新柜員崗前培訓(xùn)課程二

新員工崗前培訓(xùn)二——柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作2021.10.柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作有哪些內(nèi)容？.尾箱生成與分配3現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥4簽到及平賬處置5系統(tǒng)編碼規(guī)那么6印章管理7柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作課程總體引見1其他8課程目錄機(jī)構(gòu)與柜員2柜員日常操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防備9.一、課程總體引見經(jīng)過本課程講授，使柜員根本了解我行柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)及根底知識(shí);指點(diǎn)完成柜員角色配置、簽到、憑證及現(xiàn)金劃撥等各項(xiàng)柜臺(tái)根本操作;使其初步具備常見問題處理才干，進(jìn)而協(xié)助新員工較快掌握詳細(xì)業(yè)務(wù)操作。.尾箱生成與分配3現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥4簽到及平賬處置5系統(tǒng)編碼規(guī)那么6印章管理7柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作課程總體引見1其他8課程目錄機(jī)構(gòu)與柜員2柜員日常操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防備9..第3頁Q:支行機(jī)構(gòu)由什么構(gòu)成呢？A:硬件設(shè)備：營業(yè)大廳、柜臺(tái)、客戶等候區(qū)、辦公設(shè)備、展現(xiàn)臺(tái)等等支行機(jī)構(gòu)的最重要的構(gòu)成部分就是柜臺(tái)支行構(gòu)成柜臺(tái)的主要人員就是柜員二、機(jī)構(gòu)與柜員.第2頁中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)分為管理機(jī)構(gòu)、賬務(wù)機(jī)構(gòu)和營業(yè)機(jī)構(gòu)。管理機(jī)構(gòu)為虛擬機(jī)構(gòu)，其下不設(shè)賬戶也沒有柜員，僅作為報(bào)表機(jī)構(gòu)〔匯總假設(shè)干賬務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)表〕運(yùn)用。賬務(wù)機(jī)構(gòu)和營業(yè)機(jī)構(gòu)均為實(shí)體機(jī)構(gòu)，其區(qū)別為營業(yè)機(jī)構(gòu)只設(shè)客戶賬戶，不設(shè)內(nèi)部賬戶，內(nèi)部賬戶的核算由營業(yè)機(jī)構(gòu)所屬賬務(wù)機(jī)構(gòu)擔(dān)任，目前我行沒有獨(dú)立的營業(yè)機(jī)構(gòu)，一切營業(yè)機(jī)構(gòu)均為賬務(wù)機(jī)構(gòu)。以下所稱機(jī)構(gòu)均指我行賬務(wù)機(jī)構(gòu)。

二、機(jī)構(gòu)與柜員.總行A分行B分行c分行a1支行b1支行c1支行a2支行b2支行c2支行二、機(jī)構(gòu)與柜員.第4頁經(jīng)過行內(nèi)的一些考試，成為一名上崗操作的柜員二、機(jī)構(gòu)與柜員.第3頁柜面柜員維護(hù)一切柜面柜員的柜員代號(hào)均由SAP系統(tǒng)擔(dān)任生成，晚間批量導(dǎo)入中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，次日生效。

柜員啟用前，需求分行主管在中心業(yè)務(wù)系中確定柜員的身份?！?309柜員表下載〞“C268圖形前端柜員表下載〞二、機(jī)構(gòu)與柜員.第4頁柜員信息包含的主要內(nèi)容及作用機(jī)構(gòu)號(hào)柜員角色所屬部門

級(jí)別尾箱買賣限額現(xiàn)金表外一級(jí)〔同級(jí)授權(quán)〕三級(jí)授權(quán)〔柜臺(tái)經(jīng)理〕四級(jí)授權(quán)〔分行主管〕六級(jí)授權(quán)〔總行主管〕分為現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬的借貸方限額，當(dāng)買賣超越限額時(shí)〔含〕，需求有限額權(quán)限的柜員進(jìn)展授權(quán)。二、機(jī)構(gòu)與柜員.第5頁柜員的角色，決議了一個(gè)柜員可操作的買賣范圍。二、機(jī)構(gòu)與柜員●●●●●●54角色28角色b1對(duì)私查詢C1對(duì)公查詢4309賬戶余額控制1504對(duì)私余額查詢4302對(duì)公余額查詢C2對(duì)公處置b2對(duì)私處置1201對(duì)私活期存款1301對(duì)私活期取款●●●●●●54角色可操作買賣為4302、1504、430928角色可操作買賣為4302、1504、1201、1301.按照授權(quán)被觸發(fā)的條件無條件授權(quán)有條件授權(quán)按照授權(quán)的方式本終端授權(quán)跨終端授權(quán)一、二、三遠(yuǎn)程授權(quán)授權(quán)柜員與被授權(quán)柜員之間必需滿足參數(shù)商定的條件。風(fēng)險(xiǎn)較大的資金劃出業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)成了錄入、復(fù)核方式。二、機(jī)構(gòu)與柜員.二、機(jī)構(gòu)與柜員跨終端授權(quán).二、機(jī)構(gòu)與柜員遠(yuǎn)程授權(quán).尾箱生成與分配3現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥4簽到及平賬處置5系統(tǒng)編碼規(guī)那么6印章管理7柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作課程總體引見1其他8課程目錄機(jī)構(gòu)與柜員2柜員日常操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防備9.第10頁柜員持有尾箱方可辦理現(xiàn)金或憑證業(yè)務(wù)，還應(yīng)開立對(duì)應(yīng)現(xiàn)金幣種、憑證種類的尾箱賬號(hào)。

三、尾箱的生成與分配.三、尾箱的生成與分配柜臺(tái)經(jīng)理運(yùn)用9310生成尾箱賬號(hào)，生成尾箱號(hào)，并有選擇性，開立尾箱賬號(hào)；也可運(yùn)用9310刪除曾經(jīng)開立的尾箱賬號(hào)。柜臺(tái)經(jīng)理運(yùn)用9330領(lǐng)用/上繳尾箱買賣，將尾箱分配給柜員；也可以運(yùn)用這個(gè)買賣，將尾箱上收，上收尾箱時(shí)，尾箱余額應(yīng)為零。

.三、尾箱的生成與分配柜臺(tái)經(jīng)理(交易9310)現(xiàn)金尾箱(各幣種現(xiàn)金)憑證尾箱(各種憑證)庫管員現(xiàn)金尾箱(0000)柜員現(xiàn)金尾箱(1101)柜員現(xiàn)金尾箱(1102)庫管員憑證尾箱(0000)柜員憑證尾箱(1101)柜員憑證尾箱(1102)生成/刪除生成/刪除分配/收回分配/收回.第9頁特殊的尾箱0000現(xiàn)金和0000表外尾箱庫管柜員尾箱，只能由34庫管柜員、36網(wǎng)點(diǎn)主管柜員持有。0000庫管柜員的現(xiàn)金尾箱按面值核算8888現(xiàn)金尾箱代保管品管理柜員持有的尾箱〔假設(shè)未設(shè)置8888，那么由0000尾箱替代〕9999表外尾箱制卡柜員持有尾箱。三、尾箱的生成與分配.第11頁中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)共有四個(gè)買賣可實(shí)現(xiàn)尾箱上繳或輪換，但功能各異。交易名稱交易說明7006尾箱交接交接的尾箱必須是碰庫成功的，交接的柜員必須面對(duì)面。本交易會(huì)聯(lián)動(dòng)9216尾箱余額查詢交易，需要三級(jí)以上柜員授權(quán)。本交易適用于日間換班時(shí)柜員尾箱輪換，如：儲(chǔ)蓄柜臺(tái)實(shí)行上午班與下午班。9375尾箱出入庫入庫的尾箱必須是碰庫的成功的，由庫管柜員操作，收繳尾箱或者分配尾箱，收繳后的尾箱不在任何柜員名下，實(shí)現(xiàn)人箱分離。本交易適用于柜員間無法面對(duì)面交換的情況，通過庫管柜員轉(zhuǎn)分配。如：儲(chǔ)蓄柜員今日當(dāng)班，次日休息，需要將尾箱轉(zhuǎn)給次日當(dāng)班人。三、尾箱的生成與分配.第11頁

交易名稱交易說明9330尾箱領(lǐng)用上繳上繳的尾箱余額為零，實(shí)現(xiàn)人箱分離。本交易適用于柜員離職或長時(shí)間不操作涉及尾箱業(yè)務(wù)情況下，將尾箱收繳；或?qū)π律蠉徆駟T分配尾箱。9384尾箱碰庫換人碰庫模式下，由另外一個(gè)柜員輸入下一當(dāng)班日期及密碼，尾箱自動(dòng)上繳，并在約定的當(dāng)班日期，由系統(tǒng)自動(dòng)分配尾箱。超限上繳模式下，系統(tǒng)檢查柜員尾箱限額不得高于設(shè)定值，錄入下一當(dāng)班日期，并在約定的當(dāng)班日期，由系統(tǒng)自動(dòng)分配尾箱。無論是換人碰庫還是超限上繳，日終都會(huì)實(shí)現(xiàn)人箱分離，各分行必須選擇一種碰庫模式。三、尾箱的生成與分配.現(xiàn)金尾箱的管理

現(xiàn)金尾箱碰庫分為“換人碰庫〞與“超限上繳〞兩種方式各分行的轄屬機(jī)構(gòu)〔二級(jí)分行、異地支行除外〕原那么上只能采取同一種現(xiàn)金尾箱碰庫方式兩種碰庫方式的區(qū)別——“換人碰庫〞實(shí)現(xiàn)尾箱換人領(lǐng)用，而“超限上繳〞不輪換尾箱，但對(duì)尾箱余額進(jìn)展控制超限上繳方式下，柜員尾箱各幣種合計(jì)限額在不高于５萬元等值人民幣的情況下，由各分行自行確定限額規(guī)范日終復(fù)點(diǎn)及封箱規(guī)定三、尾箱的生成與分配.尾箱生成與分配3現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥4簽到及平賬處置5系統(tǒng)編碼規(guī)那么6印章管理7柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作課程總體引見1其他8課程目錄機(jī)構(gòu)與柜員2柜員日常操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防備9.營業(yè)開場前，預(yù)備合理的現(xiàn)金庫存，將與柜員崗位相順應(yīng)的各種憑證調(diào)撥到位，是正常營業(yè)的重要保證。四、現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥.第12頁

現(xiàn)金庫存的來源從同業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)入從上級(jí)行調(diào)入營業(yè)收入四、現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥.

四、現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥現(xiàn)金來源使用交易注意事項(xiàng)同業(yè)調(diào)入現(xiàn)金[7003]現(xiàn)金解繳交易應(yīng)先開立2075存放同業(yè)活期賬戶賬戶余額應(yīng)大于支取現(xiàn)金的金額從上級(jí)行調(diào)入[7002]現(xiàn)金出/入庫交易上級(jí)行指現(xiàn)金上級(jí)而非賬務(wù)上級(jí)系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金上繳或者領(lǐng)入，只允許在現(xiàn)金上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間處理。營業(yè)用收入現(xiàn)金[1201]活期儲(chǔ)蓄存款、[7011]現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷賬等等

.第12頁憑證庫存的來源從總行或其他分行調(diào)入從廠家郵寄來憑證分行代碼：99，如：銀行匯票、銀行本票等憑證分行代碼：00，如：現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票等四、現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥.空白卡：由廠家消費(fèi)完成而未經(jīng)我行打印卡號(hào)的卡片，此時(shí)卡面空白，磁道內(nèi)無信息。

預(yù)制卡：制卡中心根據(jù)各行的需求，對(duì)空白卡進(jìn)展打印完成后的卡片，此時(shí)卡面有卡號(hào)，但磁道內(nèi)無信息。待發(fā)卡：由制卡中心根據(jù)各行的需求對(duì)空白卡進(jìn)展打印完成后的卡片，此時(shí)卡面有卡號(hào)，而且磁道已批量寫磁。四、現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥.第13頁重要空白憑證管理流程圖總行運(yùn)營管理部分行運(yùn)營管理部重空總庫〔總庫管員〕擔(dān)任印制總庫入庫營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重空庫〔支行庫管員〕營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重空庫〔支行庫管員〕重空調(diào)撥柜員重空領(lǐng)用柜員重空上繳營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重空調(diào)撥各類客戶出賣重空、發(fā)折、發(fā)卡…作廢重空交回四、現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥.第15頁重空憑證來源使用交易注意事項(xiàng)從總行或其他分行調(diào)入[7102]憑證庫間調(diào)撥入庫的憑證應(yīng)為“在途”狀態(tài)，即，該批憑證應(yīng)有總行或者其他分行先做7102交易的出庫處理。分行委托廠家印制[7101]憑證入庫入庫的憑證種類、批次及號(hào)碼，應(yīng)在系統(tǒng)中是唯一的。四、現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥.尾箱生成與分配3現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥4簽到及平賬處置5系統(tǒng)編碼規(guī)那么6印章管理7柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作課程總體引見1其他8課程目錄機(jī)構(gòu)與柜員2柜員日常操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防備9.第16頁Q:什么是系統(tǒng)的簽到？A:系統(tǒng)的簽到是指柜員輸入柜員號(hào)及密碼進(jìn)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作的過程。五、簽到與平帳管理.第16頁什么是系統(tǒng)的簽到系統(tǒng)的簽到是指輸入柜員號(hào)及密碼進(jìn)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作的過程.第16頁什么是系統(tǒng)的簽到.系統(tǒng)簽到的控制規(guī)那么

1、如因故無法正常簽退或已簽到被鎖死時(shí)，可由本機(jī)構(gòu)或者上級(jí)機(jī)構(gòu)柜員做“9304強(qiáng)迫簽退〞處置。目前均可經(jīng)過登錄界面上的“簽退〞按鍵進(jìn)展簽退處置。

五、簽到與平帳管理.2、柜員所運(yùn)用的密碼，不得為簡單密碼。如“888888“、〞111111〞、“654321〞。3、柜員完成尾箱碰庫處置后，必需重新簽到，才可處置業(yè)務(wù)。4、柜員完成平賬處置后，需求再簽到系統(tǒng)的，假設(shè)柜員級(jí)別小于三級(jí)的，需求三級(jí)以上柜員授權(quán)。

五、簽到與平帳管理.5、初始密碼或者密碼超越30天未做修正的，簽到時(shí)要求先修正密碼。延續(xù)輸入密碼錯(cuò)誤次數(shù)達(dá)5次的，不允許柜員簽到。6、網(wǎng)點(diǎn)平賬后，柜員可以再簽到系統(tǒng)，但是只需總行授權(quán)再開機(jī)，并做“9316網(wǎng)點(diǎn)開機(jī)〞買賣后，方可再辦理業(yè)務(wù)。五、簽到與平帳管理.第17頁平賬簽退是指柜員在完成了當(dāng)天的一切業(yè)務(wù)，對(duì)重要空白憑證和現(xiàn)金核對(duì)相符后進(jìn)展系統(tǒng)退出的過程。五、簽到與平帳管理.第17頁簽到及平賬處置柜員處置完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需求做柜員平賬，平賬按照以下流程處置。1、9320柜員軋賬：檢查柜員處置的賬務(wù)能否平衡，以及能否有柜員未處置終了的業(yè)務(wù)。2、9384〔9331〕現(xiàn)金尾箱碰庫：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。3、9332表外尾箱碰庫：檢查憑證尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。4、9366柜員買賣流水打印：打印柜員當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)買賣流水，用于整理睬計(jì)憑證。5、9363柜員軋賬單打印：打印柜員尾箱余額。對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核〔授權(quán)〕報(bào)表、回傳影像表、簽到表。第1步柜員輸入買賣代碼.第17頁簽到及平賬處置柜員處置完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需求做柜員平賬，平賬按照以下流程處置。1、9320柜員軋賬：檢查柜員處置的賬務(wù)能否平衡，以及能否有柜員未處置終了的業(yè)務(wù)。2、9384〔9331〕現(xiàn)金尾箱碰庫：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。3、9332表外尾箱碰庫：檢查憑證尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。4、9366柜員買賣流水打?。捍蛴」駟T當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)買賣流水，用于整理睬計(jì)憑證。5、9363柜員軋賬單打?。捍蛴」駟T尾箱余額。對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核〔授權(quán)〕報(bào)表、回傳影像表、簽到表。第2步系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)至柜員軋賬買賣.第17頁簽到及平賬處置柜員處置完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需求做柜員平賬，平賬按照以下流程處置。1、9320柜員軋賬：檢查柜員處置的賬務(wù)能否平衡，以及能否有柜員未處置終了的業(yè)務(wù)。2、9384〔9331〕現(xiàn)金尾箱碰庫：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。3、9332表外尾箱碰庫：檢查憑證尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。4、9366柜員買賣流水打印：打印柜員當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)買賣流水，用于整理睬計(jì)憑證。5、9363柜員軋賬單打印：打印柜員尾箱余額。對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核〔授權(quán)〕報(bào)表、回傳影像表、簽到表。第3步系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)至現(xiàn)金尾箱碰賬買賣.第17頁簽到及平賬處置柜員處置完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需求做柜員平賬，平賬按照以下流程處置。1、9320柜員軋賬：檢查柜員處置的賬務(wù)能否平衡，以及能否有柜員未處置終了的業(yè)務(wù)。2、9384〔9331〕現(xiàn)金尾箱碰庫：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。3、9332表外尾箱碰庫：檢查憑證尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。4、9366柜員買賣流水打?。捍蛴」駟T當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)買賣流水，用于整理睬計(jì)憑證。5、9363柜員軋賬單打?。捍蛴」駟T尾箱余額。對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核〔授權(quán)〕報(bào)表、回傳影像表、簽到表。第4步系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)至表外尾箱碰賬買賣.第17頁簽到及平賬處置柜員處置完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需求做柜員平賬，平賬按照以下流程處置。1、9320柜員軋賬：檢查柜員處置的賬務(wù)能否平衡，以及能否有柜員未處置終了的業(yè)務(wù)。2、9384〔9331〕現(xiàn)金尾箱碰庫：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。3、9332表外尾箱碰庫：檢查憑證尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。4、9366柜員買賣流水打?。捍蛴」駟T當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)買賣流水，用于整理睬計(jì)憑證。5、9363柜員軋賬單打?。捍蛴」駟T尾箱余額。對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核〔授權(quán)〕報(bào)表、回傳影像表、簽到表。第5步系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)至柜員買賣流水及軋賬單打印.第17頁簽到及平賬處置柜員處置完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需求做柜員平賬，平賬按照以下流程處置。1、9320柜員軋賬：檢查柜員處置的賬務(wù)能否平衡，以及能否有柜員未處置終了的業(yè)務(wù)。2、9384〔9331〕現(xiàn)金尾箱碰庫：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。3、9332表外尾箱碰庫：檢查憑證尾箱賬實(shí)能否相符。無尾箱跳過。4、9366柜員買賣流水打印：打印柜員當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)買賣流水，用于整理睬計(jì)憑證。5、9363柜員軋賬單打印：打印柜員尾箱余額。對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核〔授權(quán)〕報(bào)表、回傳影像表、簽到表。第6步完成平賬買賣，輸入買賣代碼進(jìn)展簽退.回想：

平賬全過程五、簽到與平帳管理.尾箱生成與分配3現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥4簽到及平賬處置5系統(tǒng)編碼規(guī)那么6印章管理7柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作課程總體引見1其他8課程目錄機(jī)構(gòu)與柜員2柜員日常操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防備9.六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__概念Q:什么是系統(tǒng)編碼規(guī)那么？A:是指系統(tǒng)生成由數(shù)字、字母等組成的字符串，表示特定的含義，并在買賣處置中執(zhí)行檢查，其長度、組成規(guī)那么及代表的含義都是固定的。.六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__分類Q:系統(tǒng)編碼規(guī)那么分為哪幾類？A:1、客戶號(hào)2、內(nèi)部賬3、客戶賬號(hào)4、系統(tǒng)賬號(hào)5、卡號(hào)6、憑證種類及號(hào)碼7、待銷賬序號(hào).E:客戶號(hào)中心系統(tǒng)客戶號(hào)分為三種：同業(yè)客戶對(duì)公客戶對(duì)私客戶注：每個(gè)客戶系統(tǒng)中有且只需一個(gè)客戶號(hào)，該客戶號(hào)是客戶辦理各類業(yè)務(wù)的根本要素。六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__客戶號(hào).客戶號(hào)組成：ABBBBBBBBC〔10位數(shù)〕A：客戶種類的分類號(hào)。0代表是金融客戶〔客戶獨(dú)一性標(biāo)識(shí)為組織機(jī)構(gòu)代碼證〕1代表是對(duì)私客戶〔客戶獨(dú)一性標(biāo)識(shí)證件種類+證件號(hào)碼〕2代表是對(duì)公客戶〔客戶獨(dú)一性標(biāo)識(shí)為組織機(jī)構(gòu)代碼證〕BBBBBBBB：順序號(hào)。C：校驗(yàn)位。六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__客戶號(hào).在不同的業(yè)務(wù)中，系統(tǒng)限定了可運(yùn)用客戶的類型。如：同業(yè)定期存款賬號(hào)必需在同業(yè)客戶號(hào)下開立；“1411客戶買賣結(jié)算資金存款〞賬戶，必需為證券公司性質(zhì)的同業(yè)客戶號(hào)；開立卡、折時(shí)，只能運(yùn)用對(duì)私客戶號(hào)等等。六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__客戶號(hào).第21頁相對(duì)于客戶賬而言，系統(tǒng)中會(huì)開立用于銀行內(nèi)部核算，如：暫收、暫付、資金、收入及支付等等的內(nèi)部賬戶。AAAABBCCCCDDDDDDDAAAA：機(jī)構(gòu)號(hào)。BB：幣種。CCCC：業(yè)務(wù)代號(hào)。DDDDDDD：順序號(hào)。特殊內(nèi)部賬序號(hào)規(guī)那么：現(xiàn)金尾箱賬號(hào)：000+現(xiàn)金尾箱號(hào)〔4〕。憑證尾箱賬號(hào)：3位憑證種類+表外尾箱號(hào)〔4〕。對(duì)開賬戶：000+對(duì)方機(jī)構(gòu)號(hào)〔4位〕。除尾箱賬號(hào)及對(duì)開賬戶外，各根據(jù)業(yè)務(wù)需求自行確定賬號(hào)序號(hào)，1-3999序號(hào)限定總行運(yùn)用，4000-4999為分行運(yùn)用，5000以上為網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)用。六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__內(nèi)部賬.第22頁客戶賬號(hào)分為對(duì)私一本通與對(duì)公一號(hào)通由于客戶賬號(hào)下可以開立不同幣種的系統(tǒng)賬號(hào)，客戶賬號(hào)的幣種用00替代，客戶賬號(hào)與系統(tǒng)賬號(hào)為一對(duì)多關(guān)系，系統(tǒng)賬號(hào)為買賣的記賬賬號(hào)〔客戶賬號(hào)未確定幣種，無法記賬〕。AAAABBCCDDDDDDDEEAAAA：機(jī)構(gòu)號(hào)BB：幣種，固定為“00〞，不能選擇詳細(xì)的幣種CC：業(yè)務(wù)種類51——儲(chǔ)蓄活期一本通52——儲(chǔ)蓄定期一本通53——對(duì)公一號(hào)通DDDDDDD：順序號(hào)EE：校驗(yàn)位客戶第一次開立定期存款時(shí)，系統(tǒng)會(huì)生成對(duì)公一號(hào)通賬號(hào)，以一號(hào)通賬號(hào)辦理開戶手續(xù)及創(chuàng)建印鑒庫，客戶再次辦理定期開戶后，選擇運(yùn)用一號(hào)通賬號(hào)，就無需再提供開戶資料及印鑒建庫。六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__客戶帳號(hào).第23頁AAAABBCCDDDDDDDEEAAAA：機(jī)構(gòu)號(hào)BB：幣種，只能選擇詳細(xì)幣種，不能輸入“00〞CC：業(yè)務(wù)種類〔儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)種類大于60，小于80；對(duì)公業(yè)務(wù)種類大于80，小于99〕：66-活期、61-定期、62-國債、63-個(gè)人貸款本金、64-個(gè)人貸款表內(nèi)欠息、65-個(gè)人貸款表外欠息88-活期、81-定期、82-其它負(fù)債業(yè)務(wù)、83-對(duì)公貸款本金、84-對(duì)公貸款表內(nèi)欠息、85-對(duì)公貸款表外欠息〔含復(fù)息〕、86-其它資產(chǎn)業(yè)務(wù)DDDDDDD：順序號(hào)EE：校驗(yàn)位系統(tǒng)賬號(hào)為賬戶處置的記賬賬號(hào)六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__系統(tǒng)賬號(hào).第24頁陽光卡卡號(hào)也屬于客戶賬號(hào)，可以開立各幣種的系統(tǒng)賬號(hào)。AAAAAABBCCCCCCCDAAAAAA：BIN號(hào)，表示不同的卡種BB：城市代碼，即分行代碼CCCCCCC：序號(hào)D：校驗(yàn)位六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__卡號(hào).第25頁憑證種類由三位數(shù)字組成?？傂兄匾瞻讘{證種類分行代碼為99，可在全行范圍內(nèi)調(diào)撥憑證。分行重要空白憑證種類分行代碼為該機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)的一級(jí)或二級(jí)分行代碼，可在同分行代碼區(qū)域內(nèi)調(diào)撥憑證。800~999：非重要空白憑證種類，無憑證號(hào)碼。憑證號(hào)由十四位數(shù)字組成。AAABBCDDDDDDDDAAA：憑證種類BB：分行代碼C：憑證批號(hào)DDDDDDDD：憑證序號(hào)對(duì)于總行重要空白憑證，同批次、同號(hào)碼的憑證只能是一份。如：057銀行承兌匯票，批次0，號(hào)碼00000001在系統(tǒng)中登記的號(hào)碼為05799000000001對(duì)于分行重要空白憑證，在分行范圍內(nèi)，同批次、同號(hào)碼的憑證只能是一份。如：051轉(zhuǎn)賬支票，批次0，號(hào)碼00000001，那么上海分行〔06〕與北京分行〔02〕登記的號(hào)碼分別為05106000000001和05102000000001六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__憑證種類和號(hào)碼.第26頁中心系統(tǒng)部分內(nèi)部賬，設(shè)置為待銷賬，添加這類內(nèi)部賬余額〔借方或貸方〕時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生一個(gè)待銷賬序號(hào)，減少余額〔借方或貸方〕時(shí)，必需運(yùn)用待銷賬序號(hào)進(jìn)展核銷處置。ABBBBCCCCCCDDDDDDA：銷賬類型1、現(xiàn)金借方一次待銷賬；2、現(xiàn)金貸方一次待銷賬；3、轉(zhuǎn)賬借方一次待銷賬；4轉(zhuǎn)賬貸方一次待銷賬；5現(xiàn)金借方丁種賬；6現(xiàn)金貸方丁種賬；7轉(zhuǎn)賬借方丁種賬；8轉(zhuǎn)賬貸方丁種賬BBBB：機(jī)構(gòu)號(hào)CCCCCC：日期，年年月月日日DDDDDD：序號(hào)六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__待銷賬序號(hào).第27頁待銷賬序號(hào)處置應(yīng)留意以下幾點(diǎn)：1、一次性核銷待銷賬必需當(dāng)日一次性核銷，目前只需2099借方待銷賬和2100貸方待銷賬兩個(gè)賬戶。2、丁種賬可以隔日、逐筆核銷。逐筆核銷時(shí)，原待銷賬序號(hào)作廢，同時(shí)產(chǎn)生新待銷賬序號(hào)，只能在原待銷賬序號(hào)可核銷金額范圍內(nèi)核銷，金額核銷為零時(shí)，不再產(chǎn)生新的待銷賬序號(hào)。3、部分業(yè)務(wù)執(zhí)行現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬待銷賬序號(hào)的檢查，如：7011轉(zhuǎn)出現(xiàn)金、開立現(xiàn)金銀行匯票、本票時(shí)，必需運(yùn)用現(xiàn)金待銷賬，即銷賬序號(hào)首位為1、2、5、6.六、系統(tǒng)編碼規(guī)那么__待銷賬序號(hào).尾箱生成與分配3現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥4簽到及平賬處置5系統(tǒng)編碼規(guī)那么6印章管理7柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作課程總體引見1其他8課程目錄機(jī)構(gòu)與柜員2柜員日常操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防備9.

業(yè)務(wù)印章的種類、用途、數(shù)量〔一〕按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定領(lǐng)用或刻制的印章1、匯票公用章——每個(gè)機(jī)構(gòu)只能刻制一枚2、結(jié)算公用章——每個(gè)機(jī)構(gòu)只能刻制一枚3、本票公用章——每個(gè)機(jī)構(gòu)只能刻制一枚4、同城清算公用章〔嵌有日期〕——每個(gè)機(jī)構(gòu)只能按當(dāng)?shù)厝诵械囊?guī)定刻制一套〔枚〕，可按清算場次編號(hào)如〔1〕、〔2〕或午場、晚場等5、攜帶外匯出境公用章——每個(gè)機(jī)構(gòu)只能刻制一枚6、“假幣〞印章——可根據(jù)業(yè)務(wù)需求刻制多枚，但必需一致編號(hào)七、印章管理.我行自行設(shè)計(jì)、刻制的印章1、行名業(yè)務(wù)公用章〔1〕柜臺(tái)業(yè)務(wù)公用章〔對(duì)公〕——每個(gè)機(jī)構(gòu)只能刻制一枚〔2〕柜臺(tái)業(yè)務(wù)公用章〔對(duì)私〕——可根據(jù)業(yè)務(wù)需求刻制多枚，但必需一致編號(hào)〔3〕運(yùn)營管理部業(yè)務(wù)公用章——可根據(jù)業(yè)務(wù)需求刻制多枚，但必需一致編號(hào)2、業(yè)務(wù)訖章〔嵌有日期〕——可根據(jù)業(yè)務(wù)需求刻制多枚，但必需一致編號(hào)3、受理憑證公用章〔嵌有日期〕——可根據(jù)業(yè)務(wù)需求刻制多枚，但必需一致編號(hào)4、業(yè)務(wù)用個(gè)人名章——每個(gè)柜員只能刻制一枚5、存放同業(yè)賬戶的預(yù)留印鑒——每個(gè)機(jī)構(gòu)只能刻制一套七、印章管理.64七、印章管理.

業(yè)務(wù)印章的刻制業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用——雙人領(lǐng)送業(yè)務(wù)印章的保管與運(yùn)用印章分管遵照“分管分用、與崗位匹配、相互牽制〞的原那么，如：——保管匯票公用章的人員不得兼管空白銀行匯票、空白銀行承兌匯票及貼現(xiàn)票據(jù)等；——保管同城清算公用章的人員不得兼管同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)當(dāng)?shù)厝诵幸笤谔岢銎睋?jù)上加蓋的其他章戳；——保管柜臺(tái)業(yè)務(wù)公用章〔對(duì)公〕或運(yùn)營管理部業(yè)務(wù)公用章的人員不得兼管單位開戶證明書、單位定期存單、權(quán)益憑證等重要空白憑證；——存放同業(yè)賬戶的預(yù)留印鑒中的行名財(cái)務(wù)公用章及個(gè)人名章必需分別由兩個(gè)人保管；——暫時(shí)派出柜臺(tái)的柜員只能保管柜臺(tái)業(yè)務(wù)公用章〔對(duì)私〕和業(yè)務(wù)訖章暫時(shí)離崗應(yīng)做到“人在章在，人走章收〞業(yè)務(wù)印章的停用、作廢與銷毀

七、印章管理.尾箱生成與分配3現(xiàn)金及重要憑證調(diào)撥4簽到及平賬處置5系統(tǒng)編碼規(guī)那么6印章管理7柜臺(tái)業(yè)務(wù)根底知識(shí)及操作課程總體引見1其他8課程目錄機(jī)構(gòu)與柜員2柜員日常操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防備9.客戶預(yù)留印鑒是銀行憑以審核客戶所懇求辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)、有效性的重要根據(jù)，必需嚴(yán)厲管理。銀行內(nèi)部人員不能代客戶辦