XXXX電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行管理制度

1、XX銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的運(yùn)行管理，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國票據(jù)法等有關(guān)法律制度，制定本辦法。第二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)也通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。第三條 本辦法適用于電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、硬件設(shè)備、應(yīng)用程序和數(shù)據(jù)的運(yùn)行維護(hù)和管理。第四條 科技開發(fā)部和業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、硬件設(shè)備、應(yīng)用程序和數(shù)據(jù)運(yùn)行維護(hù)和管理。第二章 崗位管理第五條 合

2、理安排各崗位人員，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在系統(tǒng)工作日不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。第六條 設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員、證書管理員和系統(tǒng)維護(hù)員崗位：（一）系統(tǒng)管理員職責(zé)：負(fù)責(zé)增加、更改、刪除用戶；（二）業(yè)務(wù)主管職責(zé)：負(fù)責(zé)系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行，監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況；設(shè)置業(yè)務(wù)參數(shù)，維護(hù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，處理或授權(quán)處理業(yè)務(wù)運(yùn)行異常；組織業(yè)務(wù)操作員正確處理業(yè)務(wù)，對用戶業(yè)務(wù)操作授權(quán)等；提供業(yè)務(wù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)；負(fù)責(zé)保管密押操作員卡，密押設(shè)備的登錄和啟動(dòng)操作；負(fù)責(zé)審查證書綁定關(guān)系的真實(shí)性；識(shí)別并防范電子商業(yè)匯票運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，制定相關(guān)規(guī)章制度。再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)用戶審核、數(shù)字證書的初始設(shè)定、變更和注銷等。（三）操作員職責(zé)：負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)

3、主管授權(quán)進(jìn)行日常運(yùn)行操作和監(jiān)控等；按照職責(zé)范圍處理業(yè)務(wù)；對違規(guī)信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)；負(fù)責(zé)有關(guān)業(yè)務(wù)清單打印。再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的簽收、贖回和到期提示付款等。（四）系統(tǒng)維護(hù)員職責(zé)：負(fù)責(zé)安裝維護(hù)計(jì)算機(jī)軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)；解決系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問題；設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)；定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)；為系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行提供技術(shù)保障等。第七條 各崗位人員上崗前應(yīng)當(dāng)通過相關(guān)部門的業(yè)務(wù)技能、安全知識(shí)等方面的培訓(xùn)。第八條 崗位人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)并在系統(tǒng)中注銷該用戶。第三章 操作管理第九條 各崗位人員在系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間應(yīng)當(dāng)根據(jù)崗位要求監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，并

4、填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。若發(fā)現(xiàn)異常情況，立即報(bào)告主管人員，并視情況按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。第十條 操作人員在配置和修改運(yùn)行參數(shù)和處理異常支付業(yè)務(wù)前，必須提出書面申請，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施，并記錄變更過程。第十一條 操作人員在增加、更改、刪除用戶前，必須提出書面申請，經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門批準(zhǔn)后方可實(shí)施，并記錄變更過程。第四章 維護(hù)管理第十二條 維護(hù)人員必須按時(shí)完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄維護(hù)日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常及時(shí)按規(guī)定處理。第十三條 外單位人員對系統(tǒng)進(jìn)行檢查維護(hù)時(shí)，需科技開發(fā)部領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后由系統(tǒng)維護(hù)人員陪同進(jìn)行并作維護(hù)記錄。第十四條維護(hù)人員應(yīng)當(dāng)定期對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。第十五條

5、 制定電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并逐級(jí)報(bào)備，定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測試，并記錄備查。第五章 安全管理第十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)所有用戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作應(yīng)當(dāng)經(jīng)過嚴(yán)格的審批。第十七條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)崗位應(yīng)當(dāng)遵循以下原則進(jìn)行設(shè)置：（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員禁止兼任業(yè)務(wù)主管或操作員；（二）業(yè)務(wù)主管禁止兼任操作員。第十八條 操作人員在接到用戶標(biāo)識(shí)后，應(yīng)當(dāng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。用戶口令應(yīng)當(dāng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)

6、管理員重新設(shè)定，業(yè)務(wù)主管應(yīng)記錄備查。一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員，一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識(shí)。第十九條 操作人員應(yīng)當(dāng)在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作；操作人員離開操作崗位時(shí)，應(yīng)退出登錄。第二十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)密押設(shè)備必須指定專人配置、維護(hù)和保管。妥善保管密押設(shè)備和密鑰卡。如有丟失，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門。第二十一條 采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)用戶客戶端應(yīng)采取必要措施防止病毒侵入；電子商業(yè)匯票系統(tǒng)用戶應(yīng)具備一定的安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力，將可移動(dòng)存儲(chǔ)媒體插入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)客戶端時(shí)，應(yīng)采取必要的安全措施，防止將病

7、毒帶入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)。第二十二條 禁止在生產(chǎn)和備份設(shè)備上進(jìn)行開發(fā)和培訓(xùn)、使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)和安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無關(guān)的軟件。第二十三條 禁止泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息。禁止泄漏支付交易和賬戶信息。系統(tǒng)設(shè)備在維修、停用和報(bào)廢前，采取有效措施防止有關(guān)涉密信息泄漏。第二十四條 特殊情況下需要對后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作時(shí)，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門授權(quán)并經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由至少兩名系統(tǒng)維護(hù)員共同實(shí)施，詳細(xì)記錄；事后由業(yè)務(wù)主管及時(shí)核對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并向業(yè)務(wù)主管部門和主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。第六章 機(jī)房管理第二十五條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。第二十六條

8、機(jī)房實(shí)行門禁管理，進(jìn)出機(jī)房實(shí)行磁卡管理，相關(guān)人員必須對磁卡進(jìn)行有效的管理。嚴(yán)禁非法使用磁卡。第二十七條 保持機(jī)房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品和與運(yùn)行無關(guān)的物品帶入機(jī)房；禁止在機(jī)房內(nèi)使用明火或可能影響運(yùn)行的設(shè)備。第二十八條 所有出入機(jī)房人員必須登記，外來人員進(jìn)入機(jī)房，必須嚴(yán)格履行審批手續(xù)，在維護(hù)人員的陪同監(jiān)督下方可進(jìn)入。第七章 設(shè)備管理第二十九條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場地設(shè)備等，實(shí)行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實(shí)相符，禁止隨意更改配置，禁止挪作他用和外帶。第三十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)備定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)

9、行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。第三十一條 與相關(guān)的設(shè)備供應(yīng)商保持必要的聯(lián)系，確保設(shè)備必要的維修、更換及時(shí)完成。第八章 文檔管理第三十二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊、運(yùn)行維護(hù)手冊以及在系統(tǒng)運(yùn)行過程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。第三十三條 運(yùn)行文檔的保管和使用應(yīng)當(dāng)做到：（一）指定專人負(fù)責(zé)入庫保管，建立文檔登記簿，保管人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；（二）文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀；（三）嚴(yán)格查閱、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借運(yùn)行文檔。第三十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)用軟件開發(fā)文檔保存期限為該應(yīng)用軟件停止使用后5年；其他運(yùn)行文檔應(yīng)比照同類會(huì)

10、計(jì)檔案確定保存期限。第三十五條 廢棄或過期的運(yùn)行文檔應(yīng)比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。第九章 系統(tǒng)變更與故障管理第三十六條 維護(hù)人員必須嚴(yán)格管理人民銀行的正式通知（含自由格式報(bào)文）和分發(fā)的程序文件，對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)用軟件版本進(jìn)行統(tǒng)一管理和升級(jí)，并及時(shí)按要求反饋結(jié)果。嚴(yán)禁安裝任何其他渠道的應(yīng)用軟件版本和補(bǔ)丁。第三十七條 主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應(yīng)當(dāng)事先向清算中心報(bào)備。第三十八條 維護(hù)人員對系統(tǒng)主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、密押和存儲(chǔ)等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級(jí)、更換和維修，對軟件進(jìn)行版本升級(jí)、配置參數(shù)調(diào)整，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過主管領(lǐng)導(dǎo)書面授權(quán)。 第三十九條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循“先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，

11、優(yōu)先保障大額電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。發(fā)生電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障時(shí)第一時(shí)間向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，視故障等級(jí)向城市處理中心報(bào)告。第四十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：（一）常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；（二）非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒有描述的故障。第四十一條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在運(yùn)行過程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。第四十二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)當(dāng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示信息，并將故障現(xiàn)象報(bào)主管人員，由主管人員依據(jù)故障程度逐級(jí)上報(bào)，同時(shí)由系統(tǒng)維護(hù)員對

12、故障進(jìn)行排除；短時(shí)間不能排除的，應(yīng)當(dāng)請求技術(shù)支持或經(jīng)批準(zhǔn)后啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。第四十三條 故障排除后，應(yīng)當(dāng)做好故障現(xiàn)象、分析和處理結(jié)果的記錄，并提交故障處理報(bào)告。故障發(fā)生和處理情況按照規(guī)定對外披露，任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自披露故障信息。第四十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)通信中斷時(shí)的信息傳輸，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行處理。第十章 紀(jì)律與責(zé)任第四十五條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和工作的正常處理。第四十六條 未做好信息安全防范工作，給系統(tǒng)運(yùn)行造成重大影響的，應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。第四十七條 工作人員玩忽職守，出現(xiàn)重大失誤，造成嚴(yán)重后果的；偽造、篡改業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定追究其責(zé)任。第四十八條 因不可抗力造成電子商業(yè)匯票系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的，相關(guān)當(dāng)事人均有及時(shí)采取補(bǔ)救措施的義務(wù)