農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息管理辦法模版

1、xx農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為保障xx農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡稱農(nóng)村信用社）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)安全運行，進一步落實銀行賬戶實名制規(guī)定，防范銀行業(yè)務風險，依據(jù)中國人民銀行辦公廳銀行業(yè)金融機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定（試行）、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）及有關規(guī)定，結合農(nóng)村信用社實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查），是指全省農(nóng)村信用社通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）核對或查詢個人的公民身份信息，以驗證個人的居民身份證所記載的姓名、證件

2、號碼、照片及簽發(fā)機關等信息真實性的業(yè)務活動。第三條 本辦法適用于xx農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）及轄內(nèi)各成員行社。第四條 各成員行社轄內(nèi)的營業(yè)機構因業(yè)務或管理需要均可登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。第二章聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務范圍第五條 營業(yè)機構在辦理下述人民幣銀行業(yè)務時，應聯(lián)網(wǎng)核查相關個人身份信息：（一）銀行賬戶業(yè)務，包括單位和個人存款賬戶發(fā)生的開立、存取、銷戶、掛失等相關業(yè)務。1、個人申請開立、變更、撤銷個人存款賬戶。2、單位申請開立、變更、撤銷單位存款賬戶。3、存款人申請變更、掛失預留印鑒。4、存款人辦理大額現(xiàn)金存入、支取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務或一次性金融服務（大額業(yè)務和一次性金融服務的金額標準具體按反

3、洗錢法律法規(guī)及省聯(lián)社相關制度規(guī)定執(zhí)行）。5、存款人辦理掛失、存款證明、定期提前支取、密碼更換、重新寫磁等特殊業(yè)務。（二）支付結算業(yè)務，包括票據(jù)結算、匯兌等業(yè)務。1、銀行匯票、本票的簽發(fā)、現(xiàn)金解付等業(yè)務。2、收款人為個人的現(xiàn)金支票業(yè)務。3、現(xiàn)金匯兌、轉(zhuǎn)賬匯兌達規(guī)定金額以上的業(yè)務（金額標準具體按反洗錢法律法規(guī)及省聯(lián)社相關制度規(guī)定執(zhí)行）。 （三）法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及省聯(lián)社規(guī)定的其他需要核對相關個人居民身份信息的業(yè)務。第六條 前述第五條應辦理聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務。全省農(nóng)村信用社各營業(yè)機構為加強內(nèi)部管理和執(zhí)行業(yè)務操作，在辦理除規(guī)定業(yè)務之外的其他銀行業(yè)務時也可進行聯(lián)網(wǎng)核查。第七條 個人存款賬戶辦

4、理相關業(yè)務時需核查存款人身份信息，屬于他人代理的，應同時核查代理人的身份信息。單位存款賬戶辦理相關業(yè)務時需核查單位經(jīng)辦人的身份信息，業(yè)務規(guī)定要核查單位負責人身份信息的，還應核查單位負責人身份信息。第三章聯(lián)網(wǎng)核查第八條 營業(yè)機構在辦理規(guī)定業(yè)務時，需當場為客戶辦結的，應當場聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息；不需當場辦結的，應在辦結相關業(yè)務前聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息。第九條 營業(yè)機構聯(lián)網(wǎng)核查個人的公民身份信息，可采用單筆核對方式、批量核對方式或單筆精確查詢方式。第十條 營業(yè)機構進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應將待核查人的姓名、證件號碼以及業(yè)務種類提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。第十一條 營業(yè)機構收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結

5、果后，應將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、證件號碼、照片和簽發(fā)機關進行核對，無誤后按照規(guī)定辦理相關業(yè)務。第十二條 聯(lián)網(wǎng)核查時，系統(tǒng)自動保存核查結果及核查照片，以供事后備查。第十三條 法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章等規(guī)定需留存身份證影像時，需采集身份證件正、反面影像，營業(yè)機構辦理業(yè)務時無需留存客戶身份證紙質(zhì)復印件。第十四條 營業(yè)機構可以核查機構、核查日期、被核查身份證號碼、核查類型、業(yè)務種類和核查結果為條件，查詢核查成功的身份信息。第十五條 營業(yè)機構在辦理規(guī)定業(yè)務時，因系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡故障等原因不能正常進行聯(lián)網(wǎng)核查的，可通過以下途徑進行核查：(一)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)。（二）信貸管理系統(tǒng)。（三）委托能夠

6、正常聯(lián)網(wǎng)核查的上級機構、其他銀行機構或人民銀行分支機構。（四）其他合法有效途徑。第四章聯(lián)網(wǎng)核查結果處理第十六條 營業(yè)機構進行聯(lián)網(wǎng)核查后，若個人的姓名、證件號碼、照片和簽發(fā)機關與居民身份證所記載的信息核對完全相符時，可按照相關規(guī)定辦理業(yè)務。第十七條 營業(yè)機構進行聯(lián)網(wǎng)核查后，若個人的姓名、證件號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，應拒絕為客戶辦理相關業(yè)務。第十八條 營業(yè)機構進行聯(lián)網(wǎng)核查后，若個人的姓名、證件號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，應暫停為客戶辦理業(yè)務，同時將核查結果明確告知客戶，并

7、及時對相關個人的居民身份證的真?zhèn)芜M一步核實（如上門核實或要求客戶出示居民戶口簿、護照、戶籍證明、機動車駕駛證、權威部門出具的證明等）。核實無誤后，應按規(guī)定及時辦理。如進一步核實后發(fā)現(xiàn)其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，營業(yè)機構應拒絕為該客戶辦理業(yè)務。第十九條 營業(yè)機構辦理業(yè)務時，按相關規(guī)定可沿用先前已有的該客戶聯(lián)網(wǎng)核查結果的，可在辦理本次業(yè)務時，不再進行聯(lián)網(wǎng)核查，但對先前獲得的相關個人的公民身份信息的真實性存在疑義的，營業(yè)機構應當重新對該客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。第二十條 營業(yè)機構在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，如對核查結果存在疑義，可向公安部門申請進一步核實。第二十一條 客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結果提出疑義并要求出具證

8、明的，營業(yè)機構應向其出具“聯(lián)網(wǎng)核查結果證明”（見附件），加蓋業(yè)務公章并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機關進行核實。第二十二條 營業(yè)機構在進行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶存在詐騙等涉嫌違法行為的，應及時向公安機關報案。第五章 系統(tǒng)管理第二十三條 營業(yè)機構以接口方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其統(tǒng)一柜員系統(tǒng)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的接口方式操作員。第二十四條 接口方式操作員按照統(tǒng)一柜員系統(tǒng)操作員的設置程序和方法進行設置。第二十五條 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的日常運行、維護管理由省聯(lián)社信息科技部負責。第二十六條 營業(yè)機構如遇聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)出現(xiàn)故障無法聯(lián)網(wǎng)核查時，應立即逐級向上反映故障現(xiàn)象，及時排除故障。第六章 附 則第二十七條 聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務中身份證件、相關資料、核查結果的影像件、原件等資料按照檔案管理規(guī)定的期限、方式進行保管。第二十八條 營業(yè)機構應對聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進行保密；非依法律法規(guī)規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，不得將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務之外的其他目的。第二十九條 本辦法由省聯(lián)社負責制定、解釋和修改。第三十條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件：聯(lián)網(wǎng)核查結果證明附件：聯(lián)網(wǎng)核查結果證明一、提交核查的公民身份信息姓名：_公民身份號碼：_