基金持證測(cè)試試題1

基金持證測(cè)試試題11、關(guān)于固定利率債券，以下表述錯(cuò)誤的是（）？A.固定利率債券在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值B.通常，固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值C.固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類D.固定利率債券到期日并不固定(正確答案)答案解析：解析：固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類，有固定的到期日，并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值。2、關(guān)于開放式基金的認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）？A.投資者認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要等基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取C.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)D.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取份額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)(正確答案)答案解析：解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)3、下列關(guān)于個(gè)人投資者的表述錯(cuò)誤的是（）？A.個(gè)人投資者的就業(yè)狀況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生影響B(tài).個(gè)人投資者的家庭負(fù)擔(dān)越重，投資者越偏向穩(wěn)健投資策略C.投資需求主要由個(gè)人需求決定，和個(gè)人家庭狀況沒(méi)有關(guān)系(正確答案)D.個(gè)人投資者是基金投資群體的重要組成部分答案解析：解析：個(gè)人投資者的家庭狀況（例如婚姻狀況、子女的數(shù)量和年齡、需贍養(yǎng)老人的數(shù)量和健康狀況）也會(huì)影響其投資需求。家庭負(fù)擔(dān)越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略。4、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展投資交易業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得輸送或者謀取不正當(dāng)利益。以下哪此情形違反了該要求?（）I.某投資經(jīng)理利用他人提供的內(nèi)幕信息從事交易活動(dòng)；II.某交易員將其工作中知悉的基金股票持倉(cāng)信息出賣給某機(jī)構(gòu)，盈利50萬(wàn)元；III.某基金經(jīng)理將其管理基金的相應(yīng)股票投資、交易等信息分享給其高中同學(xué)供其個(gè)人炒股參考；IV.某基金管理公司總經(jīng)理要求基金經(jīng)理以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格買入特定交易對(duì)手所持的債券；A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、II、IVC.I、IID.I、II、III答案解析：解析：題干描述的行為均屬于輸送或者謀取不正當(dāng)利益。5、關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）？A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容相互獨(dú)立(正確答案)答案解析：解析：道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。前者通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對(duì)于后者法律一般不予調(diào)整。同時(shí)，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)整的范疇。因此，道德與法律在內(nèi)容上是交叉關(guān)系。6、關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括市場(chǎng)價(jià)格以及在規(guī)定的時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度B.操作風(fēng)險(xiǎn)與公司未能遵守所有的法律法規(guī)而遭受處罰有關(guān)C.操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)以及其他不可控但會(huì)影響公司運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)答案解析：解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括市場(chǎng)價(jià)格以及在規(guī)定的時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與公司未能遵守所有的法律法規(guī)而遭受處罰有關(guān)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)。7、證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.集中投資(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.專業(yè)管理D.利益共享答案解析：解析：證券投資基金的特點(diǎn)：集合理財(cái)、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明、獨(dú)立托管、保障安全。8、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的“法”和“規(guī)”的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。I.包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律；II.包括證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章；III.包括基金行業(yè)自律性規(guī)則與職業(yè)規(guī)范；IV.不包括基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程和紀(jì)律等A.II、III、IVB.I、II、III(正確答案)C.I、II、IVD.I、III、IV答案解析：解析：基金從業(yè)人員應(yīng)遵守所有法律法規(guī)、規(guī)章制度，而不是僅僅遵守法律即可。9、一般來(lái)說(shuō)，以下項(xiàng)目中不體現(xiàn)在基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中的是（）。A.基金費(fèi)用情況B.基金持有人明細(xì)(正確答案)C.基金盈利能力D.基金分紅能力答案解析：解析：基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)、基金盈利能力和分紅能力、基金收入情況、基金費(fèi)用情況、基金份額變動(dòng)、基金投資風(fēng)格。10、某個(gè)人投資者以1元的基金凈值申購(gòu)某基金10,000份后又以1.1元的基金凈值贖回該基金10,000份，不考慮費(fèi)用，則該投資者此項(xiàng)獲利需繳納的稅收情況是（）。A.應(yīng)繳個(gè)人所得稅100元B.應(yīng)繳個(gè)人所得稅200元C.暫不征收個(gè)人所得稅(正確答案)D.應(yīng)繳個(gè)人所得稅50元答案解析：解析：個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收個(gè)人所得稅。11、基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地（）備案。A.證監(jiān)局(正確答案)B.行業(yè)協(xié)會(huì)C.銀監(jiān)局D.保監(jiān)局答案解析：解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。12、根據(jù)《信托法》的規(guī)定，以下基金管理人的行為不合規(guī)的是（）。A.基金管理人定期將受托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人B.基金管理人依照資產(chǎn)管理計(jì)劃合同的約定取得報(bào)酬。對(duì)計(jì)劃合同未作事先約定和補(bǔ)充約定的，不收取報(bào)酬C.基金管理人將基金資產(chǎn)與其固有資金分別管理、分別記賬，并將不同委托人的委托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬D.基金管理人將部分基金事務(wù)外包并委托他人代理的，對(duì)他人處理基金事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任(正確答案)答案解析：解析：基金部分業(yè)務(wù)外包后，不因外包而免除應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。13、關(guān)于投機(jī)者在期貨市場(chǎng)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投機(jī)者為期貨市場(chǎng)提供了資金B(yǎng).投機(jī)者的加入能抵消買入和賣出套期保值者之間可能存在的不平衡C.投機(jī)交易降低了市場(chǎng)的流動(dòng)性(正確答案)D.投機(jī)者承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)答案解析：解析：投機(jī)交易增強(qiáng)了市場(chǎng)的流動(dòng)性，承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，是期貨市場(chǎng)正常運(yùn)營(yíng)的保證。14、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。I.基金份額登記；II.基金發(fā)放紅利；III.基金估值核算；IV.基金投資交割A(yù).I、II(正確答案)B.II、IVC.III、IVD.I、III答案解析：解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。15、關(guān)于基金分紅方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B.分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算成一定的基金份額分配給投資者C.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅D.基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式(正確答案)答案解析：解析：基金收益分配默認(rèn)為現(xiàn)金分紅。16、以下關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所得稅的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.從基金分配中獲得的國(guó)債利息暫不征收所得稅B.申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入由基金公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅(正確答案)C.買賣基金份額獲得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅D.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅答案解析：解析：個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收個(gè)人所得稅。17、下列選項(xiàng)中，不屬于另類投資局限性的是（）。A.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估B.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性高，難以分散風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.缺乏監(jiān)管和信息透明度D.流動(dòng)性較差答案解析：解析：另類投資局限性：缺乏監(jiān)管和信息透明度、流動(dòng)性較差，杠桿率偏高、估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。18、根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)(正確答案)B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像C.A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理D.A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品答案解析：解析：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。19、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。A.應(yīng)制定統(tǒng)一的投資者教育計(jì)劃B.可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作C.投資者教育不能等同于投資咨詢(正確答案)D.投資者教育應(yīng)采取固定的模式答案解析：解析：投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。20、以下屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A.分析市場(chǎng)趨勢(shì)B.個(gè)人資產(chǎn)配置(正確答案)C.優(yōu)選基金經(jīng)理D.推薦基金產(chǎn)品答案解析：解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：1.投資決策教育、2.資產(chǎn)配置教育、3.權(quán)益保護(hù)教育。21、滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為（）。A.ETF基金場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.ETF基金證券認(rèn)購(gòu)(正確答案)C.證券公司代銷的開放式基金認(rèn)購(gòu)D.封閉式基金（網(wǎng)上發(fā)售）認(rèn)購(gòu)答案解析：解析：ETF認(rèn)購(gòu)中，滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易，不能參與證券認(rèn)購(gòu)或基金的申購(gòu)、贖回。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。22、關(guān)于金融期貨，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.金融期貨交易是非標(biāo)準(zhǔn)化交易(正確答案)B.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度C.金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易D.金融期貨是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具答案解析：解析：金融期貨交易屬于標(biāo)準(zhǔn)化交易。23、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）。I.基金銷售人員離職一年后，應(yīng)新公司要求透露客戶信息；II.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考；III.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)；IV.基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息A.I、III、IVB.I、II、III、IV(正確答案)C.I、II、IIID.II、III、IV答案解析：解析：以上行為均屬于違反保守秘密的要求。24、關(guān)于基金合同生效條件的表述，下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上C.封閉式基金募集份額總額不少于2億份(正確答案)D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上答案解析：解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。25、下列反映兩種不同證券表現(xiàn)聯(lián)動(dòng)性的指標(biāo)是（）。A.中位數(shù)B.相關(guān)系數(shù)(正確答案)C.均值D.方差答案解析：解析：相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。26、以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是（）。A.市場(chǎng)參與者B.外部環(huán)境(正確答案)C.金融交易的組織方式D.金融工具答案解析：解析：金融市場(chǎng)構(gòu)成要素為：1.市場(chǎng)參與者；2.金融工具；3.金融交易的組織方式。27、巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為:單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）。A.0.15B.0.2C.0.05D.0.1(正確答案)答案解析：解析：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%，為巨額贖回。28、“1億元的組合有1億元的管法，10億元的組合有10億元的管法，100億元的組合更有100億元的管法”，這句話體現(xiàn)了基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮以下哪個(gè)方面?（）A.基金管理規(guī)模(正確答案)B.申購(gòu)金額C.贖回金額D.初始募資金額答案解析：解析：題干描述的含義是基金管理規(guī)模。29、關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置反映投資者的長(zhǎng)期投資目標(biāo)與政策戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.確定各大類資產(chǎn)比重，重在長(zhǎng)期回報(bào)C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置主要關(guān)注投資者的收益目標(biāo)，而非風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)資產(chǎn)做出的規(guī)劃和安排答案解析：解析：從一般意義上講，戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比；是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)資產(chǎn)做出一種事前的、整體性的、最能滿足投資者需求的規(guī)劃和安排；是反映投資者的長(zhǎng)期投資目標(biāo)和政策，確定各主要大類資產(chǎn)的投資比例，建立最佳長(zhǎng)期資產(chǎn)組合結(jié)構(gòu)。30、關(guān)于債券的分類，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.可根據(jù)債券期限分類B.可根據(jù)債券信用等級(jí)分類C.可根據(jù)收益率高低分類(正確答案)D.可根據(jù)債券發(fā)行者分類答案解析：解析：債券分類的標(biāo)準(zhǔn)中，沒(méi)有按照收益率高低分類的標(biāo)準(zhǔn)。31、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效C.保證給投資者帶來(lái)收益(正確答案)D.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源答案解析：解析：資產(chǎn)管理行業(yè)功能：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。32、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.調(diào)查結(jié)果可以作為是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)B.調(diào)查結(jié)果可以作為向該基金管理人收取多少銷售服務(wù)費(fèi)的重要依據(jù)(正確答案)C.調(diào)查結(jié)果可以作為是否與該基金管理人建立合作關(guān)系的重要依據(jù)D.調(diào)查結(jié)果可以作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品的重要依據(jù)答案解析：解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。33、某基金某年度收益為20%，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為15%，滬深300指數(shù)的收益為17%，則該基金相對(duì)其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的超額收益為（）。A.-0.03B.0.05(正確答案)C.0.03D.-0.05答案解析：解析：基金相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)超額收益=基金收益-業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)=20%-5%=5%34、關(guān)于估值責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責(zé)任(正確答案)B.基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序C.基金估值的責(zé)任人是基金管理人D.基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任答案解析：解析：基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算基金份額凈值及相關(guān)復(fù)核工作時(shí)，可參考工作小組的意見，但是并不能免除各自的估值責(zé)任。35、基金投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)教育B.投資咨詢(正確答案)C.投資者維權(quán)D.風(fēng)險(xiǎn)提示答案解析：解析：針對(duì)投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國(guó)開展投資者保護(hù)的重要內(nèi)容。36、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的由（）審核。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)(正確答案)B.中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)同中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：解析：商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。37、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。A.1000份B.869.57份C.856.71份D.9383.06份(正確答案)答案解析：解析：1萬(wàn)元/（1+1.5）=9852.219852.21/1.05=9383.06份38、確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金投資交易機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。39、某投資人認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費(fèi)方式繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其持有年限至少超過(guò)（）年，則基金管理人可免收其后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)A.1B.3(正確答案)C.2D.5答案解析：解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資者，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。40、關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）I.基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊(cè)后執(zhí)業(yè)；II.基金銷售人員應(yīng)堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金；III.基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時(shí)；IV.基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報(bào)告撰寫相關(guān)投資研究報(bào)告A.III、IVB.I、II、III、IVC.II、IVD.I、II、III(正確答案)答案解析：解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。41、公募基金管理公司變更如下事項(xiàng)，需要報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）I.變更持股5%以上的股東；II.變更公司的實(shí)際控制人；III.變更持股不足5%，但對(duì)公司有重大影響的股東；IV.變更股東的持股比例超過(guò)5%A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III答案解析：解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。42、投資者贖回1000份某開放式基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）A.1243.75元(正確答案)B.1200元C.1256.25元D.1250元答案解析：解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=1000×1.2500=1250元贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=1250×0.5%=6.25贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=1250-6.25=1243.75元43、對(duì)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性B.法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的(正確答案)C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式D.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律答案解析：解析：法律與道德的調(diào)整范圍的不同，根本原因在于二者的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)存在一定的不同。44、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述正確的是（）。A.基金中期報(bào)告中應(yīng)披露管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定，按照交易量提取一定的客戶維護(hù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)提取的客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支(正確答案)D.對(duì)于不同的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金招募說(shuō)明書載明和公告之外，采取不同的費(fèi)率答案解析：解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。45、關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.普通投資者和專業(yè)投資者在分別滿足一定條件下可以相互轉(zhuǎn)化B.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，應(yīng)以書面形式提起申請(qǐng)C.基金銷售公司人有權(quán)否定將普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者D.普通投資者在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)成為專業(yè)投資者，應(yīng)進(jìn)行錄音或錄像(正確答案)答案解析：解析：普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。46、基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。I.服務(wù)宣傳與推介；II.投資咨詢與基金咨詢；III.受理投訴；IV.投資跟蹤與評(píng)價(jià)；V.客戶檔案管理與保密A.I、II、III、IVB.II、III、IV、VC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V(正確答案)答案解析：解析：具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。47、ETF申購(gòu)和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型有（）I.禁止現(xiàn)金替代；II.全額現(xiàn)金替代；III.必須現(xiàn)金替代；IV.可以現(xiàn)金替代A.I、III、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV、V答案解析：解析：現(xiàn)金替代的類型有三種類型：禁止現(xiàn)金替代；可以現(xiàn)金替代；必須現(xiàn)金替代。48、某貨幣基金總份額為100億份，T+1接受單購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說(shuō)法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回(正確答案)C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回。D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)答案解析：解析：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。15億+1億-（4億+3億）=9億9億/100億=9%，沒(méi)有達(dá)到10%，不屬于巨額贖回。49、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開募集基金注冊(cè)后，基金的募集期限是（）。A.自管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起三個(gè)月內(nèi)B.自管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起一年內(nèi)C.募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場(chǎng)決定，沒(méi)有限制D.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起六個(gè)月內(nèi)(正確答案)答案解析：解析：基金管理人自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售。50、在基金代銷機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作其內(nèi)容應(yīng)包括（）。I.對(duì)本公司基本情況的介紹；II.對(duì)本公司業(yè)務(wù)有關(guān)的金融知識(shí)、法律法規(guī)的問(wèn)答、介紹；III.備有相關(guān)的法律法規(guī)材料供投資者查；IV.業(yè)務(wù)咨詢A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IV(正確答案)D.I、III、IV答案解析：解析：很多基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊(cè)，免費(fèi)發(fā)放。部分機(jī)構(gòu)還注重在開戶、交易、清算、產(chǎn)品營(yíng)銷等經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)向投資者提示風(fēng)險(xiǎn)，介紹相關(guān)知識(shí)，保存相對(duì)完善的客戶資料。51、關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。A.募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止(正確答案)C.公司高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購(gòu)基金金額不少于100萬(wàn)元D.公司股東資金認(rèn)購(gòu)基金超過(guò)1000萬(wàn)元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件答案解析：解析：發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。52、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失，某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）A.權(quán)益保護(hù)教育B.防范詐騙教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資決策教育(正確答案)答案解析：解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。53、不能召集基金份額持有人大會(huì)的組織或機(jī)構(gòu)的是（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。54、關(guān)于基金募集失敗的認(rèn)定及管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，以下表述正確的是（）。I.封閉式基金募集的基金份額不達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，基金募集失??；II.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；III.包含發(fā)起式基金的開放式基金，募集總份額少于2億份或者份額待有人少于200人，基金募集失?。籌V.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳的款項(xiàng)，并加銀行同期存款利息"A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正確答案)答案解析：解析：基金的合同生效：（1）基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。需要特別說(shuō)明的是，發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。55、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。I.在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金；II.在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回；III.在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出；IV.在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出A.I、IIIB.I、IV(正確答案)C.I、IID.III、IV答案解析：解析：LOF基金無(wú)論哪里申購(gòu)，都是可以自由進(jìn)行轉(zhuǎn)托管，即場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)外，因此II、III說(shuō)法不成立。56、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)(正確答案)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品答案解析：解析：代銷機(jī)構(gòu)本身是代理基金管理公司銷售基金，不能再委托其他機(jī)構(gòu)辦理代銷業(yè)務(wù)。57、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失.某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權(quán)益保護(hù)教育B.投資決策教育(正確答案)C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育答案解析：解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。58、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為:低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型過(guò)多，必須調(diào)整為:低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)C.該證券公司需要通過(guò)官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法D.該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)答案解析：解析：根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)從低到高應(yīng)當(dāng)至少包括以下五個(gè)等級(jí)：R1R2R3R4R5。59、以下做法不符合基金業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則中“守法合規(guī)”基本要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)違法違規(guī)行為B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法行為的線索C.基金從業(yè)人員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)客戶的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶(正確答案)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作答案解析：解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。60、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的募集申請(qǐng)文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.基金募集申請(qǐng)報(bào)告D.基金驗(yàn)資報(bào)告(正確答案)答案解析：解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：①基金募集申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。61、以下不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是（）。A.基金份額凈值計(jì)算B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.投資運(yùn)作管理D.支付申購(gòu)贖回費(fèi)(正確答案)答案解析：解析：投資者辦理申購(gòu)贖回時(shí)應(yīng)支付申贖費(fèi)用。62、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買入以待股價(jià)高漲B.在公開論壇上使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進(jìn)行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買入(正確答案)答案解析：解析：“打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買入”該行為屬于操作市場(chǎng)行為，違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德。63、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證(正確答案)B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證答案解析：解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。64、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低(正確答案)B.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨驝.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類D.所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)答案解析：解析：居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)相關(guān)。65、后端收費(fèi)方式下，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。A.1B.2C.3(正確答案)D.4答案解析：解析：對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。66、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。I.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部；II.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；III.對(duì)投訴電話進(jìn)行錄音；IV.保存重要客戶的投訴記錄A.I、II、III、IVB.I、II、III(正確答案)C.II、III、IVD.I、III、IV答案解析：解析：銷售公司應(yīng)對(duì)所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔。67、關(guān)于QDII基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開市時(shí)間不同因此QDII基金的申購(gòu)贖回的開放時(shí)間與一般開放式基金不同:投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購(gòu)贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤(正確答案)B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲、乙的觀點(diǎn)都正確D.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確答案解析：解析：QDII基金申購(gòu)和贖回的開放時(shí)間。證券交易所的交易日（基金管理人公告暫停申購(gòu)或贖回時(shí)除外）為QDII基金申購(gòu)和贖回開放日，投資者應(yīng)當(dāng)在開放日的開放時(shí)間辦理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。開放時(shí)間為9:30-11:30，13:00-15:00。一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。68、關(guān)于基金銷售的后端收費(fèi)模式，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)客戶申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B.后端收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)手續(xù)費(fèi)的方式C.基金管理人可以根據(jù)客戶持有期限適用不同的后端收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.對(duì)于持有期低于3年的投資人，其金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用答案解析：解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)。69、關(guān)于基金銷售的后端收費(fèi)模式，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)客戶申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B.后端收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)手續(xù)費(fèi)的方式C.基金管理人可以根據(jù)客戶持有期限適用不同的后端收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.對(duì)于持有期低于3年的投資人，其金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用答案解析：解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)。70、以下關(guān)于各類型基金投資說(shuō)法正確的是（）。A.債券基金僅投資于債券B.基金中的基金僅投資于不同基金份額C.股票基金僅投資于股票D.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具(正確答案)答案解析：解析：股票型、債券型、FOF基金均是投資對(duì)應(yīng)資產(chǎn)達(dá)到80%以上而不是100%71、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人(正確答案)C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券期貨交易所答案解析：解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。72、我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.大客戶利益優(yōu)先(正確答案)B.專業(yè)審慎C.守法合規(guī)D.誠(chéng)實(shí)守信答案解析：解析：基金職業(yè)道德規(guī)范包括：守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。73、以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.保守秘密B.誠(chéng)實(shí)守信C.守法合規(guī)D.管理人利益優(yōu)先(正確答案)答案解析：解析：基金職業(yè)道德規(guī)范包括：守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。74、投資人甲持有開放式基金，以下業(yè)務(wù)操作中屬于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的是（）。A.不采用申購(gòu)、贖回，將投資人甲在B銷售機(jī)構(gòu)持有的A基金份額，轉(zhuǎn)到C銷售機(jī)構(gòu)B.不采用申購(gòu)、贖回，將投資人甲持有的A基金份額，轉(zhuǎn)為同一基金管理人管理的B基金份額(正確答案)C.不采用申購(gòu)、贖回，將A基金份額從投資人甲的基金賬戶，移到投資人乙的基金賬戶D.采用申購(gòu)、贖回，將投資人甲持有的A基金管理人管理的A基金份額，轉(zhuǎn)為B基金管理人答案解析：解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。75、要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。I.保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)；II.保證基金從業(yè)人員具備必要的職業(yè)能力和專業(yè)水平III.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)；IV.保證基金從業(yè)人員的職業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV答案解析：解析：本題考查持證上崗的內(nèi)容。76、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取的客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.銷售基金的保有量(正確答案)B.銷售機(jī)構(gòu)的銷售成本C.基金銷售的規(guī)模D.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量答案解析：解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售協(xié)議約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。77、基金銷售適用性原則中（）原則，對(duì)投資者進(jìn)行分類管理，對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性管理，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。A.全面性B.有效性C.差異性(正確答案)D.及時(shí)性答案解析：解析：差異性原則。對(duì)投資者進(jìn)行分類管理，對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性管理，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。78、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B.由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明(正確答案)C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)答案解析：解析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品從低到高至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5。79、根據(jù)基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性原則，基金募集機(jī)構(gòu)的以下哪種行為是被允許的（）。A.由于遺產(chǎn)繼承，將高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的普通投資者(正確答案)B.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者主動(dòng)要求并經(jīng)過(guò)錄象留痕后，向其出售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)D.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)答案解析：解析：最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別的普通投資者不得購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。除因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉(zhuǎn)讓之外，普通投資者主動(dòng)購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù)的行為，不得突破相關(guān)準(zhǔn)入資格的限制。80、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A.10B.12C.24(正確答案)D.72答案解析：解析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。81、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，新任基金管理人產(chǎn)生的方式是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定新任基金管理人B.原基金管理人確定新人基金管理人C.基金托管人制定新任基金管理人D.基金份額持有人大會(huì)在六月內(nèi)選任新基金管理人(正確答案)答案解析：解析：管理人產(chǎn)生方式為基金份額持有人大會(huì)6個(gè)月內(nèi)選出新管理人82、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄，賬冊(cè)報(bào)表和其他相關(guān)材料B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告(正確答案)答案解析：解析：基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（11）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。83、關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.決定更換基金托管人B.決定更換基金管理人C.決定更換基金銷售人(正確答案)D.決定終止基金合同答案解析：解析：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。84、依照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，以下各主體中，不能當(dāng)然視為合格投資者的是（）。A.依法設(shè)立并在基金協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃B.慈善基金C.私募基金從業(yè)人員(正確答案)D.企業(yè)年金答案解析：解析：企業(yè)年金、慈善基金、協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃屬于協(xié)會(huì)不必進(jìn)行穿透核查的投資者；因此從角度看私募基金從業(yè)人員不能當(dāng)然視為合規(guī)投資者85、以下屬于私募基金的合格投資者的是（）。A.總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、凈資產(chǎn)600萬(wàn)元的有限責(zé)任公司B.金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的自然人C.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募股權(quán)基金，按照私募基金合同約定投資另外一個(gè)私募股權(quán)基金60萬(wàn)元(正確答案)D.非金融總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、過(guò)去三年個(gè)人年均收入30萬(wàn)元的自然人答案解析：解析：下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等杜會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。86、關(guān)于私募基金管理人登記事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)行政許可的方式，對(duì)私募基金管理人進(jìn)行登記(正確答案)B.未經(jīng)登記，私募基金管理人不得使用“基金”字樣進(jìn)行證券投資活動(dòng)C.擔(dān)任私募基金管理人，應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記D.私募基金管理人辦理登記手續(xù)后，投資者可以在基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢其基本信息答案解析：解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。87、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為（）。A.價(jià)格形成方式的不同B.交易場(chǎng)所的不同C.組織運(yùn)作方式的不同(正確答案)D.期限的不同答案解析：解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同?？梢詫⒆C券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。88、關(guān)于基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.推動(dòng)社會(huì)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展B.為機(jī)構(gòu)投資者增加了嵌套投資的機(jī)會(huì)(正確答案)C.完善了社會(huì)保障體系D.為中小投資者拓寬了投資渠道答案解析：解析：基金業(yè)的地位和作用，1，為中小投資者拓寬了投資渠道；2，優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；3，有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；4，完善金融體系和社會(huì)保障體系；5，推動(dòng)社會(huì)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。89、關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)和炒作的原因，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成B.證券投資基金倡導(dǎo)；理想的投資理念和文化C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢(shì)D.證券投資基金給投資者帶來(lái)合理的收益(正確答案)答案解析：解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。90、關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。A.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變(正確答案)C.基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一致D.基金份額凈值固定不變答案解析：解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)