紅黃藍(lán)牌處罰制度

“紅、黃、藍(lán)”牌處罰制度要點(diǎn)提示

2011/21.制定處罰制度的主要目的2.處罰原則3.違規(guī)處理4.處罰體系5.亮牌制度的解讀6.處罰的解讀8.亮牌制度實(shí)施的三個(gè)階段7.處罰程序1.制定處罰制度的主要目的促進(jìn)各級(jí)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、防范風(fēng)險(xiǎn)促進(jìn)全體人員遵紀(jì)守法、合規(guī)操作為健康、持續(xù)、快速和穩(wěn)定發(fā)展提供保障2.處罰原則事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處罰恰當(dāng)，對(duì)員工違規(guī)行為的處罰尺度與其違規(guī)行為所應(yīng)擔(dān)負(fù)的責(zé)任相適應(yīng)實(shí)事求是以是否存在違紀(jì)違規(guī)事項(xiàng)和行為為依據(jù)，以國(guó)家政策法規(guī)和行內(nèi)制度為準(zhǔn)繩，無(wú)論職位級(jí)差均一視同仁，標(biāo)準(zhǔn)一致公平公正處罰只是手段，通過(guò)處罰達(dá)到懲戒和教育的目的，促使員工強(qiáng)化合規(guī)理念和提升自我保護(hù)意識(shí)處罰與教育并重3.違規(guī)處理是對(duì)違規(guī)、違紀(jì)的事項(xiàng)，按性質(zhì)情節(jié)及所帶給經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)大小和影響程度不同，分別出示紅、黃或藍(lán)牌，以示警示。

亮牌對(duì)違規(guī)行為的處理分亮牌和處罰兩種：

處罰是對(duì)違規(guī)事項(xiàng)的直接責(zé)任人和負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理責(zé)任的相關(guān)責(zé)任人，按違規(guī)、違紀(jì)事項(xiàng)的情節(jié)、危害及所應(yīng)負(fù)的責(zé)任作出的懲戒措施。4.處罰體系查處辦相分離查處辦分離亮牌警示或處罰建議執(zhí)行處罰決定審查并決定處罰各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門或稽核部總、分行處罰小組總、分行人力資源部查辦處5.亮牌制度的解讀亮牌的定義：亮牌是根據(jù)違規(guī)事項(xiàng)給本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)大小、危害程度和損失多少而出示紅、黃、藍(lán)牌給予警示。亮牌的種類：黃牌藍(lán)牌紅牌違規(guī)性質(zhì)及其惡劣、對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有重大影響或造成銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的事項(xiàng)違規(guī)性質(zhì)較為惡劣、對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有較大影響或造成銀行一定經(jīng)濟(jì)損失的事項(xiàng)

違規(guī)性質(zhì)較輕、對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有一定影響的事項(xiàng)

類別6.處罰的解讀（1/5）處罰的定義：處罰是根據(jù)違規(guī)直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人在違規(guī)事項(xiàng)中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任而采取的懲罰措施。扣發(fā)獎(jiǎng)金和績(jī)效工資、降薪等追繳違規(guī)收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失口頭批評(píng)、書面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、留行察看、辭退經(jīng)濟(jì)處罰行政處罰

處罰的種類：6.處罰的解讀-行政處罰（2/5）紅牌黃牌藍(lán)牌區(qū)分責(zé)任人

行政處罰亮牌直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、留行察看、辭退

通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、留行察看、辭退

口頭批評(píng)、書面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)

口頭批評(píng)、書面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)、警告

口頭批評(píng)、書面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職

書面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職

6.處罰的解讀-經(jīng)濟(jì)處罰（3/5）扣發(fā)獎(jiǎng)金和績(jī)效工資、降薪、調(diào)整行員等級(jí)受到書面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、留行察看處分的，按《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》同時(shí)給予相應(yīng)的處罰。追繳違規(guī)收入對(duì)于涉及經(jīng)濟(jì)方面的違規(guī)問(wèn)題，除按規(guī)定對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行處罰以外，還應(yīng)追繳違規(guī)收入，包括：（一）利用職務(wù)或崗位便利營(yíng)私牟利；（二）違反規(guī)定將銀行財(cái)產(chǎn)借給他人進(jìn)行經(jīng)營(yíng)所得的收入；（三）弄虛作假騙取的工資、獎(jiǎng)金及實(shí)物；（四）依法應(yīng)予追繳的其它違規(guī)收入。賠償經(jīng)濟(jì)損失

對(duì)于帶有主觀故意性的違規(guī)行為而造成風(fēng)險(xiǎn)或資金損失的，或雖無(wú)主觀故意但對(duì)造成的風(fēng)險(xiǎn)和資金損失不積極挽回或不配合處理的，以及由于違規(guī)行為導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對(duì)我行作出經(jīng)濟(jì)處罰的，應(yīng)責(zé)令賠償經(jīng)濟(jì)損失。6.處罰的解讀（4/5）從重或加重違規(guī)處罰的情況：（一）責(zé)任人在一次稽核、檢查中涉及多項(xiàng)違規(guī)；（二）責(zé)任人連續(xù)兩個(gè)稽核、檢查期間出現(xiàn)同一違規(guī)行為；（三）脅迫、唆使他人違規(guī)或嫁禍于人；（四）拒絕、刁難、變相抵制、妨礙檢查或者偽造、隱匿、毀滅證據(jù)；（五）打擊報(bào)復(fù)檢舉人、證人和查處人員；（六）整改不實(shí)或整改無(wú)效導(dǎo)致同類問(wèn)題重復(fù)發(fā)生；（七）損失巨大，影響惡劣，造成嚴(yán)重后果者；（八）對(duì)暴露的案件，各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定報(bào)案，且未及時(shí)采取相應(yīng)措施，貽誤辦案時(shí)機(jī)或影響案件查處的；（九）訂立攻守同盟；（十）處罰小組認(rèn)定的其他情形。

6.處罰的解讀（5/5）從輕或減免違規(guī)處罰的情況：（一）自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并主動(dòng)采取自糾措施，且效果良好；（二）違規(guī)行為發(fā)生后主動(dòng)講明問(wèn)題，或者檢舉他人違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)；（三）經(jīng)辦人員抵制無(wú)效，被迫實(shí)施違規(guī)行為；（四）通過(guò)主動(dòng)工作發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪案件的或案件發(fā)生后及時(shí)報(bào)案，積極采取措施查處，千方百計(jì)主動(dòng)挽回經(jīng)濟(jì)損失的；（五）違規(guī)情節(jié)輕微，確有悔改表現(xiàn)。

7.處罰程序（1/3）1、業(yè)務(wù)管理部門或稽核部進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，撰寫檢查報(bào)告草稿。2、征詢被檢查對(duì)象對(duì)報(bào)告中有關(guān)事實(shí)和責(zé)任認(rèn)定的意見(jiàn)。3、向總、分行處罰小組提交違規(guī)事實(shí)、責(zé)任認(rèn)定意見(jiàn)和處罰建議對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的處罰，按照“誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)指派、誰(shuí)處罰”的原則進(jìn)行管理。由業(yè)務(wù)主管部門或稽核部對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行核實(shí)、確認(rèn)，提出明確具體的亮牌及處罰建議。7.處罰程序（2/3）擬做出的處罰決定4、總、分行處罰小組（1）根據(jù)調(diào)查報(bào)告對(duì)處罰建議進(jìn)行討論和表決，形成處罰決定和會(huì)議紀(jì)要，在3個(gè)工作日內(nèi)提交OA知會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)（2）經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后的2個(gè)工作日內(nèi)，處罰小組向人力資源部門發(fā)出《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》5、人力資源部落實(shí)執(zhí)行（1）人力資源部門在收到《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》的1個(gè)工作日內(nèi)向被處罰人下達(dá)《員工違規(guī)行為處罰通知書》（2）被處罰人在收到《員工違規(guī)行為處罰通知書》次日起的10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)處罰進(jìn)行反饋（3）被處罰人對(duì)處罰無(wú)異議的，人力資源部門在收到《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》的20個(gè)工作日內(nèi)完成處罰并向處罰小組反饋執(zhí)行結(jié)果。

7.處罰程序（3/3）6、申訴被處罰人對(duì)亮牌和處罰決定不服的，可在接到人力資源部門處罰決定通知之日起10個(gè)工作日內(nèi)向申訴小組提起書面申訴，在申訴審查期間將暫停執(zhí)行處罰決定。8.亮牌制度實(shí)施的三個(gè)階段第一階段：宣導(dǎo)期時(shí)間：2011年1月1日至3月31日

第二階段：試運(yùn)行期時(shí)間：2011年4月1日至6月30日

第三階段：正式運(yùn)行期時(shí)間：2011年7月1日起謝謝！9、青少年是一個(gè)美好而又是一去不可再得的時(shí)期，是將來(lái)一切光明和幸福的開(kāi)端。。4月-254月-25Friday,April4,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。19:36:1819:36:1819:364/4/20257:36:18PM11、夫?qū)W須志也，才須學(xué)也，非學(xué)無(wú)以廣才，非志無(wú)以成學(xué)。4月-2519:36:1819:36Apr-2504-Apr-2512、越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。19:36:1819:36:1819:36Friday,April4,202513、志不立，天下無(wú)可成之事。4月-254月-2519:36:1819:36:18April4,202514、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有堅(jiān)忍不拔之志。04四月20257:36:18下午19:36:184月-2515、會(huì)當(dāng)凌絕頂，一覽眾山小。四月257:36下午4月-2519:36Apri