吉林省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1吉林省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.有權(quán)機(jī)關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時,必須出示（）國家機(jī)關(guān)的正式公函。A、市級及市級以上B、省級及省級以上C、縣級及縣級以上D、區(qū)級及區(qū)級以上答案：C2.下列資金中,存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金答案：B3.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定,業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的（）責(zé)任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接答案：D4.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C5.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取答案：A6.辦理代扣代繳業(yè)務(wù)時嚴(yán)格審核客戶身份,從個人賬戶扣款時必須由（）持有效身份證件辦理。A、本人B、代理人C、受托人D、監(jiān)護(hù)人答案：A7.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外,只收不付,不得支取現(xiàn)金。A、財政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會經(jīng)費答案：C8.教育儲蓄存款最低起存金額為（）元,最高起存金額為（）元,每一賬戶本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D9.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；B、背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書轉(zhuǎn)讓的只能是財產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A10.對于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B11.改變鈔票觀察角度時,2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B12.胡某有一子甲,30歲未婚,胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚,于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個人財產(chǎn),其中一項為有現(xiàn)金2萬元,暫由甲母親保留,如果甲乙結(jié)婚,則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因為違反了遺囑自由原則C、該部分無效是因為所附條件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無效，其他部分有效答案：C13.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行()。A、向有關(guān)部門核實B、查看C、核對并登記D、詢問答案：C14.（）為存款人提供存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費和繳費支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A15.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C16.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)答案：A17.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé),不包括（）。A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報告答案：D18.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實體卡片答案：C19.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說法中,正確的是：()。A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為D、對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督答案：D20.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個人在同一家銀行（以法人為單位,下同）只能開立一個（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A21.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D22.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。A、國務(wù)院B、各級政府部門C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、財政部答案：C23.依照我國《擔(dān)保法》,在質(zhì)押生效后,質(zhì)物滅失的風(fēng)險損失由誰承擔(dān)()。A、出質(zhì)人B、質(zhì)權(quán)人C、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人D、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人答案：B24.（）堅持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)答案：C25.借記卡按功能不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡答案：D26.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶,在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易,應(yīng)由誰報告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B27.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：B28.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B29.A公司欠銀行貸款200萬元?，F(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去,另成立B公司。在此情況下,銀行的這筆貸款債權(quán)（）。A、應(yīng)當(dāng)由A公司承擔(dān)清償責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)由B公司承擔(dān)清償責(zé)任C、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司共同承擔(dān)清償責(zé)任D、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司按比例承擔(dān)清償責(zé)任答案：C30.存款人申請開立用途為住房基金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：D31.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）開展一次模擬真是場景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、季度C、半年D、年答案：C32.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓,在匯票不獲承兌時,下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中,正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書人對善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書人.持票人共同負(fù)責(zé)。答案：A33.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴(yán)重的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C34.以下不屬于開立個人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國居民的臨時身份證B、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證D、外國公民的居民身份證答案：D35.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B36.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,使用人民幣圖樣實行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A37.遺囑繼承人放棄繼承,其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。A、無人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D38.被追索人依照前條規(guī)定清償后,可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。A、債權(quán)人B、簽票人C、出票人D、債務(wù)人答案：D39.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣,且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,單邊累計計算本外幣交易金額,按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)（）”合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B40.對于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時,銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：D41.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同,總價值15萬元,并約定甲公司于2001年11月前交付貨物,乙公司支付了45萬元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對此糾紛下面說法正確的是()。A、雙方對于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因為定金已交付C、如果甲公司是因為不可抗力不能履行合同，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因為不可抗力不能履行合同，也需雙倍返還定金答案：C42.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含：()A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B43.在歸還已訴訟類貸款時,應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費用答案：D44.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動性原則C、盈利性原則D、效益性原則答案：A45.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求,深刻認(rèn)識做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查,對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B46.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限,最長不超過（）月。A、3個月B、4個月C、6個月D、12個月答案：C47.查庫必須逐一清點,做到全面核對無誤,確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實B、賬賬C、賬款D、賬實答案：A48.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中,錯誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D49.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C50.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣抵押物答案：D51.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C52.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B54.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國家外匯管理部門B、中國人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會答案：A55.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料,保存期限為自報送期末起至少（）。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D57.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢宣傳、培訓(xùn)D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告答案：D58.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D59.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、私營戶B、個體工商戶C、個體戶D、個人結(jié)算戶答案：C60.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、五日C、十日D、三十日答案：D61.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B62.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關(guān),應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告D、立即提交可疑交易報告答案：C63.當(dāng)同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時,應(yīng)當(dāng)要求個人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、7個工作日答案：C64.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)答案：A65.有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書的過程中,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）協(xié)助執(zhí)行通知書的法院,予以查詢、凍結(jié),但不得扣劃。A、最后送達(dá)B、最先送達(dá)C、出具最晚D、出具最早答案：B66.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無論其風(fēng)險等級高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C67.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不對答案：A68.非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升,以下不屬于銀行應(yīng)重點審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C69.下列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C70.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作,并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員答案：B71.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的情況不包括（）。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動情況答案：D72.第五套人民幣正面的無色熒光圖案需要在（）光下觀察。A、紫外B、紅外C、透射D、偏振答案：A73.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B74.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上,對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核,指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點識別D、審慎性答案：C75.銀行在受理扣劃單位存款時,發(fā)現(xiàn)協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實際不符,銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B76.工會組織如申請開立基本存款賬戶,應(yīng)出具（）。A、該單位的批文或證明B、社團(tuán)法人登記證書C、該單位的營業(yè)執(zhí)照D、該單位開立基本存款賬戶時提供的證明材料答案：B77.臨時凍結(jié)不得超過（）小時A、24小時B、48小時C、72小時D、7天答案：B78.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時,雙方約定定金條款,則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元D、25萬元答案：C79.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說法中錯誤的是：（）A、劃分客戶的風(fēng)險等級B、適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核答案：D80.核準(zhǔn)類賬戶必須在（）個工作日內(nèi)將相關(guān)申請資料送人行核準(zhǔn)。A、1B、2C、3D、5答案：C81.中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu),作為中國人民銀行的()。中國人民銀行對分支機(jī)構(gòu)實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級機(jī)構(gòu)D、臨時機(jī)構(gòu)答案：B82.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)務(wù)超過（）次,導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A83.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B84.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）A、小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元B、小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元C、小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元D、小張在中行的A卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元答案：D85.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D86.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),審慎地分析甄別（）。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易答案：C87.發(fā)卡銀行對準(zhǔn)貸記卡及借記卡（不含儲值卡）帳戶內(nèi)的存款,按照中國人民銀行規(guī)定的辦法計付利息。A、同檔次法定存款利率及計息B、同期同檔次存款利率及計息C、同期同檔次協(xié)議存款利率及計息D、同期同檔次協(xié)定存款利率及計息答案：B88.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,劃線支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無效票據(jù)答案：B89.人民幣真幣的紙張扯動時發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A90.見票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個月B、15日C、60日D、20日答案：A91.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實后才可開立賬戶答案：C92.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估,原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：C93.收益是通過對財產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益,收益權(quán)()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D94.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲值卡答案：C95.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A96.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由（）報告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：D97.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時,下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，不得向保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費B、對保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個人C、對金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D98.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時D、一般答案：B99.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,不適用于（）。A、信托公司B、財務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C100.任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替（）在市場上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B101.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D102.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險,控制措施有效性為較有效時,機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險答案：B103.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說法不正確的是（）。A、對假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告C、假幣持有人對假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個工作日內(nèi)提出書面鑒定申請D、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書》答案：C104.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告答案：C105.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣,數(shù)量較少的,由該金融機(jī)構(gòu)（）以上工作人員當(dāng)面予以收繳,加蓋假幣”字樣的戳記,登記造冊。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B106.下列不屬于現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D107.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）規(guī)定,專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、3B、5C、2D、4答案：A108.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說法錯誤的是：()A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變。答案：D109.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D110.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購買的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金答案：B111.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C112.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,在反洗錢調(diào)查中,對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請訴訟保全D、向人民銀行申請證據(jù)保全答案：A113.人民法院查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過（）年,查封不動產(chǎn)、凍結(jié)其他財產(chǎn)權(quán)的期限不得超過（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C114.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過（）個工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D115.一般背書的相對必要記載事項是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C116.見票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個月B、一個月C、三個月D、半年答案：B117.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,以下反洗錢行政主管部門的（）機(jī)構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級分支機(jī)構(gòu)D、省一級分支機(jī)構(gòu)答案：A118.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下,來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險等級應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A119.有權(quán)查詢單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D120.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B121.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時,應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C122.下列說法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C123.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A124.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為C、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。答案：A125.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶C、非基本存款賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶答案：D126.FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時；B、不動產(chǎn)中介——為其客戶從事不動產(chǎn)買賣交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時；D、非營利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時答案：D127.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費者金融信息使用管理制度,根據(jù)消費者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開展需要,在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗錢等法定義務(wù)的前提下,合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限,嚴(yán)格落實信息使用授權(quán)審批程序。A、基本授權(quán)B、分級授權(quán)C、代理授權(quán)D、崗位授權(quán)答案：B128.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無論其風(fēng)險等級高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：D129.兩個以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D130.中國人民銀行特種貸款,是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款。A、特殊用途B、專項用途C、特定目的D、特殊行業(yè)答案：C131.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,票據(jù)記載事項中()均不得更改,更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱答案：D132.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D133.用下列財產(chǎn)作抵押時,依《擔(dān)保法》規(guī)定,簽訂抵押合同后,未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是()。A、汽車B、布匹C、企業(yè)的機(jī)器D、林木答案：B134.（）的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下,采取更加靈活的措施,以有效地分配資源、實施與風(fēng)險相適應(yīng)的預(yù)防措施,最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B135.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人,可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明答案：A136.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣在流通過程中因受到侵蝕,形成票面局部污漬,非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30答案：A137.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B138.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時,經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件,以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營級以上機(jī)構(gòu)答案：C139.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,以下哪個選項開立賬戶時,需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務(wù)人員B、中國境內(nèi)軍隊C、武警部隊代理軍人D、武裝警察答案：A140.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、1B、3C、4D、5答案：D141.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤,可以向提交報告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B142.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連,以報文方式進(jìn)行信息交互,并通過行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C143.能辨別面額,票面剩余（）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B144.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶,代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、被代理人書面證明答案：C145.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實時,發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)及時向（）報案。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、海關(guān)答案：A146.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施答案：C147.依照民事權(quán)利的效力范圍不同,民事權(quán)利可分為（）。A、財產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對權(quán)與相對權(quán)C、主權(quán)利與從權(quán)利D、請求權(quán)與形成權(quán)答案：B148.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識別工作,但應(yīng)當(dāng)通過（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、口頭B、書面C、口頭或書面D、約談答案：B149.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團(tuán)專項控制商品,必須采?。ǎ┓绞?不得使用現(xiàn)金,商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B150.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,由哪個部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C151.銀行承兌商業(yè)匯票時,應(yīng)考核承兌申請人的資信情況,必要時可依法要求承兌申請人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C152.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號）,對于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款,如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對收款人信息進(jìn)行核實,接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實匯款登記匯款人的有效身份證件號碼或者其他身份證明文件的號碼。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B153.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內(nèi)的,銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B154.背書生效后,背書人即成為票據(jù)上的()人,必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。A、擔(dān)保B、債權(quán)C、債務(wù)D、連帶責(zé)任答案：C155.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍,應(yīng)當(dāng)由（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書。A、作出原凍結(jié)決定B、作出原凍結(jié)決定的上一級C、金融機(jī)構(gòu)所在地D、縣（團(tuán)）級以上答案：A156.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序,對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C157.《反恐怖主義法》規(guī)定,明知他人有恐怖活動犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、包庇,情節(jié)輕微,尚不構(gòu)成犯罪的,或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時,拒絕提供的,由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款答案：C158.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級和二級操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C159.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B160.甲為見票后定期付款的匯票持有人,希望向匯票上所載付款人出示匯票,請求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對提示人做出答復(fù)。A、2B、3C、5D、10答案：B161.對被執(zhí)行的財產(chǎn),人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對（）等各類可以直接扣劃的財產(chǎn),人民法院的扣劃裁定同時具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D162.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃權(quán)D、臨時凍結(jié)權(quán)答案：D163.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10答案：D164.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個工作日營業(yè)中C、第二個工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A165.扣劃存款通知書可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察院D、財政部門答案：A166.金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單,應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施,下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C167.被收繳人對當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議,可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的()申請再鑒定。A、總行B、上一級機(jī)構(gòu)C、指定機(jī)構(gòu)D、派出機(jī)構(gòu)答案：B168.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A169.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,被害人為無民事行為能力或者限制民事行為能力的,由其（）辦理資金返還；被害人死亡的,由其（）辦理資金返還。A、監(jiān)護(hù)人；繼承人B、本人；繼承人C、本人；親屬D、親屬；監(jiān)護(hù)人答案：A170.（）定期組織參與者進(jìn)行交流溝通,促進(jìn)參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D171.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間答案：C172.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,建立與部分重點國家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制,督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢工作意識和水平,A、反洗錢監(jiān)管機(jī)制B、反洗錢合作機(jī)制C、反洗錢交流機(jī)制D、反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制答案：D173.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動答案：D174.沒收的儲蓄存款繳庫后,如查出不該沒收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù),并將款項退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個人D、財政答案：D175.下列各項財產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財產(chǎn)B、家庭共同財產(chǎn)C、尚未實際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買的一臺電腦答案：D176.根據(jù)法人的分類,下列組織中,屬于財團(tuán)法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會D、某殘疾人福利基金會答案：C177.（）是匯票的必須記載事項。A、付款日期B、出票日期C、收款人賬號D、代理付款行名稱答案：B178.我國貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國際收支D、國民收入答案：A179.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D180.依照我國民事法律規(guī)范,交付貨物履行地點不明確的,雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地答案：A181.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C182.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi),向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。A、7B、5C、3D、2答案：C183.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、工商管理部門D、中國銀行答案：A184.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)。A、公安機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、人民檢察院D、人民法院答案：B185.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：賬戶在發(fā)生（）交易后出現(xiàn)頻繁或大額交易。A、小額試探B、集中轉(zhuǎn)入C、分散轉(zhuǎn)入D、夜間轉(zhuǎn)入答案：A186.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實施監(jiān)控機(jī)制,按年度評估本辦法執(zhí)行情況,及時發(fā)現(xiàn)問題、進(jìn)行整改,并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和國家稅務(wù)總局書面報告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C187.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C188.下列單位中屬于財團(tuán)法人的是（）。A、工會B、合作社C、基金會D、法學(xué)會答案：C189.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的,由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的,沒收違法所得；違法所得（）以上的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、三十萬元C、五十萬元D、一百萬元答案：B190.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A191.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號）的規(guī)定,關(guān)于反洗錢績效考核要求,下列表述錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。B、對分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容。C、績效考核應(yīng)包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫剟罨虮頁P的內(nèi)容。D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D192.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C193.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時,下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識別措施中錯誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B194.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開立答案：B195.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B196.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C197.甲乙二人生有一子,離婚后由甲扶養(yǎng),不久甲死亡,在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護(hù)人,并特別聲明不許乙作為監(jiān)護(hù)人。乙向法院提起訴訟請求擔(dān)任其子的監(jiān)護(hù)人,法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護(hù)人B、接受乙的請求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、駁回乙的請求，指定由甲的父母作為監(jiān)護(hù)人D、駁回乙的請求，指定由乙的父母作為監(jiān)護(hù)人答案：A198.存款賬戶實名制是指個人在金融機(jī)構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯答案：A199.自開立一般存款賬戶之日起（）個工作日內(nèi),柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng),按開戶申請書錄入開戶資料信息,完成一般存款賬戶備案業(yè)務(wù)處理。A、3B、5C、8D、10答案：B200.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通,抬高價金,由后者付給前者一定的回扣,這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C201.以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？（）A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法答案：B202.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、2個B、3個C、4個D、5個答案：A203.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C204.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的,應(yīng)報告（）,由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。A、地市級以上分支機(jī)構(gòu)B、省一級分支機(jī)構(gòu)C、其上一級分支機(jī)構(gòu)D、以上都可以答案：C205.單位不動戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A206.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D207.《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》什么時間正式實施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B208.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A209.以（）為本,逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告的針對性和有效性。A、效益B、風(fēng)險C、合規(guī)D、規(guī)則答案：B210.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃書屬于（）保管的會計檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A211.匯票”被公認(rèn)為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ?它實際上是一種()支付的貨幣契約。A、即期B、遠(yuǎn)期C、延期D、注期答案：C212.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C213.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時,應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B多選題1.關(guān)于反洗錢宣傳,以下說法正確的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD2.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié),并按照規(guī)定及時向（）報告。A、國務(wù)院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國家安全部門D、國務(wù)院答案：ABC3.關(guān)于如何防止銀行卡盜刷,下列說法正確的是（）A、設(shè)置密碼要動腦。不可設(shè)置簡單數(shù)字排列的密碼，如用生日日期、電話號碼、身份證件號碼等B、刷卡交易要留心。輸密碼也不要掉以輕心，應(yīng)用另一只手或身體擋住操作手勢，防止他人或針孔攝像機(jī)偷窺C、交易憑條徹底粉碎。為防止憑條上可能泄露的賬號、卡號等儲戶信息，建議客戶辦理完業(yè)務(wù)一定要把憑條徹底粉碎D、網(wǎng)絡(luò)支付防釣魚”網(wǎng)站。盡可能不在網(wǎng)吧、單位等公共網(wǎng)絡(luò)上操作；不要隨意登錄不明網(wǎng)站，小心木馬程序套取支付密碼；定期更新支付密碼。使用電話或網(wǎng)絡(luò)渠道預(yù)訂機(jī)票、酒店時，盡可能選擇知名度高、安全性強(qiáng)的特約商戶進(jìn)行交易，避免信息泄露答案：ABCD4.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機(jī)關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD5.委托收款的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、已承兌的商業(yè)匯票B、債券C、存單D、其他付款人債務(wù)證明答案：ABCD6.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,下列說法正確的是（）。A、鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送待鑒定貨幣B、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位C、無特殊情況，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》D、無特殊情況，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》答案：AC7.轉(zhuǎn)帳卡是實時扣帳的借記卡,具有（）。A、轉(zhuǎn)帳結(jié)算B、電子支付C、存取現(xiàn)金D、消費功能答案：ACD8.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時滿足下列條件的情況下,人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處罰（）。A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生B、該金融機(jī)構(gòu)沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全D、該金融機(jī)構(gòu)高級管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)答案：ABCD9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心是指直接在人民銀行發(fā)行庫辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的有（）的部門A、專門場所B、配備專職人員C、配備現(xiàn)金清分設(shè)備D、專門從事現(xiàn)金整點答案：ABCD10.個人銀行結(jié)算賬戶的申請書除《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號文印發(fā)）規(guī)定內(nèi)容以外,銀行可根據(jù)需要,增加以下哪些信息(）。A、國籍B、聯(lián)系電話C、工作單位名稱D、前任職單位E、職業(yè)答案：ABCDE11.人民檢察院決定免予起訴、撤銷案件或者不起訴的案件,被告人交出或者被人民檢察院、公安機(jī)關(guān)查獲的被告人的儲蓄存款單（折）,經(jīng)查明確系被告人非法所得的贓款,人民檢察院作出沒收的決定之后,銀行依據(jù)（）或（）和存款單（折）,辦理提款或者繳庫手續(xù)。A、人民檢察院的《免予起訴決定書》（附?jīng)]收清單）B、協(xié)助凍結(jié)通知書C、由檢察長簽署的《沒收通知書》D、協(xié)助扣劃通知書答案：AC12.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》,開戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動,并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的,一律處以罰款（）。A、保留賬外公款的B、對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇的C、只收現(xiàn)金拒收支票、銀行匯票、本票的D、開戶單位不采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式購置國家規(guī)定的專項控制商品的E、用轉(zhuǎn)賬憑證套取現(xiàn)金的答案：ABCDE13.銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的,應(yīng)重新識別客戶身份。A、真實性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD14.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、張三轉(zhuǎn)賬8萬到李四賬戶D、開立理財專戶答案：BD15.以下說法正確的是（）。A、對金融機(jī)構(gòu)交存的人民幣錢捆，不符合五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)的錢捆不得入庫B、各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定切實有效的內(nèi)控機(jī)制，防止將不宜流通的人民幣對外支付C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時升級或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備D、金融機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度答案：ABCD16.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號）,個人通過登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時,有哪些安全可靠的驗證方式（）。A、數(shù)字證書B、電子簽名C、手機(jī)短信D、人臉識別E、密碼答案：AB17.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過（）,對于重大、復(fù)雜案件,經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB18.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定,對（）等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理,并將相關(guān)數(shù)據(jù)報送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、現(xiàn)金機(jī)具B、人員培訓(xùn)C、冠字號碼D、假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)答案：ABCD19.存款人預(yù)留印鑒中公章或財務(wù)專用章名稱與其申請開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致,但下列（）情形除外。A、因注冊驗資開立的臨時存款賬戶B、預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱依法使用簡稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致C、沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶D、因借款需要開立的一般存款賬戶答案：ABC20.辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時,金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實的證件和法律文書包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字D、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書答案：BCD21.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)出示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張答案：ABC22.銀行匯票持票人向代理付款行申請付款時,需要提供（）。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、付款申請答案：ABC23.銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立Ⅲ類戶,以下說法正確的是（）。A、銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立Ⅲ類戶后，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗證的，可以接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計限額合計為2000元，年累計限額合計為5萬元C、消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計限額合計為5000元，年累計限額合計為10萬元D、銀行非面對面為個人開立的Ⅲ類戶，個人已通過綁定賬戶向該Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入資金的，經(jīng)本人同意后，銀行可為該Ⅲ類戶開通非綁定賬戶入金功能，賬戶限額按本通知管理答案：ABD24.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序,明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶范圍,有效識別高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險賬戶,并對其進(jìn)行()。A、定期評估B、動態(tài)調(diào)整C、不定期評估D、及時調(diào)整答案：AB25.禁止單位代辦信用卡,是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)。B、信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致。C、信用卡申請表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致。D、某獨立的中介單位為其他單位營銷辦卡。答案：ABCD26.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的程序,以下說法正確的是（）A、假幣收繳必須當(dāng)面辦理B、收繳假幣必須向持有人出具《假幣沒收收據(jù)》C、收繳假幣時，應(yīng)向持有人告知有關(guān)權(quán)利D、假幣可以退換給持有人答案：AC27.目前我國流通的金屬硬幣面額包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD28.公示催告在出現(xiàn)以下（）情況時,宣告終結(jié)。A、利害關(guān)系人申報權(quán)利B、申請人撤回申請C、期限屆滿D、申請人又取得票據(jù)答案：ABC29.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥,應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定辦理。任何（）不得違反規(guī)定動用人民幣發(fā)行基金,不得（）人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥。A、單位和個人B、企業(yè)和個人C、干擾和阻礙D、干擾和阻撓答案：AC30.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)包括（）。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD31.一般存款賬戶用于存款人辦理（）。A、借款轉(zhuǎn)存B、借款歸還C、期貨交易保證金D、信托基金E、支取現(xiàn)金答案：AB32.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引的基本原則A、風(fēng)險為本原則B、全面性原則C、適用性原則D、動態(tài)管理原則E、保密原則答案：ABCDE33.中國人民銀行不得有下列哪些行為？()A、直接認(rèn)購包銷國債和其他政府債券行為B、向地方政府各級政府部門提供貸款C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人提供貸款D、任何單位和個入提供擔(dān)保答案：ABD34.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,電子簽名驗證數(shù)據(jù),是指用于驗證電子簽名的數(shù)據(jù),包括（）等。A、代碼B、口令C、算法D、公鑰答案：ABCD35.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息,評估境外金融機(jī)構(gòu)接受（）,以書面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、反洗錢處罰的情況B、反洗錢監(jiān)管的情況C、反洗錢內(nèi)控制度D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性答案：BD36.存款人申請變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶（）的,銀行應(yīng)在接到變更申請后的2個工作日內(nèi),將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、存款人名稱B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人C、存款人賬號D、財務(wù)人員答案：AB37.以下各項中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點。（）A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。B、通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD38.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時,應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容；A、協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同D、如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書或所附的法律文書。答案：ABCD39.參與者有（）情形之一的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級管理人員,要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳答案：ABCD40.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶盡職調(diào)查要點有()。A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況B、銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀答案：ABC41.受理案件地公安機(jī)關(guān)與凍結(jié)公安機(jī)關(guān)不是同一機(jī)關(guān)的,受理案件地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)移交（）材料,凍結(jié)公安機(jī)關(guān)按照前款規(guī)定進(jìn)行審核決定。A、受、立案法律手續(xù)B、被騙盜銀行卡賬戶證明C、身份信息證明D、詢問筆錄答案：ABCD42.銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有（）。A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計情況答案：ABCD43.在我國,必須依法登記注冊才能取得民事主體資格的是（）。A、城鎮(zhèn)工商個體戶B、農(nóng)村承包經(jīng)營戶C、公司法人D、事業(yè)法人E、社會團(tuán)體答案：AC44.票據(jù)權(quán)利,是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利,包括（）和（）。A、付款請求權(quán)B、請求權(quán)C、付款追索權(quán)D、追索權(quán)答案：AD45.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)違反法律、行政法規(guī)及《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》,強(qiáng)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展協(xié)助工作,下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合B、金融機(jī)構(gòu)視情況配合C、其上級機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正D、違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法追究法律責(zé)任答案：CD46.按照適用法律及規(guī)則監(jiān)控客戶交易,包括但不限于客戶的風(fēng)險狀況、交易單據(jù)的真實性審核以及從可靠第三方取得的相關(guān)資料,確保涉及的貨物、船舶等不違反相關(guān)制裁措施。這里所指的可靠第三方,包括()。A、領(lǐng)事館B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、交易所D、船舶信息查詢網(wǎng)絡(luò)答案：ABCD47.下列關(guān)于農(nóng)民工工資專用賬戶表述正確的是（）。A、開戶銀行不得將農(nóng)民工工資專用賬戶資金轉(zhuǎn)入除本項目農(nóng)民工本人賬戶以外的賬戶B、開戶銀行不得為農(nóng)民工工資專用賬戶提供現(xiàn)金支取C、開戶銀行不得為農(nóng)民工工資專用賬戶提供除本項目農(nóng)民工本人賬戶以外的其他轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)D、除法律另有規(guī)定外，專用賬戶資金不得因支付為本項目提供勞動的農(nóng)民工工資之外的原因被查封、凍結(jié)或劃撥答案：ABCD48.下列屬于文明規(guī)范服務(wù)明星的評選項目是（）A、思想政治素質(zhì)B、業(yè)務(wù)技能C、客戶滿意度D、服務(wù)創(chuàng)新答案：ABCD49.以下關(guān)于協(xié)助凍結(jié)的說法中,正確的有（）。A、凍結(jié)存款的期限最長為一年B、有權(quán)機(jī)關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況。C、對單位被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期間不需計付利息D、有權(quán)凍結(jié)單位包括公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院、國家安全機(jī)關(guān)、軍隊捍衛(wèi)部門、海關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、走私犯法偵查機(jī)關(guān)、工商行政治理機(jī)關(guān)答案：AB50.下列事項中,匯票出票必須記載的有（）。A、確定的金額B、必須或不得提示承兌C、無條件支付的委托D、利息及利率E、出票日期答案：ACE51.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》適用于（）。?A、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)鑒別貨幣行為B、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的收繳假幣行為C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)涡袨镈、人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)涡袨榇鸢福築CD52.金融機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系