反洗錢工作考核辦法

1、.*農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢工作考核辦法第1章 總則 第一條 為加強(qiáng)全行反洗錢工作，提升反洗錢工作質(zhì)量，科學(xué)評(píng)價(jià)反洗錢管理工作，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定*農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢工作實(shí)施細(xì)則等相關(guān)法律制度的要求，結(jié)合我行實(shí)際，制定本辦法。第二條 反洗錢工作考核以“日常監(jiān)測(cè)、全面檢查、定期通報(bào)、年度總評(píng)”為原則，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，以非現(xiàn)場(chǎng)檢查為主的方式?？己嗽u(píng)分綜合監(jiān)察審計(jì)部門檢查及外部檢查結(jié)果，年度考核結(jié)果納入全行目標(biāo)考核體系。第三條 考核評(píng)分采取百分制，酌情加分項(xiàng)目最高不超過(guò)10分。 第四條 本辦法適用于總行對(duì)轄內(nèi)各支行、營(yíng)業(yè)部、分理處（以下簡(jiǎn)稱

2、“各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)”）反洗錢工作考核。 第2章 考核內(nèi)容及權(quán)重 第五條 對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的考核項(xiàng)目及權(quán)重為：控制環(huán)境20%、政策法規(guī)執(zhí)行50%、風(fēng)險(xiǎn)管理20%、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正10%。具體項(xiàng)目包括：（一） 控制環(huán)境（20分）1、反洗錢組織架構(gòu)（2分）2.負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢工作履職情況（3分）。3.反洗錢制度建設(shè)（5分）。4.反洗錢人員培訓(xùn)（5分）。5.反洗錢宣傳（5分）。（二）政策法規(guī)執(zhí)行（50分）1.客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分類（20分）。2.大額和可疑交易報(bào)告（20分）。3.客戶身份資料和交易記錄保存（10分）。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理（20分）1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（10分）。2.風(fēng)險(xiǎn)管控（10分）。（四）監(jiān)督評(píng)

3、價(jià)與糾正（10分）1、內(nèi)部監(jiān)督檢查的整改（5分）2、反洗錢資料上報(bào)情況（5分）第六條 對(duì)下列情形酌情加分：（一）單位或個(gè)人反洗錢工作受到人民銀行書面表彰的；（二）反洗錢調(diào)研文章或經(jīng)驗(yàn)推介材料等被市級(jí)以上（含市級(jí)）公開刊物發(fā)表的；（三）在省聯(lián)社或人民銀行舉辦的各類反洗錢競(jìng)賽活動(dòng)中獲得前三名的；（四）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的；（五）其它適合加分的情形。其中：一、二、三、五項(xiàng)最高加分為5分，第四項(xiàng)最高加分為10分。一、三項(xiàng)中省級(jí)加5分，市級(jí)加3分，縣級(jí)加1分；二項(xiàng)中國(guó)家級(jí)加5分，省級(jí)加3分，市級(jí)加1分。第三章 考核依據(jù)及程序第七條 對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的考核，由總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

4、依據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查、日常履職、非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)送情況進(jìn)行綜合考核評(píng)價(jià)?？傂蟹聪村X領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室原則上每年至少牽頭組織一次反洗錢專項(xiàng)檢查，對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查覆蓋面應(yīng)至少達(dá)到20%。第八條 反洗錢專項(xiàng)檢查應(yīng)于每年11月15日前完成。對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)考核評(píng)價(jià)應(yīng)在每年12月底完成并進(jìn)行通報(bào)。 第四章 責(zé)任追究第九條 對(duì)未能有效履行反洗錢職責(zé)，落實(shí)總行反洗錢相關(guān)工作不到位且考核評(píng)分低于70分的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，取消其在總行的年度考評(píng)中評(píng)優(yōu)評(píng)先參評(píng)資格并進(jìn)行全行通報(bào)處理，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以300-3000元的經(jīng)濟(jì)處罰。第十條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由總行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（一）對(duì)未按照規(guī)定建立

5、反洗錢內(nèi)控制度的；（二）未按照規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。第十一條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由總行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重且受到人民銀行處罰的，依照人民銀行處罰情況進(jìn)行酌情處罰：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的責(zé)任人員給予紀(jì)律處分及經(jīng)濟(jì)處罰；對(duì)于情節(jié)特別嚴(yán)重且致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的責(zé)任人員給予組織及其它處理。 第十二條 對(duì)違反