2021年銀行職業(yè)操守?fù)尨痤}庫(kù)

1．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（

）是規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中華人民共和國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康銀行業(yè)公司文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，增進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。

2．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需（

）、資格與能力。

3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)（

），保護(hù)客戶信息和隱私。

4．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢關(guān)于規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私同步，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，報(bào)告（

）。

5．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品必要以明確、足以讓客戶注意方式向其提示被代理人名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品（

）信息。

6．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于兼職規(guī)定。在容許兼職范疇內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善解決兼職崗位與本職工作之間關(guān)系，不得運(yùn)用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或運(yùn)用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)（

）。

7．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)財(cái)物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠(chéng)信，保守原所在機(jī)構(gòu)（

）。

8．銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違背法律法規(guī)、行業(yè)公約行為，有責(zé)任予以揭露，同步有權(quán)利、義務(wù)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理部門直至（

）舉報(bào)。

9.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或（

）。

10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高原則職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守（

）原則。

二、判斷題（15分，共15題，，每題1分，對(duì)的劃，錯(cuò)誤劃X）

1.職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在全球內(nèi)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員。（

）

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)定自己。（

）

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)不必要負(fù)有切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)義務(wù)。（

）

4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違背法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息。（

）

5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上原則，對(duì)的解決業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間關(guān)系，并隨意解決潛在利益沖突。（

）

6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查義務(wù)，理解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥用途以及賬戶與否會(huì)被第三方控制使用等狀況。（

）

7.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)客戶提出問(wèn)題應(yīng)當(dāng)本著誠(chéng)實(shí)信用原則答復(fù)，不得為達(dá)到交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，但可以向客戶做出承諾或保證。（

）

8.銀行業(yè)從業(yè)人員不得邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)或提供交通工具、旅行等其她方面便利。（

）

9.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合伙團(tuán)隊(duì)精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。（

）

10.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)同事在工作中違背法律、內(nèi)部規(guī)章制度行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視狀況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。（

）

11.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以按照正常渠道反映和申訴。（

）

12.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事個(gè)人隱私。工作中接觸到同事個(gè)人隱私，不得擅自向她人透露。（

）

13.銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠(chéng)實(shí)記錄，不得向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)真實(shí)費(fèi)用。（

）

14.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，不得刊登貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)名譽(yù)言論，不得捏造、傳播關(guān)于同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)謠言，或?qū)ν瑯I(yè)人員進(jìn)行侮辱、嚇唬和誹謗。（

）

15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用不合法競(jìng)爭(zhēng)手段。（

）

三、單項(xiàng)選取題（20分，共20題，每題1分，每題僅有一種對(duì)的選項(xiàng)）

1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、

規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度。（

）

（A）行業(yè)自律（B）統(tǒng)一管理（C）集中管理

2.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、

規(guī)定。（

）

（A）外匯監(jiān)管（B）外交監(jiān)管（C）內(nèi)部監(jiān)管

3.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)

、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對(duì)客戶提出合理規(guī)定盡量滿足，對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理規(guī)定，應(yīng)當(dāng)耐心闡明狀況，獲得理解和諒解。（

）

（A）衣著得體（B）奇裝異服（C）新穎另類

4.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定規(guī)定，對(duì)所推薦產(chǎn)品及服務(wù)涉及到法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及

等進(jìn)行充分提示。（

）

（A）市場(chǎng)利率（B）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（C）貸款利率

5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)各種規(guī)章制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)

、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象和名譽(yù)。（

）

（A）網(wǎng)絡(luò)信息（B）商業(yè)秘密（C）操作流程

6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。遵守工作場(chǎng)合安全保障制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，合理、有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途，禁止以任何方式

、揮霍、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。（

）

（A）保護(hù)（B）有效使用

（C）損害

7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外

。（

）

（A）發(fā)布信息（B）收集信息（C）整頓資料

8.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過(guò)尋常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會(huì)、召開專項(xiàng)協(xié)調(diào)會(huì)、參加同業(yè)聯(lián)席會(huì)議以及銀行業(yè)自律組織等各種途徑和方式，增進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息

。（

）

（A）交流與合伙（B）獨(dú)立完整（C）有償使用

9．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不合法手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、

等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。（

）

（A）重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品進(jìn)口（B）重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品銷售（C）重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)

10.銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽(tīng)與

信息。（

）

（A）自身工作無(wú)關(guān)

（B）自身工作關(guān)于（C）她人工作關(guān)于

11.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違背內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管印章、

、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)關(guān)于物品或信息交與或告知其她人員。（

）

（A）重要憑證（B）固定資產(chǎn)

（C）知識(shí)產(chǎn)權(quán)

12銀行業(yè)從業(yè)人員不得接受鈔票、貴金屬、

等違背商業(yè)習(xí)慣禮物。（

）

（A）

非賣品（B）發(fā)票（C）有價(jià)證券

13.銀行業(yè)從業(yè)人員不得將

以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)容許范疇以外人員。（

）

（A）外部資料

（B）外部信息（C）內(nèi)幕信息

14.銀行從業(yè)人員不得運(yùn)用

電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)，下載不安全、有害于本機(jī)構(gòu)信息設(shè)備軟件。（

）

（A）上級(jí)機(jī)構(gòu)

（B）本機(jī)構(gòu)

（C）下級(jí)機(jī)構(gòu)

15.對(duì)違背職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)

，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)通報(bào)同業(yè)。（

）

（A）獎(jiǎng)勵(lì)

（B）懲戒

（C）勉勵(lì)

16.銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員

或簡(jiǎn)介賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。（

）

（A）提供服務(wù)（B）受賄

（C）行賄

17.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、

、真實(shí)、精確。（

）

（A）信息不完整（B）信息完整

（C）有價(jià)值信息

18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門規(guī)定報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送

需要數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度業(yè)務(wù)不合用《個(gè)人貸款管

理暫行辦法》。（

）

（A）監(jiān)管

（B）現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

（C）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管人員現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，及時(shí)、如實(shí)、全面提供

，不得回絕或無(wú)端推諉，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損關(guān)于證明材料。（

）

（A）資金

（B）人員

（C）資料信息

20.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守

，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)，與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管。（

）

（A）法律法規(guī)

（B）秘密

（C）程序

四、多項(xiàng)選取題（30分，共10題，每題3分，每題至少有兩個(gè)對(duì)的選項(xiàng)，多選、錯(cuò)選不得分）

1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)

監(jiān)督。（

）

（A）自律組織（B）監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（C）社會(huì)公眾

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，

（

）

（A）公平競(jìng)爭(zhēng)

（B）禁止商業(yè)賄賂

（C）可以商業(yè)互換

3.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守關(guān)于禁止內(nèi)幕交易規(guī)定，

。（

）

（A）將內(nèi)幕消息告知所在機(jī)構(gòu)容許范疇以內(nèi)人員

（B）不得運(yùn)用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益

（C）不得基于內(nèi)幕信息為她人提供理財(cái)或投資方面建議

4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得因客戶國(guó)籍、

、健康或殘障及業(yè)務(wù)繁簡(jiǎn)限度和金額大小等方面差別而歧視客戶。（

）

（A）膚色、民族（B）性別、年齡（C）宗教信奉

5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定，對(duì)客戶所在區(qū)域信用環(huán)境、所處行業(yè)狀況以及

狀況、信用記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。（

）

（A）實(shí)物狀況

（B）財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況（C）擔(dān)保物

6.銀行業(yè)從業(yè)人員在政策法律及商業(yè)習(xí)慣容許范疇內(nèi)禮物收、送，應(yīng)當(dāng)保證其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定容許范疇，且遵循如下原則：

（

）

（A）不得是消費(fèi)卡、可以是有價(jià)證券等商業(yè)習(xí)慣禮物；

（B）禮物收、送將不會(huì)影響與否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系決定；或使禮物接受方產(chǎn)生交易義務(wù)感；

（C）禮物收、送將不會(huì)使客戶獲得不恰當(dāng)價(jià)格或服務(wù)上優(yōu)惠。

7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用規(guī)定以及關(guān)于安全規(guī)定，并做到：

。（

）

（A）按照關(guān)于規(guī)定安裝使用各類安全防護(hù)系統(tǒng)，不在電子設(shè)備上安裝盜版軟件和其她未經(jīng)安全檢測(cè)軟件；

（B）不得運(yùn)用信息技術(shù)設(shè)備瀏覽健康網(wǎng)頁(yè)；

（C）不得實(shí)行其她有害與本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備行為。

8.銀行業(yè)從業(yè)人員除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)節(jié)或通過(guò)恰當(dāng)批準(zhǔn)，不為其她崗位人員

。（

）

（A）承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

（B）代為履行職責(zé)（C）或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?/p>

9.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

。（

）

（A）知識(shí)產(chǎn)權(quán)

（B）專有技術(shù)

（C）資產(chǎn)

10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦金融產(chǎn)品

、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)解決流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。（

）

（A）特性

（B）收益

（C）風(fēng)險(xiǎn)

五、簡(jiǎn)答題（15分，共3題，每題5分）

1.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)中，應(yīng)避免哪些行為？

2.銀行業(yè)從業(yè)人員在解決客戶投訴中應(yīng)遵循哪些原則？

3.作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員那三方面知識(shí)不可或缺？答案：一、填空1、宗旨2、專業(yè)知識(shí)3、商業(yè)秘密4、大額和可疑交易5、最后責(zé)任承擔(dān)者本銀行本產(chǎn)品銷售過(guò)程中責(zé)任和義務(wù)等必要6、謀取不當(dāng)利益7、商業(yè)秘密和客戶隱私8、國(guó)家司法機(jī)關(guān)9、商業(yè)秘密10、誠(chéng)實(shí)信用

二、判斷1錯(cuò)2對(duì)3錯(cuò)4對(duì)5錯(cuò)6對(duì)7錯(cuò)8錯(cuò)9對(duì)10對(duì)11錯(cuò)12對(duì)13錯(cuò)14對(duì)15對(duì)

三、單選1A2A3A4B5B6C7A8A9C10A11A12C13C14B15B16C17B18C19C20A

四、多選1ABC2AB3BC4ABC5BC6BC7AC8BC9AB10ABC

銀行業(yè)職業(yè)操守考試題附參照答案本試卷皆為客觀試題，分為單項(xiàng)選取題、多項(xiàng)選取題和判斷題三種題型，總分100分。一、單項(xiàng)選取題（共40小題，每小題1分，共計(jì)40分）在如下各小題所給出選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目規(guī)定，請(qǐng)將對(duì)的選項(xiàng)代碼填人括號(hào)內(nèi)。

1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員(

)，提高中華人民共和國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康銀行業(yè)公司文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，增進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。

A．職業(yè)紀(jì)律

B．職業(yè)行為

C．職業(yè)操守

D．職業(yè)道德

2．銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己行為與否屬于利益沖突或?qū)θ绾谓鉀Q利益沖突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部規(guī)定向（

）報(bào)告，謀求內(nèi)部專業(yè)支持。

A．銀監(jiān)會(huì)

B．所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C．銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D．上級(jí)主管

3．下列關(guān)于信息保密說(shuō)法錯(cuò)誤是（

）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶資料和交易信息

C．在離職后也要受信息保密約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶允許其她目

4．下列符合“守法合規(guī)”規(guī)定做法涉及(

)。

A．遵守法律法規(guī)

B．遵守行業(yè)自律規(guī)范

C．遵守所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

D．以上都應(yīng)遵守

5．下列關(guān)于銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做法錯(cuò)誤是（

）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不合法手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

6．如下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私說(shuō)法不對(duì)的?(

)

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違背法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其她目向其她同事打聽(tīng)客戶個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，也許侵犯客戶隱私．C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所理解到客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在簡(jiǎn)介新機(jī)構(gòu)產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選取與否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù)

7．如下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為?(

)

A．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)特點(diǎn)和技巧，通過(guò)一段時(shí)間后，該行服務(wù)質(zhì)量和效率明顯提高，吸引了更多客戶

B．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品定價(jià)上并不是最低，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù)

C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市公司貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以予以一定比例提成

8．銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”關(guān)于規(guī)定是(

)。

A．熟知向客戶推薦產(chǎn)品

B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理簡(jiǎn)介產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒(méi)有積極理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C．熟知與自身崗位有關(guān)關(guān)于法規(guī)

D．熟知業(yè)務(wù)解決流程

9．某金融專業(yè)剛畢業(yè)男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，她以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)做法是(

)。

A．以為該客戶規(guī)定屬于工作人員職責(zé)之一，必要滿足其規(guī)定

B．以為這是不合理邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

C．耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)合進(jìn)行

D．讓保安人員及時(shí)驅(qū)逐該客戶

10．銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則是(

)。

A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)差別而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷限度上差別

B．在為重復(fù)提出小額服務(wù)需求老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩神態(tài)

C．為身體有殘障客戶提供熱情服務(wù)

D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程客戶

11．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示必定可以達(dá)到該收益目的，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)對(duì)的是(

)。

A．沒(méi)有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)

B．由于歷史上該產(chǎn)品的確沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶闡明與否存在風(fēng)險(xiǎn)

C．該人員是為了完畢銷售目的，對(duì)銀行有利，因此是合理

D．以上說(shuō)法都不對(duì)

12．如下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于信息披露規(guī)定?(

)

A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了運(yùn)用該銀行知名度實(shí)現(xiàn)銷售目的，在簡(jiǎn)介產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最后責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤覺(jué)得該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

B．在向普通群眾簡(jiǎn)介產(chǎn)品合約時(shí)候，銀行職工大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)簡(jiǎn)介該行代理產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最后責(zé)任承擔(dān)人以及該行責(zé)任與義務(wù)

D．銀行職工在簡(jiǎn)介銀行所代理產(chǎn)品時(shí)候，運(yùn)用銀行名譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外承諾

13．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款公司授信盡職不應(yīng)當(dāng)涉及(

)。

A．理解該公司所處行業(yè)狀況．

B．如該公司申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)理解擔(dān)保物狀況

C．理解客戶所在區(qū)域信用環(huán)境

D．必要理解該公司總經(jīng)理個(gè)人信用卡消費(fèi)狀況14．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著較好業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑蠹皶r(shí)告知該貿(mào)易公司，此行為違背了(

)規(guī)定。

A．反洗錢

B．協(xié)助執(zhí)行

C．內(nèi)幕交易

D．監(jiān)管規(guī)避

15．已知銀行一種團(tuán)隊(duì)中某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)研究成果與否應(yīng)當(dāng)與其共享?(

)

A．不應(yīng)當(dāng)與其共享

B．該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

C．可以與該成員分享成果，由于該成員當(dāng)前仍是團(tuán)隊(duì)一員

D．可以與其分享某些成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其運(yùn)用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)

16．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶簡(jiǎn)介產(chǎn)品時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目的，則該工作人員(

)。

A．應(yīng)當(dāng)協(xié)助同事隱瞞，以便增長(zhǎng)銀行銷售額

B．不論該行為與否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)

C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視狀況向所在機(jī)構(gòu)或關(guān)于部門報(bào)告

D．應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門檢舉該同事違規(guī)行為，不必事先提示同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

17．當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)處分有異議時(shí)，采用對(duì)的行為有(

)。

A．先按正常渠道反映與申訴

B．偷拍竊聽(tīng)，積極收集對(duì)自已有利證據(jù)

C．及時(shí)向媒體公開披露所受冤屈

D．以上方式都對(duì)的

18．國(guó)內(nèi)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其她經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行部門總經(jīng)理，孫某在本地公司家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)行為(

)。

A．違背了關(guān)于法律法規(guī)和職業(yè)操守規(guī)定，必要停止兼職活動(dòng)

B．非賺錢機(jī)構(gòu)屬容許范疇內(nèi)兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己兼職身份

C．非賺錢機(jī)構(gòu)屬容許范疇內(nèi)兼職活動(dòng)，可以把一半以上時(shí)間用于此兼職工作

D．與銀行業(yè)務(wù)不直接有關(guān)，因而可以不披露自己兼職工作

19．某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為(

)。

A．由于業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，因此是合理

B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理

D．是合理，由于客戶經(jīng)理并沒(méi)有揮霍

20．近期傳言某銀行支行由于一筆違規(guī)批貸也許導(dǎo)致重大損失，記者李某找到她在該支行一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種狀況下，(

)。

A．張某本著誠(chéng)實(shí)信用原則，有責(zé)任對(duì)李某將她所懂得狀況實(shí)話實(shí)說(shuō)

B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象和名譽(yù)原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

C．如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將她所懂得狀況告訴李某

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

21．張某是銀行一名職工，一次偶爾機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種狀況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某以為(

)。

A．該狀況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪．B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理睬，做好自己事情就可以了C．自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并運(yùn)用這種機(jī)會(huì)給自己朋友提供貸款D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)關(guān)于部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)22．某上市銀行職工沈某與另一家上市銀行職工林某在一次約會(huì)中結(jié)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，她們(

)。

A．可以通過(guò)郵件互換各自銀行已在網(wǎng)上發(fā)布財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要發(fā)布信息

B．只能互換對(duì)某些客戶評(píng)價(jià)，不能交流關(guān)于客戶詳細(xì)數(shù)據(jù)

C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

D．可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)

23．某銀行工作人員在與另一銀行工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定對(duì)的做法是(

)。

A．為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開重大戰(zhàn)略決策

B．在對(duì)方暫時(shí)離開辦公室空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上圖書和文獻(xiàn)資料

C．為給客戶提供更全面市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

D．與對(duì)方進(jìn)一步探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)過(guò)程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密關(guān)于話題

24．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由(

)負(fù)責(zé)解釋。

A．各銀行黨委

B．中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C．中華人民共和國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D．中華人民共和國(guó)人民銀行

25．國(guó)內(nèi)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于(

)起正式通過(guò)并實(shí)行。

A．1995年3月

B．8月

C．4月

D．2月

26.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定，對(duì)客戶進(jìn)行(

)。

A.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查

B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理

C.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查

D.信用記錄調(diào)查

27.《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指(

)。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高原則職業(yè)道德規(guī)范行事

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需專業(yè)知識(shí)、資格與能力

C.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

28.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定規(guī)定，對(duì)所推薦產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分(

)。

A.風(fēng)險(xiǎn)提示

B.信息陳述

C.宣傳

D.承諾和保證

29.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品,必要明確向客戶提示被代理人名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和(

)。A.產(chǎn)品收益B.產(chǎn)品最后責(zé)任承擔(dān)者C.其他信息D.以上都不精確30.銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣容許范疇內(nèi)禮物收、送，應(yīng)當(dāng)保證其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定容許范疇，且不得是

等違背商業(yè)習(xí)慣禮物。(

)。

A.鈔票

B.貴金屬

C.消費(fèi)卡

D.以上都不精確

31.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違背法律法規(guī)、行業(yè)公約行為，有責(zé)任予以揭露，同步有權(quán)利、義務(wù)向(

)舉報(bào)。

A.上級(jí)機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理部門

C.國(guó)家司法機(jī)關(guān)

D.以上都對(duì)的

32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、(

)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾監(jiān)督。

A.銀行業(yè)自律組織

B.新聞媒體

C.國(guó)家機(jī)關(guān)

D.以上都對(duì)的

33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對(duì)違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)（

）。

A.開除

B.通報(bào)同業(yè)

C.解除勞動(dòng)合同

D.罰款

34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門規(guī)定報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立(

)制度。

A．周報(bào)

B．保密

C．重大事項(xiàng)報(bào)告

D．應(yīng)急解決

35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間(

)競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用不合法競(jìng)爭(zhēng)手段。

A．公平、有序

B．公開、公正、公平

C．合理、合法、合規(guī)

D．公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠

36.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定規(guī)定，對(duì)所推薦產(chǎn)品及服務(wù)所涉及各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示范疇（

）。

A．道德風(fēng)險(xiǎn)

B．法律風(fēng)險(xiǎn)

C．政策風(fēng)險(xiǎn)D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)37.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪說(shuō)法錯(cuò)誤是（

）。A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪規(guī)定B．不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪C．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪D．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息38.下列說(shuō)法錯(cuò)誤一項(xiàng)是（）。A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也涉及經(jīng)營(yíng)信息

B．客戶信息是指客戶地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息C．客戶隱私重要是指?jìng)€(gè)人客戶婚姻及家庭狀況及其她不肯被她人所知悉、掌握狀況D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何狀況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部其她部門提供客戶信息39.下列哪種行為是明顯違背《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定（

）。A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定建議B．明知所經(jīng)辦業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助

C．銀行從業(yè)人員不得向親朋朋友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定意見(jiàn)和建議

D．銀行從業(yè)人員不得運(yùn)用其所在機(jī)構(gòu)資源，為自己親朋朋友提供以便

40.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在解決業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循（

）。

A．誠(chéng)實(shí)守信

B．公平合理

C．效益優(yōu)先

D．客戶利益至上二、多項(xiàng)選取題（共20小題，每小題2分，共計(jì)40分。多選、少選、選錯(cuò)都不倒扣分）在如下各小題所給出選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目規(guī)定，請(qǐng)將對(duì)的選項(xiàng)代碼填人括號(hào)內(nèi)。

1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則是：（

）

A.誠(chéng)實(shí)信用

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

E.公平對(duì)待

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于兼職規(guī)定,在容許兼職范疇內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善解決兼職崗位與本職工作之間關(guān)系，不得（

）

A.運(yùn)用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

B.運(yùn)用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

C.運(yùn)用本職崗位為本人謀取利益

D.運(yùn)用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

E.運(yùn)用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

3．對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定監(jiān)督者有(

)。

A．從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

B．銀行業(yè)自律組織

C．銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．社會(huì)公眾

4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率概念，并口頭保證該產(chǎn)品必定可以達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違背了從業(yè)人員職業(yè)操守(

)原則。

A．誠(chéng)實(shí)信用

B．禮貌服務(wù)

C．風(fēng)險(xiǎn)提示

D．互相監(jiān)督

5．如下哪些行為明顯不當(dāng)，有也許會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?(

)

A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有某些是假造，但是為了做成業(yè)務(wù)，該

業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為也許觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)

由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要報(bào)告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定意見(jiàn)和建議，并運(yùn)用其所在機(jī)構(gòu)資源為這些行為提供以便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)申請(qǐng)材料，以順利提交審核

6．(

)，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A．在受雇期間

B．在離職后

C．在受雇期間與離職后

D．

國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，回絕透露

7．銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定有(

)

。

A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)節(jié)或通過(guò)恰當(dāng)批準(zhǔn)，不為其她崗位人員代為履行職責(zé)

B．熟知銀行反洗錢義務(wù)

C．保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D．在嚴(yán)守客戶隱私同步，及時(shí)按照規(guī)定報(bào)告大額和可疑交易

8．某銀行分行行長(zhǎng)規(guī)定其分行一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理(

)

。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)批示，按照分行行長(zhǎng)意思做

B．可以向該分行行長(zhǎng)解釋有關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)地方C．可以書面報(bào)告請(qǐng)示關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)

D．若受到該行長(zhǎng)巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告

9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，(

)。

A．應(yīng)當(dāng)歸還有關(guān)辦公物品

B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C．只能帶走自己在工作中積累客戶資料

D．歸還所欠公司費(fèi)用

10．依照從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”關(guān)于規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員(

)。

A．不得運(yùn)用本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)

B．不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

D．以上都對(duì)

11．銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，違背“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則有(

)

。

A．超過(guò)人民銀行規(guī)定貸款利率浮動(dòng)范疇發(fā)放貸款

B．與某些商鋪協(xié)商，安裝具備排她性POS機(jī)

C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上關(guān)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手負(fù)面消息D．以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)關(guān)于信息12．關(guān)于“接受監(jiān)管”對(duì)的做法是(

)。A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系C．為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管13．銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)(

)。A.按照規(guī)定提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要數(shù)據(jù)B．向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國(guó)旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免懲罰C．建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度D．以上都對(duì)14．違背從業(yè)人員職業(yè)操守人員，(

)。A．也許受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性約束B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒C．情節(jié)不嚴(yán)重，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒D．情節(jié)嚴(yán)重，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作機(jī)會(huì)15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦金融產(chǎn)品（

）A.特性和收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.法律關(guān)系D.業(yè)務(wù)解決流程E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架

16.銀行業(yè)從業(yè)人員下述哪些行為明顯違背了關(guān)于信息保密規(guī)定（

）。A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其她組織，涉及向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶個(gè)人信息B．出于好奇或其她目向其她同事打聽(tīng)客戶個(gè)人信息和交易信息C．不當(dāng)善保管或銷毀填有客戶信息單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶允許其她目E.銀行工作人員經(jīng)客戶容許后，將客戶關(guān)于信息提供應(yīng)保險(xiǎn)公司17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（

）。A.經(jīng)營(yíng)方針重大變化B.經(jīng)營(yíng)范疇重大變化C.重大投資行為D.面臨重大訴訟E.重大購(gòu)買財(cái)產(chǎn)決定

18.在尋常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守關(guān)于內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易禁止性規(guī)定，做到（

）。A．不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}B．不以明示或暗示方式向不應(yīng)當(dāng)懂得該項(xiàng)信息內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C．不違背關(guān)于規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示方式告知自己親友D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息文獻(xiàn)和電子文檔E．不得采用匿名、假名或委托她人運(yùn)用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查義務(wù)，理解客戶（

）。A.賬戶開立B.資金調(diào)撥用途C.賬戶與否會(huì)被第三方控制使用D.生理缺陷E.婚姻狀況

20.依照風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)理解客戶（

）。A.財(cái)務(wù)狀況B.業(yè)務(wù)狀況C.業(yè)務(wù)單據(jù)D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力E.個(gè)人隱私三、判斷題（共20小題，每小題1分，共計(jì)20分）請(qǐng)判斷如下各小題對(duì)錯(cuò)，對(duì)的用T表達(dá)，錯(cuò)誤用F表達(dá)。1.對(duì)違背職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒。(

)

2.銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。(

)

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管。(

)

4.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。(

)

5.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在遵循關(guān)于規(guī)定前提下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)。（

）