基本法考核課件

泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司河南分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員管理辦法（2012年版）

各險(xiǎn)種折標(biāo)方法及標(biāo)準(zhǔn)如下：1、折標(biāo)系數(shù)：指躉繳或期繳險(xiǎn)種規(guī)模保費(fèi)折算成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的換算系數(shù)。2、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)=躉繳或期繳險(xiǎn)種規(guī)模保費(fèi)×折標(biāo)系數(shù)。3、各險(xiǎn)種折標(biāo)系數(shù)如下：躉繳產(chǎn)品產(chǎn)品類型折標(biāo)系數(shù)分紅險(xiǎn)0.1萬(wàn)能險(xiǎn)0.1投連險(xiǎn)0.1附加險(xiǎn)0.1期繳產(chǎn)品產(chǎn)品類型產(chǎn)品名稱繳費(fèi)年期折標(biāo)系數(shù)規(guī)模型產(chǎn)品金滿倉(cāng)B款、金滿倉(cāng)D款3年繳0.35年繳0.510年繳1大個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品大個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品、幸福人生5年及5年以下繳1.55年以上繳2附加險(xiǎn)同主險(xiǎn)注：以上折標(biāo)不適用于家庭理財(cái)顧問（FIC）和續(xù)期服務(wù)專員隊(duì)伍；新產(chǎn)品折標(biāo)參見總公司銀保事業(yè)部發(fā)文。4、本辦法所稱“總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”是指躉繳險(xiǎn)種標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和期繳險(xiǎn)種標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)之和。

營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的晉升、維持考核一、維持考核規(guī)則1、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理考核期為六個(gè)月?？己穗A段為：1月1日-6月30日、7月1日-12月31日。2、每個(gè)考核階段后的首月11日-15日，由分公司銀保部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)確認(rèn)考核結(jié)果，并經(jīng)分公司銀保第一責(zé)任人審批簽字后，在銀保銷售人員管理系統(tǒng)中完成人員信息錄入和更新工作，于20日前報(bào)人力資源部。3、考核期達(dá)到晉升或維持標(biāo)準(zhǔn)，即可晉升或維持，晉升必須逐級(jí)，不能越級(jí)。4、任命營(yíng)業(yè)部總監(jiān)和高級(jí)總監(jiān)，必須滿足在公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)理崗位任職滿2年（含）以上，并報(bào)總公司銀保事業(yè)部審批通過。二、崗位調(diào)整1、考核期未能達(dá)成所在職級(jí)的維持標(biāo)準(zhǔn)，則進(jìn)行職級(jí)調(diào)整。職級(jí)調(diào)整必須逐級(jí)，不能越級(jí)。2、營(yíng)業(yè)部助理經(jīng)理在考核期內(nèi)，未能達(dá)到相應(yīng)職級(jí)的維持標(biāo)準(zhǔn)，可以直接套轉(zhuǎn)為其任營(yíng)業(yè)部助理經(jīng)理前的客戶經(jīng)理職級(jí)。對(duì)于原來沒有客戶經(jīng)理職級(jí)的營(yíng)業(yè)部助理經(jīng)理，套轉(zhuǎn)后的業(yè)務(wù)職級(jí)應(yīng)低于客戶經(jīng)理六級(jí)。

營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的考核標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的考核指標(biāo)分為業(yè)績(jī)指標(biāo)、品質(zhì)指標(biāo)、管理指標(biāo)、學(xué)習(xí)指標(biāo)和綜合測(cè)評(píng)指標(biāo)，各項(xiàng)考核指標(biāo)必須同時(shí)達(dá)成，才能晉升或維持。標(biāo)準(zhǔn)如下：1、業(yè)績(jī)指標(biāo)：總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)：指考核期間實(shí)際達(dá)成新契約總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)必須同時(shí)高于（或等于）晉升或維持考核標(biāo)準(zhǔn)，才能晉升或維持。考核標(biāo)準(zhǔn)如下：（單位：萬(wàn)/月均）考核類別維持晉升營(yíng)業(yè)部類別管理職級(jí)總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)高級(jí)總監(jiān)17085

超A類總監(jiān)904517085A類助理總監(jiān)60309045B類高級(jí)經(jīng)理40206030C類經(jīng)理2512.54020D類助理經(jīng)理157.52512.5E類

2、品質(zhì)指標(biāo)：指期繳電話首訪成功率和年度累計(jì)13月繼續(xù)率（1）考核期期繳電話首訪成功率≥75%，否則取消晉升資格；（2）年度累計(jì)13月繼續(xù)率≥92%，否則取消晉升資格；年度累計(jì)13月繼續(xù)率<85%,降一級(jí)。年度累計(jì)13月繼續(xù)率=考察期間內(nèi)生效的銀保期繳新契約，于考察期間終點(diǎn)的寬限期結(jié)束前實(shí)收的第二年保費(fèi)（含附約）÷考察期間內(nèi)生效的銀保期繳新契約保費(fèi)（含附約）

3、管理指標(biāo)：指月均3萬(wàn)P人力占比和試用轉(zhuǎn)正率（1）考核期月均3萬(wàn)P人力占比≥30%，否則取消晉升資格；月均3萬(wàn)P人力占比＝Σ(考核期內(nèi)每月3萬(wàn)P人力數(shù)/當(dāng)月總?cè)肆?shù))/考核月數(shù)3萬(wàn)P人力：指當(dāng)月標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)大于等于3萬(wàn)的人力。當(dāng)月總?cè)肆?（月初人力+月末人力）/2（2）試用轉(zhuǎn)正率≥60%，否則取消晉升資格；試用轉(zhuǎn)正率=考察期間內(nèi)進(jìn)入試用期的銷售人員（包括套轉(zhuǎn)試用人員）于試用期結(jié)束后通過轉(zhuǎn)正考核仍在職人員總數(shù)/考察期間內(nèi)進(jìn)入試用期銷售人員總數(shù)（包括套轉(zhuǎn)試用人員）說明：考察期間指考核期倒推6個(gè)月對(duì)應(yīng)期間。4、學(xué)習(xí)指標(biāo)（1）晉升營(yíng)業(yè)部助理經(jīng)理（含）以上必須具備初級(jí)理財(cái)規(guī)劃師資格；（2）總、分公司制定的其他相關(guān)規(guī)定。

一、薪資構(gòu)成：由基本薪資、績(jī)效薪資和服務(wù)津貼三部分構(gòu)成。二、基本薪資=職級(jí)薪資+崗位津貼+學(xué)歷薪資+理財(cái)規(guī)劃師薪資1、職級(jí)薪資和崗位津貼：營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)薪資和崗位津貼標(biāo)準(zhǔn)見下表：（單位：元/月）營(yíng)業(yè)部經(jīng)理薪資職級(jí)職級(jí)薪崗位津貼高級(jí)總監(jiān)90003000總監(jiān)60002000助理總監(jiān)45001600高級(jí)經(jīng)理36001100經(jīng)理2700700助理經(jīng)理2000400說明：（1）崗位津貼：營(yíng)業(yè)部完成維持考核標(biāo)準(zhǔn)的月均總標(biāo)保，才可獲得崗位津貼。（2）維持考核標(biāo)準(zhǔn)月均考核保費(fèi)不適用季度系數(shù)。2、學(xué)歷薪資和理財(cái)規(guī)劃師薪資：標(biāo)準(zhǔn)同客戶經(jīng)理。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理工作職責(zé)三、培訓(xùn)工作1、負(fù)責(zé)所轄營(yíng)業(yè)組主管和客戶經(jīng)理的培訓(xùn)，提升銷售隊(duì)伍整體素質(zhì)，增強(qiáng)所轄人員的銷售技巧；2、負(fù)責(zé)合作渠道銀行人員的培訓(xùn)，深化合作關(guān)系；3、負(fù)責(zé)推動(dòng)所轄營(yíng)業(yè)組主管和客戶經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)。四、風(fēng)險(xiǎn)控制1、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部的誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)建設(shè)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，提高所轄營(yíng)業(yè)組主管和客戶經(jīng)理的誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，提升所轄網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)品質(zhì)；2、負(fù)責(zé)所轄營(yíng)業(yè)部及客戶經(jīng)理品質(zhì)指標(biāo)的有效達(dá)成，負(fù)責(zé)對(duì)各類單證的使用和回收、對(duì)客戶信息的準(zhǔn)確性、對(duì)銷售誤導(dǎo)等重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)督導(dǎo)管理；3、協(xié)調(diào)解決渠道網(wǎng)點(diǎn)的突發(fā)客戶投訴事件，及時(shí)將突發(fā)事件匯報(bào)上一級(jí)負(fù)責(zé)人，有效控制事態(tài)發(fā)展。五、完成任務(wù)1、負(fù)責(zé)策劃本營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷方案，并組織推動(dòng)實(shí)施；2、負(fù)責(zé)完成所轄營(yíng)業(yè)部的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、品質(zhì)、管理和學(xué)習(xí)指標(biāo)的達(dá)成；3、負(fù)責(zé)完成公司交辦的其他工作。

客戶經(jīng)理考核包括轉(zhuǎn)正、晉升和維持考核

一、轉(zhuǎn)正考核1、試用客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核期為六個(gè)月，自正式辦理入司手續(xù)之日起進(jìn)行考核，考核期內(nèi)累計(jì)業(yè)績(jī)達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)，且滿足相關(guān)的品質(zhì)管理規(guī)定，即可予以轉(zhuǎn)正，轉(zhuǎn)正后為客戶經(jīng)理一級(jí)；2、試用客戶經(jīng)理達(dá)成考核標(biāo)準(zhǔn)且綜合表現(xiàn)出色，可按考核達(dá)到的職級(jí)提前轉(zhuǎn)正或晉升，但最高可晉升至客戶經(jīng)理二級(jí)。提前轉(zhuǎn)正或晉升需經(jīng)分公司銀保部建議，分公司人力資源部審核，分公司銀保第一責(zé)任人審批，自批準(zhǔn)之日起提前轉(zhuǎn)正或晉升；3、套轉(zhuǎn)試用的客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核期為三個(gè)月，自正式辦理入司手續(xù)之日起進(jìn)行考核，考核期各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到所套轉(zhuǎn)職級(jí)的維持考核標(biāo)準(zhǔn)即可予以轉(zhuǎn)正。如達(dá)成晉升標(biāo)準(zhǔn)，可晉升一級(jí)，但不得越級(jí)晉升；4、試用客戶經(jīng)理或套轉(zhuǎn)人員，通過轉(zhuǎn)正考核后，于轉(zhuǎn)正之日起參加相應(yīng)級(jí)別客戶經(jīng)理考核。由于轉(zhuǎn)正、產(chǎn)假、病假或事假等原因，當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時(shí)間不滿一個(gè)考核期者，納入下一個(gè)考核期共同考核，下一考核期考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整規(guī)則如下：當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時(shí)間考核標(biāo)準(zhǔn)工作時(shí)間＜1個(gè)月不調(diào)整考核1個(gè)月≤工作時(shí)間＜2個(gè)月下一期增加1個(gè)考核月2個(gè)月≤工作時(shí)間下一期增加2個(gè)考核月注：因增加考核月所調(diào)增業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)，按標(biāo)準(zhǔn)考核期（3個(gè)月）考核標(biāo)準(zhǔn)換算。例：增加1個(gè)考核月，則相應(yīng)增加的業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)考核期考核保費(fèi)的1/3。

客戶經(jīng)理考核包括轉(zhuǎn)正、晉升和維持考核

一、轉(zhuǎn)正考核1、試用客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核期為六個(gè)月，自正式辦理入司手續(xù)之日起進(jìn)行考核，考核期內(nèi)累計(jì)業(yè)績(jī)達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)，且滿足相關(guān)的品質(zhì)管理規(guī)定，即可予以轉(zhuǎn)正，轉(zhuǎn)正后為客戶經(jīng)理一級(jí)；2、試用客戶經(jīng)理達(dá)成考核標(biāo)準(zhǔn)且綜合表現(xiàn)出色，可按考核達(dá)到的職級(jí)提前轉(zhuǎn)正或晉升，但最高可晉升至客戶經(jīng)理二級(jí)。提前轉(zhuǎn)正或晉升需經(jīng)分公司銀保部建議，分公司人力資源部審核，分公司銀保第一責(zé)任人審批，自批準(zhǔn)之日起提前轉(zhuǎn)正或晉升；3、套轉(zhuǎn)試用的客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核期為三個(gè)月，自正式辦理入司手續(xù)之日起進(jìn)行考核，考核期各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到所套轉(zhuǎn)職級(jí)的維持考核標(biāo)準(zhǔn)即可予以轉(zhuǎn)正。如達(dá)成晉升標(biāo)準(zhǔn)，可晉升一級(jí)，但不得越級(jí)晉升；4、試用客戶經(jīng)理或套轉(zhuǎn)人員，通過轉(zhuǎn)正考核后，于轉(zhuǎn)正之日起參加相應(yīng)級(jí)別客戶經(jīng)理考核。由于轉(zhuǎn)正、產(chǎn)假、病假或事假等原因，當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時(shí)間不滿一個(gè)考核期者，納入下一個(gè)考核期共同考核，下一考核期考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整規(guī)則如下：當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時(shí)間考核標(biāo)準(zhǔn)工作時(shí)間＜1個(gè)月不調(diào)整考核1個(gè)月≤工作時(shí)間＜2個(gè)月下一期增加1個(gè)考核月2個(gè)月≤工作時(shí)間下一期增加2個(gè)考核月注：因增加考核月所調(diào)增業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)，按標(biāo)準(zhǔn)考核期（3個(gè)月）考核標(biāo)準(zhǔn)換算。例：增加1個(gè)考核月，則相應(yīng)增加的業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)考核期考核保費(fèi)的1/3。

晉升和維持考核二、晉升和維持考核1、客戶經(jīng)理的考核期為三個(gè)月?？己穗A段為：1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日、10月1日-12月31日；2、每個(gè)考核階段后的首月11日-15日，由分公司銀保部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)確認(rèn)考核結(jié)果，并經(jīng)分公司銀保第一責(zé)任人審批簽字后，在銀保銷售人員管理系統(tǒng)中完成銷售人員信息錄入和更新工作,并于20日前報(bào)人力資源部；3、在考核期內(nèi)達(dá)成晉升考核指標(biāo)，可按其達(dá)成指標(biāo)所對(duì)應(yīng)的職級(jí)晉升，但最多可以越一級(jí)晉升；4、在考核期內(nèi)達(dá)成維持考核指標(biāo)，維持原職級(jí)進(jìn)行考核。三、崗位調(diào)整1、在考核期內(nèi)，未能達(dá)到所在職級(jí)的維持標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行職級(jí)調(diào)整。職級(jí)調(diào)整可以越級(jí)調(diào)整，但最多越一級(jí)調(diào)整，并于下一個(gè)考核期開始參加相應(yīng)級(jí)別考核，客戶經(jīng)理最低可調(diào)整至見習(xí)客戶經(jīng)理；2、銷售人員崗位調(diào)整為見習(xí)職級(jí)后，分支公司需加強(qiáng)培訓(xùn)和指導(dǎo)，若見習(xí)客戶經(jīng)理在考核期內(nèi)仍未達(dá)到維持標(biāo)準(zhǔn)，即解除勞動(dòng)合同，予以清退。

試用客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)

一、試用客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)正考核指標(biāo)分為業(yè)績(jī)指標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)，各項(xiàng)考核指標(biāo)必須同時(shí)達(dá)成，才能轉(zhuǎn)正。標(biāo)準(zhǔn)如下：1、業(yè)績(jī)指標(biāo)：總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)：指試用期間實(shí)際達(dá)成新契約總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)必須同時(shí)高于（或等于）考核標(biāo)準(zhǔn)，才能轉(zhuǎn)正?？己藰?biāo)準(zhǔn)如下：（單位：萬(wàn)/考核期）業(yè)績(jī)指標(biāo)三類:總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)13.5幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)4.52、品質(zhì)指標(biāo)：指期繳電話首訪成功率考核期期繳電話首訪成功率≥75%，否則不能轉(zhuǎn)正；期繳電話首訪成功率＝期繳首訪成功件數(shù)/應(yīng)回訪期繳件數(shù)。

考核內(nèi)容維持晉升職級(jí)總標(biāo)?？倶?biāo)保幸福人生標(biāo)保十一級(jí)145十級(jí)11014572.5九級(jí)9011055八級(jí)759045七級(jí)627537.5六級(jí)486231五級(jí)364824四級(jí)273618三級(jí)202713.5二級(jí)142010一級(jí)11147見習(xí)8115.5客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)一、客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)分為業(yè)績(jī)指標(biāo)、品質(zhì)指標(biāo)和學(xué)習(xí)指標(biāo)，各項(xiàng)考核指標(biāo)必須同時(shí)達(dá)成，才能維持或晉升。標(biāo)準(zhǔn)如下：1、業(yè)績(jī)指標(biāo)：（1）總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)：指考核期間實(shí)際達(dá)成新契約總標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和幸福人生標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)必須同時(shí)高于（或等于）晉升或維持考核標(biāo)準(zhǔn)，才能晉升或維持?？己藰?biāo)準(zhǔn)如下：（單位：萬(wàn)/考核期）

客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（2）兼職FIC：客戶經(jīng)理兼職FIC銷售大個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品，所產(chǎn)生業(yè)績(jī)按大個(gè)險(xiǎn)折標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)入期交業(yè)務(wù)達(dá)成，兼職FIC業(yè)績(jī)?cè)诳倶?biāo)保占比最高40%，超出部分不計(jì)入考核；（3）季度系數(shù)：根據(jù)市場(chǎng)業(yè)務(wù)節(jié)奏，業(yè)績(jī)指標(biāo)增加季度系數(shù)調(diào)節(jié)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。一季度系數(shù)為1，二、三季度系數(shù)為0.8，四季度系數(shù)為0.9。2、品質(zhì)指標(biāo)：指期繳電話首訪成功率和年度累計(jì)13月繼續(xù)率。（1）考核期期繳電話首訪成功率≥75%，否則取消晉升資格；（2）年度累計(jì)13月繼續(xù)率≥92%，否則取消晉升資格；年度累計(jì)13月繼續(xù)率<85%,降一級(jí)。3、學(xué)習(xí)指標(biāo)（1）晉升客戶經(jīng)理四級(jí)（含）以上職級(jí)，必須具備初級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（含）以上資格，否則不能晉升；（2）總、分公司制定的其他相關(guān)規(guī)定。

一、薪資構(gòu)成：由基本薪資、績(jī)效薪資和服務(wù)津貼三部分構(gòu)成。二、基本薪資=職級(jí)薪資+崗位津貼+學(xué)歷薪資+理財(cái)規(guī)劃師薪資1、正式職級(jí)客戶經(jīng)理的職級(jí)薪資和崗位津貼薪資標(biāo)準(zhǔn)：（單位：元/月）客戶經(jīng)理薪資

職級(jí)職級(jí)薪崗位津貼正式職級(jí)十一級(jí)50001500十級(jí)45001200九級(jí)40001200八級(jí)3600900七級(jí)3200700六級(jí)2800500五級(jí)2400400四級(jí)2100400三級(jí)1800300二級(jí)1500300一級(jí)1300200見習(xí)8000說明：①正式職級(jí)的客戶經(jīng)理享有崗位津貼，當(dāng)月完成維持考核標(biāo)準(zhǔn)的月均標(biāo)保方可獲得，即當(dāng)月達(dá)成考核期維持考核總標(biāo)保的1/3；見習(xí)職級(jí)的客戶經(jīng)理不享有崗位津貼；②崗位津貼發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)中的維持考核標(biāo)準(zhǔn)適用季度系數(shù)。（3）試用客戶經(jīng)理的職級(jí)薪資和新人津貼薪資標(biāo)準(zhǔn)：（單位：元/月）職級(jí)薪新人津貼1000300說明：①首次入司的試用職級(jí)客戶經(jīng)理在試用期內(nèi)的前三個(gè)月享有無(wú)責(zé)任新人津貼；②入司第4-6個(gè)月達(dá)成月均考核總標(biāo)保，即當(dāng)月達(dá)成考核期試用考核總標(biāo)保的1/6，則發(fā)放新人津貼。2、學(xué)歷薪資和理財(cái)規(guī)劃師薪資：根據(jù)客戶經(jīng)理的學(xué)歷情況和獲得總公司理財(cái)規(guī)劃師級(jí)別設(shè)定：學(xué)歷薪資標(biāo)準(zhǔn)(單位:元/月)學(xué)歷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：獲得國(guó)家承認(rèn)學(xué)歷。學(xué)歷月資金額度大專(含)以下0本科100碩士200博士300說明：①正式職級(jí)的客戶經(jīng)理享有崗位津貼，當(dāng)月完成維持考核標(biāo)準(zhǔn)的月均標(biāo)保方可