銀保品質(zhì)管理規(guī)定

銀保品質(zhì)管理規(guī)定課程目標(biāo)通過45分鐘的學(xué)習(xí)，讓學(xué)員充分認(rèn)識到品質(zhì)管理的重要性,了解品質(zhì)管理指標(biāo)的定義及考核標(biāo)準(zhǔn),掌握最基本的展業(yè)行為規(guī)范。課程大綱一、品質(zhì)管理規(guī)定的意義二、品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)定義及說明三、基本展業(yè)規(guī)范摘要四、結(jié)束語課程大綱一、品質(zhì)管理規(guī)定的意義二、品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)定義及說明三、基本展業(yè)規(guī)范摘要四、結(jié)束語品質(zhì)管理規(guī)定的意義規(guī)范行為提高內(nèi)涵價值防范風(fēng)險確保健康發(fā)展考核依據(jù)保障客戶利益業(yè)務(wù)運(yùn)作的各個環(huán)節(jié)都是合規(guī)的每一張契約都是合規(guī)的每一個客戶得到的服務(wù)都是高品質(zhì)的繼續(xù)率達(dá)到并超過精算假設(shè)品質(zhì)管理——建立太平人壽的品質(zhì)文化明確各部門、崗位的品管職責(zé)，完善制度、理順流程，建立品管機(jī)制，使所有的流程、標(biāo)準(zhǔn)都不折不扣執(zhí)行。課程大綱一、品質(zhì)管理規(guī)定的意義二、品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)定義及說明三、銷售規(guī)范摘要四、結(jié)束語加強(qiáng)對業(yè)務(wù)品質(zhì)的管理和追蹤，將品質(zhì)管理工作制度化，體系化，通過過程指標(biāo)的管理確保結(jié)果指標(biāo)達(dá)成。

品質(zhì)指標(biāo)---指標(biāo)分類30天固化回訪成功率、首次信息準(zhǔn)確率、綜合契撤率、銀保通投保單回收率、非銀保通保單回執(zhí)回收率、銀保通綜合出單率、代簽名占比、回訪工單10日回銷率重點(diǎn)監(jiān)控指標(biāo)（過程）13月繼續(xù)率25月繼續(xù)率關(guān)鍵指標(biāo)（結(jié)果）持續(xù)經(jīng)營指標(biāo)13月繼續(xù)率25月繼續(xù)率品質(zhì)監(jiān)控指標(biāo)合同有效指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo)一覽13月繼續(xù)率=

第13月后有效的期繳保單保費(fèi)之和

實(shí)際承保期繳保單保費(fèi)之和持續(xù)經(jīng)營指標(biāo)一覽（1/3）X100%25月繼續(xù)率

=

第25月后有效的期繳保單保費(fèi)之和

（實(shí)際承保且在13月仍然處于有效狀態(tài)的期繳保單保費(fèi)之和）

持續(xù)經(jīng)營指標(biāo)一覽（2/3）X100%相關(guān)說明：（1）考慮續(xù)收實(shí)務(wù)中存在60天寬限期，13月、25月繼續(xù)率實(shí)際為14月、26月的繼續(xù)率。（2）分子還包括：正常繳清保費(fèi)、豁免保費(fèi)、死亡有效保費(fèi)、自墊繳清保費(fèi)；（3）分母不包括：契撤保費(fèi)、理賠終止保費(fèi)、到期終止保費(fèi)、人為停效保費(fèi)、人為終止效力保費(fèi)；繼續(xù)率考核指標(biāo)：13個月繼續(xù)率一票否決≥87%13個月繼續(xù)率健康值≥90％25個月繼續(xù)率健康值≥93％持續(xù)經(jīng)營指標(biāo)一覽（3/3）客戶經(jīng)理季度累計的13個月繼續(xù)率指標(biāo)必須達(dá)到90％以上；凡當(dāng)季度繼續(xù)率低于90％，則取消當(dāng)季晉升資格；在評優(yōu)期間，若13個月繼續(xù)率指標(biāo)低于（含）92％或25個月累計繼續(xù)率指標(biāo)低于（含）95％，則取消評優(yōu)資格。持續(xù)指標(biāo)與業(yè)務(wù)人員的關(guān)系持續(xù)經(jīng)營指標(biāo)30天固化回訪成功率首次信息準(zhǔn)確率工單10日回銷率代簽名占比品質(zhì)監(jiān)控指標(biāo)合同有效指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo)一覽30天固化回訪成功率=

應(yīng)訪30天內(nèi)回訪成功件

（應(yīng)回訪件-30天內(nèi)拒絕回訪件-30天內(nèi)抽擋后已撤保件）

品質(zhì)監(jiān)控指標(biāo)一覽（1/4）X100%回訪成功件：電話接通并完成回訪問卷的回訪總件數(shù)；應(yīng)回訪件：抽檔時有效承保件數(shù)剔除投保時客戶要求不回訪件。回訪成功率考核指標(biāo)：

30天固話考核標(biāo)準(zhǔn)≥92%首次信息準(zhǔn)確率=

機(jī)構(gòu)未重置過的30天固化回訪成功件

（應(yīng)回訪件—30天內(nèi)抽擋后已撤保件）

X100%品質(zhì)監(jiān)控指標(biāo)一覽（2/4）相關(guān)說明：機(jī)構(gòu)未重置過的30天固化回訪成功件：應(yīng)訪日起30天內(nèi)回訪成功且未經(jīng)過重置的保單件數(shù)；首次信息準(zhǔn)確率：≥82%銀險新契約回訪工單10日回銷率

＝

10日內(nèi)結(jié)案的銀險新契約回訪工單數(shù)

銀險新契約回訪工單數(shù)

X100%品質(zhì)監(jiān)控指標(biāo)一覽（3/4）相關(guān)說明：①跟蹤頻率：每月跟蹤一次；②統(tǒng)計區(qū)間：上上月數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為3月1日-31日?；卦L問題件10日回銷率：≥93%強(qiáng)調(diào)回訪問題件回銷時效的重要性，引起客戶經(jīng)理重視，在規(guī)定內(nèi)回銷回訪問題件。如超期回銷或不回銷者將在每月追蹤里面通報，點(diǎn)名批評。代簽名比例＝

當(dāng)月回訪中客戶表示為代簽名的保單件數(shù)

當(dāng)月回訪成功件數(shù)X100%品質(zhì)監(jiān)控指標(biāo)一覽（4/4）相關(guān)說明：①跟蹤頻率：每月跟蹤一次；②統(tǒng)計區(qū)間：上月數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為4月1日-30日。代簽名比例：0%品質(zhì)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)經(jīng)營指標(biāo)綜合契撤率投保單回收率合同有效指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo)一覽回執(zhí)回收率銀保通綜合出單率綜合契撤率

=

（當(dāng)月承保在猶豫期內(nèi)契撤的件數(shù)/當(dāng)月新契約承保件數(shù)+當(dāng)月承保在猶豫期內(nèi)契撤的保費(fèi)/當(dāng)月新契約承保保費(fèi)合同有效指標(biāo)一覽（1/4）X100%相關(guān)說明：①當(dāng)月新契約承保件數(shù)包括：當(dāng)月系統(tǒng)中有效件數(shù)與當(dāng)月猶豫期契撤件數(shù)；②當(dāng)月新契約承保保費(fèi)包括：當(dāng)月系統(tǒng)中有效保費(fèi)與當(dāng)月新契約契撤保費(fèi)；③跟蹤頻率：每月跟蹤一次；④統(tǒng)計區(qū)間：上上個月的數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為3月1日-3月31日。2綜合契撤率考核標(biāo)準(zhǔn)：≤14%非銀保通保單回執(zhí)回收率

=

當(dāng)月非銀保通有效的保單回執(zhí)回收件數(shù)

當(dāng)月非銀保通新契約承保的有效件數(shù)X100%合同有效指標(biāo)一覽（2/4）相關(guān)說明：注：猶豫期內(nèi)退保的保單原則上是要求回執(zhí)回收后可做猶豫期退保。①跟蹤頻率：每月跟蹤一次；②統(tǒng)計區(qū)間：上上個月的數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為3月1日-3月31日。非銀保通保單回執(zhí)回收率：≥100%銀保通投保單回收率＝

當(dāng)月承保投保單中已回收件數(shù)

當(dāng)月系統(tǒng)中承保件數(shù)

合同有效指標(biāo)一覽（3/4）X100%相關(guān)說明：①當(dāng)月系統(tǒng)中投保單件數(shù)指的是交回保險公司并掃描上傳的銀保通投保單件數(shù)；②跟蹤頻率：每月跟蹤一次；③統(tǒng)計區(qū)間：上上個月的數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為3月1日-3月31日。銀保通投保單回收率：100%解決措施：與銀行同事溝通，使其重視銀保通投保單與回執(zhí)回收，確保100%回收率。銀保通綜合出單率＝

各機(jī)構(gòu)每月通過銀保通系統(tǒng)承保件數(shù)總和

各機(jī)構(gòu)每月總承保件數(shù)

合同有效指標(biāo)一覽（4/4）X100%相關(guān)說明：①跟蹤頻率：每月跟蹤一次；②統(tǒng)計區(qū)間：上月數(shù)據(jù)，如：5月初統(tǒng)計數(shù)據(jù)為4月1日-30日。③特別說明：每月統(tǒng)計的通過銀保通系統(tǒng)承保件數(shù)中不含撤退保件。④考核渠道：目前暫考核工行、農(nóng)行、郵儲渠道合計的銀保通出單率。銀保通綜合出單率：95%品質(zhì)指標(biāo)---考核標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo)類型權(quán)重項目達(dá)標(biāo)值關(guān)鍵指標(biāo)/13月繼續(xù)率90%/25月繼續(xù)率93%重點(diǎn)追蹤

指標(biāo)10%30天固化回訪成功率92%15%首次信息準(zhǔn)確率82%15%銀保通投保單回收率98%15%非銀保通保單回執(zhí)回收率98%10%綜合契撤率14%15%代簽名占比1%10%銀保通綜合出單率95%10%回訪工單10日結(jié)案率93%課程大綱一、品質(zhì)管理規(guī)定的意義二、品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)定義及說明三、基本展業(yè)規(guī)范摘要四、結(jié)束語第一責(zé)任人各機(jī)構(gòu)銀保分管總實(shí)施單位總公司銀保銷售支援室分公司銀行保險銷售支援部

日常工作總、分公司銀保銷售支援室品質(zhì)管理崗品質(zhì)管理的崗位設(shè)置違規(guī)違紀(jì)規(guī)定業(yè)務(wù)人員違紀(jì)行為分為違紀(jì)、嚴(yán)重違紀(jì)兩種。業(yè)務(wù)人員違紀(jì)兩次視為一次嚴(yán)重違紀(jì)。業(yè)務(wù)人員違紀(jì)的，公司可以對其降職降薪；嚴(yán)重違紀(jì)的，公司可以對其降職降薪、解除勞動合同。業(yè)務(wù)人員違紀(jì)、嚴(yán)重違紀(jì)者，取消當(dāng)年度晉級、加薪及評優(yōu)資格。不得故意誤導(dǎo)客戶，否則承擔(dān)相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任不得在網(wǎng)點(diǎn)擅自銷售未經(jīng)批準(zhǔn)銷售的產(chǎn)品，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)予以辭退并承擔(dān)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任不得擅自印制或使用非公司統(tǒng)一印制的保險產(chǎn)品宣傳資料及名片，否則承擔(dān)相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任銷售規(guī)范摘要課程大綱一、品質(zhì)管理規(guī)定的意義二、品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)定義及說明三、基本展業(yè)規(guī)范摘要四、結(jié)束語結(jié)束語品質(zhì)決定未來謝謝9、青少年是一個美好而又是一去不可再得的時期，是將來一切光明和幸福的開端。。4月-254月-25Sunday,April6,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。00:00:3800:00:3800:004/6/202512:00:38AM11、夫?qū)W須志也，才須學(xué)也，非學(xué)無以廣才，非志無以成學(xué)。4月-2500:00:3800:00Apr-2506-Apr-2512、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。00:00:3800:00:3800:00Sunday,April6,202513、志不立，天下無可成之事。4月-254月-2500:00:3800:00:38April6,202514、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有堅忍不拔之志。06四月202512:00:38上午00:00:384月-2515、會當(dāng)凌絕頂，一覽眾山小。四月2