貸款業(yè)務員銷售月計劃表格

貸款業(yè)務員銷售月計劃表格篇一：小貸公司工作計劃及績效考核辦法部門工作發(fā)展計劃及信貸員考核標準著眼小額貸款公司未來的發(fā)展，為了更好的規(guī)避風險小額貸款公司必須建立一套完善的管理體系，信貸部門必須有正確的內部分工。并不斷提升信貸人員的業(yè)務水平及風險防范意識。要穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展，離不開健全的管理制度及高素質的專業(yè)人才，因此我認為以下幾點是日后工作的重點。1、 要完善現有的內控制度，提高風險識別和防范能力，使貸款的每一個環(huán)節(jié)都處于監(jiān)督和控制下。2、 完善崗位設置和業(yè)務操作流程，明確崗位職責和權限，防止出現監(jiān)管真空，全面提高抗風險能力。3、 強化信貸人員隊伍的建設，對信貸人員加強貸款業(yè)務知識的培訓，努力提高信貸員的自身素質，在此基礎上，組建一流的信貸團隊，全面開展各項貸款業(yè)務。4、 制定考勤方案，加強紀律管理。結合上述原因，在團隊組建方面，依據銀行信貸部門的崗位分工及小額貸款公司業(yè)務的實際情況，需要完善或補充工作的大致如下：1、 設置貸款臺賬。公司每發(fā)放一筆貸款，必須將該筆貸款的金額、期限、利率登記入賬，信貸人員需監(jiān)督管理好每一筆貸款，貸款到期前10日通知客戶，做好貸款催收工作。2、 設置抵押物管理臺賬。將貸款的抵押物詳細情況登記入賬（包含抵押物類型、地址、產權人、共有權人、面積、評估價值、抵押期限）3、 制定合理的檔案管理制度。每一筆貸款發(fā)放后都必須歸檔，設置檔案管理專員對檔案進行管理。信貸員按照檔案管理辦法收集、裝訂、借閱檔案。4、 建立貸款內部月報表。每月1號將上月報表交領導檢閱。5、 組織部門人員學習有關信貸業(yè)務知識及相關政策、規(guī)定，并了解熟悉小貸公司業(yè)務操作流程。負責本部門信貸業(yè)務的指導、檢查、監(jiān)督工作，做到規(guī)范放貸、安全放貸、及時放貸、正常收貸。根據各項工作的需要，在人員配置方面需檔案管理員2名，臺賬管理、制表人員2名，信貸業(yè)務員4—6人。公司未來的業(yè)務發(fā)展方向，我認為首先應該做好與銀行的溝通聯系，盡最大努力與銀行合作，發(fā)展優(yōu)質客戶。其次，與其他的小額貸款公司保持合理的關系，在業(yè)務方面做到適當的客戶資源共享。（根據本人目前的銀行關系，每年都可以從銀行這方面拿到一定數量的抵押貸款業(yè)務，具體的額度范疇需要我入職后根據公司的資金情況，與各家銀行商談后確定）信貸部門的薪資構成，基本框架應該是：底薪+提成+績效獎金結合南寧市各家小貸公司的提成比例，凡是由信貸員獨立拓展的業(yè)務，每筆業(yè)務全額收本收息后，經辦人員應獲得該筆業(yè)務利息收入的3%—10%作為提成獎金。詳情如下表：信貸銷售提成設計：1、信貸部門經理提成比例依據部門全體人員的貸款發(fā)放總額，若屬于部門經理個人的信貸業(yè)務，提成也可按照信貸員的提成比例計提。2、信貸經理或主管的提成依據是根據自己所管理的團隊的貸款總額，若信貸經理或主管有個人拓展的信貸業(yè)務，提成也可按照信貸員的提成比例計提。3、信貸員的提成依據為自己的發(fā)放貸款總額。公司可將每筆業(yè)務提成的30%—50%留存至季度末或年末發(fā)放。具體發(fā)放情況需結合信貸員季度或年度的考核情況決定。若信貸員管理的貸款中出現逾期，在逾期貸款結清本息前，公司有權不發(fā)放該信貸員的所有業(yè)務提成留存部分。信貸員績效考核指標績效考核總分為100分，依據考核分為劃得分優(yōu)秀、良好、一般、較差及很差五個等級，具體應用如下表所示。信貸員績效考核結果應用狀況表建議篇二：XX金融個人工作計劃XX金融個人工作計劃XX金融工作計劃范文一：一、20XX年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽1、 我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。2、 隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。3、 主動加強與個人業(yè)務的聯系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業(yè)務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。4、 以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。5、 繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務。二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求1、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。2、 進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質量）和上門服務。3、 制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。4、 重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。5、 規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故。6、 切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。7、做好會計核算質量的定期考核工作。五、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。3、 在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。4、 勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變XX金融工作計劃范文二：新年剛至，分行就結合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20xx年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。一、精心部署早布局，努力實現開門紅。早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務會對資金組織、貸款營銷、中間業(yè)務收入等市場營銷工作進行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關于認真做好XX年一季度重點工作的指導意見》，提出了一季度各項業(yè)務經營奮斗目標。即，到一季度末，營銷有效貸款XX0萬元;實現財務凈收入4750萬元,其中實現中間業(yè)務收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關;借記卡發(fā)卡達到21000張;實現不良貸款凈下降500萬元，非應計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標，各縣（區(qū)）支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責任感，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作，努力實現各項業(yè)務首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權，為圓滿完成全年各項目標任務開好局、起好步。二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。為了確保全年存款凈增6個億、余額跨越50億目標，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農副產品集中上市、外出務工農民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點，進一步抓好適銷產品宣傳和柜臺服務工作，切實以優(yōu)質、快捷、高效的服務贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護工作，為全年實現機構類客戶占有量在縣域內達到50%奠定基礎。三是牢牢關注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯誼會、組織上門服務、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產品經營優(yōu)勢，進一步提升農業(yè)銀行的良好形象。三、及早行動抓營銷，努力提高資金運用效益。要積極適應新形勢、新任務的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產營銷的切入點，切實按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標準的原則，在確保貸款風險可控的前提下，千方百計營銷有效資產，努力做到早投放、早見效。一是重點抓好大行業(yè)、大系統、大客戶的營銷工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團、東城集團公司、獨一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴密關注其重點建設項目的進展情況并實行跟蹤營銷;高度關注學校醫(yī)院等傳統機構類客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務。大力營銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債、人壽保單為權利憑證的小額質押貸款，以押舊（房）貸新（房）為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個人生產經營貸款。充分利用個人征信系統信息資源細分客戶，重點培植和發(fā)展以國家公務員、教師、醫(yī)生、系統性優(yōu)質企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網點服務半徑內的城鄉(xiāng)個體戶和農村種養(yǎng)大戶、致富能手等經營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體，力促個人信貸業(yè)務穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密圍繞“三農”和縣域經濟，有針對性地瞄準農業(yè)產業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長型中小企業(yè)、經營性基礎設施建設、資源性礦產、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質機構、個人客戶，著力調整優(yōu)化農業(yè)信貸結構，積極培育農村金融市場新的效益增長點。四是進一步加強和完善對等公關分級營銷的組織保障體系，切實形成行級領導主攻系統性、集團性大客戶，部門負責人主攻重點戶，客戶經理和員工全面營銷個人優(yōu)質客戶的全員營銷機制。四、 堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產質量。一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領導和部門包掛清收責任制，認真制定并落實清降措施，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關不良資產清收管理的激勵措施，加快清退進度。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護貸款債權的同時，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主，以委托代理清收、經營責任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時，嚴格控制新增貸款風險，認真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。五、 努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務發(fā)展步伐。要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機，不斷加大宣傳營銷力度。一是及早行動，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經驗教訓的基礎上，認真研究新的營銷辦法和措施，切實為全年保險代理業(yè)務營銷工作打好基礎。二是依托營業(yè)網點和前臺業(yè)務部門，不斷改進服務方式，提高服務質量，進一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務。在認真做好代理他行業(yè)務、代發(fā)工資、代收水電費、通訊費等現有代理業(yè)務的同時，主動出擊，大力拓展代收稅款、代理財政、社保資金、以及金融同業(yè)機構和企事業(yè)單位各類業(yè)務，繼續(xù)做好基金、國債、銀證通等業(yè)務的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務收入渠道。四是加大網上銀行業(yè)務推廣力度。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶、結算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務員、企業(yè)中高層管理人員寄送產品資料、演示推介、減免年費和工本費等手段，全面營銷網上銀行業(yè)務，努力推動網銀業(yè)務上規(guī)模、見效益。六、加強廉政建設、安全保衛(wèi)和員工思想工作。嚴格執(zhí)行總、分行黨委有關廉潔自律的各項規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統內攻關拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習。堅持“股改、經營和安全”三大責任“一把手”負責制，嚴防死守，確保“兩節(jié)”期間不發(fā)生任何問題。認真開展安全保衛(wèi)大檢查，特別對槍支管理、金庫守護、計算機系統管理、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié)，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規(guī)定做好防暴、消防、計算機事故預案演練，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性、苗頭性問題的排查，及時采取果斷措施，超前防范，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài)，確保全行財產和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認真做好離退休、內退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難，切實讓廣大員工感受到組織的關懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導廣大員工理解、支持和參與農業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項目標任務的全面完成奠定堅實的基礎。篇三：小額貸款業(yè)務員銷售技巧培訓《小額信貸營銷實戰(zhàn)技巧》培訓講義課程提綱：第一部分銷售流程概述一、銷售七步曲：尋找客戶/接近客戶/了解需求/介紹產品/處理異議/達成交易/感謝客戶第二部分小額信貸營銷實戰(zhàn)技巧、眾里尋他千百度——發(fā)現客戶的技巧1、 中心人物帶動法（中安薪貸）2、 掃樓法（中安頭家貸、中安薪貸）3、連鎖式介紹法（中安頭家貸、中安薪貸）4、廣告開拓法（中安頭家貸、中安薪貸）5、顧問委托法（中安頭家貸、中安薪貸）6、競爭替代法（中安頭家貸、中安薪貸）7、資料查詢法（中安頭家貸）二、猶抱琵琶半遮面——接近客戶的技巧1、接近客戶的目的2、接近客戶的六大注意事項3、選擇接近客戶的方式三、潤物細無聲——產品推銷的技巧及應對客戶異議的技巧（一）、信貸產品銷售技巧1、向客戶展示2、向客戶陳述3、向客戶提問題4、FFAB介紹技巧（二）、中安薪貸銷售實戰(zhàn)（三）、中安頭家貸銷售實戰(zhàn)（四）、銷售異議處理1、異議處理“4原則”2、異議處理“4方法”第一部分銷售流程概述一般的銷售流程主要分為尋找客戶、接近客戶、了解需求、介紹產品、處理異議、達成交易、感謝客戶七個步驟，簡稱為銷售七步曲。（七個步驟的介紹暫略，非重點內容）本講義主要結合公司的薪貸、頭家貸的銷售實際情況，主要講述了發(fā)現客戶、接近客戶、產品推介及應對客戶異議的技巧。第二部分小額信貸營銷實戰(zhàn)技巧一、眾里尋他千百度——發(fā)現客戶的技巧進入公司的信貸員遭遇的第一個問題是：我的客戶在哪里？在讓客戶接受你的產品之前，首先要讓客戶接受你。發(fā)現客戶也不僅要用眼睛，更要用心。如果沒有找對有貸款需求的對象，那么即使信貸員擁有超人的素質、突出的外表、理想的表現和豐富的知識，也不可能完成一筆業(yè)務。尋找客戶的方法：1、 中心人物帶動法（中安薪貸）中心人物帶動法是指我們在某一待定的范圍里（一個大型企業(yè)里或銀行、公務員中），有目的地發(fā)展一些有一定影響力的中心人物，并在這些中心人物的協助下，把該范圍里的一些個人或組織變成自己的準客戶。實際上，中心人物帶動法是由連鎖式介紹法演變而來的。采用這種方法來尋找準客戶，關鍵在于如何取得“中心人物”的信任和合作。這些中心人物既可以是我們的貸款客戶，也可以是愿意合作的朋友，他們了解其周圍環(huán)境，并能對其他消費者產生一定的影響。由于這一批有影響和帶動作用的中心人物的幫助，我們才能夠較容易地尋找新客戶。通過中心人物帶動法我們可以達到以下目的：①信貸員可以集中精力向少數有影響力的對象做細致的說服工作，以取得其信任和支持。②由于中心人物的“影響力”，可以給所我們的信貸產品帶來較大的影響力。2、 掃樓法（中安頭家貸、中安薪貸）掃樓法是指信貸員在不太熟悉或完全不熟悉銷售對象的情況下，直接拜訪組織和個人，從中尋找客戶的一種方法。【案例】白石洲分行的信貸員小王要對科技園附近進行陌生拜訪，他首先要通過《深圳黃頁》，找出科技園附近企業(yè)的聯系電話和企業(yè)住址。根據各企業(yè)的地址及遠近，制訂出具體的拜訪計劃。①對所有科技園附近的企業(yè)進行一次電話拜訪，預約面訪。②凡是同意面訪的客戶，確定具體的面訪時間，進行洽談；凡是不同意面訪的客戶，如果距離近，也進行一次實地考察，但可以不做面訪，僅進行資料傳遞和收集，并爭取建立聯系，加深第一印象，他日再做面訪。而在此過程中如果我們遇見了如企業(yè)入口處的服務人員、秘書從而無法順利接近掃樓目標時，便需要靈活運用一些技巧，面對接待員，我們要用清晰堅定的語句告訴接待員你的意圖例如，“您好。我是中安信業(yè)公司的信貸員王磊，麻煩您請通知一下李總，我來拜訪他。”此時我們必須面帶笑容，但不可過于諂媚。由于是突然拜訪，如何知道老總姓李呢？伺機詢問企業(yè)進出的員工，如“張總的辦公室是不是在這里”，對方會告訴你老總姓李不姓張。同樣，你告訴接待員，你要找張總，接待員會說老總姓李啊，此時，你可說抱歉，記錯了。知道拜訪對象的姓及職稱后，你最好是直接說出名字，這樣能讓接待員認為你和受訪對象很熟。有些公司由于進出人員頻繁，接待員不管太多的事情，此時，也許你只要輕描淡寫地說“我是中安信業(yè)公司的信貸員王磊”，就能順利進入企業(yè)了。和拜訪對象完成談話離開企業(yè)時，一定要向接待員打招呼，同時請教他的姓名，以便下次見面時能立刻叫出對方名字。通過掃樓法我們可以達到以下目的：①信貸員可以借機調查地區(qū)或行業(yè)客戶的需求情況；②可以積累工作經驗；③可以擴大影響；④如果我們事先做了必要的選擇和準備，拜訪技巧得法，則可以爭取更多的新客戶。掃樓法是我們在業(yè)務拓展中長用的一種尋找客戶的方法，在采用這種方法尋找客戶之前，我們必須做好必要的準備工作，并且要在銷售行動開始之后適時調整行動方案。最好將其與其他方法配合一起使用，并做到隨機應變，以取得良好的開拓效果。3、連鎖式介紹法（中安頭家貸、中安薪貸）連鎖式介紹法是指信貸員在銷售時，請求現有客戶介紹未來可能的準客戶的方法。這種方法要求我們設法從自己的每一次銷售面談中了解到更多的客戶的名單，為客戶拜訪做準備。事實上，在長期的業(yè)務實踐中我們發(fā)現，各客戶之間有著相似的貸款融資動機，各客戶之間也有著一定的聯系和影響，連鎖式介紹法就是根據各客戶貸款動機的相互聯系和相互影響，根據各位客戶之間的社會聯系，通過客戶之間的連鎖介紹，來尋找新客戶?！景咐啃刨J員小王在客戶考察過程中了解到現有的一個客戶的下屬供應商目前也出現臨時的資金周轉困難，有相同的貸款需求，這是我們就不妨主動的問一下“您身邊的朋友目前有貸款需求嗎”，這很有可能招來很多新客戶。而我們在得到現有客戶的推薦時，也可以直接請客戶對對方目前的具體情況做一下簡單的介紹，使我們提前對其有一個概括性的認識。從而又使我們了解和掌握了另一個客戶的背景情況，又帶來了一個新的機會。運用這種方法可以不斷地向縱深發(fā)展，使自己的客戶群越來越大。實踐中主要采用如下的方法：①充分利用自身的各種關系，如親戚、朋友、老師、同學的介紹；②每次洽談時，有計劃地請對方介紹兩三位有同樣貸款需求的朋友；③也可以直接請現有客戶代為推薦一下我們的貸款產品，并可以輔之以一定的獎勵或傭金；④請現有客戶以名片、便箋、電話、傳真手段進行連鎖介紹。一般來說，人與人之間的交往和聯系，是以某種共同的興趣或者共同的需求和利益為紐帶的，某一個交際圈內的所有人可能均有某種共同的需求，從現有客戶的各種交際活動和社會聯系中，我們就可以直接或間接尋找到與其有聯系的新客戶。而采用這種方法尋找客戶，成敗的關鍵在于能否取信于現有的客戶，能否培養(yǎng)出能夠信賴自己、幫助自己的一大批基本客戶隊伍。我們要時刻牢記——每一個客戶的背后都有250人，稱為“250定律”我們若得罪一個人，也就意味著得罪了250人；相反，如果我們發(fā)揮自己的才智“利用”了一個客戶，也就得到了250個關系。通過連鎖式介紹法我們可以達到以下目的：①避免了我們主觀判斷的盲目性，將我們個人單槍匹馬的活動變成了廣大客戶群眾性活動，有堅實的群眾基礎。②利用該方法尋找客戶，相對于我們唐突式的拜訪來說，更容易贏得被介紹客戶的信任。③利用該方法尋找客戶，其成交率一般較高。4、廣告開拓法（中安頭家貸、中安薪貸）廣告開拓法是指利用廣告媒介來尋找客戶的一種方法。主要在行業(yè)相關網站（中國貸款網、深圳貸款網、深圳便民服務網、奧一網等）以及部分報紙（深圳晶報、特區(qū)報）上對我們的貸款產品做廣告宣傳，在廣告產生效果之后，就會有人通過電話、信函等方式主動咨詢貸款，他們很可能就是你的客戶，此時我們要對主動詢問情況的人要及時登記和進行跟蹤。而且也可以主動利用一些廣告方式（如郵寄廣告、電話廣告等）尋找客戶。利用廣告開拓法尋找準客戶可以大大減少尋找時間。5、顧問委托法（中安頭家貸、中安薪貸）顧問委托法，是指我們可以依照公司的顧問政策，委托有關人員尋找客戶的一種方法。目前在深圳的信貸行業(yè)內這種方法運用相當普遍，這樣能使自己集中精力從事具體的訪問、考察工作，付給顧問的傭金依照中安公司顧問協議與被委托人雙方商定。這些顧問一旦發(fā)現客戶，便立即通知我們，安排訪問或考察。這些