證券有限責(zé)任公司非現(xiàn)場開戶憑證管理辦法模版

1、證券有限責(zé)任公司非現(xiàn)場開戶憑證管理辦法第一章 總則 第一條 為順利實(shí)施客戶賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)，規(guī)范、妥善對非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)所涉及憑證資料進(jìn)行保存，建立類目便于調(diào)閱，根據(jù)中華人民共和國證券法、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券公司開立客戶賬戶規(guī)范中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)時(shí)暫行辦法相關(guān)投資者憑證管理的要求，特制定本辦法。第二條 非現(xiàn)場開戶憑證是指營業(yè)部在為投資者辦理見證式開戶業(yè)務(wù)或網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)過程中，要求客戶出具的身份證明文件及復(fù)印件；投資者正面照；數(shù)字證書信息、客戶與券商簽署的協(xié)議、承諾書、委托代理買賣委托書；賬戶管理系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)操作流水單據(jù)等；以及記錄開戶過程中身

2、份識別、客戶回訪等過程的視頻、音頻、圖片等資料。包括紙質(zhì)版與電子影像、文檔版兩種介質(zhì)。第三條 本辦法所述管理內(nèi)容是指，對這部分資料的領(lǐng)用、簽署、歸檔保存、調(diào)閱及送達(dá)客戶等工作。第二章 憑證使用和收集第四條 非現(xiàn)場開戶憑證管理作為我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部客戶檔案管理辦法的一個(gè)組成部分，相關(guān)內(nèi)容必須與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)程營業(yè)部檔案管理辦法。同時(shí)應(yīng)符合登記公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施暫行辦法與協(xié)會(huì)證券公司開立客戶賬戶規(guī)范中相關(guān)規(guī)定。第五條 涉及憑證管理的相關(guān)業(yè)務(wù)流程，包括：見證開戶預(yù)約受理單填寫、審批、存檔；開戶過程中客戶證件復(fù)印留存、協(xié)議簽署、視頻或影像拍照記錄；開戶回訪錄音；賬戶管理系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)回單存檔、和寄

3、送，等等，相關(guān)業(yè)務(wù)人員需針對網(wǎng)上或見證不同開戶方式的業(yè)務(wù)流程所涉及要求辦理。確保開戶憑證能夠完整收集、憑證內(nèi)容真實(shí)準(zhǔn)確，有價(jià)值。第六條 見證式開戶所用的紙質(zhì)憑證由營業(yè)部檔案管理員負(fù)責(zé)保管，開戶預(yù)約單必須嚴(yán)格按照開戶流程審批使用，相關(guān)審批崗位不得簽空單。檔案管理員必須根據(jù)審批完成的預(yù)約單為開戶受理人發(fā)放客戶開戶紙質(zhì)協(xié)議憑證。每套紙質(zhì)憑證需對應(yīng)一個(gè)預(yù)約受理單，不得批量下發(fā)空白憑證。第七條 針對見證式開戶使用的紙質(zhì)憑證營業(yè)檔案管理員須建立見證開戶紙質(zhì)憑證領(lǐng)用登記臺(tái)賬，詳細(xì)記錄空白憑證領(lǐng)用情況。見證開戶采用憑證一戶一檔，聯(lián)號管理機(jī)制。業(yè)務(wù)編號規(guī)則為“xx營業(yè)部見證xxxx號”，開戶業(yè)務(wù)完畢后，該編號需

4、在臺(tái)賬與存放憑證的客戶檔案夾上記錄。第八條 見證開戶完成后開戶受理人收集各類紙質(zhì)憑證，交營業(yè)部檔案管理員統(tǒng)一放入對應(yīng)編號的檔案夾歸檔保存。若賬戶開立失敗，未使的用空白憑證和已經(jīng)簽署完成的憑證也必須回收，交檔案管理員，標(biāo)記作廢，專檔存放，統(tǒng)一銷毀。同時(shí)在領(lǐng)用臺(tái)賬中記錄作廢情況。第九條 見證式開戶及網(wǎng)上開戶過程中所產(chǎn)生的電子憑證包括客戶照片、見證人與客戶合影、視頻見證影像、客戶風(fēng)險(xiǎn)測評結(jié)果、簽署電子版協(xié)議等通過我司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)生成；網(wǎng)上開戶所用客戶ca數(shù)字證書信息由開戶系統(tǒng)申請頒發(fā)并記錄信息。開戶完畢后這部分電子數(shù)據(jù)統(tǒng)一上傳至公司總部見證式開戶服務(wù)器保存，以客戶賬戶號對應(yīng)每一個(gè)賬戶。第三章 憑證

5、保管及調(diào)閱第十條 見證開戶憑證紙質(zhì)部分由營業(yè)部檔案管理員負(fù)責(zé)專職管理。根據(jù)營業(yè)部檔案管理辦法要求，在檔案室建立專柜，根據(jù)業(yè)務(wù)編號順序存放。如營業(yè)部業(yè)務(wù)需要、或公司總部、外部監(jiān)管部門出于檢查目的調(diào)取資料，需按照營業(yè)部檔案管理辦法中第五章內(nèi)容辦理。第十一條 電子化憑證部分上傳、存放于總部見證開戶服務(wù)器。所有視頻、影像資料通過客戶賬戶號與我司賬戶電子化管理系統(tǒng)（cif）一一對應(yīng)。營業(yè)部、總部或外部監(jiān)管部門可通過賬戶電子化管理系統(tǒng)調(diào)閱。第十二條 營業(yè)部運(yùn)營總監(jiān)必須每周進(jìn)行一次帳實(shí)核對，根據(jù)檔案管理員的業(yè)務(wù)臺(tái)賬核對“開戶預(yù)約單”及其他開戶憑證，份數(shù)、內(nèi)容、編號等是否一致，完整。第四章 附則第十三條 本辦法由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)解釋和修訂，自頒布之日起執(zhí)行。編錄：見證開戶協(xié)議文本名錄客戶須知開戶申請表（個(gè)人、機(jī)構(gòu)）客戶賬戶開戶協(xié)議證券交易委