基金從業(yè)資格考試試題及講解

基金從業(yè)資格考試試題及講解

1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各項(xiàng)中()不是基金治理人職責(zé)終止的事由。

A.被依法取消基金治理資格

B.基金治理人風(fēng)險(xiǎn)掌握治理不合規(guī)，被證監(jiān)會(huì)予以監(jiān)管

C.被基金份額持有人大會(huì)解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

參考答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金治理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金治理資格;②被基金份額持有人大會(huì)解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同商定的其他情形。

2、狹義的基金監(jiān)管專指()依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)視和治理。

A.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金治理人員

C.基金行業(yè)自律組織

D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)視部門

參考答案：A

解析：狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)視和治理。

3、當(dāng)基金治理人主要股東凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的()，根據(jù)規(guī)定不能成為基金治理公司實(shí)際掌握人。

A.60%B.50%C.40%D.80%

參考答案：B

解析：依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于治理公開募集基金的基金治理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，股東凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債到達(dá)凈資產(chǎn)的50%，不能成為基金治理公司實(shí)際掌握人。

4、關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，以下說話錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()

A.愛護(hù)投資者利益

B.保證市場的公正、效率與透亮

C.消退系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展

參考答案：C

解析：基金監(jiān)管可降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能消退系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。故此此題答案為C.

5、()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.政府基金監(jiān)管

C.社會(huì)力氣監(jiān)視

D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

參考答案：B

6、審慎監(jiān)管主要是針對基金治理公司()力量的監(jiān)管。

A.治理B.盈利C.清償D.賠付

參考答案：C

7、在我國，()對基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律治理。

A.證券治理機(jī)構(gòu)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案：B

8、基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是()。

A.愛護(hù)投資者利益

B.保證市場的公正、效率和透亮

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)的進(jìn)展

參考答案：A

解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是愛護(hù)投資者利益。

9、基金信息披露監(jiān)管的`根本目的在于()。

A.確?；鹦袠I(yè)的穩(wěn)定與進(jìn)展B.愛護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C.確保基金行業(yè)競爭的有序性D.愛護(hù)基金治理人的合法權(quán)益

參考答案：B

解析：基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的精確、真實(shí)、完整和準(zhǔn)時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度愛護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

10、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的選項(xiàng)是()。

A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.中國證監(jiān)會(huì)對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

D.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

參考答案：C

解析：A項(xiàng)，基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);B項(xiàng)，商業(yè)銀