2011年行業(yè)評價體系研究課題分工情況

PAGEPAGE1關于建設財務公司行業(yè)評價體系的調(diào)查問卷一、關于財務公司行業(yè)評價體系總體情況簡介2010年，中國財務公司協(xié)會組織成立了“財務公司行業(yè)評價”課題組，就財務公司行業(yè)評價進行專項研究。目前，課題研究已初步形成了財務公司行業(yè)評價體系的基本框架，并將在2011年就評價體系內(nèi)容對廣大財務公司進行調(diào)研，在此基礎上對財務公司行業(yè)評價體系的具體內(nèi)容進行更加深入的研究?，F(xiàn)將評價體系基本框架進行簡要介紹：財務公司行業(yè)評價體系主要包括經(jīng)營評價和管理評價。經(jīng)營評價包括價值性、安全性、流動性、盈利性和成長性五個方面；管理評價包括服務能力、運營能力、創(chuàng)新能力和學習能力四個方面。以上評價內(nèi)容中，每個方面的評價均由若干定量指標或定性指標組成，根據(jù)指標計算結果采用一定的評價方法最終形成評價結果。二、調(diào)查問卷內(nèi)容第一部分經(jīng)營評價（一）價值性價值性是指財務公司通過金融服務為所在集團公司創(chuàng)造價值的能力。價值性評價指標包括：資金集中度、資金結算量比例、內(nèi)源性融資率、多元化金融服務。該項問卷內(nèi)容建議由貴公司相關業(yè)務管理部門填寫。參考資料計算方法：資金結算量比例=財務公司客戶存款賬戶借貸方發(fā)生額累計總和/財務公司存款平均規(guī)模內(nèi)源性融資率=財務公司貸款利息收入/集團貸款利息成本多元化金融服務指針對集團金融需求，財務公司采取多元化金融服務的能力，包括保函、承諾、財務顧問、外匯業(yè)務等。調(diào)查內(nèi)容：1．假設價值性評價總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：資金集中度：，資金結算量比例：，內(nèi)源性融資率：，多元化金融服務，若貴公司認為需增加其他評價指標，請注明指標計算公式及應占權重2.按以上計算方法，貴公司以下指標2009年和2010年的數(shù)值分別為：資金集中度：2009年為，2010年為；資金結算量比例：2009年為，2010年為；內(nèi)源性融資率：2009年為，2010年為。3.貴公司對于以上資金結算量比例的計算方法是否認同？A.認同；B.不認同，原因為，計算公式應為：4.貴公司對于以上內(nèi)源性融資率的計算方法是否認同？A.認同；B.不認同，原因為，計算公式應為：5.集團將以下哪些納入了貴公司的年度考核指標？（多選）A.資金集中度B.資金結算量C.內(nèi)源性融資率6.假設多元化金融服務總體權重為100分，貴公司認為各項業(yè)務能夠體現(xiàn)多元化金融服務的權重占比為：財務顧問，外匯業(yè)務，保函業(yè)務，貸款承諾。若貴公司認為需增加其他業(yè)務，具體為，權重占比。7.貴公司是否已開展上述業(yè)務：A.是，全部開展B.已部分開展，其中業(yè)務未開展C.上述業(yè)務均未開展，原因是（二）安全性安全性評價指標包括：資本充足率、不良資產(chǎn)率、資產(chǎn)損失準備充足率、撥備覆蓋率、投資比率。該項問卷內(nèi)容建議由貴公司風險管理部門填寫。參考資料：計算方法：資本充足率=資本凈額/風險加權資產(chǎn)*100%（1104報表口徑）不良資產(chǎn)率=不良資產(chǎn)額/信用風險資產(chǎn)*100%（1104報表口徑）資產(chǎn)損失準備充足率=實提專項準備/應提專項準備*100%（1104報表口徑）撥備覆蓋率=（專項準備+特種準備+一般準備）/不良貸款*100%投資比率=投資余額/資本總額*100%（1104報表口徑，長短期投資比例合并計算）調(diào)查內(nèi)容：1．假設安全性評價總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：資本充足率：，不良資產(chǎn)率：，資產(chǎn)損失準備充足率：，撥備覆蓋率：，投資比率：，其它指標（請注明計算公式及應占權重）2.按以上計算公司，貴公司以下指標2009年和2010年的數(shù)值分別為：資產(chǎn)損失準備充足率：2009年為，2010年為；撥備覆蓋率：2009年為，2010年為；投資比率：2009年為，2010年為；3.集團將以下哪些納入了貴公司的年度考核指標？（多選）A.資本充足率B.不良資產(chǎn)率C.資產(chǎn)損失準備充足率D.撥備覆蓋率D.投資比率（三）流動性流動性評價指標包括：期末流動性比例、日均流動性比例、最低流動性比例、日均備付率、日均存貸比。該指標問卷內(nèi)容建議由貴公司風險管理部門填寫。參考資料：計算方法：期末流動性比例=一個月內(nèi)（含一個月）流動資產(chǎn)期末余額/一個月內(nèi)（含一個月）流動負債期末余額*100%日均流動性比例=一個月內(nèi)（含一個月）流動資產(chǎn)日均余額/一個月內(nèi)（含一個月）流動負債日均余額*100%最低流動性比例本年被評價公司流動性比例值的最低值。日均備付率=隨時支取銀行存款日均余額/各項存款日均余額*100%日均存貸比=各項貸款日均余額/各項存款日均余額*100%調(diào)查內(nèi)容：1．假設流動性評價總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：期末流動性比例：，日均流動性比例：，最低流動性比例：，日均備付率：，日均存貸比：，其它指標（請注明計算公式及應占權重）2.按以上計算公式，貴公司以下指標2009年和2010年的數(shù)值分別為：期末流動性比例：2009年為，2010年為；日均流動性比例：2009年為，2010年為；最低流動性比例：2009年為，2010年為；日均備付率：2009年為，2010年為；日均存貸比：2009年為，2010年為；3.集團將以下哪些納入了貴公司的年度考核指標？（多選）A.期末流動性比例B.日均流動性比例C.最低流動性比例D.日均備付率E.日均存貸比（四）盈利性盈利性是經(jīng)營管理的關鍵性目標，反映了公司獲取利潤的能力。盈利性評價指標包括：利潤完成度、凈資產(chǎn)收益率、資產(chǎn)收益率、成本費用利潤率。該項問卷內(nèi)容建議由貴公司相關業(yè)務管理部門填寫。參考資料計算方法：利潤完成度＝當年實際利潤總額/當年經(jīng)營目標利潤總額*100%凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/平均凈資產(chǎn)×100%=凈利潤/平均股東權益×100%資產(chǎn)收益率＝凈利潤/平均資產(chǎn)總額×100%成本費用利潤率=利潤總額/成本費用總額×100％調(diào)查內(nèi)容：1．假設盈利性評價總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：利潤完成度：，凈資產(chǎn)收益率：，資產(chǎn)收益率：，成本費用利潤率：，若貴公司認為需增加其他評價指標，請注明指標計算公式及應占權重2.按以上計算公式，貴公司以下指標2009年和2010年的數(shù)值分別為：利潤完成度：2009年為，2010年為；凈資產(chǎn)收益率：2009年為，2010年為；成本費用利潤率：2009年為，2010年為3.集團將以下哪些納入了貴公司的年度考核指標？（多選）A.利潤完成度B.凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)收益率D.成本費用利潤率4.貴公司對于以上利潤完成度的計算方法是否認同？A.認同；B.不認同，原因為，計算公式應為：（五）成長性成長性評價指標包括：中間業(yè)務收入比重、中間業(yè)務收入比重增長率、營業(yè)收入增長率、資金集中度增長率、利潤留存率、信息化投入比重等。該項問卷內(nèi)容建議由貴公司業(yè)務綜合管理部門填寫。參考資料計算方法：中間業(yè)務收入比重＝中間業(yè)務收入/收入總額*100%中間業(yè)務收入比重增長率=（本年中間業(yè)務收入-上年中間業(yè)務收入）/上年中間業(yè)務收入×100%營業(yè)收入增長率=（本年營業(yè)收入-上年營業(yè)收入）/上年營業(yè)收入×100%（營業(yè)收入采用利潤表中營業(yè)收入口徑）資金集中度增長率=（本年資金集中度-上年資金集中度）/上年資金集中度×100%利潤留存率=（當年稅后利潤-當年應發(fā)股利）/當年稅后利潤×100%調(diào)查內(nèi)容：1．假設成長性評價總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：中間業(yè)務收入比重：，中間業(yè)務收入比重增長率：，營業(yè)收入增長率：，資金集中度增長率：，利潤留存率：，信息化投入比重：，其它指標（請注明計算公式及應占權重）2.按以上計算公式，貴公司以下指標2009年和2010年的數(shù)值分別為：資金集中度增長率：2009年為，2010年為；利潤留存率：2009年為，2010年為；信息化投入支出：2009年為，2010年為；3.貴公司認為信息化投入比重應采用哪種方法計算？A．信息化投入比重=本年信息化支出總額/本年營業(yè)收入*100%B.信息化投入比重=本年信息化支出總額/本年營業(yè)支出*100%C.信息化投入比重=本年信息化支出總額/本年利潤總額*100%D.其它，請注明計算方法第二部分管理評價（一）服務能力服務能力評價指標包括服務水平和服務績效兩個方面。服務水平通過服務管理情況、服務網(wǎng)絡建設情況、服務隊伍建設情況三個方面進行判定。服務績效通過為客戶創(chuàng)造的服務價值、客戶滿意度等兩個方面進行判定。該指標問卷內(nèi)容建議由貴公司客戶服務或營業(yè)結算等相關管理部門填寫調(diào)查內(nèi)容1．假設服務能力評價總權重為100分，貴公司認為以下評價內(nèi)容在本項評價中應占的權重分別應為：服務水平：，服務績效：，其它（請注明計算公式或定義及應占權重）2.假設服務水平權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：服務管理情況：，服務網(wǎng)絡建設情況：，服務隊伍建設情況：，其它指標（請注明計算公式或定義及應占權重）3.貴公司認為服務管理情況可以通過那些描述進行認定？（多選）A.是否根據(jù)所屬集團特點及管理要求對客戶進行明確的組織分類；B.是否建立完整的客戶檔案；C.是否根據(jù)不同客戶群體制定有針對性的服務方案；D.其他，具體是4.貴公司認為服務網(wǎng)絡建設情況可以通過那些描述進行認定？（多選）A．服務網(wǎng)絡布局是否適應集團戰(zhàn)略發(fā)展方向；B.服務網(wǎng)絡是否覆蓋集團主要成員單位；C.服務網(wǎng)絡是否有能力提供客戶所需的各種金融服務；D.其他，具體是5.貴公司認為服務隊伍建設情況可以通過那些描述進行認定？（多選）A．服務隊伍的規(guī)模是否適應客戶服務需要；B.服務隊伍的教育背景與知識結構是否適應客戶服務需要；C.服務隊伍的專業(yè)資質(zhì)與專業(yè)技能配備是否適應客戶服務需要；D.服務隊伍的實際操作經(jīng)驗是否適應客戶服務需要；E．服務隊伍的培訓教育機制是否適應客戶服務需要；F.其他，具體是6.假設服務績效權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：為客戶創(chuàng)造的服務價值：，客戶滿意度：，其它指標（請注明計算公式或定義及應占權重）7.貴公司認為為客戶創(chuàng)造的服務價值可以通過那些描述進行認定？（多選）A.是否幫助客戶顯著加速資金流動速度；B.是否幫助客戶顯著降低財務成本；C.是否幫助客戶顯著提高投資收益；D.是否幫助客戶開展新業(yè)務、開拓新市場；E.其他，具體是8.請簡要描述貴公司2009年年初以來在幫助客戶加速資金流動速度、降低財務成本、提高投資收益、開展新業(yè)務開拓新市場或其他方面取得的實際成效：9.貴公司調(diào)查客戶滿意度的途徑是（多選）：A．電話詢問B.客戶走訪C.問卷調(diào)查D.其他形式,如10.貴公司調(diào)查客戶滿意度的頻次是：A.月B.季C.年D.其他頻次，如11.貴公司客戶滿意度2009年末指標值為；2010年末指標值為。12.貴公司是否采用了客戶滿意度作為經(jīng)營考核指標之一？A.是，貴公司客戶滿意度的計算方法為：B.未采用，原因：13.貴公司認為客戶滿意度應如何評分？（多選）A.通過各單位與該項指標描述符合程度的進行打分；B.由各單位提供數(shù)量化的滿意率數(shù)值，與通過行業(yè)歷史數(shù)據(jù)回歸法取得的行業(yè)標準值對比評分：C.其他方法（二）運營能力運營能力評價指標包括：信息反饋與處理、管理及業(yè)務流程、業(yè)務運行質(zhì)量、內(nèi)部控制管理程度。該指標問卷內(nèi)容建議由貴公司信息技術部門、業(yè)務綜合管理部門等填寫。調(diào)查內(nèi)容1．假設運營能力評價總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：信息反饋與處理：，管理及業(yè)務流程：，業(yè)務運行質(zhì)量：，內(nèi)部控制管理程度：，其它指標（請注明計算公式或定義及應占權重）2.貴公司認為信息反饋與處理能力可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.是否采用了與公司的業(yè)務規(guī)模、發(fā)展速度、復雜性相適應的管理信息系統(tǒng)；B.管理信息系統(tǒng)是否能為相關崗位提供及時和有效的管理信息；C.是否建立管理信息系統(tǒng)安全管理制度，定期進行測試，并對重要信息進行備份；D．管理信息系統(tǒng)是否實現(xiàn)與非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)對接，并達到實時監(jiān)控各項監(jiān)管指標的水平E.其他，具體是3.貴公司認為管理及業(yè)務流程可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.公司管理及業(yè)務流程是否符合公司經(jīng)營發(fā)展需要；B.公司是否定期補充優(yōu)化公司管理及業(yè)務流程；C.公司是否建立業(yè)務流程執(zhí)行監(jiān)督考核體系；D.其他，具體是4.貴公司認為業(yè)務運行質(zhì)量可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.經(jīng)營指標是否符合監(jiān)管指標要求；B.業(yè)務差錯率（按年統(tǒng)計）；C.業(yè)務運行違規(guī)違章事件數(shù)量（按季度統(tǒng)計）；D.其他，具體是5.貴公司認為內(nèi)部控制管理程度可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.是否以制度形式明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層建立健全內(nèi)部控制制度、監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行的職責；B.是否制定切實可行、與公司實際狀況及發(fā)展戰(zhàn)略相符的內(nèi)部控制目標和內(nèi)部控制政策；C.現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度和措施是否能覆蓋公司所有的機構、部門、業(yè)務和管理活動；D．現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度是否詳細、明確，具有可操作性，且執(zhí)行情況良好；E．是否建立并實行了風險責任制和盡職問責制度；F.是否及時對現(xiàn)行的內(nèi)部控制制度和體系進行評估和改進，以確保其充分性、合規(guī)性、有效性；G.針對公司股東、監(jiān)管機構及其他相關方制定了明確的信息披露制度；H.其他，具體是（三）創(chuàng)新能力創(chuàng)新能力通過創(chuàng)新活動的內(nèi)部管理流程、創(chuàng)新活動的信息科學技術投入、創(chuàng)新活動的培訓機制、創(chuàng)新活動的風險管理等方面評價。該指標問卷內(nèi)容建議由貴公司綜合管理部或研究發(fā)展部門填寫。參考資料創(chuàng)新活動的內(nèi)部管理程序，至少應包括需求發(fā)起、立項、設計、開發(fā)、測試、風險評估、審批、投產(chǎn)、培訓、銷售、后評價和定期更新等各個階段；創(chuàng)新活動的信息科學技術投入，指是否建立了有效的創(chuàng)新業(yè)務技術支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)，以提升金融創(chuàng)新的技術含量；創(chuàng)新活動的績效評價機制，指是否制定了適應金融創(chuàng)新活動的薪酬制度、創(chuàng)新經(jīng)濟效益計量等等；創(chuàng)新活動的培訓機制，指是否通過制定相關的創(chuàng)新活動培訓計劃和人力資源戰(zhàn)略，不斷吸引經(jīng)驗豐富的專業(yè)人才，提高金融創(chuàng)新專業(yè)能力；創(chuàng)新活動的風險管理，指是否通過制定完善的風險管理政策、程序和風險限額，以確保各類金融創(chuàng)新活動能與管理能力和專業(yè)水平相適應。調(diào)查內(nèi)容：1．假設運營能力評價總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：創(chuàng)新活動的內(nèi)部管理流程：，創(chuàng)新活動的信息科學技術投入：，創(chuàng)新活動的績效評價機制：，創(chuàng)新活動的培訓機制：，創(chuàng)新活動的風險管理：，其它指標及所占權重（請注明原因）2.你認為創(chuàng)新活動的內(nèi)部管理可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.公司是否建立起了金融創(chuàng)新活動的全過程內(nèi)部管理流程；B.公司對金融創(chuàng)新是否進行市場、客戶需求分析以及效益與風險的評估分析；C.公司是否建立了金融創(chuàng)新活動的管理規(guī)范，是否做到制度先行；D.其他，具體是3.你認為創(chuàng)新活動的信息技術投入可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.公司是否建立了金融創(chuàng)新業(yè)務技術支持系統(tǒng)和管理系統(tǒng)；B.公司的金融創(chuàng)新業(yè)務技術支持系統(tǒng)和管理系統(tǒng)是否能夠保證數(shù)據(jù)信息的完整性、安全性及效率性；C．公司的金融創(chuàng)新業(yè)務技術支持系統(tǒng)和管理系統(tǒng)是否能夠提升金融創(chuàng)新的技術含量；D.其他，具體是4.你認為創(chuàng)新活動的績效評價機制可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.公司是否建立了適應金融創(chuàng)新活動的薪酬制度、創(chuàng)新經(jīng)濟效益計量等；B.公司是否建立了有效的金融創(chuàng)新效益反饋及改善通道，以不斷提高金融創(chuàng)新的水平；C.公司是否建立專門的金融創(chuàng)新活動績效的評價機構；D.其他，具體是5.你認為創(chuàng)新活動的培訓機制可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.公司是否制定了相關金融創(chuàng)新活動的培訓計劃和人力資源戰(zhàn)略；B.公司是否經(jīng)常組織金融創(chuàng)新培訓活動；C.公司是否建立起金融創(chuàng)新人才的培養(yǎng)、儲備及考核機制；D.其他，具體是6.你認為創(chuàng)新活動的風險管理可以通過哪些描述進行認定？（多選）A.公司是否建立金融創(chuàng)新合規(guī)性審查制度，切實防范合規(guī)性風險；B.公司是否制定完善的金融創(chuàng)新風險管理政策、程序和風險限額；C.公司是否建立創(chuàng)新業(yè)務效益與風險的后評價機制；D.其他，具體是7.貴公司為集團業(yè)務發(fā)展提出的個性化金融產(chǎn)品及服務有哪些？帶來的效益如何？（四）學習能力學習能力評價指標包括：人才密度、高級人才密度、人才密度增長率、高級人才密度增長率、員工培訓時間、課題研究開展情況等。該指標問卷內(nèi)容建議由貴公司人力資源部及研究管理部門填寫。參考資料定量指標計算方法：人才密度=期末本科及以上學歷員工人數(shù)/員工總數(shù)×100％高級人才密度=期末研究生及以上學歷員工人數(shù)/員工總數(shù)×100％人才密度增長率=（本年人才密度-上年人才密度）/上年人才密度×100％高級人才密度增長率=（本年高級人才密度-上年高級人才密度）/上年高級人才密度×100％員工培訓時間=∑培訓學時*參培人數(shù)/平均員工人數(shù)*100%本年員工平均人數(shù)=各月員工平均人數(shù)之和/12，月平均人數(shù)=（月初員工人數(shù)+月末員工人數(shù)）/2定性指標評價內(nèi)容：課題研究開展情況通過課題研究組織參與情況、研究工作獲獎情況及研究成果轉(zhuǎn)化情況等評價研究工作開展情況。課題研究組織參與情況包括課題研究數(shù)量、層次及參與角色，通過考察不同層次上課題研究的數(shù)量和在課題研究中發(fā)揮的作用進行評價。研究工作獲獎情況指在各類研究課題評獎活動中的獲獎數(shù)量和類型，通過考察不同層面研究課題獲獎的等級和數(shù)量進行評價。研究成果轉(zhuǎn)化情況指研究結果應用于相關單位或公司的經(jīng)營管理的數(shù)量和程度。調(diào)查內(nèi)容1．假設學習能力評價總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：人才密度：，高級人才密度：，人才密度增長率：，高級人才密度增長率：，員工培訓時間：，課題研究情況：，其它指標（請注明計算公式及應占權重）2.貴公司以下指標2009年和2010年的數(shù)值分別為：人才密度：2009年為，2010年為；高級人才密度：2009年為，2010年為；員工培訓時間：2009年為，2010年為；3.2010年組織參與課題研究的具體情況：獨立組織課題研究項；承擔或參與政府相關部門組織的課題研究項；承擔或參與行業(yè)協(xié)會組織的課題研究項；承擔或參與集團公司組織的課題研究項。4.2010年研究工作獲獎情況為5.假設課題研究開展情況總權重為100分，貴公司認為以下指標在本項評價中應占的權重分別應為：課題研究組織參與情況：，研究工作獲獎情況：，研究成果轉(zhuǎn)化情況：，其它指標（請注明計算公式或定義及應占權重）