金融業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié)

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假如這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，盼望20xx年市場方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。根據(jù)公司的整體年終銷售目標(biāo)，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員年度工作方案。

主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標(biāo)，因此，你必需先認(rèn)真了解公司的年度目標(biāo)，這點很重要卻總是被忽視。另外，你肯定要花時間想清晰自己下年度盼望的成長，是學(xué)習(xí)?是薪水?還是進(jìn)展另一項專才?

假如你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作方案時就必需加入學(xué)習(xí)方案;假如是想增加收入，就必需制定增加業(yè)績的方案，或是調(diào)換部門的預(yù)備方案。

先了解公司的年度目標(biāo)以及個人的年度目標(biāo)，你在制定工作方案時才不會無所適從。方案合理但要具挑戰(zhàn)性

制定工作方案的原則是勿好高騖遠(yuǎn)、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避開好高騖遠(yuǎn)，設(shè)定合理的目標(biāo)呢?究竟年度工作方案怎么寫呢?多數(shù)人在制定方案時不會想到自己的缺點，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設(shè)定的目標(biāo)是否太過抱負(fù)?制定的方案有沒有避開或改善自己過往的缺點?

為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會盼望你只是去設(shè)定你原本就可以達(dá)到的目標(biāo)，他會期盼你在將來的一年，無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避開好高騖遠(yuǎn)，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的方案。

目標(biāo)數(shù)字化、行動詳細(xì)化

有了上述的預(yù)備與調(diào)整，接下來就進(jìn)入銷售工作方案如何制定和實際制定工作方案的4個步驟：

1.目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義，所以要把工作方案的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。

2.行動詳細(xì)化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)行方案。

3.學(xué)習(xí)方案。你應(yīng)當(dāng)同時制定年度的自我學(xué)習(xí)方案。公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)方案是工作方案應(yīng)具備的項目。

4.與主管面對面溝通。完成工作方案后，肯定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作方案傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清晰了解主管對你的各項工作方案的看法。你也可以藉由面對面的機(jī)會，告知主管你的中長期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)盼望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)盼望擔(dān)當(dāng)主管職等，請主管針對工作方案與學(xué)習(xí)方案，賜予建議。

總之，不要把制定工作方案當(dāng)作是交差了事的例行事項，應(yīng)當(dāng)藉這個機(jī)會，重新檢視自己的職場生涯方案。

篇二

在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進(jìn)行了長期的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點：

第一、方案不明確，不連貫;

其次、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;許多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開頭，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。

第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。

針對這幾個問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補短我的工作方案是：

第一、注意老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平常從銀行貸款資金一時花不完會盼望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開頭跟蹤維護(hù)。

其次、指定客戶開發(fā)方案，從年前這段時間的市場開發(fā)狀況來看，總結(jié)分析客戶群體，依據(jù)客戶對風(fēng)險的喜好和承受力量鎖定客戶群，通過參與理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。

第三、樂觀參與社區(qū)活動，制造更多條件開發(fā)客戶資源。

第四、對于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致急躁，做好具體的客戶跟蹤

筆記，急躁的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。

第五、樂觀的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。

第六、平常加強金融學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷的充實自己的大腦。

第七、嚴(yán)格要求自己根據(jù)以上方案開展新一年的工作。

篇三

回顧走過的一年，全部的經(jīng)受都化作一段美妙的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成果，但也還存在肯定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，支配了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的進(jìn)展，開頭嘗試向中高端客戶供應(yīng)專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培育人才、抓業(yè)務(wù)進(jìn)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度個人工作總結(jié)：

一、20xx年詳細(xì)工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作方案，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點進(jìn)展vip客戶，新增vip貴來賓戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，樂觀營銷取得了一些成效;

3.加強了宣揚，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，根據(jù)上級行工作部署進(jìn)一步推動新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、平穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)狀況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參與接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素養(yǎng)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，依據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶制造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)學(xué)問轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的力量，結(jié)合我行實際狀況參與it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)力量

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步進(jìn)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)進(jìn)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素養(yǎng)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在進(jìn)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等很多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素養(yǎng)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、愛好愛好)缺少對客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人力量;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作準(zhǔn)備

1.在鞏固已取得的成果基