CFP國(guó)際金融理財(cái)師考試已結(jié)束 總結(jié)心路歷程.doc

CFP國(guó)際金融理財(cái)師考試已結(jié)束 總結(jié)心路歷程一、知識(shí)要點(diǎn)掌握是基礎(chǔ)CFP國(guó)際金融理財(cái)師考試的考察的基礎(chǔ)知識(shí)面廣量大，復(fù)習(xí)時(shí)有點(diǎn)無(wú)從下手之感。從考生反映情況來(lái)看，部分考生在基礎(chǔ)復(fù)習(xí)備考時(shí)存在著多種誤區(qū)。其中一個(gè)誤區(qū)就是：題海戰(zhàn)術(shù)式的復(fù)習(xí)思路。存在問(wèn)題：有的考生特別喜歡做題，覺(jué)得做題能增強(qiáng)記憶，提高效率，結(jié)果弄來(lái)大量所謂的“全真模擬試題”，結(jié)果題雖做得不少，但效果卻不理想，而且浪費(fèi)了不少寶貴時(shí)間。最后，一定要答完，盡量不在難題上花時(shí)間，難題的話可以先答上隨意就好做好檢查標(biāo)記，千萬(wàn)不要浪費(fèi)時(shí)間，繼續(xù)往下做。 二、復(fù)習(xí)應(yīng)有策略以歷年真題為藍(lán)本，潛心研究命題規(guī)律，然后嚴(yán)格按照考試大綱對(duì)常見考點(diǎn)、高頻考點(diǎn)、新增考點(diǎn)、易錯(cuò)考點(diǎn)和熱門考點(diǎn)進(jìn)行梳理，事實(shí)上，考試題雖然千變?nèi)f化，但基本知識(shí)點(diǎn)卻一直不變。并根據(jù)各部分的分值側(cè)重，有選擇性做些試題。同時(shí)根據(jù)出題知識(shí)點(diǎn)，強(qiáng)化、鞏固重點(diǎn)知識(shí)點(diǎn)，以不變應(yīng)萬(wàn)變。三、準(zhǔn)備應(yīng)試技巧一定盡可能的接觸題型，如果時(shí)間不多，建議直接從題型入手，通過(guò)多做每個(gè)章節(jié)的題庫(kù)，一個(gè)一個(gè)章節(jié)覆蓋，這樣對(duì)通過(guò)考試有很大幫助。其次就是一般的答題技巧，排除法。用掌握的知識(shí)點(diǎn)去先排除，這樣成功率會(huì)高一倍!到最后，還是沒(méi)法完成，就隨意也要答上。這點(diǎn)很重要，哪怕有3、5題給你運(yùn)氣上，就增加很大的通過(guò)機(jī)會(huì)!因?yàn)檫@不是選拔試，是通過(guò)考試，隨意填上答案會(huì)有奇跡出現(xiàn)。更多考試經(jīng)驗(yàn)隨時(shí)關(guān)注官方網(wǎng)站什么是金融理財(cái)？答：金融理財(cái)是面向個(gè)人和家庭的綜合性金融服務(wù)。它包括，人的生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)和負(fù)債分析、現(xiàn)金流量預(yù)算與管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、職業(yè)生涯規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃、居住規(guī)劃、退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)籌劃和遺產(chǎn)規(guī)劃等內(nèi)容。理財(cái)師應(yīng)對(duì)其薪酬給付方式向客戶明確說(shuō)明。理財(cái)師與客戶應(yīng)就合作期限及決策方式達(dá)成一致。金融理財(cái)具體過(guò)程可分為六個(gè)步驟：A. 建立與定位理財(cái)師與客戶的關(guān)系金融理財(cái)師應(yīng)該解釋并以書面形式說(shuō)明將向客戶提供的服務(wù)，金融理財(cái)師以及客戶各自的責(zé)任都應(yīng)得到嚴(yán)格界定。B收集客戶金融信息，包括客戶理財(cái)目標(biāo)金融理財(cái)師應(yīng)向客戶收集有關(guān)信息，客戶及理財(cái)師應(yīng)各自陳述對(duì)客戶個(gè)人生活目標(biāo)及理財(cái)目標(biāo)的構(gòu)想，完成討論和實(shí)施決策的時(shí)間框架，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估。在提出具體理財(cái)建議之前，理財(cái)師應(yīng)將所有相關(guān)信息收集完整。C. 分析評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況金融理財(cái)師應(yīng)分析并評(píng)估客戶的狀況并就需要采取的理財(cái)措施做出決策。根據(jù)客戶所需要的服務(wù)類型，理財(cái)師也應(yīng)聽取客戶的意見，對(duì)理財(cái)建議進(jìn)行合理修改。金融理財(cái)師可能提供的理財(cái)建議包括資產(chǎn)、負(fù)債、現(xiàn)金流、保險(xiǎn)覆蓋度、投資組合及避稅戰(zhàn)略等各方面的分析。D.起草并提出金融理財(cái)建議及備選方案金融理財(cái)師應(yīng)在客戶所提供的信息的基礎(chǔ)上提出與理財(cái)目標(biāo)相對(duì)應(yīng)的理財(cái)建議。理財(cái)師應(yīng)與客戶進(jìn)行充分討論，力求讓客戶對(duì)理財(cái)師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學(xué)的決策。E.實(shí)施實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的計(jì)劃方案理財(cái)師與客戶應(yīng)就理財(cái)計(jì)劃的實(shí)施方案達(dá)成一致。理財(cái)師可能自己實(shí)施理財(cái)方案，也可能以“教練”的身份指導(dǎo)客戶完成整個(gè)理財(cái)過(guò)程。F.監(jiān)督方案的實(shí)行理財(cái)師應(yīng)與客戶就理財(cái)計(jì)劃過(guò)程的監(jiān)督人選達(dá)成一致。若監(jiān)督的實(shí)施人為理財(cái)師本身