證券從業(yè)資格-金融市場基礎知識（九）

1、證券從業(yè)資格-金融市場基礎知識（九）您的姓名： 填空題 *_一、選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項中只有一項符合題目要求,不選、錯選均不得分1.直接受政策工具的影響,接近中央銀行政策工具的金融變量是（）。 單選題 *A.中介目標B.操作目標(正確答案)C.最終目標D.直接目標2.（）是指資金需求者將金融資產首次出售給資金供給者時所形成的交易市場。 單選題 *A.貨幣市場B.流通市場C.發(fā)行市場(正確答案)D.資本市場3.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)又稱（）。 單選題 *A.新三板(正確答案)B.二板市場C.創(chuàng)業(yè)板D.中小企業(yè)板4.在2008年,全球金融機構中,放大金融市場風險的因素

2、是（）。 單選題 *A.資產證驀化和杠桿(正確答案)B.證養(yǎng)援助太少C.企業(yè)并購和擴張D.金融監(jiān)管太嚴5.設立證券市場的目的是為了（）。 單選題 *A.提高GDPB.加快商品銷售速度C.解決資本供求矛盾和流動性(正確答案)D.提高商品質量6.國際貨幣基金組織總部位于（）。 單選題 *A.華盛頓(正確答案)B.巴黎C.紐約D.斯德哥爾摩7.我國中小企業(yè)板塊市場設立在(),創(chuàng)業(yè)板市場設立在（）。 單選題 *A.上海證券交易所;深圳證券交易所B.深圳證券交易所;上海證券交易所C.深圳證券交易所;深圳證券交易所(正確答案)D.上海證券交易所;上海證券交易所8.世界上最早的證券交易所出現在（）。 單選題

3、 *A.美國B.英國C.荷蘭(正確答案)D.中國9.金融市場的主要參與者不包括（）。 單選題 *A.政府部門B.金融機構C.公益組織(正確答案)D.個人10.我國國有資產管理部門或其授權部門持有（）,履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。 單選題 *A.國有股(正確答案)B.法人股C.限售股D.流通股11.金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估、充分披露等方法,根據客戶分級和（）匹配原則,避免誤導投資者和錯誤銷售。 單選題 *A.產品分級(正確答案)B.產品規(guī)模C.客戶風險D.產品收益12.當證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現證券公司經營管理中出現可能危及投資

4、者利益和證券市場安全的重大風險時,應當向（）提出監(jiān)管、處置建議。 單選題 *A.證券公司B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證交交易所D.中國證監(jiān)會(正確答案)13.證券金融公司組織形式一般為（）。 單選題 *A.股份有限公司(正確答案)B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限責任公司14.證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行（）披露。 單選題 *A.基本信息公開B.財務信息公開C.基本信息公示和財務信息公開(正確答案)D.所有內部信息公開15.負責組織制訂證券行業(yè)技術標準和指引的機構是（）。 單選題 *A.證券交易所B.國家技術監(jiān)督管理局C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會(正確答案)16.在機構間私

5、募產品報價與股份轉讓系統(tǒng)開展私募產品報價、發(fā)行、轉讓活動的機構,應該滿足最近一期經審計凈資產不少于人民幣500萬元,或管理資產不少于人民幣（）億元的條件。 單選題 *A.1(正確答案)B.3C.5D.217.有些投資者企圖投機,通過買賣時機的選擇以賺?。ǎ?單選題 *A.紅利B.市場價差(正確答案)C.股息D.利息18.資產評估機構申請證券評估資格,應有不少于（）名注冊資產評估師.。 單選題 *A.30(正確答案)B.10C.40D.2019.證券公司向客戶融資融券,應收取證券交易保證金,以（）充抵。 單選題 *A.收益憑證B.外匯C.期貨D.證券(正確答案)20.我國金融租賃公司管理辦法規(guī)

6、定,適用于融資租賃交易的租賃物為（）。 單選題 *A.固定資產(正確答案)B.流動資產C.無形資產D.長期投資21.（）是我國證券交易所的最高權力機構。 單選題 *A.理事會B.會員大會(正確答案)C.監(jiān)事委員會D.專門委員會22.對有證據證明已經或者可轉移隱匿違法資金、證券等涉嫌財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的賬戶,經（）批準,可以凍結或者查封。 單選題 *A.國務院相關部門B.國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人(正確答案)C.證券交易所主要負責人D.有管轄權的人民法院23.在我國,個人投資者作為證券市場最廣泛的投資者,是指從事證券投資的（）。 單選題 *A.法人B.社會自然人(正確答案)C

7、.專業(yè)人士D.組織24.為處置證券公司風險需要動用證券投資者保護基金的,（）根據證券公司的風險狀況制訂風險處置方案。 單選題 *A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會(正確答案)D.證券公司25.保險集團(控股)公司投資于不動產相關金融產品的賬面余額不得高于季末總資產的（）。 單選題 *A.2%B.1%C.3%(正確答案)D.4%26.股份公司只能以（）支付紅利。 單選題 *A.留存資本(正確答案)B.其他資本公積C.資本公積D.專項儲備27.主板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準日前（）個交易日公司股票均價的()。 單選題 *A.10:80%B.20:90%(正確答案)C.

8、20:80%D.10;90%28.申請辦理股票非交易過戶登記時,如果涉及國有主體所持股份的,還需提供（）。 單選題 *A.國有資產監(jiān)督管理機構的批準文件(正確答案)B.國務院的批準文件C.商務部的批準文件D.國家發(fā)展改革委員會的批準文件29.在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下,場內交易員操作客戶撤單的委托指令后,應（）告知客戶 單選題 *A.立即(正確答案)B.在一個工作日內C.在當天交易時間結來前D.在一個交易日內30.優(yōu)先股作為一種股權證書,代表著（）。 單選題 *A.對公司的人事征免權B.對公司的經營權C.對公司的所有權(正確答案)D.對公司重大決策的表決權31.目前,我國的股票

9、發(fā)行監(jiān)管制度屬于（）。 單選題 *A.審批制B.保薦制C.核準制(正確答案)D.注冊制32.下列屬于直接融資方式的是（）。 單選題 *A.銀行貨款B.抵押貸款C.發(fā)行債券(正確答案)D.銀團貨款33.我國A股賬戶不可用于買賣（）。 單選題 *A.上市基金B(yǎng).債券C.人民幣普通股票D.B股(正確答案)34.下列關于簡單算術股價平均數的說法中,錯誤的是（）。 單選題 *A.簡單算術股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數B.簡單算術股價平均數的優(yōu)點是計算簡便C.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數失去真實性、連續(xù)性和時間數列上的可比性D.在計算時考慮了權數(正確答案)35.累積優(yōu)先股是

10、指（）股息累積發(fā)放的優(yōu)先股。 單選題 *A.歷年(正確答案)B.上一年C.下一年D.當年36.下列關于委托指令分類的說法中,錯誤的是（）。 單選題 *A.根據委托訂單的數量,有整數委托和零數委托B.根據買賣證券的方向,有買進委托和賣出委托C.根據委托目的,有停止損失委托和停止損失限價委托(正確答案)D.根據委托時效限制,有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托、收市委托37.普通股股東擁有公司盈余和剩余資產分配權,這一權利體現了其在（）的要求上。 單選題 *A.所持股份多少B.股東義務C.經濟利益(正確答案)D.股權大小38.股票賬面價值又稱為（）。 單選題 *A.股票凈值(正確答案)B.凈

11、收益C.股票面值D.股票內在價值39.H股、股、S股等屬于（）。 單選題 *A.社會公眾股B.境內上市外資股C.境外上市外資股(正確答案)D.紅籌股40.在沒有優(yōu)先股的情況下,每股股票賬面價值等于（）。 單選題 *A.公司總資產/發(fā)行的普通股票總數B.公司凈資產/發(fā)行在外的普通股票的股數(正確答案)C.(公司凈資產一優(yōu)先股權益)/發(fā)行在外的普通股股數D.(公司凈資產一發(fā)行費用)/發(fā)行在外的普通股票的股數41.股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票,稱為（）。 單選題 *A.社會公眾股B.國家股C.法人股D.外資股(正確答案)42.（）負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。 單選題 *

12、A.中國銀監(jiān)會B.中國銀行間市場交易商協(xié)會(正確答案)C.中國人民銀行D.商務部43.上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間利益（）,消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程,是為非流通股可上市交易作出的制度安排。 單選題 *A.平衡協(xié)商機制(正確答案)B.均分機制C.行政指令機制D.固定對價機制44.下列會引起股票市場的行情看漲的經濟現象是（）。 單選題 *A.人民幣匯率上升B.宏觀經濟發(fā)展數據低于預期C.央行宣布增發(fā)長期建設用國債D.財政部宣布提供資金用于基礎設施建設(正確答案)45.我國債券市場的主體部分是（）。 單選題 *A.固定收益?zhèn)袌鯞.全國銀行間債券市場(正確答案

13、)C.交易所市場D.企業(yè)債市場46.證券公司借入的長期次級債,應當按一定比例計入（）。 單選題 *A.注冊資本B.總資本C.凈資本(正確答案)D.凈資產47.證券投資基金籌集的資金主要投向（）。 單選題 *A.實業(yè)B.有價證券(正確答案)C.房地產D.第三產業(yè)48.下列關于美國聯邦基金市場特點的說法中,錯誤的是（）。 單選題 *A.融資技術現代化,市場運行高效化B.市場主體多元化,交易客體單一化(正確答案)C.交易方式多樣化,市場業(yè)務多元化D.購入用途廣泛化,融資用途多樣化49.在上市公司增資發(fā)行方式中,公司發(fā)行可轉換債券的主要動因是（）。 單選題 *A.不僅募集到所需資金,而且完成了股份有限

14、公司的改立或轉制,成為一家上市公司B.擴大股東人數,分散股權,增強股票的流動性,并可避免股份過度集中C.保護原股東的權益及其對公司的控制權D.增強證券對投資者的吸引力,能比較低的成本籌集到所需要的資金(正確答案)50.與證券投資相關的所有風險被稱為總風險,可分為（）。 單選題 *A.系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險(正確答案)B.匯率風險和利率風險C.自然風險和人為風險D.政策風險和市場風險二、組合型選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項中只有一項最符合題目要求不選、錯選均不得分。1.自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼,需具備的條件包括（）。 .申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣1

15、0萬元.具備股指期貨基礎知識,通過相關測試.具有累計10個交易日、20筆(含)以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近3年內具有10筆(含)以上的商品期貨交易成交記錄.不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)2.證券市場的基本功能包括（）。 .籌資功能 .資本定價功能 .投資功能 .資本配置功能 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)3.公式m=(C+D)/(C+R)中,m表示貨幣乘數,那么C和R分別表示（）。 .流通中的現金.定期存款準備率 .存款準備金總額.存款貨幣 單選題

16、*A.、B.、(正確答案)C.、D.、4.場外交易市場,即業(yè)界所稱的OTC市場,它主要由（）組成。 .柜臺市場.第三市場 .第四市場.二級市場 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、5.國際金融市場慣用的參考利率中,除國債利率外,還包括（）。 .倫敦銀行間同業(yè)拆放利率( ibor) .香港銀行間同業(yè)拆放利率( Hibor) .歐洲美元定期存款單利率 .聯邦基金利率 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)6.我國證券公司的組織形式可以是（）。 .有限責任公司.無限責任公司 .股份有限公司.合伙 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、7.證券公司反洗錢工作基本制度包括（）。

17、 .客戶身份識別制度 .大額交易和可疑交易報告制度.信息披露制度.交易記錄保存制度 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)8.證券交易所的組織形式大致可以分為（）。 .股份制 .公司制 .合伙制.會員制 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、9.開展轉融通業(yè)務時,將（）借給證券公司,以供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。 .依法籌集的資金 .自有資金 .自有證券 .依法籌集的證券 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、10.中華人民共和國證券法賦予中國證監(jiān)會的職責包括（）。 .制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則,依法行使審批或者核準權 .監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間

18、債券市場、銀行間票據市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關衍生產品交易 .依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況 .依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結算進行監(jiān)督管理 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、11.我國機構投資者可以分為（）。 .政府機構.金融機構 .各類基金.個人投資者 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、12.根據分類監(jiān)管原則,中國證監(jiān)會會對不同類別證券公司規(guī)定不同的（）。 .風險控制指標標準.風險評估指標標準 .風險資本準備金計算比例.風險度量方法 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、13.在（）從事證券服務業(yè)務的人員,需

19、要具備證券專業(yè)知識或者從事證券服務業(yè)務2年以上的經驗。 .投資咨詢機構.財務顧問機構 .資信評級機構 .資產評估機構 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、14.根據律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法,同一律師事務所（）。 .不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見.不得同時為同一證養(yǎng)發(fā)行的發(fā)行人和保薦機構、承銷的證券公司出具法律意見.不得在其他同一證券業(yè)務活動中為具有利害關系的不同當事人出具法律意見 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、15.下列關于股利政策與股份變動的說法中,正確的有（）。 .段利政策是股份公司穩(wěn)健經營的重要指標.股利政策是指股份公司對

20、公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策.從理論上說,不論是分割還是合并,只是增加或減少股東持有股票的數量,但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重.股票拆細是將若干股股票合并為1股 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、16.選擇滬深300指數作為中國金融期貨交易所首個股票指數期貨標的的原因在于（）。 .滬深300指數市場覆蓋率高,主要成分股權重比較分散,有利于防范指數操縱行為.滬深300指數成分股涵蓋10個行業(yè),各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡,使得該指數能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動 .滬深300指數每日價格最大波動限制較

21、為寬松,有利于投資者獲得更為豐厚的回報,能夠有效地提高投資者的操作積極性.滬深300指數的編制吸收了國際市場成熟的指數編制理念,采用自由流通股本加權、分級靠檔、樣本調整緩沖區(qū)等先進技術,具有較強的市場代表性和較高的可投資性,有利 *于市場功能發(fā)揮和后續(xù)產品創(chuàng)新A.、B.、C.、(正確答案)D.、17.下列關于有面額股票和無面額股票的說法中,正確的有（）。 .同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的 .我國股票發(fā)行價格可以按票面金額,也可以超過票面金額或低于票面金額 .無面額股票也稱為比例股票.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、18.我國

22、發(fā)行的國際債券品種主要有（）。 .政府債券 .金融債券 .可轉換公司債券.熊貓債券 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、19.我國企業(yè)債券經歷的階段包括（）。 .萌芽期 .發(fā)展期 .整頓期 .再度發(fā)展期 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、20.債券期限的影響因素包括（）。 .資金使用方向 .市場利率變化 .債券的變現能力 .籌資者的資信 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、21.上海清算所托管的債券全額結算方式有（）。 .現券交易 .質押式回購 .開放式回購 .債券借貨 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、22.公開發(fā)行公司債券,可以申請一次核準,分期

23、發(fā)行了。自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起,發(fā)行人應當在（）個月內完成首期發(fā)行,剩余數量應當在()個月內發(fā)行完畢。 .6.12 .24 .34 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、23.下列關于歐洲債券的說法中,正確的有（）。 .由一家或幾家大銀行牽頭,組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷 .在法律上所受的限制比外國債券寬松得多 .投資者的利息收入免繳所得稅 .債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國家 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、24.儲蓄式國債與記賬式國債的區(qū)別包括（）。 .發(fā)行對象不同.承辦機構不同.流通或變現方式不同.到期前變

24、現收益預知程度不同 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、25.下列屬于我國發(fā)行的國債品種的有（）。 .普通國債.特種國債 .基本建設國債券.無期國債 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、26.依據銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則的規(guī)定,企業(yè)未按要求真實、完整、及時披露信息的、根據情節(jié)嚴重程度可給予（）。.通報批評誠勉談話 .責令改正 .行政處罰 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、27.下列屬于記賬式國債承銷程序的有（）。 .招標發(fā)行.債券托管 .分銷 .遠程投標 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、28.在銀行間債券市場,信用評級機構對

25、企業(yè)進行信用評級應主要考察（）。 .企業(yè)素質 .經營能力 .獲利能力.擔保情況 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、29.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（）。 .企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求 .企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定.具有償債能力.企業(yè)經濟效益良好,發(fā)行企業(yè)債券能連續(xù)2年營利 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)30.與基金利潤有關的財務指標包括（）。 .本期利潤.本期已實現收益.期末可供分配利潤.未分配利潤 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、31.自中華人民共和國證券投資基金法實施以來,我國基金業(yè)的發(fā)展變化有（）。 .基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善 .基金

26、公司業(yè)務開始走向多元化,出現了一批規(guī)模較大的基金管理公司 .基金業(yè)市場營銷和服務創(chuàng)新日益活躍.基金投資者隊伍迅速壯大 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、32.按照基金的資產配置劃分,可以分為（）等。 .偏股型基金 .偏債型基金.股債平衡型基金.靈活配置型基金 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、33.下列關于可轉換債券要素的說法中,正確的有（）。 .可轉換債券要素基本決定了可轉換債券的轉換條件、轉換價值、市場價格等總體特征.可轉換公司債券的票面利率一般高于相同條件下的不可轉換公司債券 .轉換比例是指一定面額可轉換債券轉換成優(yōu)先股的股數 .贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)

27、行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)34.上市公司股東發(fā)行可交換公司債券的目的包括（）。 .轉讓股份 .投資退出 .市值管理 .資產流動性管理 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、35.下列屬于ETF和OF共同點的有（）。 .可以中購贖回 .可以場內交易 .報價頻率相同 .中購贖回的場所相同 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)36.根據我國企業(yè)會計上準則第22號金融工具確認和計量規(guī)定,衍生工具包括（）。 .互換和期權 .投資合同 .期貨合同.遠期合同 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、37.通過（）可以

28、計算基金資產凈值。 .基金負債 .基金資產總值 .基金份額總值 .基金份額凈值 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、38.基金托管人為基金份額持有人辦理（）業(yè)務。 .安全保管基金財產.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確?；鹭敭a的完整與獨立.依法募集資金,辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、39.金融衍生工具的發(fā)展動因包括（）。 .避險 .金融自由化.金融機構的利潤驅動.新技術革命 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、40.美國次貸危機爆發(fā)的原因有（）。 .美國金融機構長期盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款 .美國的利率上升和住房市場持續(xù)降溫 .過剩的流動性紛紛涌向證券市場和房地產市場,引起資產泡沫.次貨違約率不斷上升 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、41.基金招募說明書說明了基金的（）。 .投資目標 .銷售渠道.中購和贖回方式.收益分配方式 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)42.投資債券基金主