T-HFDA 1002-2022 金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任評(píng)價(jià)準(zhǔn)則

ICS

03.060CCS

A11

T/HFDA

1002-2022金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任評(píng)價(jià)準(zhǔn)則Evaluation

criteria

for

social

responsibility

of

financialinstitutions2022-10-19

發(fā)布 2022-10-19

實(shí)施

發(fā)布T/HFDA

III

3.1

3.2

3.3

3.4

3.5

3.6

3.7

3.8

3.9

3.10

3.11

3.12

3.13

3.14

3.15

3.16

3.17

3.18

3.19

3.20

3.21

3.22

3.23

3.24

3.25

5.1

5.2

5.3

5.4

6.1

6.2

6.3

6.4

T/HFDA

6.5

6.6

6.7

6.8

6.9

6.10

7.1

7.2

7.3

8.1

8.2

8.3

............................ 10A.1

10A.2

11

15IIT/HFDA

據(jù)GB/T

1.1—2020

第1部、GB/T

《標(biāo)準(zhǔn)編寫規(guī)則》和T/CAS

評(píng)價(jià)起草位為亞現(xiàn)融研院、通銀份有公司省分、財(cái)證券有限司海龍昆路證券營部、經(jīng)聯(lián)（海）財(cái)研究有限司、京京師（口）事務(wù)、海省資評(píng)價(jià)中心限公、海數(shù)字濟(jì)港理服有限司、西國晉（口）評(píng)價(jià)主要草人郗俊、范燕飛、張欣然鵬、曉珍治鋒劉建

2022

10月

IVT/HFDA

本評(píng)價(jià)準(zhǔn)則旨在為金融機(jī)構(gòu)存續(xù)期內(nèi)的社會(huì)責(zé)任行為進(jìn)行評(píng)價(jià)提供參考和依據(jù),且規(guī)定了對(duì)金融機(jī)評(píng)價(jià)適用國注冊(cè)、開展產(chǎn)經(jīng)動(dòng)的融機(jī)，包資企和中土企標(biāo)準(zhǔn)定是足市求、愿申加”的前提行的只作價(jià)，行業(yè)

列文于本件的是必可少。凡日期引用，僅注日版本用于GB/T

1.1—2009

第1部分：標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)構(gòu)和編寫GB/T

20004.1—2016

1.1-2017GB/T

36001-2015

3.1

Evaluation3.2

Evaluation

indicators3.3

institution融機(jī)指從金融業(yè)有的金中介，為融體一部，金務(wù)業(yè)銀行包括國有及股份制的保險(xiǎn)公司、壽險(xiǎn)公司、財(cái)險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)銷售公司。c）證券：包括融資租賃公司、融資擔(dān)保公司、商業(yè)保理公司、典當(dāng)行或典當(dāng)公司、財(cái)務(wù)公司等。3.4T/HFDA

Social

Responsibility

of

Institutions融機(jī)過透有道的行其決及活對(duì)社環(huán)境負(fù)的，這括：發(fā)展社會(huì)祉相致；考慮益相方的望；合相法律與國行為則相一致融入3.5

3.6

Ethical

behavior3.7

Open響社經(jīng)濟(jì)環(huán)境策和動(dòng)的開性及以晰、、及、誠完整方式3.8

Stakeholders3.9

Partner3.10

3.11

Consumer3.12

Product3.13

Surroundings織運(yùn)處的然環(huán)包括氣、、土自然源、、動(dòng)、人空及相互3.14

Energy

conservation指加能管，采術(shù)上行、濟(jì)上以及境和可以受的，從源生T/HFDA

3.15

Sustainable

development3.16

Supply

3.17

Non-performing

3.18

coverage3.19

Net

capital

資本券公資本和資產(chǎn)流況的綜合監(jiān)管，凈本資率是券公資產(chǎn)流動(dòng)較高可快變現(xiàn)的部的占，它明證公司隨時(shí)于變以滿支付需要3.20

Net

gearing

的基本財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)是否穩(wěn)定。3.21

Premium

rate

receivable3.22

Simple

Rate簡單退保率=本年累計(jì)退保金/本年累計(jì)保費(fèi)收入。3.23

Case

Closing

Rate3.24

Income

to

energy

consumption

收入能耗比=本機(jī)構(gòu)能源消費(fèi)量/總營業(yè)收入。營業(yè)收入:是指金融機(jī)構(gòu)在銷售商品和提供勞務(wù)及讓渡資產(chǎn)使用權(quán)等日常經(jīng)營活動(dòng)中所形成的經(jīng)濟(jì)T/HFDA

3.25

investment

rate

a)

5.1

過分融機(jī)在經(jīng)流程履行會(huì)責(zé)狀況診斷的問，提進(jìn)意，引5.2

5.3

評(píng)價(jià)中規(guī)的評(píng)款具普適。針融行的不型機(jī)進(jìn)行時(shí)，根據(jù)價(jià)方簡便行，指標(biāo)選擇易于和評(píng)，以評(píng)價(jià)作的性，于推5.4

會(huì)責(zé)價(jià)活應(yīng)是性的應(yīng)將視為融機(jī)經(jīng)營中履社會(huì)發(fā)展

6.1

6.1.1

6.1.2

T/HFDA

關(guān)方司運(yùn)的、益相決策要影息，利益

6.2

6.2.1

6.2.2

6.2.3

a)

1)

2)

b)

1)

2)

c)

1)

2)

d)

1)

誤差益率收益的偏差，量產(chǎn)與基2)

6.2.4

a)

1)

2)

3)

4)

b)

1)

2)

3)

c)

1)

d)

1)

以外網(wǎng)點(diǎn)務(wù)密區(qū)以業(yè)網(wǎng)橫向況及2)

3)

T/HFDA

6.3

6.3.1

a)

b)

c)

d)

6.3.2

a)

行業(yè)所發(fā)理財(cái)品、產(chǎn)品能產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)是否消費(fèi)出真說明b)

券業(yè)否開資者育，進(jìn)行的風(fēng)示是開展者教是否行有c)

d)

6.4

6.4.1

a)

b)

c)

6.4.2

融機(jī)極開工培，注養(yǎng)本的技人才理人。人教育出橫較情6.4.3

a)

b)

c)

6.5

6.5.1

a)

b)

c)

6.5.2

力所學(xué)安比縱（含支持抗疫防疫、參與扶貧攻堅(jiān)等）。6.5.3

a)

對(duì)貧困地區(qū)的扶植:扶持貧困地區(qū)發(fā)展，形成造血式、依靠貧困地區(qū)內(nèi)生動(dòng)力的方式，以可持b)

慈善理念傳播:通過教育提升、文化傳播、技術(shù)開發(fā)與獲取等方式對(duì)所在社區(qū)生活改善所做出c)

6.6

6.6.1

T/HFDA

a)

1)

守相策和策，款審監(jiān)督貸款否包2)

b)

c)

1)

1)

遵守環(huán)保和產(chǎn)，嚴(yán)展綠及提關(guān)綠融服6.6.2

a)

收入能耗比:收入能耗比的橫向比較情況。b)

6.7

6.7.1

a)

b)

c)

6.8

a)

b)

c)

d)

e)

f)

6.9

6.9.1

6.9.2

6.9.3

6.10

6.10.1

6.10.2

951-1000AABB351以下T/HFDA

6.10.3

6.10.4

7.1

據(jù)本準(zhǔn)則規(guī)定評(píng)價(jià)融機(jī)在履會(huì)責(zé)的過結(jié)果實(shí)際，按項(xiàng)指的分值進(jìn)行評(píng)分，可參照附錄A。7.2

a)

b)

c)

d)

e)

f)

g)

7.3

金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任評(píng)分可參照本評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的附錄A執(zhí)行。

8.1

本評(píng)價(jià)準(zhǔn)則對(duì)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的評(píng)級(jí)按由優(yōu)到劣分為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、C三類七個(gè)基

T/HFDA

8.2

a)

金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任評(píng)級(jí)是考量某一時(shí)段金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的狀況，不是終身評(píng)價(jià)；b)

以上每一個(gè)評(píng)級(jí)等級(jí)可用符號(hào)進(jìn)行微調(diào)，表示略高或略低于本等級(jí)，但不包括AAA和c)

融機(jī)會(huì)責(zé)級(jí)實(shí)態(tài)管，年查、。任別的價(jià)結(jié)下一d)

8.3

8.3.1

在省銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)督管理局等有關(guān)部門備案的金融機(jī)構(gòu)。8.3.2

在該評(píng)分項(xiàng)要求中沒有或極少顯示趨勢(shì)的數(shù)據(jù),或顯示了總體不良的趨勢(shì)。20-40%40-60%60-80%T/HFDA

A.1

a)

應(yīng)當(dāng)評(píng)審評(píng)分項(xiàng)中的所有方面，特別是對(duì)組織具有重要性的方面，即:必須考慮在社會(huì)責(zé)任的b)

時(shí)，c)

融機(jī)會(huì)責(zé)到的是依對(duì)評(píng)則中要素合評(píng)的結(jié)并不d)

在適合的范圍內(nèi)，實(shí)際分?jǐn)?shù)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的水平與評(píng)分要求相接近的程度來判定;e)

特別弘揚(yáng)原則。對(duì)照十個(gè)一級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)?zhí)岢鲎陨碚J(rèn)為做得最好的1至3個(gè)方別呈審員取該高得別弘要求的打，金機(jī)構(gòu)世界領(lǐng)先行業(yè)到認(rèn)有獨(dú)新之切實(shí)體現(xiàn)f)

失波則。評(píng)價(jià)則的或二準(zhǔn)中融機(jī)責(zé)任將波他相的得如，金機(jī)構(gòu)境保出現(xiàn)不僅響金機(jī)構(gòu)項(xiàng)得10180分353535352525252515151515151515301515151515152525302520203035151515T/HFDA

g)

分捆則。準(zhǔn)則的十級(jí)標(biāo)其包二級(jí)三級(jí)中，一項(xiàng)分為A.2

表A.2 表A.2 153030153045303030453030120分20202020202020202020202020202020101010102020202010101010110分16161630505050112020201020202011202020T/HFDA

11152515111530111510101115251511152515303030303030303030303030151515151515151515151515151515151515151515151515T/HFDA

25252525252525252525252515151515353535351515151515151515T/HFDA

注：1.其他金融業(yè)包含信托、擔(dān)保、基金、商業(yè)保理、融資租賃、小貸、典當(dāng)、支付、資產(chǎn)管理、助貸、征信機(jī)14T/HFDA

[1]

中共中央國務(wù)院印發(fā).海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案.2020年6月