2024年度個人理財規(guī)劃與咨詢合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度個人理財規(guī)劃與咨詢合同本合同目錄一覽第一條理財規(guī)劃與咨詢服務(wù)的范圍和內(nèi)容1.1理財規(guī)劃的制定1.2投資策略的建議1.3風(fēng)險評估與管理1.4稅務(wù)規(guī)劃與咨詢1.5保險規(guī)劃與咨詢1.6退休規(guī)劃與咨詢第二條服務(wù)對象與客戶信息保護2.1服務(wù)對象2.2客戶信息的保護第三條合同的有效期3.1合同的起始日期3.2合同的終止日期第四條服務(wù)費用與支付方式4.1服務(wù)費用的金額4.2服務(wù)費用的支付方式第五條雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1理財規(guī)劃師的義務(wù)5.2客戶的義務(wù)5.3合同的解除與終止第六條保密條款6.1保密義務(wù)的適用范圍6.2保密義務(wù)的期限第七條違約責(zé)任7.1理財規(guī)劃師的違約行為7.2客戶的違約行為第八條爭議解決方式8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3仲裁解決8.4法律訴訟第九條法律適用與管轄9.1法律適用9.2管轄法院第十條合同的變更與解除10.1合同的變更10.2合同的解除第十一條通知與送達11.1通知的方式與時間11.2送達的方式與時間第十二條合同的簽署與生效12.1合同的簽署12.2合同的生效日期第十三條附加條款13.1附加條款的說明第十四條完整性與單一性14.1合同的完整性14.2合同的單一性第一部分：合同如下：第一條理財規(guī)劃與咨詢服務(wù)的范圍和內(nèi)容1.1理財規(guī)劃的制定1.1.1理財規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資偏好等因素，為客戶制定合理的理財規(guī)劃方案。1.1.2理財規(guī)劃方案包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險管理、稅務(wù)規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃等。1.2投資策略的建議1.2.1理財規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)市場情況、客戶的投資目標和風(fēng)險承受能力，為客戶提供合適的投資建議。1.2.2理財規(guī)劃師應(yīng)定期對投資策略進行評估和調(diào)整，以適應(yīng)市場變化和客戶需求的變化。1.3風(fēng)險評估與管理1.3.1理財規(guī)劃師應(yīng)為客戶提供風(fēng)險評估服務(wù)，幫助客戶了解自身的風(fēng)險承受能力。1.3.2理財規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，為客戶制定相應(yīng)的風(fēng)險管理策略，以降低投資風(fēng)險。1.4稅務(wù)規(guī)劃與咨詢1.4.1理財規(guī)劃師應(yīng)為客戶提供稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶合理避稅，提高投資收益。1.4.2理財規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)稅法規(guī)定，為客戶制定合規(guī)的稅務(wù)規(guī)劃方案。1.5保險規(guī)劃與咨詢1.5.1理財規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的需求和家庭狀況，為客戶提供合適的保險規(guī)劃建議。1.5.2理財規(guī)劃師應(yīng)幫助客戶選擇適合的保險產(chǎn)品，并提供保險理賠等相關(guān)咨詢服務(wù)。1.6退休規(guī)劃與咨詢1.6.1理財規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的退休目標、預(yù)期退休年齡等因素，為客戶制定退休規(guī)劃方案。1.6.2理財規(guī)劃師應(yīng)為客戶提供退休儲蓄、投資、退休生活規(guī)劃等相關(guān)咨詢服務(wù)。第二條服務(wù)對象與客戶信息保護2.1服務(wù)對象2.1.1理財規(guī)劃師的服務(wù)對象為具有獨立民事行為能力的自然人。2.1.2理財規(guī)劃師不應(yīng)為未成年人、無民事行為能力人或限制民事行為能力人提供理財規(guī)劃服務(wù)。2.2客戶信息的保護2.2.1理財規(guī)劃師應(yīng)嚴格保護客戶的個人信息，不得泄露、出售或非法使用客戶的個人信息。2.2.2理財規(guī)劃師應(yīng)采取適當?shù)募夹g(shù)手段和管理措施，確保客戶信息的安全。第三條合同的有效期3.1合同的起始日期3.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。3.1.2合同生效后，理財規(guī)劃師應(yīng)按照約定提供服務(wù)。3.2合同的終止日期3.2.1本合同的終止日期為____年__月__日。3.2.2在合同終止日期前，雙方如需提前終止合同，應(yīng)書面協(xié)商一致。第四條服務(wù)費用與支付方式4.1服務(wù)費用的金額4.1.1本合同的服務(wù)費用為人民幣____元整（大寫：_______________________元整）。4.1.2服務(wù)費用支付方式為一次性支付，客戶應(yīng)在合同簽訂之日起____個工作日內(nèi)，將服務(wù)費用支付至理財規(guī)劃師指定的銀行賬戶。4.2服務(wù)費用的支付方式4.2.1客戶可通過銀行轉(zhuǎn)賬、、支付等方式支付服務(wù)費用。4.2.2客戶支付服務(wù)費用后，理財規(guī)劃師應(yīng)及時出具相應(yīng)的發(fā)票或收據(jù)。第五條雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1理財規(guī)劃師的義務(wù)5.1.1理財規(guī)劃師應(yīng)按照約定提供專業(yè)的理財規(guī)劃與咨詢服務(wù)。5.1.2理財規(guī)劃師應(yīng)嚴守職業(yè)道德，維護客戶的合法權(quán)益。5.2客戶的義務(wù)5.2.1客戶應(yīng)如實提供與理財規(guī)劃相關(guān)的個人信息、財務(wù)狀況、投資偏好等。5.2.2客戶應(yīng)按照約定支付服務(wù)費用，并配合理財規(guī)劃師完成相關(guān)服務(wù)。5.3合同的解除與終止5.3.1在合同有效期內(nèi)，客戶如需解除或終止合同，應(yīng)提前書面通知理財規(guī)劃師。第六條保密條款6.1保密義務(wù)的適用范圍6.1.1理財規(guī)劃師應(yīng)對在提供服務(wù)過程中獲取的客戶個人信息、財務(wù)狀況、投資策略等予以保密。第八條違約責(zé)任8.1理財規(guī)劃師的違約行為8.1.1理財規(guī)劃師未按照約定提供服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量不符合約定的，應(yīng)向客戶支付違約金，違約金為服務(wù)費用的20%。8.1.2理財規(guī)劃師泄露客戶個人信息、財務(wù)狀況、投資策略等，應(yīng)向客戶支付違約金，違約金為服務(wù)費用的50%。8.2客戶的違約行為8.2.1客戶未按照約定支付服務(wù)費用，應(yīng)向理財規(guī)劃師支付遲延支付違約金，違約金為應(yīng)付款項的日千分之五。8.2.2客戶提供虛假信息或故意隱瞞重要信息，導(dǎo)致理財規(guī)劃師無法正常提供服務(wù)的，客戶應(yīng)向理財規(guī)劃師支付違約金，違約金為服務(wù)費用的30%。第九條爭議解決方式9.1協(xié)商解決9.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決合同履行過程中的爭議。9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2調(diào)解解決9.2.1雙方可以同意由消費者協(xié)會、行業(yè)協(xié)會等第三方機構(gòu)進行調(diào)解。9.2.2調(diào)解不成的，任何一方均可按照訴訟方式解決爭議。9.3仲裁解決9.3.1雙方可以同意將爭議提交仲裁委員會進行仲裁。9.3.2仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。第十條法律適用與管轄10.1法律適用10.1.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2管轄法院10.2.1雙方同意將爭議提交合同簽訂地人民法院管轄。第十一條合同的變更與解除11.1合同的變更11.1.1雙方同意變更合同內(nèi)容的，應(yīng)書面簽署變更協(xié)議，作為本合同的附件。11.1.2變更協(xié)議未簽署前，原合同繼續(xù)有效。11.2合同的解除11.2.1雙方同意解除合同的，應(yīng)書面簽署解除協(xié)議，作為本合同的附件。11.2.2解除協(xié)議簽署后，本合同即行終止。第十二條通知與送達12.1通知的方式與時間12.1.1雙方應(yīng)以書面形式相互發(fā)送通知。12.1.2通知應(yīng)在發(fā)送之日起第三個工作日視為送達。12.2送達的方式與時間12.2.1雙方同意采用電子郵件、快遞、掛號信等方式進行送達。12.2.2送達時間為發(fā)送之日起第三個工作日。第十三條附加條款13.1附加條款的說明13.1.1雙方同意在合同附件中列明附加條款，附加條款與本合同具有同等法律效力。13.1.2附加條款如有沖突，以本合同為準。第十四條完整性與單一性14.1合同的完整性14.1.1本合同及附件構(gòu)成雙方完整的協(xié)議，取代了所有之前的口頭或書面協(xié)議。14.2合同的單一性14.2.1本合同僅涉及雙方之間的權(quán)利義務(wù)，不涉及任何第三方。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義與范圍1.1第三方介入1.1.1本合同所稱第三方，是指在甲乙方履行合同時，除甲乙方外參與合同履行或與合同履行有關(guān)聯(lián)的各方，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、投資機構(gòu)等。1.1.2第三方介入包括但不限于第三方為甲乙方提供服務(wù)、咨詢、協(xié)助、監(jiān)督等行為。1.2第三方范圍1.2.1第三方范圍包括但不限于自然人、法人和其他組織。1.2.2第三方范圍還包括根據(jù)法律規(guī)定或合同約定，對甲乙方履行合同產(chǎn)生影響或?qū)贤男羞M行監(jiān)督的各方。第二條第三方介入的告知義務(wù)2.1甲乙方的告知義務(wù)2.1.1甲乙方在合同履行過程中，如有第三方介入，應(yīng)提前書面告知對方。2.1.2甲乙方應(yīng)提供第三方的基本信息，包括名稱、性質(zhì)、介入事項等。2.2第三方介入的告知義務(wù)2.2.1如第三方介入合同履行，第三方有義務(wù)向甲乙方披露其介入事項及相關(guān)信息。2.2.2第三方應(yīng)保證所提供信息的真實、準確、完整。第三條第三方介入的責(zé)任限定3.1第三方責(zé)任限定3.1.1第三方介入合同履行，并不免除甲乙方的合同義務(wù)。3.1.2第三方對甲乙方承擔(dān)的責(zé)任，以其在合同中的約定或法律規(guī)定為限。3.2第三方與甲乙方的責(zé)任劃分3.2.1第三方介入合同履行，如因其原因?qū)е潞贤男谐霈F(xiàn)問題，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.2.2甲乙方如因第三方介入而遭受損失，有權(quán)向第三方追償。第四條第三方介入的合同修改4.1第三方介入的合同修改4.1.1如第三方介入導(dǎo)致合同內(nèi)容發(fā)生變化，甲乙方應(yīng)協(xié)商一致，并書面簽署變更協(xié)議。4.1.2變更協(xié)議應(yīng)明確變更內(nèi)容、范圍、期限、責(zé)任等。4.2第三方介入的合同補充4.2.1第三方介入合同履行，如需補充合同內(nèi)容，甲乙方應(yīng)協(xié)商一致，并書面簽署補充協(xié)議。4.2.2補充協(xié)議應(yīng)明確補充內(nèi)容、范圍、期限、責(zé)任等。第五條第三方介入的合同解除5.1第三方介入的合同解除5.1.1如第三方介入導(dǎo)致合同無法履行，甲乙方有權(quán)解除合同。5.1.2合同解除后，甲乙方應(yīng)按照合同約定處理后續(xù)事宜。5.2第三方介入的合同終止5.2.1第三方退出合同履行，不影響甲乙方合同的效力。5.2.2第三方終止介入后，甲乙方應(yīng)繼續(xù)履行合同。第六條第三方介入的違約責(zé)任6.1第三方違約行為6.1.1第三方未履行合同約定義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.1.2第三方違約行為導(dǎo)致甲乙方遭受損失，有權(quán)向第三方追償。6.2甲乙方對第三方的追償權(quán)6.2.1甲乙方因第三方違約行為遭受損失，有權(quán)向第三方追償。6.2.2甲乙方追償權(quán)利的行使，應(yīng)符合合同約定和法律要求。第七條第三方介入的爭議解決7.1第三方介入的爭議解決7.1.1第三方介入引起的爭議，甲乙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決。7.1.2如協(xié)商不成，甲乙方可以同意由消費者協(xié)會、行業(yè)協(xié)會等第三方機構(gòu)進行調(diào)解。7.1.3調(diào)解不成的，甲乙方可以按照訴訟方式解決爭議。7.2第三方介入的仲裁解決7.2.1甲乙方可以同意將第三方介入引起的爭議提交仲裁委員會進行仲裁。7.2.2仲裁裁決是終局的，對甲乙方均有約束力。第八條第三方介入的法律適用與管轄8.1法律適用8.1.1第三方介入引起的爭議，適用中華人民共和國法律。8.2管轄法院8.2.1甲乙方同意將第三方介入引起的爭議提交合同簽訂地人民法院管轄。第九條第三方介入的合同效力9.1第三方介入不影響本合同的效力。9.1.1本合同及第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財規(guī)劃服務(wù)方案附件二：投資策略建議書附件三：風(fēng)險評估報告附件四：稅務(wù)規(guī)劃方案附件五：保險規(guī)劃方案附件六：退休規(guī)劃方案附件七：第三方機構(gòu)名單及資質(zhì)證明附件八：合同變更協(xié)議附件九：合同解除協(xié)議附件十：補充協(xié)議附件一：理財規(guī)劃服務(wù)方案本附件應(yīng)詳細描述理財規(guī)劃師為客戶制定的理財規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險管理、稅務(wù)規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃等。附件二：投資策略建議書本附件應(yīng)詳細描述理財規(guī)劃師為客戶制定的投資策略，包括投資品種、投資金額、投資期限、預(yù)期收益等。附件三：風(fēng)險評估報告本附件應(yīng)詳細描述理財規(guī)劃師為客戶提供風(fēng)險評估服務(wù)的結(jié)果，包括客戶的風(fēng)險承受能力、風(fēng)險管理策略等。附件四：稅務(wù)規(guī)劃方案本附件應(yīng)詳細描述理財規(guī)劃師為客戶制定的稅務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于稅收優(yōu)惠策略、稅收籌劃等。附件五：保險規(guī)劃方案本附件應(yīng)詳細描述理財規(guī)劃師為客戶制定的保險規(guī)劃方案，包括但不限于保險產(chǎn)品選擇、保險金額等。附件六：退休規(guī)劃方案本附件應(yīng)詳細描述理財規(guī)劃師為客戶制定的退休規(guī)劃方案，包括但不限于退休儲蓄策略、退休生活規(guī)劃等。附件七：第三方機構(gòu)名單及資質(zhì)證明本附件應(yīng)列明第三方機構(gòu)的名稱、性質(zhì)、資質(zhì)證明等，以證明第三方機構(gòu)具備提供服務(wù)的資格。附件八：合同變更協(xié)議本附件應(yīng)詳細描述合同變更的內(nèi)容、范圍、期限、責(zé)任等。附件九：合同解除協(xié)議本附件應(yīng)詳細描述合同解除的原因、解除日期、解除后的處理方式等。附件十：補充協(xié)議本附件應(yīng)詳