數據質量管理辦法(2023年版)

第第頁附件數據質量管理辦法（2023年版）第一章總則為規(guī)范（以下簡稱“本行”）數據質量管理，持續(xù)優(yōu)化數據質量，有力支持業(yè)務經營管理和分析決策，提升本行數據資產的業(yè)務價值，根據《數據治理管理辦法》，結合工作實際，制定本辦法。本辦法所稱數據質量是指數據具備準確性、完整性、及時性、一致性、唯一性、關聯性、有效性等。具體含義如下：（一）準確性：指數據是否能夠真實、正確、精準地反映實際情況，符合數據標準，包括對象、事件、屬性（業(yè)務屬性和管控屬性）等。（二）完整性：指數據是否全面地、持續(xù)地被采集、加工及存儲，可將已存儲數據量與潛在（應采未采）數據量視作衡量指標之一。（三）及時性：指數據是否能夠在要求時間內獲取。（四）一致性：指同一數據的內容與形式的一致程度，包括但不限于其類型、屬性（技術屬性）、格式等，是否具有一致定義與含義。（五）唯一性：指數據在特定數據集中不存在重復值。（六）關聯性：指數據是否具有明確關聯關系且關聯關系被準確定義。（七）有效性：指數據能夠符合值域要求，滿足實際使用需要。數據質量管理原則：（一）統一規(guī)范，源頭管理。各項數據遵循數據標準進行統一規(guī)范管理，確保分類與屬性清晰準確。數據質量問題采用溯源定位方式，從根源上解決問題，特別是在數據采集、錄入等初始環(huán)節(jié)及源系統管理方面。（二）全程監(jiān)控，聚焦重點。建立數據全生命周期監(jiān)控體系，從采集、加工、存儲、維護，到提取、審核、應用進行全方位管理。有效識別關鍵數據、異動數據等重大情況，確保數據質量問題及時發(fā)現并迅速處理。（三）嚴肅考核，持續(xù)改進。建立數據質量考核評價體系，將考核結果納入全行考核評價體系。通過運用管理工具、現場檢查等手段，對數據質量進行監(jiān)測，督促問題及時反饋、糾正，通過持續(xù)跟蹤評價，最終實現數據質量不斷提升。數據質量管理主要內容包括問題發(fā)現、分析、修復，管理工具建設與維護，考核與評價等內容。監(jiān)管統計報送數據作為本行數據質量管理重點領域。第二章組織與職責數據治理工作委員會作為本行數據質量相關工作的最終決策組織，主要職責如下：（一）負責指導全行開展數據質量管理相關工作；（二）對數據質量相關重大事項進行決策；（三）審批數據質量相關的制度文件；（四）監(jiān)督、檢查數據質量相關工作進展。數據治理工作委員會辦公室負責本行數據質量相關具體工作的組織與協調，主要職責如下：（一）起草并初審數據質量相關制度文件，提請數據治理工作委員會審批；（二）協調統籌各部門制定并維護數據質量檢核規(guī)則；（三）匯總全行數據質量問題，協調數據質量問題的分析與修復；（四）負責數據質量相關培訓；（五）負責數據質量現場檢查，原則上不少于每年一次；（六）負責數據質量考核評價；（七）參與數據質量管控工具的測試，提升使用效率；（八）提出數據質量相關重大事項，提請數據治理工作委員會審議，并為數據治理工作委員會決策提供參考意見；（九）完成數據治理工作委員會交辦的其他工作。數據質量執(zhí)行部門為全行各部門，主要職責如下：（一）負責所轄領域數據質量的管理，一是按照數據質量規(guī)則與要求準確錄入數據；二是協助完成數據在信息系統內的修正、補充等；三是發(fā)現數據質量問題及時反饋數據治理委員會辦公室；（二）制定并維護所轄領域數據質量檢核規(guī)則，根據內外部法規(guī)制度或實際業(yè)務變化情況，及時反饋或調整；（三）參與數據質量管理機制建設，根據需要將數據質量管理要求納入本部門業(yè)務制度之中；（四）配合完成其他數據質量管理相關工作。信息科技部作為數據質量技術管理部門，主要職責如下：（一）參與數據質量管理，協助定位、分析數據質量問題，對解決數據質量問題提出技術性建議；（二）協助業(yè)務部門完成數據質量問題修復，包括系統功能優(yōu)化、數據修正等；（三）負責數據質量管理工具開發(fā)與維護；（四）負責其他數據質量管理相關的技術性工作。各部門數據質量管理工作表現納入各部門績效考核評價當中。第三章數據采集與維護數據采集指數據經過信息系統錄入（導入）而發(fā)生的收集、整理、傳輸的行為。數據維護是指數據完成首次錄入（導入）后，發(fā)生的修改、補充、刪除等行為。數據采集及維護應遵循準確性、完整性、及時性。（一）準確性：指數據依據真實的原始資料，按照數據標準規(guī)范進行，準確反映實際情況，不得隨意調整。（二）完整性：指數據在信息系統內進行全量錄入（導入），不存在數據缺漏；如信息系統無法自動采集，應通過其他方式進行補充。（三）及時性：指數據要在規(guī)定時間內完成采集，確保信息系統數據及時反映實際情況。數據采集與維護是源數據管理的重要內容。數據采集由系統自動化完成的，其職責由系統管理部門承擔；由人工完成的，其職責由錄入人所在部門承擔。數據采集與維護根據業(yè)務實際，參照數據標準及系統設置等規(guī)范化要求進行。數據維護前應做好相應數據和系統的備份工作。數據維護如能夠通過自行登錄系統解決的，經數據主管部門領導審批通過后即可進行；如需通過技術手段解決的，應由經辦人按照相關程序，由主管領導和系統管理部門、信息科技部審批通過后方可進行。數據維護工作應嚴格記錄備案，包括每項數據維護的時間、內容、原因、責任人等，涉及的書面材料必須存檔登記。各信息系統中按照規(guī)定進行崗位設置和授權，嚴格根據權限進行操作。嚴禁在未按規(guī)定授權的情況下委托他人以本人的賬戶和口令進行數據采集和維護。各信息系統用戶應當定期更新口令，確保數據安全。第四章數據質量問題發(fā)現、分析與修復數據質量問題可通過內外部檢查、數據管理平臺監(jiān)測以及日常工作管理中被發(fā)現。各數據質量執(zhí)行部門在發(fā)現問題后，應及時填寫《數據質量問題報告單》（模板見附件）反饋至數據治理工作委員會辦公室進行登記。數據質量問題發(fā)現后，由數據治理工作委員會辦公室牽頭組織問題提出部門、信息科技部、系統屬主部門、業(yè)務屬主部門聯合開展問題分析工作，收集《數據質量問題分析單》（模板見附件）。分析應從業(yè)務、技術兩方面進行。其中，業(yè)務方面由業(yè)務屬主部門根據業(yè)務實際，從管理制度、業(yè)務流程、操作規(guī)范、數據口徑等方面進行分析；技術方面由信息科技部、系統屬主部門基于信息系統，從系統功能與運行、數據模型設計、數據存儲與傳輸等方面進行分析。各相關部門將分析結果、解決建議提交至數據治理工作委員會辦公室進行匯總并確認，由辦公室出具《數據質量問題解決方案》（模板見附件）分發(fā)至相關部門。分析結果應包含問題原因、問題描述和產生影響；解決方案應包含解決措施、責任部門、具體人員及時間計劃。數據治理工作委員會辦公室根據數據質量問題的主題性質、緊急程度、影響范圍等進行綜合評定，劃分為輕微問題、一般問題、重大問題三個等級。輕微問題、一般問題，由數據治理工作委員會辦公室確認整改方案并進行督辦；重大問題，由辦公室提請數據治理工作委員會審定并進行督辦。如同時發(fā)現多個問題，則根據問題等級，按照優(yōu)先級進行排序處理。數據質量問題發(fā)現、分析后，應盡早落實解決方案。一般情況下，責任部門為數據標準定義的主要管理部門；如數據標準中未明確定義主要管理部門，則由數據治理工作委員會辦公室根據業(yè)務歸屬情況確定責任部門；如為外來數據，責任部門為外來數據涉及對口業(yè)務部門。數據質量問題修復流程如下：（一）由數據治理工作委員會辦公室下發(fā)數據質量問題解決方案至相關部門；（二）責任部門在收到解決方案后落實問題修復措施，如涉及系統改造，需向信息科技部正式提出需求，按照相關規(guī)定流程進行；信息科技部完成需求開發(fā)后，由責任部門進行驗收測試；（三）責任部門確認問題修復完成，向數據治理工作委員會辦公室反饋，辦公室確認修復工作完結。數據治理工作委員會辦公室應對全行數據質量問題進行臺賬管理，對數據質量問題處理過程進行督辦，對數據質量問題處理結果進行評估。數據治理工作委員會辦公室定期向數據治理工作委員會報告整體數據質量提升情況。第五章數據質量管理工具及檢核規(guī)則本行信息系統部署數據質量管理平臺，作為數據質量管理工具，執(zhí)行檢核規(guī)則，發(fā)現數據問題，輸出數據質量報告。數據質量管理平臺由信息科技部主管，負責功能的建設與維護。具體職責包括：針對數據質量六類要求進行模板管理；配置數據質量檢核規(guī)則；調度數據質量任務，設置告警范圍，輸出質量報告。數據質量檢核規(guī)則是數據質量的具體衡量標準，包括業(yè)務規(guī)則、技術規(guī)則。業(yè)務規(guī)則：是根據業(yè)務及數據的應用需求，對數據應當遵循某種約束規(guī)則的總結。（二）技術規(guī)則：是在數據質量業(yè)務規(guī)則的基礎上，對涉及的數據具體到確切的系統、庫表、字段等，從而生成可以執(zhí)行的檢核語句。數據質量檢核規(guī)則應在監(jiān)管政策的基本要求上，根據數據標準，并結合業(yè)務經營管理需要而制定。各部門負責梳理管轄領域的數據質量檢核需求和度量規(guī)則，提交至數據治理工作委員會辦公室匯總管理。如出現沖突或歧義的需求或規(guī)則，由數據治理工作委員會辦公室協調解決。如本行其他信息系統改造對數據質量管理工具或檢核規(guī)則造成影響，信息科技部應提前向數據治理工作委員會辦公室報備，并提出相應解決方案。第六章數據質量考核數據治理工作委員會辦公室制定數據質量考核方案，組織實施考核工作。數據質量考核結果納入各部門績效考核成績?？己酥笜税ǖ幌抻跀祿|量問題發(fā)現數、參與分析次數、牽頭完成提升次數、處理時間、系統修復次數、檢核規(guī)則提出個數等?？己酥笜私Y合數據質量問題等級、工作難度、工作量大小進行權重調整。如因員工個人原因造成輕微及一般數據質量問題，則按照《輕微違規(guī)行為積分管理辦法（2022年版）》對其個人進行責任追究；重大數據質量問題按照《員工違規(guī)行為處理辦法》進行處理。第七章附則本辦法適用于全行，由計劃財務部負責解釋、修訂。本辦法自印發(fā)之日起施行。附件：數據質量問題報告單、數據質量問題分析單、數據質量問題解決方案附件數據質量問題報告單問題報告部門問題報告時間年月日問題報告人問題所在系統問題字段￡是否為系統必輸項問題描述【描述問題發(fā)現過程，例如在X部排查X系統數據時發(fā)現X問題】【描述問題內容，例如在XX系統發(fā)現X條客戶證件號數據為空】【簡要描述問題產生影響，例如X問題導致監(jiān)管報送數據校驗不平，無法上報】問題字段所屬標準主題（可多選）￡當事人￡協議￡財務￡事件￡抵質押物￡渠道￡產品￡組織￡地址￡公共代碼￡其他期望解決日期年月日數據質量問題分析單問題分析業(yè)務分析：【主要從管理制度、業(yè)務流程、操作規(guī)范、數據口徑等方面進行分析，包括問題產生原因、影響】分析部門：技術分析：【主要從系統功能與運行、數據模型設計、數據存儲與傳輸，包括問題產生原因、影響】分析部門：問題影響情形（可多選）￡影響監(jiān)管報送需要￡影響客戶體驗￡影響信息安全￡影響賬務準確￡影響內部分析使用