城市商業(yè)銀行定編模型建立探索

A城商行的宏觀定編過程做詳細(xì)說明。A城商行實(shí)際本利潤(rùn)分析、業(yè)務(wù)規(guī)模分析、總分行的規(guī)模效應(yīng)分析A1（A城商行定編模型）。A城商行本身的情況，分析其在業(yè)務(wù)規(guī)模結(jié)構(gòu)中位置，確定其合圖 A城商行定編模成本原則：AA城商行編制設(shè)計(jì)的參照因素規(guī)模和市場(chǎng)導(dǎo)向原則第一步利潤(rùn)成本分析首先，預(yù)測(cè)利潤(rùn)：AA 圖 A城商行利潤(rùn)預(yù)測(cè) （在資產(chǎn)規(guī)模增速為22.9%情況下進(jìn)行預(yù)測(cè)A2005-2007發(fā)展的歷史數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)隨著利潤(rùn)的逐漸下滑，人力成本大幅上漲，人力成本貢獻(xiàn)率大幅下降，均值為0.913（A城商行人力成本貢獻(xiàn)率。其中，人均利潤(rùn)=利潤(rùn)收入/人均成本=人力總成本/人數(shù)；人力成本貢獻(xiàn)=利潤(rùn)收入/人力資源總成本，此數(shù)據(jù)表明每投入一元人力成本的利潤(rùn)產(chǎn)出。本（萬人潤(rùn)（本（萬人潤(rùn)（利潤(rùn)萬潤(rùn)（本（萬人—200720062005 人均利潤(rùn)（萬/人 人均成本（萬/人 人力成本貢圖 A城商行人力成本貢獻(xiàn)4.823.273.423.84等，總之，平均的城商行人力成本貢（A3.84/0.91接著，預(yù)測(cè)AA城商行的年利潤(rùn)狀況和人力成本A我們對(duì)人力成本貢獻(xiàn)率進(jìn)行三種方式預(yù)測(cè)（選取三個(gè)典型的人力成本貢獻(xiàn)率數(shù)據(jù)：a.2007A城商行的人力成本貢獻(xiàn)率、b.A3年中最低的人力成本貢獻(xiàn)率、C.平均的人力成本貢獻(xiàn)率4（A城商行預(yù)測(cè)人力總成本。圖 A城商行預(yù)測(cè)人力總成A以，根據(jù)公式人力總成本=年利潤(rùn)目標(biāo)/人力成本貢獻(xiàn)2008—2012年，五年之間的人力總成本估計(jì)：2008年15332～8890萬元；2009年，人力成本37627～21817萬元；2010年42314～24535萬元；2011年55532～32199萬元；2012年72380～41968預(yù)計(jì)人員編制預(yù)計(jì)人員編制×（1+N%080715%N預(yù)計(jì)人員編制預(yù)計(jì)人員編制預(yù)計(jì)人員編制預(yù)計(jì)人員編制圖 A城商行預(yù)測(cè)平均人力成5所示（5）.最后，預(yù)計(jì)人員編制：根據(jù)上述的年利潤(rùn)和人力成本貢獻(xiàn)，按三種方式得出預(yù)從而得出結(jié)果：2008年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為855～14742009年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為1794～30942010年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為1754～30262011年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為2054～35432012年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為2326～4015第二步行業(yè)規(guī)模分析10000.42，A0.256所示。圖 銀行人均資產(chǎn)規(guī)模（資料來源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)規(guī)律：城商行，一般資產(chǎn)規(guī)模在1000億元以下，其人數(shù)規(guī)模在20005000—10000180001000—500060000.52左右。因此，城商行跟規(guī)模較大的股份制商業(yè)銀行相比，存在著人數(shù)（3.）然后，擬合資產(chǎn)規(guī)模和員編制的數(shù)據(jù)公式，在根據(jù)A城商行實(shí)際進(jìn)行預(yù)測(cè)：y=1.7362x+537.857所示。yy=1.7362x+537. 10, 12, 14,圖 銀行資產(chǎn)規(guī)模人數(shù)擬合2008年，在資產(chǎn)規(guī)模為441億元的情況下，預(yù)計(jì)人力編制為13042009年，在資產(chǎn)規(guī)模為542億元的情況下，預(yù)計(jì)人力編制為14802010年，在資產(chǎn)規(guī)模為667億元的情況下，預(yù)計(jì)人力編制為16952011年，在資產(chǎn)規(guī)模為819億元的情況下，預(yù)計(jì)人力編制為19602012年，在資產(chǎn)規(guī)模為1007億元的情況下，預(yù)計(jì)人力編制為2286第三步總分行分析行中總行的編制占比在21.35%，最低的上海銀行16.73%，最高的是南京銀行27.32%12A200517.48%，2006（2007年數(shù)據(jù)年報(bào)和內(nèi)部數(shù)據(jù)其次，根據(jù)一般分支行的人數(shù)規(guī)模進(jìn)行分析，確定A城商行分支行的人數(shù)配備：結(jié)A城商行的實(shí)際情況（12所示，我A80-100人之間，一級(jí)支行為50-7015-305-15人，總體編制總體編制總體編制總行總體編制總體編制總體編制總行總行總行1（16總行1（16總行總行總體編制總體編制總體編制圖 A城商行人數(shù)預(yù)2008年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為1602～17442009年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為1842～20052010年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為2082～22672011年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為2323～25282012年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為2563～2790A城商行管理層的不斷溝通，我們確定了編制預(yù)測(cè)的加權(quán)平均和加權(quán)乘數(shù)：編制預(yù)測(cè)=a×15%+b×70%+c×15%，如圖10所示2328---2054---1754---1794---855---2328---2054---1754---1794---855---855---1794---1754---2054---2328---

資產(chǎn)規(guī)模分析的編制預(yù) c.總分行分析的編制預(yù)圖 三種因素的編制預(yù)測(cè)區(qū)A2008年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為1281---13962009年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為1581---18012010年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為1762---19812011年，預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間為2029---2283201