DB44-T 2600-2025 通 用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范

通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范2025-01-13發(fā)布2025-04-13實(shí)施I前言 III 12規(guī)范性引用文件 13術(shù)語和定義 14基本原則 25企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)影響因素 2 2 5 79企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果應(yīng)用 8附錄A(資料性)重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)類型清單 附錄B(規(guī)范性)通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系 參考文獻(xiàn) 24本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定本文件由廣東省市場(chǎng)監(jiān)督管理局(信用監(jiān)管)提出、歸口，并組織實(shí)施。本文件起草單位：廣州市市場(chǎng)監(jiān)督管理局、廣州市標(biāo)準(zhǔn)化研究院。本文件主要起草人：高晶、王蔚、王海、伍大軍、龔愛軍、梁玲金、陳彥宇、謝東娜、郭翊、易勇、李翠婷、張倩妍、黃勇新、黃豪。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是建立以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的重要組成部分，是開展企業(yè)分類監(jiān)管的重要手段。2019年，根據(jù)國家市場(chǎng)監(jiān)管總局部署，選取廣州、佛山作為企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作試點(diǎn)。在上述背景下，本文件旨在進(jìn)一步深化“放管服”改革，落實(shí)企業(yè)信用分類監(jiān)管工作要求，助力實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)識(shí)別，提升企業(yè)監(jiān)管效率和精細(xì)化水平。本文件研制遵循國家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類工作的文件指引，結(jié)合廣東省級(jí)、各地市企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管的現(xiàn)狀和存在問題，積極探索采用熵權(quán)法和平衡記分卡等方式進(jìn)行自動(dòng)賦權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算，確定了本文件中企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類體系、指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)得分等核心技術(shù)內(nèi)容。1通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范1范圍本文件規(guī)定了通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的基本原則、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)影響因素、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和調(diào)整、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果應(yīng)用。本文件適用于各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門開展通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，也可供市場(chǎng)監(jiān)管專業(yè)領(lǐng)域及其他政府部門開展該項(xiàng)工作參考使用。本文件沒有規(guī)范性引用文件。下列術(shù)語和定義適用于本文件。監(jiān)管對(duì)象在經(jīng)營(yíng)期間違反法律法規(guī)、規(guī)章制度以及聲明的可能性及不確定性。能夠客觀反映監(jiān)管對(duì)象經(jīng)營(yíng)情況良好的指標(biāo)。能夠客觀反映監(jiān)管對(duì)象發(fā)生違法違規(guī)可能性及存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。應(yīng)用于企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理中，直接影響企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上升或下降的指標(biāo)。示例：企業(yè)破產(chǎn)重組或清算，該項(xiàng)指標(biāo)反映了目標(biāo)企業(yè)是否為法院破產(chǎn)重組或清算狀通過分類方式對(duì)指標(biāo)分段進(jìn)行細(xì)化，不同分類的分段指標(biāo)(內(nèi)容)對(duì)應(yīng)不同的風(fēng)險(xiǎn)分值。示例：三年內(nèi)所受行政處罰種類，不同行政處罰種類反映企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的程度不同，需根據(jù)2賦分。適度指標(biāo)moderateindicator通過分類方式對(duì)指標(biāo)分段進(jìn)行細(xì)化，指標(biāo)值過大或過小均存在風(fēng)險(xiǎn)。4基本原則4.1客觀性企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類過程應(yīng)確?？陀^、真實(shí)，動(dòng)態(tài)地反映企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)。4.2適用性企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范適用于市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)企業(yè)開展通用型信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，滿足各監(jiān)管業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理。4.3可操作性企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范應(yīng)具有可操作性，風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)分類等級(jí)、監(jiān)管措施等便于操作。4.4可擴(kuò)展性企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范的要求應(yīng)具有可擴(kuò)展性，可靈活動(dòng)態(tài)地根據(jù)新的監(jiān)管業(yè)務(wù)場(chǎng)景，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、指標(biāo)權(quán)重、風(fēng)險(xiǎn)分值、應(yīng)用結(jié)果等進(jìn)行調(diào)整。5企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)影響因素企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)影響因素包括下列五個(gè)方面：——基礎(chǔ)屬性信息，指企業(yè)規(guī)模、企業(yè)背景等；——經(jīng)營(yíng)狀況信息，指準(zhǔn)入許可事項(xiàng)、登記備案事項(xiàng)、信息公示狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、繳納稅務(wù)社保狀況、獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)和認(rèn)證狀況、信用承諾等；——監(jiān)管執(zhí)法信息，指信用修復(fù)、經(jīng)營(yíng)異常名錄、失信被執(zhí)行人與嚴(yán)重違法失信名單、行政處罰行政檢查、司法訴訟信息等；——關(guān)聯(lián)關(guān)系信息，指企業(yè)相關(guān)人員違法失信情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)違法失信和關(guān)聯(lián)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)類別——綜合評(píng)價(jià)信息，指信用評(píng)價(jià)、投訴舉報(bào)、輿情評(píng)價(jià)和社會(huì)關(guān)注度等。6企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)6.1指標(biāo)屬性指標(biāo)可分為正向指標(biāo)、負(fù)向指標(biāo)、定性指標(biāo)、類別指標(biāo)、適度指標(biāo)等屬性。6.2指標(biāo)說明6.2.1基礎(chǔ)屬性信息36.2.1.1企業(yè)規(guī)模從注冊(cè)資本、法人股東數(shù)、對(duì)外投資企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)數(shù)、從業(yè)人數(shù)等方面衡量企業(yè)規(guī)模，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下的目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.1.2企業(yè)背景從成立距今時(shí)長(zhǎng)、法定代表人年齡、股東類型、企業(yè)類型、經(jīng)營(yíng)范圍及所屬行業(yè)類型等方面衡量企業(yè)背景：——成立距今時(shí)長(zhǎng)、法定代表人年齡，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下的目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)；——股東類型按股東是否屬于國有企業(yè)(含央企)、上市公司、規(guī)模以上企業(yè)、其他類型分類；——企業(yè)類型按私營(yíng)企業(yè)、內(nèi)資非私營(yíng)企業(yè)、外資企業(yè)、其他類型分類；——經(jīng)營(yíng)范圍及所屬行業(yè)類型按是否為重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)分類，重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)類型清單參見附錄A。6.2.2經(jīng)營(yíng)狀況信息6.2.2.1準(zhǔn)入許可事項(xiàng)從各類許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量、相關(guān)證照過期或失效等方面衡量企業(yè)準(zhǔn)入許可動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.2.2登記備案事項(xiàng)從董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職多公司任職數(shù)量、注冊(cè)資本實(shí)繳比例、注冊(cè)資本大幅增長(zhǎng)或減少、登記住所頻繁變更、經(jīng)營(yíng)范圍頻繁變更、一人多企、一址多照等方面衡量企業(yè)登記備案動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下或統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.2.3信息公示狀況從是否按時(shí)年報(bào)、年報(bào)經(jīng)營(yíng)性指標(biāo)是否零申報(bào)或數(shù)據(jù)填報(bào)異常、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否公示、是否按時(shí)公示即時(shí)信息、是否自我聲明公開企業(yè)執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)等方面衡量企業(yè)公示動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的狀態(tài)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.2.4企業(yè)財(cái)務(wù)狀況從企業(yè)賬戶開銷戶信息、年報(bào)或登記狀態(tài)顯示已停業(yè)、歇業(yè)、最近一年虧損程度、三年內(nèi)虧損次數(shù)、最近一年資產(chǎn)負(fù)債率、三年內(nèi)資不抵債次數(shù)、三年內(nèi)股權(quán)出質(zhì)數(shù)量和比例等方面衡量企業(yè)財(cái)務(wù)狀況動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下或統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.2.5繳納稅務(wù)社保狀況從是否納稅申報(bào)、是否正常參加社會(huì)保險(xiǎn)、社保欠費(fèi)情況等方面衡量納稅社保動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下或統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.2.6獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)和認(rèn)證狀況從有效注冊(cè)商標(biāo)數(shù)量、知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)數(shù)量、有效授權(quán)專利數(shù)量、管理體系認(rèn)證或服務(wù)認(rèn)證情況、產(chǎn)品認(rèn)證情況及被撤銷證書情況等方面衡量獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)和證書動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.2.7信用承諾4從當(dāng)前是否存在違反承諾情形、違反承諾次數(shù)等方面衡量信用承諾動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下或統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.3監(jiān)管執(zhí)法信息6.2.3.1信用修復(fù)從是否存在信用修復(fù)情形、申請(qǐng)信用修復(fù)后再次受到同類信用約束或行政處罰等方面衡量信用修復(fù)動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.3.2經(jīng)營(yíng)異常名錄從三年內(nèi)有過列入經(jīng)營(yíng)異常名錄情形、當(dāng)前列入經(jīng)營(yíng)異常名錄或三年內(nèi)列入次數(shù)超過2次、因通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系列入經(jīng)營(yíng)異常名錄且近一年未年報(bào)等方面衡量經(jīng)營(yíng)異常情況，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下或統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.3.3失信被執(zhí)行人與嚴(yán)重違法失信名單從企業(yè)當(dāng)前是否被列入嚴(yán)重違法失信名單、失信被執(zhí)行人、納稅非正常戶及三年內(nèi)被列入嚴(yán)重違法失信名單、失信被執(zhí)行人次數(shù)等方面衡量企業(yè)情況，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下或統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.3.4行政處罰從三年內(nèi)受到行政處罰次數(shù)、三年內(nèi)行政處罰金額、三年內(nèi)行政處罰種類等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.3.5行政檢查從行政檢查結(jié)果、行政檢查發(fā)現(xiàn)問題占比等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.3.6司法訴訟信息從涉訴次數(shù)、涉訴金額、企業(yè)破產(chǎn)重組或清算、三年內(nèi)股權(quán)凍結(jié)次數(shù)等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.4關(guān)聯(lián)關(guān)系信息6.2.4.1企業(yè)相關(guān)人員違法信息從董監(jiān)高或自然人股東為虛假登記責(zé)任人、失信被執(zhí)行人、被列入嚴(yán)重違法失信名單人數(shù)、法定代表人是否為虛假登記責(zé)任人、失信被執(zhí)行人、是否被列入嚴(yán)重違法失信名單等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.4.2關(guān)聯(lián)企業(yè)違法失信從關(guān)聯(lián)企業(yè)(上下1級(jí))吊銷比例、是否為虛假登記責(zé)任人關(guān)聯(lián)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)列異比例、關(guān)聯(lián)企業(yè)行政處罰比例、關(guān)聯(lián)企業(yè)失信被執(zhí)行人、嚴(yán)重違法失信名單比例等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.4.3關(guān)聯(lián)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)類別5從法人股東最高信用風(fēng)險(xiǎn)類別、以股東身份參與的企業(yè)最高信用風(fēng)險(xiǎn)類別、法定代表人及董監(jiān)高關(guān)聯(lián)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)類別等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.5綜合評(píng)價(jià)信息6.2.5.1信用評(píng)價(jià)從“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用評(píng)價(jià)結(jié)果、公共信用綜合評(píng)價(jià)結(jié)果或其他相關(guān)行業(yè)信用評(píng)價(jià)結(jié)果等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.5.2投訴舉報(bào)從一年內(nèi)12315等平臺(tái)投訴舉報(bào)次數(shù)、三個(gè)月內(nèi)12315等平臺(tái)投訴舉報(bào)次數(shù)變化情況等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.5.3輿情評(píng)價(jià)從三個(gè)月內(nèi)負(fù)面輿情條數(shù)及占比、三個(gè)月內(nèi)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)提示需要關(guān)注的企業(yè)等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。6.2.5.4社會(huì)關(guān)注度從社會(huì)高度關(guān)注企業(yè)或短期內(nèi)異常增長(zhǎng)行業(yè)衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)狀況進(jìn)7企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型7.1模型構(gòu)建方法企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型構(gòu)建方法見圖1。6開始開始輸入數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)分箱(離散化)計(jì)算指標(biāo)相關(guān)性計(jì)算指標(biāo)分值指標(biāo)篩選計(jì)算均值、標(biāo)準(zhǔn)差計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)值、千分位值計(jì)算指標(biāo)分值計(jì)算指標(biāo)分值專家調(diào)整圖1企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型構(gòu)建方法7.2指標(biāo)賦分計(jì)算7.2.1指標(biāo)賦分本模型指標(biāo)賦分方法采用“平衡記分卡”計(jì)算方式，對(duì)指標(biāo)進(jìn)行賦分計(jì)算，并將最終計(jì)算結(jié)果結(jié)合專家經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行微調(diào)，得出最終的指標(biāo)分段分值。根據(jù)取值不同，指標(biāo)項(xiàng)可分為類別指標(biāo)、數(shù)值指標(biāo)。數(shù)值指標(biāo)的取值是連續(xù)且分散的(如企業(yè)的注冊(cè)資本),類別指標(biāo)取值是有限的(如是否為納稅非正常戶),將數(shù)值指標(biāo)轉(zhuǎn)化為類別指標(biāo)，數(shù)值分類段數(shù)與分類邊界取值需綜合考慮該指標(biāo)的數(shù)值分布及其與風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)變量的關(guān)系。假定綜合發(fā)現(xiàn)問題包括“雙隨機(jī)”發(fā)現(xiàn)問題、行政處罰、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，以此作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)反映，并以一年內(nèi)受到行政處罰比例作為風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量變量，則該類別賦分計(jì)算方式如7DB44/T2600—2025式中：Φ——標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布對(duì)應(yīng)的分位值；x——該類別企業(yè)綜合發(fā)現(xiàn)問題的比例；μ——全部企業(yè)綜合發(fā)現(xiàn)問題的比例的平均值；o——全部企業(yè)綜合發(fā)現(xiàn)問題的比例的標(biāo)準(zhǔn)差。7.2.2權(quán)重計(jì)算各級(jí)指標(biāo)項(xiàng)具體權(quán)重?cái)?shù)值見《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系(第二版)》。7.3企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)得分計(jì)算按照市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系各級(jí)指標(biāo)項(xiàng)設(shè)置的權(quán)重，對(duì)市場(chǎng)主體開展信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估打分，得出市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值。每個(gè)市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)得分區(qū)間是0分~1000分。信用風(fēng)險(xiǎn)總得分計(jì)算方法如下：式中：ScoreT——信用風(fēng)險(xiǎn)總得分；s;——第j個(gè)指標(biāo)的得分；Wi?,Wjz,Wj?——分別為第j個(gè)指標(biāo)的一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)權(quán)重。8企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與調(diào)整8.1企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分每個(gè)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)得分為0分~1000分，得分越高表明企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)越高，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為四個(gè)等級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分值從低到高分別用低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)表示，如表1所示。表1企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類別對(duì)應(yīng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)得分范圍8.2企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整下列指標(biāo)能夠直接反映企業(yè)失信的情況，則對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整規(guī)則如下：——當(dāng)前列入經(jīng)營(yíng)異常名錄或三年內(nèi)列入次數(shù)超過2次為定性指標(biāo)，直接歸為C類；——因通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系列入經(jīng)營(yíng)異常名錄且近一年未年報(bào)為定性指標(biāo)，直——當(dāng)前被列入嚴(yán)重違法失信名單、失信被執(zhí)行人、納稅非正常戶為定性指標(biāo)，直接歸為D類；——企業(yè)破產(chǎn)重組或清算為定性指標(biāo)，直接歸為C類；——法定代表人為虛假登記責(zé)任人、失信被執(zhí)行人、被列入嚴(yán)重違法失信名單為定性指標(biāo)，直接8——社會(huì)關(guān)注度為定性指標(biāo)，屬于社會(huì)高度關(guān)注企業(yè)，直接歸為D類；屬于短期內(nèi)異常增長(zhǎng)超過一定比例的行業(yè)，直接歸為C類。9企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果應(yīng)用9.1“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管應(yīng)用9.1.1高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)宜實(shí)行“零距離”重點(diǎn)監(jiān)管，大幅提高監(jiān)管頻率，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，大幅度提高“雙隨機(jī)、一公開”抽查比例和頻次；被隨機(jī)抽中的，嚴(yán)格實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查等全方位檢查。9.1.2較高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)宜實(shí)行“近距離”監(jiān)管，提高監(jiān)管頻率，實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管，適當(dāng)提高“雙隨機(jī)、一公開”抽查比例和頻次；被隨機(jī)抽中的，實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。9.1.3一般風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)宜實(shí)行常規(guī)監(jiān)管，保持正常監(jiān)管頻率，按正常比例和頻次實(shí)行“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管；被隨機(jī)抽中的，實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。9.1.4低風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)宜實(shí)行適度包容監(jiān)管，簡(jiǎn)化監(jiān)管方式和程序，大幅度降低抽查比例，推行遠(yuǎn)程監(jiān)管、信用承諾監(jiān)管等非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方式。9.2行政許可應(yīng)用對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，在辦理登記注冊(cè)等行政許可工作中，不適用告知承諾制。9.3重點(diǎn)領(lǐng)域應(yīng)用食品、藥品、特種設(shè)備等直接關(guān)系人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風(fēng)險(xiǎn)大、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)高的重點(diǎn)領(lǐng)域，在按照現(xiàn)有規(guī)定實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管的同時(shí)，宜統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控和企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，建立“通用+專業(yè)”的專業(yè)領(lǐng)域分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制。9.4其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用市場(chǎng)監(jiān)管其他專業(yè)領(lǐng)域及其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域，可直接使用通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，也可參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理模式，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制。9.5其他場(chǎng)景應(yīng)用9.5.1包容審慎監(jiān)管應(yīng)用參考信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，對(duì)新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式等企業(yè)設(shè)置“包容審慎監(jiān)管”標(biāo)簽，實(shí)施包容期觸發(fā)式監(jiān)管，或嚴(yán)格監(jiān)管措施：——對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)低和信用風(fēng)險(xiǎn)一般的企業(yè)，宜推行觸發(fā)式監(jiān)管，在包容期內(nèi)降低“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管抽查比例；——對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)高的企業(yè)，宜有針對(duì)性地采取嚴(yán)格監(jiān)管措施，防止風(fēng)險(xiǎn)隱患牽引上下游產(chǎn)業(yè)，防范演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題。9.5.2拓展結(jié)果應(yīng)用9.5.2.1在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注重參考企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，優(yōu)化內(nèi)部監(jiān)管資源配置。9.5.2.2應(yīng)加強(qiáng)與企業(yè)溝通，適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒，引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)自我管理、自我約束，依法誠信經(jīng)營(yíng)。9.5.3綜合研判處置9綜合分析企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，對(duì)區(qū)域性、行業(yè)性整體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行科學(xué)研判，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，針對(duì)性采取定向抽查檢查、專項(xiàng)檢查等措施，及時(shí)化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(資料性)重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)類型清單市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)場(chǎng)景視角下，重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)類型清單見表A.1。表A.1重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)類型清單分類類型1分類類型212345醫(yī)藥制造業(yè)67電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)89資本市場(chǎng)服務(wù)教育衛(wèi)生和社會(huì)工作(規(guī)范性)通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系見表B.1。表B.1通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系二級(jí)指標(biāo)指標(biāo)說明1信息企業(yè)的注冊(cè)資本小于等于1萬元：363企業(yè)的注冊(cè)資本大于1萬元且小于等于10萬元：企業(yè)的注冊(cè)資本大于100萬元且小于等于500萬元：879企業(yè)的注冊(cè)資本大于500萬元且小于等于1000萬元：655元：942企業(yè)的注冊(cè)資本大于1億元且小于等于10億元：企業(yè)的注冊(cè)資本大于10億元：4062統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)股東中法人股東的數(shù)量企業(yè)法人股東數(shù)0或者空：525企業(yè)法人股東數(shù)1戶：249企業(yè)法人股東數(shù)大于等于2戶小于5戶：424企業(yè)法人股東數(shù)大于等于5戶小于10戶：352企業(yè)法人股東數(shù)大于等于10戶：2113對(duì)外投資統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)對(duì)企業(yè)對(duì)外投資企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)數(shù)1戶：525企業(yè)對(duì)外投資企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)數(shù)大于2(含)戶小于5戶：352企業(yè)對(duì)外投資企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)數(shù)大于5(含)戶小于10戶：201企業(yè)對(duì)外投資企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)數(shù)大于10(含)正向二級(jí)指標(biāo)指標(biāo)說明4信息統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)上企業(yè)上一年度從業(yè)人數(shù)為0:847企業(yè)上一年度從業(yè)人數(shù)大于等于1且小于5:769企業(yè)上一年度從業(yè)人數(shù)大于等于5且小于10:634企業(yè)上一年度從業(yè)人數(shù)大于等于20且小于100:企業(yè)上一年度從業(yè)人數(shù)大于等于100且小于200:企業(yè)上一年度從業(yè)人數(shù)大于等于200且小于300:正向5背景時(shí)長(zhǎng)日期時(shí)長(zhǎng)年半：8012年：703年：652年：582年：473年：39815年：23420年：155企業(yè)從成立日期到評(píng)價(jià)日期大于20年：102正向6企業(yè)法定代表人年齡小于18歲：765企業(yè)法定代表人年齡超過65歲：237二級(jí)指標(biāo)指標(biāo)說明7信息(含央企)、上市公司、規(guī)模以上企業(yè)企業(yè)為規(guī)模以上企業(yè)：158類別8企業(yè)類型內(nèi)資非私企業(yè)：239類別9經(jīng)營(yíng)范圍類別信息企業(yè)獲得的目前有效的企業(yè)獲得許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量為0或者空：512企業(yè)獲得許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量1個(gè)：218企業(yè)獲得許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量2-4個(gè)：132企業(yè)獲得許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量超過5(含)個(gè)：75正向相關(guān)證照效效：987負(fù)向董監(jiān)高多公司任職的公司)企業(yè)董監(jiān)高企業(yè)董監(jiān)高任職企業(yè)數(shù)量最高小于5戶：601企業(yè)董監(jiān)高任職企業(yè)數(shù)量最高大于等于10戶小于負(fù)向?qū)嵗U比例實(shí)繳出資占比，實(shí)繳出資額/注冊(cè)資本額注冊(cè)資本實(shí)繳比例為60%-80%:111正向或減少以上：237企業(yè)的注冊(cè)資本為1000萬以上，且較上一年增長(zhǎng)1二級(jí)指標(biāo)說明信息登記事項(xiàng)企業(yè)名稱、登記住所、經(jīng)營(yíng)范圍、股東、法定次：579負(fù)向定代表人、自然人股東投資的企業(yè)數(shù)量(取目自然人股東投資企業(yè)數(shù)量的最大值)負(fù)向一址多照統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)同于10戶：481負(fù)向是否按時(shí)目標(biāo)企業(yè)是否按照規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送年報(bào)正向否零申報(bào)目標(biāo)企業(yè)年報(bào)經(jīng)營(yíng)性指填報(bào)異常(營(yíng)業(yè)額、利的平衡關(guān)系不正確)負(fù)向二級(jí)指標(biāo)說明信息目標(biāo)企業(yè)是否公示財(cái)務(wù)企業(yè)未公示所有者權(quán)益(從業(yè)人數(shù)，營(yíng)業(yè)收主營(yíng)業(yè)務(wù)收入，利潤(rùn)總額，凈利潤(rùn)，納稅總資產(chǎn)總額，負(fù)債總額，)九項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)：887正向是否按時(shí)公示即時(shí)信息目標(biāo)企業(yè)是否按照規(guī)定時(shí)間內(nèi)公示數(shù)據(jù)未按時(shí)公示即時(shí)信息：505正向的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否自我聲明公開其執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)企業(yè)為非制造業(yè)企業(yè)：0目標(biāo)企業(yè)為制造業(yè)企業(yè)，有自我聲明公開其執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)：0目標(biāo)企業(yè)為制造業(yè)企業(yè)，無自我聲明公開其執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)：500類別企業(yè)賬戶開銷戶信息目標(biāo)企業(yè)賬戶開銷戶狀態(tài)信息企業(yè)賬戶已銷戶：837類別目標(biāo)企業(yè)年報(bào)或登記狀態(tài)企業(yè)的年報(bào)顯示已停業(yè)、歇業(yè)：977負(fù)向最近一年目標(biāo)企業(yè)凈資企業(yè)的利潤(rùn)總額小于0:457企業(yè)的凈資產(chǎn)大于0且利潤(rùn)總額小于負(fù)的凈資負(fù)向企業(yè)三年內(nèi)利潤(rùn)小于0的次數(shù)有1次：112企業(yè)三年內(nèi)利潤(rùn)小于0的次數(shù)有2次：551負(fù)向資產(chǎn)負(fù)債率總額和資產(chǎn)總額的比例企業(yè)的負(fù)債總額大于等于資產(chǎn)總額的90%以企業(yè)的負(fù)債總額大于等于資產(chǎn)總額的1.5倍以上：負(fù)向二級(jí)指標(biāo)說明信息三年內(nèi)資數(shù)企業(yè)三年內(nèi)凈資產(chǎn)小于0的次數(shù)有1次：118企業(yè)三年內(nèi)凈資產(chǎn)小于0的次數(shù)有2次：487企業(yè)三年內(nèi)凈資產(chǎn)小于0的次數(shù)有3次：803負(fù)向量和比例三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)股權(quán)出質(zhì)數(shù)量和比例次：203三年內(nèi)企業(yè)股權(quán)出質(zhì)次數(shù)大于3次(含)或比例總負(fù)向申報(bào)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否開展納稅申報(bào)當(dāng)前未開展納稅申報(bào)：730當(dāng)前已開展納稅申報(bào)：0正向業(yè)保險(xiǎn)、統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否正常參加養(yǎng)老保險(xiǎn)、沒有參加社會(huì)保險(xiǎn)：791正向否有累計(jì)三年內(nèi)企業(yè)社保欠費(fèi)次數(shù)1次：341負(fù)向獲得知統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)有企業(yè)擁有注冊(cè)商標(biāo)數(shù)量為0件：507企業(yè)擁有注冊(cè)商標(biāo)數(shù)量大于2(含)件小于10件：企業(yè)擁有注冊(cè)商標(biāo)數(shù)量大于20(含)件：118正向出質(zhì)數(shù)量統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)知企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)數(shù)量大于2(含)件小于10件：件：451企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)數(shù)量大于20(含)件：872企業(yè)擁有專利數(shù)量為1件：412企業(yè)擁有專利數(shù)量大于2(含)件小于10件：302正向二級(jí)指標(biāo)說明信息獲得知證證書、相關(guān)產(chǎn)品(如綠色認(rèn)證、有機(jī)認(rèn)證證書、相關(guān)產(chǎn)品認(rèn)證(如綠色認(rèn)證、有機(jī)認(rèn)證證證書、相關(guān)產(chǎn)品認(rèn)證(如綠色認(rèn)證、有機(jī)認(rèn)證證證書、相關(guān)產(chǎn)品認(rèn)證(如綠色認(rèn)證、有機(jī)認(rèn)證證證書、相關(guān)產(chǎn)品認(rèn)證(如綠色認(rèn)證、有機(jī)認(rèn)證正向三年內(nèi)因量企業(yè)因質(zhì)量或誠信原因被撤銷認(rèn)證證書的數(shù)量為1于2(含)個(gè)小于5個(gè)：622于5(含)個(gè)：991負(fù)向信用當(dāng)前是否統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下，三年內(nèi)目目標(biāo)企業(yè)三年內(nèi)不存在違反承諾情形：0目標(biāo)企業(yè)三年內(nèi)存在違反承諾情形：957負(fù)向統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下，三年內(nèi)目負(fù)向信息信用統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下，三年內(nèi)目復(fù)情形正向申請(qǐng)信用次受到同類信用約處罰申請(qǐng)信用修復(fù)后三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)申請(qǐng)信用修復(fù)后三年內(nèi)未再次受到同類目標(biāo)企業(yè)申請(qǐng)信用修復(fù)后三年內(nèi)再次受到同類信負(fù)向二級(jí)指標(biāo)說明信息營(yíng)異常名三年內(nèi)有過列入經(jīng)營(yíng)異常名錄情形：971負(fù)向當(dāng)前列入次數(shù)超過2次當(dāng)前是否列入經(jīng)營(yíng)異常次當(dāng)前列入經(jīng)營(yíng)異常名錄或三年內(nèi)列異次數(shù)超過2因通過登或者經(jīng)營(yíng)報(bào)是否存在因通過登記的因通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系列入經(jīng)營(yíng)異常名錄且近一年未年報(bào)，定性為D類當(dāng)前是否信名單、行人、納戶統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否被列入嚴(yán)重違法失信名單(包括各部門)、正常戶當(dāng)前顯示被列入嚴(yán)重違法失信名單、失信被執(zhí)行目標(biāo)企業(yè)三年內(nèi)被列入信被執(zhí)行人次數(shù)之和行人1次：391行人2次：662負(fù)向處罰罰次數(shù)政處罰(包括各部門)三年內(nèi)被行政處罰1次：571負(fù)向二級(jí)指標(biāo)說明信息處罰罰沒金額政處罰(包括各部門)罰款和沒收總額三年內(nèi)被罰沒總金額大于0元小于100萬元：501萬元：862負(fù)向罰種類罰款：723沒收違法所得：811沒收非法財(cái)物：803暫扣許可證件：532降低資質(zhì)等級(jí)：753吊銷許可證件：922限制開展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)：785責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)：963責(zé)令關(guān)閉：1000限制從業(yè)：1000法律、法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰方式：731類別結(jié)果目標(biāo)企業(yè)在雙隨機(jī)或?qū)ｎ悇e占比占比負(fù)向司法訴訟信息負(fù)向二級(jí)指標(biāo)指標(biāo)說明信息司法訴訟信息萬元：457負(fù)向企業(yè)破產(chǎn)算目標(biāo)企業(yè)是否為法院破數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)股權(quán)凍負(fù)向關(guān)聯(lián)關(guān)系信息企業(yè)相關(guān)人員信信息自然人股東為虛假人、失信人、被列法失信名部董監(jiān)高或自然人股東企業(yè)無董監(jiān)高或自然人股東為虛假登記責(zé)任人、失信被執(zhí)行人、被列入嚴(yán)重違法失信名單：0失信名單人數(shù)：975負(fù)向責(zé)任人、定代表人是否被列為虛執(zhí)行人、是否被列入嚴(yán)法定代表人為虛假登記責(zé)任人、失信被執(zhí)行人、失信吊銷比例員(包括法定代表人、高管、自然人股東)投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)(上下1級(jí)),統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被吊銷的比例的50%:598(含)以上：927負(fù)向二級(jí)指標(biāo)說明關(guān)聯(lián)關(guān)系信息失信目標(biāo)企業(yè)非虛假登記責(zé)任人關(guān)聯(lián)企業(yè)：0目標(biāo)企業(yè)為虛假登記責(zé)任人關(guān)聯(lián)企業(yè)：894負(fù)向列異比例員(包括法定代表人、高管、自然人股東)投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)(上下1級(jí)),統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄的比例關(guān)聯(lián)企業(yè)被列異的數(shù)量大于0小于關(guān)聯(lián)企業(yè)總數(shù)的(含)以上：1000負(fù)向行政處罰比例員(包括法定代表人、資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)(上下1級(jí)),統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被行政處罰(包括各部門)的比例關(guān)聯(lián)企業(yè)被處罰的數(shù)量大于0小于關(guān)聯(lián)企業(yè)總數(shù)的(含)以上：853負(fù)向名單比例員(包括法定代表人、資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)(上下1級(jí)),統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部例關(guān)聯(lián)企業(yè)有失信被執(zhí)行人、被列入嚴(yán)重違法失信名單的企業(yè)數(shù)量大于0小于關(guān)聯(lián)企業(yè)總數(shù)的50%:關(guān)聯(lián)企業(yè)有失信被執(zhí)行人、被