基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法

基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法?第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（以下簡稱"特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)"），保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）及其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條定義本辦法所稱特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)。第三條適用范圍基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，適用本辦法。第四條基本原則基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱"中國證監(jiān)會(huì)"）的規(guī)定，遵循自愿、公平、誠實(shí)信用原則，維護(hù)基金份額持有人利益和其他當(dāng)事人的合法權(quán)益。第二章業(yè)務(wù)規(guī)范第五條客戶條件委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是貨幣資金，且委托單個(gè)客戶的初始資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。第六條投資范圍特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。第七條投資限制1.不得違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定向他人提供貸款或者提供擔(dān)保。2.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。3.不得投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券，但按照規(guī)定事先披露且投資比例符合相關(guān)規(guī)定的除外。4.不得承銷證券。5.不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。6.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他限制行為。第八條公平交易基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立公平交易制度，確保不同客戶的委托資產(chǎn)在投資決策、交易執(zhí)行等方面得到公平對待。第九條風(fēng)險(xiǎn)管理基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行有效管理。第十條信息披露基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行信息披露，確?？蛻舫浞至私馔顿Y情況和風(fēng)險(xiǎn)。第三章基金管理公司第十一條資格條件基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。2.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。3.經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。4.已經(jīng)配備了適當(dāng)?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。5.已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、不正當(dāng)競爭等行為制定了有效的業(yè)務(wù)規(guī)則和措施。6.已經(jīng)建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內(nèi)容以及實(shí)現(xiàn)公平交易的具體措施。7.已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)控制度和報(bào)告制度，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為。8.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第十二條申請與審批基金管理公司申請開展特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交下列申請材料：1.申請書。2.基金管理公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。3.基金管理公司章程。4.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度。5.擬從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的專業(yè)人員的名單、簡歷、學(xué)歷證明、從業(yè)資格證明。6.最近1年的財(cái)務(wù)報(bào)表。7.律師事務(wù)所出具的法律意見書。8.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。中國證監(jiān)會(huì)自受理申請之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第十三條業(yè)務(wù)規(guī)范與內(nèi)部管理基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法及其他相關(guān)規(guī)定，制定特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的具體操作規(guī)程，建立健全內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制。第十四條人員管理基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格，遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，勤勉盡責(zé)，不得從事?lián)p害客戶利益的活動(dòng)。第四章資產(chǎn)托管人第十五條資格條件資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行。第十六條職責(zé)資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：1.安全保管委托財(cái)產(chǎn)。2.根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。3.對資產(chǎn)管理人計(jì)算的資產(chǎn)凈值和份額凈值進(jìn)行復(fù)核。4.監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法違規(guī)或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)報(bào)告委托人。5.定期向委托人報(bào)告委托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作、資產(chǎn)凈值、收益情況等信息。6.按照資產(chǎn)管理合同約定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資指令，及時(shí)辦理資金劃付手續(xù)。7.對所托管的不同委托財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保委托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立與完整。8.保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料。9.辦理與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。10.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。第十七條監(jiān)督與合作資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)對基金管理公司的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，與基金管理公司共同履行資產(chǎn)管理合同，保障委托財(cái)產(chǎn)的安全、獨(dú)立和增值。第五章資產(chǎn)管理計(jì)劃第十八條設(shè)立與備案資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸸芾砉驹O(shè)立特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并按照中國證監(jiān)會(huì)的要求報(bào)送有關(guān)材料。第十九條合同內(nèi)容資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：1.當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。2.委托財(cái)產(chǎn)的種類、數(shù)量、投資范圍、投資限制和投資比例。3.委托財(cái)產(chǎn)的管理方式和管理期限。4.委托財(cái)產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式。5.資產(chǎn)管理計(jì)劃收益的分配原則、分配方式、分配時(shí)間和分配比例。6.資產(chǎn)管理計(jì)劃費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和支付方式。7.合同解除、終止的條件、程序以及委托財(cái)產(chǎn)的清算方式。8.違約責(zé)任和爭議解決方式。9.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。第二十條變更與終止資產(chǎn)管理計(jì)劃的變更、終止應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定辦理，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)備案。第六章監(jiān)督管理第二十一條日常監(jiān)管中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，定期或者不定期對基金管理公司、資產(chǎn)托管人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。第二十二條違規(guī)處罰基金管理公司、資產(chǎn)托管人違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、責(zé)令停止違規(guī)行為、沒收違法所得、罰款等行政監(jiān)管措施；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，記入誠信檔案；情節(jié)嚴(yán)重的，依照《基金法》、《公司法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。第七章附則第二十三條施行日期本辦法自發(fā)布之日起施行。第二十四條解釋權(quán)本辦法由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。通過以上《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，明確了基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范，從業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)包括客戶條件、投資范圍與限制、公司資格與管理、資產(chǎn)托管人職責(zé)、資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立與管理等方面進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，同時(shí)加強(qiáng)了監(jiān)