取手續(xù)費，款到帳后方可開通。十四顧客購卡需要開具發(fā)票的，需在購卡時一同開取，使用購物卡消費時，不再另行開具發(fā)票。十五當事人的權利與義務。購物卡必須實名登記、不掛失、不兌現(xiàn)。個人或單位購置記名卡的，或一次性購置1萬元（含）以上不記名卡的，規(guī)定顧客出示有效身份證件，并留存顧客姓名或單位名稱、身份證件號碼和聯(lián)絡方式。---個人有效證件包括身份證、戶口簿、武警身份證、港澳居民通行證、護照等。單位：營業(yè)執(zhí)照、法人身份證書、稅務登記證、機構代碼證。此信息保留5年以上。單位一次性購置單用途卡金額到達5000元含以上或個人一次性購卡金額5萬含以上的，以及單位或個人采用非現(xiàn)場購卡的，不得使用現(xiàn)金，應通過銀行轉賬，并對轉出轉入賬戶名稱、賬號、金額逐筆登記。單張記名卡限額不得超過5000元，單張不記名卡限額1000元。十六罰則（一）對于不按本措施規(guī)定的程序辦理的工作人員予以警告處分，導致后果的處以300元如下罰款，導致?lián)p失的處以300元至1000元罰款，此外還應如數(shù)補足損失。（二）在購物卡業(yè)務操作過程中營私舞弊、故意違反規(guī)定企圖謀取私利的，除賠償已經(jīng)導致的損失外，一律開除。十七本措施自公布之日起執(zhí)行，購卡如無異議需按本章程協(xié)議（第一至十五條）執(zhí)行附表：1.《購物卡發(fā)行流程》2.《購物卡注冊單》3.《購物卡交接單》4.《購物卡售卡單》

附表1：購物卡發(fā)行及售后流程一、購物卡發(fā)行財務開戶、開通、充值→管理中心填寫《購物卡申領單》→財務部與管理中心復核并在《購物卡交接單》簽字→管理中心領取購物卡二、購物卡銷售管理中心填寫《購物卡售卡單》顧客簽字→管理中心與客戶在前臺銷售系統(tǒng)同步確認→收款→將收款上交財務三、售后服務管理中心接待→根據(jù)內容向有關部門協(xié)調→答復客戶 附表2（系統(tǒng)單據(jù)）購物卡注冊單時間：單據(jù)號面值（元）起始卡號終止卡號數(shù)量（張）錄入日期記賬日期

財務負責：經(jīng)辦人：

附表3：購物卡交接單日期：單張面額（元）起始卡號終止卡號制卡數(shù)量（張）實際數(shù)量（張）合計金額（萬元）備注

合計

團購卡管理中心：經(jīng)辦人：附表4：購物卡售卡單

充值卡銷售登記表日期：序號起始號截止號張數(shù)面值金額返點返利顧客簽字售卡人備注單用途卡發(fā)卡企業(yè)立案表立案編號（立案機關填寫）：企業(yè)名稱（中文）組織機構代碼所屬行業(yè)綜合零售法定代表人姓名身份證件號碼企業(yè)住所聯(lián)絡電話郵政編碼注冊資本售卡場所地址（可附頁）兌付場所地址（可附頁）工商注冊登記日期營業(yè)執(zhí)照工商注冊登記號上年度營業(yè)收入上年度發(fā)卡金額上年末預收資金余額與否品牌或集團經(jīng)營備注：填表前請認真閱讀背面的條款，并由企業(yè)法定代表人簽字、蓋章。立案機關簽章年月日單用途卡發(fā)卡企業(yè)立案表背面本企業(yè)作如下承諾：一、遵守《單用途商業(yè)預付卡管理措施（試行）》及有關法律法規(guī)。二、不偽造、變造、涂改、出租、出借、轉讓、出賣《單用途卡發(fā)卡企業(yè)立案表》。三、在立