xxx公司信用管理貫標工作總結(jié).doc

xxxx有限公司信用管理貫標工作總結(jié)在市場競爭白熱化的制造業(yè)，賒銷是擴大銷售規(guī)模和競爭力的重要手段，除特定的壟斷企業(yè)和服務(wù)企業(yè)外，斷絕賒銷實際上就是退出市場，企業(yè)不做也得做。實際上，建立在良好信用環(huán)境和制度基礎(chǔ)上的賒銷是經(jīng)濟發(fā)達的標志，是誠信社會的最佳詮釋。大多數(shù)企業(yè)在供應(yīng)鏈上既是授信方也是受信方，向客戶授信的同時，也得到供方的授信，可謂同舟共濟。健康的供應(yīng)鏈上的每個企業(yè)都獲益，信用管理標準實際上是從自律的角度推動供應(yīng)鏈健康發(fā)展，可謂切中我國誠信經(jīng)營時弊的要害，以往在企業(yè)內(nèi)部、企業(yè)之間往往強調(diào)環(huán)境不好，他律不足，把失信責任一推了之。信用管理體系幫助企業(yè)扎好自己的籬笆，用好自己的賒銷能力這一資源，參與市場博弈、談判，獲得最大收益的同時，降低壞賬風險。如果每個企業(yè)都強化信用管理，抵制失信行為，整個市場必然會形成誠信經(jīng)營的健康生態(tài)。信用管理體系是企業(yè)對于可能產(chǎn)生的風險進行科學管理的專業(yè)技術(shù)，我公司推行信用管理體系建設(shè)的主要目的在于規(guī)避因賒銷產(chǎn)生的風險，逐步消除長期以來粗放的授信管理模式帶來的壞賬風險，并提高今后業(yè)務(wù)過程中的賒銷回收率。貫標工作改進了已有的合同管理制度和客戶管理制度，初步建立了客戶授信管理制度和授信模型，重點規(guī)范了商帳追收制度，內(nèi)部追收和外部追收并舉；同時，將社會責任也納入信用管理體系，形成企業(yè)自我評價，自我提升的機制，為公司成為百年企業(yè)提供了好的制度保障。具體實施情況總結(jié)如下：一、公司基本情況XXXXX有限公司注冊于XXX年XX月XX日， 董事會、監(jiān)事會，總經(jīng)理等法人治理結(jié)構(gòu)完善。公司注冊資本為5000萬元人民幣，注冊地為XXXXX，占地約XXX畝。公司現(xiàn)有正式在崗員工XXX人左右，其中專業(yè)技術(shù)人員近XXX人。擁有資產(chǎn)總額X億元，2012年完成銷售收入XX億元，實現(xiàn)利稅XXX萬元；2013年預計完成銷售收入X億元，預計實現(xiàn)利稅XXX萬元以上。企業(yè)主導產(chǎn)品共分XXXXXXX起草了部分行業(yè)標準。企業(yè)擁有專利20余項，其中發(fā)明專利5項。近十年中，公司先后承擔了國家重點技術(shù)創(chuàng)新項目及中央財政扶持項目，企業(yè)的生產(chǎn)和服務(wù)全過程已通過ISO9001：2008質(zhì)量體系和ISO14000環(huán)境體系認證；已通過TS16949質(zhì)量體系認證；在“十二五”期間,公司還將完成ISO18000職業(yè)健康安全管理體系及國軍標質(zhì)量體系的認證工作，以使企業(yè)具備進入高端市場必須承擔的社會責任。企業(yè)其它榮譽二、工作機制建立為做好公司信用管理貫標推進工作，經(jīng)董事會同意，公司成立了以總經(jīng)理為組長的信用管理領(lǐng)導小組，主要成員采用包括財務(wù)總監(jiān)、采購、安環(huán)、人事分管副總經(jīng)理及相關(guān)職能部門負責人（見附件）；同時，以合同、客戶及商帳管理職能為核心，在公司內(nèi)部設(shè)立信用管理部，信用管理部由總經(jīng)理直接分管，任命信用管理部部長，合同管理、客戶管理及商帳管理設(shè)有專職信用管理員5人以上；財務(wù)、采購、社會責任等涉信崗位均設(shè)有兼職信用管理員若干；為慎重起見，公司聘請常年法律顧問，參與信用管理。領(lǐng)導小組確定了確定信用管理方針及管理目標并形成文件，最高管理層對實施信用管理方針作出承諾，信用管理目標與企業(yè)信用管理方針相協(xié)調(diào)。公司在年度預算中追加信用管理經(jīng)費，從期間費用中列支。領(lǐng)導小組從制度建設(shè)入手，修訂完善了公司制定了信用管理法律法規(guī)培訓制度、信用管理機構(gòu)、人員崗位責任制度、法人授權(quán)委托管理制度、合同管理制度、客戶信用管理制度、逾期商賬追收及失信追究制度等信用管理專項制度，并和公司已有的規(guī)章制度如：員工獎懲條例、財務(wù)制度、檔案管理制度、知識產(chǎn)權(quán)管理制度、安全管理制度、質(zhì)量體系文件等，形成互補，在企業(yè)管理過程中形成制度支撐。公司信用管理制度由公司總經(jīng)理簽署并以文件形式正式發(fā)布 XXXX有限公司信用管理制度的決定”。整個貫標實施過程中，總經(jīng)理親自負責，列入管公司管理品質(zhì)的重大改進項目，各部門分工合作，各履其責。三、貫標培訓公司決定推行信用管理體系貫標工作，領(lǐng)導小組成員首次會議計集中學習了XX省企業(yè)信用管理貫標和示范創(chuàng)建工作實施方法（試行）的通知、XX省企業(yè)信用管理狀況評價指標，了解了GB/T 22117-2008 信用基本術(shù)語、GB/T 22118-2008 企業(yè)信用信息采集、處理和提供規(guī)范、GB/T 22120-2008 企業(yè)信用數(shù)據(jù)項規(guī)范等相關(guān)標準以及宣貫材料。領(lǐng)導小組一致認為，該體系對于企業(yè)內(nèi)部商帳管理，規(guī)避經(jīng)營風險提供了科學的方法，開拓了企業(yè)對于信用管理的視野，更加清醒地認識到信用管理對于營造公平誠信經(jīng)濟環(huán)境的重要性。會議決定設(shè)立信用管理部，歸口合同管理、客戶管理及商帳管理三大核心職能，制定和完善多項信用管理相關(guān)制度，明確界定銷售、財務(wù)對于應(yīng)收賬款的管理權(quán)限，防止出現(xiàn)推諉。同時，信用管理部對于社會責任等其他涉信要素負責監(jiān)管，人力資源、安全環(huán)保、財務(wù)、采購等相關(guān)職能部門各負其責。其次，由行政人事部配合信用管理部為涉信部門及人員制定培訓計劃，培訓的內(nèi)容包括合同法等相關(guān)法律法規(guī)及公司信用管理制度、先進企業(yè)的管理方法。信用管理領(lǐng)導小組帶頭參加學習。培訓本身起到了警示作用。同時，公司還安排專職和兼職信用管理人員委外培訓，做到熟悉法律、標準、制度，掌握并有效執(zhí)行。四、充分利用ERP系統(tǒng)固化制度要求，使得違規(guī)行為難以通過，極大地提高了信用管理的效率和科學性。公司2012年投資200萬元，基于U8 V10.0 二次開發(fā)了ERP系統(tǒng)。系統(tǒng)中實現(xiàn)了MRP 運算、訂單BOM化、訂單電子化，具體包括訂單管理模塊、客戶管理模塊、采購管理模塊、生產(chǎn)模塊、財務(wù)核算模塊、質(zhì)量管理模塊、人力資源模塊、實現(xiàn)了客戶類、業(yè)務(wù)類、財務(wù)類、管理類信息系統(tǒng)化輸入輸出管理，完全具備了客戶信用評估、訂單自動處理、物料計劃自動生成、授信額度控制、發(fā)貨程序控制、應(yīng)收賬款預警跟蹤、商帳追收、客戶信用記錄查詢、客戶關(guān)系協(xié)調(diào)、人力資源及績效考核管理、財務(wù)結(jié)算、內(nèi)部管理統(tǒng)計分析及各項管理報告等功能。公司的客戶資信管理由信用管理部牽頭完成，主要是收集客戶基本資料：包括客戶的名稱、地址、電話、所有者、經(jīng)營管理者、法人代表，經(jīng)營資料：市場區(qū)域、銷售能力、發(fā)展?jié)摿Α⒔?jīng)營觀念、經(jīng)營方向、經(jīng)營政策、經(jīng)營特點、關(guān)聯(lián)企業(yè)情況、銀行信用記錄、所在行業(yè)狀況等；業(yè)務(wù)狀況：包括客戶的銷售實績、市場份額、市場競爭力和市場地位、與競爭者的關(guān)系及與本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系和合作情況；同時，公司對客戶的交易現(xiàn)狀、商業(yè)信譽良好、遺留拖欠貨款等均有基本了解。調(diào)查途徑包括：客戶走訪、向政府部門了解、向銀行查詢、公開資料查詢、委托征信機構(gòu)及其它來源。在客戶資信管理的基礎(chǔ)上將客戶的信用等級分為3A、2A、A、3B、2B、B 共六級，分別授予對應(yīng)的信用額度、信用期限。其中B級信用額度為零，必須即時結(jié)清賬款；3A級客戶是公司的VIP客戶，其信用額度最高可達年銷售額的40%、信用期限可達6個月，隨業(yè)務(wù)發(fā)展需要，動態(tài)調(diào)整。必要時，經(jīng)總經(jīng)理及信用管理領(lǐng)導小組批準，可應(yīng)急更改，適當增加授信。合同管理制度對于質(zhì)量體系運行完備的企業(yè)來說，已基本沒有大的問題。在貫標過程中，公司制定了詳盡的合同管理制度，與質(zhì)量體系顧客相關(guān)過程控制程序及采購控制程序組成了規(guī)范、嚴謹?shù)暮贤芾碇贫?，做到?、合同簽訂前對合同履約的風險進行全面評估；2、履行中的合同履約情況進行跟蹤；3、履行后對合同履行情行事后評估，建立反饋機制；4、對不能履行合同的建立制度機制，積極處置并追究責任。重大銷售合同均需公司高層和法律顧問把關(guān)，防范巨大風險。各分廠負責合同履行，營銷有專門內(nèi)勤業(yè)務(wù)員負責跟蹤，對合同履行過程中存在的問題及時通過商務(wù)、技術(shù)、質(zhì)保等渠道與客戶積極溝通，年度合同履約率確保100%。公司營銷公司和信用管理部定期對主要客戶進行用戶滿意度調(diào)查，通過調(diào)查分析存在問題進行改進。公司是XXXX等大型企業(yè)的優(yōu)秀供應(yīng)商。商帳管理是信用管理的重要一環(huán)，沒有這一環(huán)的有效管理，客戶管理、合同管理也就失去意義，企業(yè)將會面臨巨大的不可預知的風險。公司嚴格執(zhí)行逾期商賬追收及失信追究制度。財務(wù)部建立應(yīng)收賬款帳目及應(yīng)收賬款賬齡分析分級表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為授信期、到期、逾期、通牒期、法律訴訟期和壞賬期五期，提出相應(yīng)的催收原則；配合信用管理部對應(yīng)收賬款加強日常監(jiān)督，根據(jù)實際情況每周或每月打印出會計賬上全部到期的應(yīng)收賬款記錄進行分析和診斷，提出處置要求。信用管理部根據(jù)財務(wù)賬齡分析表，進一步結(jié)合合同管理、客戶管理信息，厘清應(yīng)收賬款風險，制訂應(yīng)收賬款風險管控計劃；制定訂逾期商賬（逾期應(yīng)收賬款）追收進度表，培訓催收、追收人員，聘請律師，組織內(nèi)部催收和外部催收。合同承辦人作為第一責任人，應(yīng)無條件配合信用管理部按追收工作流程催收逾期商帳；并隨著逾期增加，投入越來越多精力，直至成為主要工作；合同承辦人經(jīng)手逾期貨款累計達到一定金額，積聚較大風險后，由部門負責人或信用管理部提議，經(jīng)總經(jīng)理批準，暫停新合同承辦，全職催收本人逾期商帳。逾期商帳多少是衡量合同承辦人業(yè)務(wù)能力的重要指標，作為末位淘汰的績效考核依據(jù)；公司確定了逾期商賬追收標準程序一般分為十項步驟，當上一步明確無效時，立即準備下一步，每一步形成的證據(jù)均應(yīng)保留，記入客戶檔案。對于明顯存在失信違約風險的客戶，可直接采取法律訴訟。步驟階 段時間段聯(lián)系方法催賬形式1提醒客戶承辦人逾期首日傳真、郵件禮貌提示2再度提醒、正式詢問原因逾期首周郵件、電話再度提示，了解客戶發(fā)生了什么問題3第一次正式催賬逾期次周傳真、郵件展示關(guān)鍵證據(jù)4第二次正式催賬逾期第三周傳真、郵件嚴肅通知、聲明不利后果5對客戶承辦人壓迫式談話逾期第三周電話/拜訪表達不滿、為難等情緒，可能時通話錄音6首次與客戶承辦部門經(jīng)理對話逾期第三周電話、郵件催賬級別升高7再次與客戶承辦部門經(jīng)理對話逾期第四周電話/拜訪最后一次談話，可能時通話錄音8最后商務(wù)函件逾期第五周EMS最后書面通牒9發(fā)律師函逾期第六周EMS預告法律責任，通知對方排還款計劃10法律訴訟逾期半年以后委托律師法律訴訟開始對應(yīng)收賬款定期發(fā)出對賬單（見附件）以確定債權(quán)，作為商帳追收的重要依據(jù)。對于明確的客戶失信行為，公司果斷采取法律手段，完成商帳追收。（見附件）五、作為園區(qū)突出貢獻企業(yè)和行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)，公司積極承擔社會責任本公司雖然不直接生產(chǎn)最終消費品，但產(chǎn)品隨著主機廠配套，必然會為消費者服務(wù)，因此公司的質(zhì)量方針是：技術(shù)創(chuàng)新、質(zhì)量求精、產(chǎn)品適用、服務(wù)周到，特別強調(diào)緊緊圍繞客戶需求。公司力求采用先進的工藝流程、工藝設(shè)備技術(shù)，嚴把產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)，為顧客提供安全、可靠、誠信的產(chǎn)品和服務(wù)，并建立完善的售后服務(wù)機制。公司重視技改，節(jié)約資源，加強三廢利用，建立回收和循環(huán)利用制度。為防止污染環(huán)境，建立環(huán)保監(jiān)測制度、污染應(yīng)急預案。公司2010年來均被市環(huán)保局認定為:環(huán)境行為藍色或綠色等級企業(yè)；2011年通過ISO14001環(huán)境體系認證，2012年通過市安監(jiān)局安全體系認證，實現(xiàn)質(zhì)量、環(huán)保、安全認證三位一體。公司在技術(shù)創(chuàng)新和技改中，強調(diào)節(jié)能減排技術(shù)的應(yīng)用，節(jié)能減排項目多次獲得市環(huán)保專項獎。公司尊重和關(guān)愛職工，并將職工合法權(quán)益落到實處，全員簽訂勞動合同；全員足額繳納各項保險，社會保障方面員工侵權(quán)投訴為零；公司對員工培訓、員工體檢均按制度長期有效執(zhí)行；職工收入保持合理增長，處于行業(yè)先進水平，得到人社部門及園區(qū)管委會的好評。今年7月，公司積極應(yīng)對國家、省市關(guān)于勞務(wù)派遣工的法規(guī)修訂.在安全方面，通過安監(jiān)局認證，制定了完備的安全操作規(guī)程、生產(chǎn)設(shè)備維護管理，事故應(yīng)急預案、安全問責制；勞動保護用品、高溫費、加班費均保持及時足額發(fā)放、職業(yè)危害防治按制度和計劃執(zhí)行。職業(yè)病發(fā)生率為零，重大工傷、安全事故為零。公司XXXX委員單位，倡導行業(yè)自律，多年來無商業(yè)賄賂違法記錄，無知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)記錄。公司現(xiàn)有專利知識產(chǎn)權(quán)21項，其中發(fā)明專利5項；近年來，公司主持起草了5項國家、行業(yè)標準。強調(diào)公平競爭。公司多年來依法納稅，保持高新區(qū)突出貢獻單位稱號；隨著企業(yè)的發(fā)展，每年新吸納就業(yè)50人以上；積極參與高新區(qū)、集團組織的愛心捐助活動；獲得過模范職工之家等稱號，樹立了良好的社會形象。公司近十年來，實現(xiàn)銷售額增長4倍以上，實現(xiàn)了客戶、供應(yīng)商、員工、股東、社會的融洽和諧發(fā)展。從未發(fā)生任何違規(guī)失信行為。六、信用管理貫標中存在的不足與改進方向經(jīng)過貫標以來的信用管理推進計劃的實施，公司加強了客戶資信調(diào)查，首次實施了對客戶分級管