門店資金管控

門店資金管控

總公司計劃財務部

2008年3月1主要內(nèi)容

第一章門店出納主要工作第二章財務收付管控第三章專項資金管控2第一章門店出納主要工作保費結算出納主要工作小額賠款支付記賬單據(jù)交接資金管理小額退保支付3第一章門店出納主要工作1、保費收取可采取現(xiàn)金、POS機及轉賬方式收款。2、小額退保支付單筆低于1000元以下退保可在門店內(nèi)支付，超過1000元以上由分公司集中支付。3、小額賠款支付單筆、單方事故低于1000元以下賠款可在門店內(nèi)支付，超過1000元以上由分公司集中支付。4第一章門店出納主要工作4、資金管理負責資金的安全，嚴格執(zhí)行“收支兩條線”原則。5、記賬及時、準確登記現(xiàn)金日記賬、銀行轉賬登記簿。6、單據(jù)交接及時、準確的與分公司出納交接各類款項、單證及其他財務資料。5第二章財務收付管控

第一節(jié)保費收取第二節(jié)退保處理第三節(jié)賠款支付第四節(jié)備用金補足

6第一節(jié)保費收取1.連鎖店收取現(xiàn)金保費后，或轉賬方式收取保費確認到帳后，才允許將保單、保費發(fā)票客戶聯(lián)交予客戶?！跋仁湛睿蠼o單”2.連鎖店轉賬方式收取保費時，只允許開具暫收據(jù)，待與分、支公司出納確認銀行已到帳，才可以將保單、保費發(fā)票客戶聯(lián)交予客戶。3.連鎖店當天收取的現(xiàn)金保費需及時繳存銀行，降低資金在途風險?！懊刻熘辽倮U存銀行一次”一、保費收取流程關鍵控制點7第一節(jié)保費收取二、收款方式POS機刷卡連鎖式營銷服務部安裝銀行POS機，應優(yōu)先選擇POS機刷卡，方便保費收取，保證資金安全。----首選收款方式按保單直接收取現(xiàn)金保費。為減少風險，應盡量減少現(xiàn)金方式收款，收到的現(xiàn)金就近存入銀行?，F(xiàn)金收款銀行轉賬（支票）按保單收取支票或告知客戶公司保費收入賬戶信息（收款人、開戶行、銀行賬號），由客戶通過銀行轉賬。8第一節(jié)保費收取（一）POS機收款流程關鍵控制點

1.連鎖店POS機刷卡方式收取客戶保費時，須仔細核對刷卡金額及客戶簽名，以免為公司造成損失。

2.連鎖店客戶專員2（出納）當班下班前，須在POS機上進行一次結算，結出其當班期間POS機收款的總額，并與當天相應的收款單據(jù)核對，保證單、款一致。

3.為方便分、支公司出納對POS機刷卡進行核對，要求每天按刷卡情況登記《銀行轉賬登記簿》。9方式1：連鎖店附近有公司指定賬戶銀行客服經(jīng)理（或者代理出納）每天及時將保費繳存至公司指定銀行賬戶每天掃描上傳現(xiàn)金繳款單、收入日結單至分、支公司財務部出納分、支公司財務人員每天可進行相應核心業(yè)務系統(tǒng)收付、SAP帳務處理（二）現(xiàn)金解款方式第一節(jié)保費收取10方式2：連鎖店附近無公司指定銀行客服經(jīng)理（或者代理出納）每天及時將保費繳存銀行銀行借記卡以客服經(jīng)理名義開設密碼分別由分公司出納和會計保管在當班期間每天掃描、上傳銀行存款回單、收入日結單至分、支公司財