銀行支行外匯復(fù)核崗位職責(zé)

1、銀行支行外匯復(fù)核崗位職責(zé)柜員的主要職責(zé)是嚴(yán)格按照人行、外管及總行的各項(xiàng)政策及操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；認(rèn)真執(zhí)行支付結(jié)算辦法和票據(jù)法，認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性和合法性；嚴(yán)格執(zhí)行總分行對(duì)本崗位在內(nèi)控方面的要求。一、辦理業(yè)務(wù)所必需的各類重要物品:（一）操作員卡，操作員卡應(yīng)妥善保管，每月更換密碼，人離機(jī)應(yīng)退至初始畫面并將操作員卡收起。（二）印章，包括轉(zhuǎn)訖章、核銷專用章、網(wǎng)銀收支申報(bào)專用章、光票斜線章、光票背書章、個(gè)人名章。使用時(shí)按會(huì)計(jì)基本制度要求簽章，營業(yè)中暫時(shí)離柜時(shí)做到人離章鎖，營業(yè)終了要入庫保管。（三）重要空白憑證的保管，外幣攜帶證、網(wǎng)銀匯款申請(qǐng)書。注意表外登記簿的登記。二、辦理外匯復(fù)核業(yè)務(wù)：

2、（一）每日簽到后先主管崗受權(quán)打印9363交易（打印柜員尾箱余額表與非帳務(wù)流水）。（二）外匯匯出匯款。認(rèn)真審核票據(jù)各項(xiàng)要素是否正確規(guī)范，據(jù)此與出報(bào)報(bào)文核對(duì)，均無誤后進(jìn)行賬戶處理，處理該類時(shí)除了注意資金清算準(zhǔn)確及時(shí)外，尤其應(yīng)仔細(xì)檢查報(bào)文格式是否正確，域是否齊全。 （三）外匯匯入?yún)R款。主要是收?qǐng)?bào)及通知、復(fù)核等。柜員通過8724查詢打印出當(dāng)日應(yīng)作賬務(wù)處理的收匯報(bào)文，經(jīng)8769查詢賬戶行資金到帳后通知客戶并根據(jù)不同性質(zhì)的資金要求客戶提供不同的收匯資料。再做8726入應(yīng)解匯款。收到經(jīng)辦崗經(jīng)辦后的報(bào)文及客戶收匯資料，應(yīng)先核對(duì)賬戶行資金到帳情況，再核實(shí)收匯的資金性質(zhì)，然后據(jù)經(jīng)辦生成的業(yè)務(wù)編號(hào)進(jìn)行賬務(wù)處理，仔細(xì)

3、核對(duì)經(jīng)辦信息和報(bào)文是否一致，應(yīng)注意：貿(mào)易項(xiàng)下的入待核查賬戶；非貿(mào)易項(xiàng)下的入客戶原幣賬戶或結(jié)匯。將收匯資料和報(bào)文分為：銀行憑證、銀行申報(bào)留底、外管部分和客戶回執(zhí)。 （四）結(jié)匯。主要是詢價(jià)、準(zhǔn)確處理賬務(wù)。準(zhǔn)確進(jìn)行賬務(wù)處理，注意大額詢價(jià)：10萬美元及其他幣種等值10萬美元以上需向資材部詢價(jià)，下午5：00后一般不辦理大額結(jié)售匯業(yè)務(wù)。認(rèn)真審核客戶提交的支款憑證或收匯報(bào)文，嚴(yán)格按照票據(jù)指令辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)注意區(qū)別貿(mào)易項(xiàng)下和非貿(mào)易項(xiàng)下的區(qū)分，若為貿(mào)易項(xiàng)下的應(yīng)注意支款憑證和收匯說明的要素核對(duì)。 （五）售匯。接到經(jīng)辦審核合規(guī)后的憑證，準(zhǔn)確進(jìn)行賬務(wù)處理，注意大額詢價(jià)：10萬美元及其他幣種等值10萬美元以上需向資材部詢

4、價(jià)，下午5：00后一般不辦理大額結(jié)售匯業(yè)務(wù)。（六）查詢查復(fù)。對(duì)于清算上引起的查詢和查復(fù)，柜員應(yīng)按照查詢查復(fù)的相關(guān)要求及時(shí)準(zhǔn)確的進(jìn)行查詢的發(fā)起和對(duì)方銀行查詢的回復(fù)，時(shí)候及時(shí)登記查詢查復(fù)登記簿。并將相關(guān)報(bào)文專夾保管留底備查。 （七）自制報(bào)文復(fù)核。主要是對(duì)經(jīng)辦發(fā)起的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的復(fù)核，應(yīng)注意查詢查復(fù)報(bào)文內(nèi)容是否與相關(guān)清算要求一致，報(bào)文的格式內(nèi)容是否正確。（八）遠(yuǎn)期結(jié)售匯。拿到經(jīng)辦崗遞交的自制票據(jù)后，和遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)單、成交要素確認(rèn)書核對(duì)并進(jìn)行交易日以及交割日的賬戶處理。 （九）網(wǎng)銀結(jié)售匯的處理。每日查詢是否有客戶提交網(wǎng)銀結(jié)售匯資料，若為個(gè)人提交網(wǎng)銀，確保第二日進(jìn)行處理和回復(fù)。若為單位提交網(wǎng)銀，客

5、戶提交相應(yīng)資料后進(jìn)行處理。（十）外匯對(duì)公活期賬戶開立。接到經(jīng)辦崗遞交的開戶資料后，復(fù)審客戶開戶資料。復(fù)審無誤后，進(jìn)入系統(tǒng)選擇正確的業(yè)務(wù)代碼和賬戶性質(zhì)，準(zhǔn)確設(shè)置賬戶限額。為企業(yè)開戶生成帳號(hào)。（十一）外匯活期賬戶的銷戶。接到經(jīng)辦崗遞交的銷戶資料后，復(fù)審客戶出具的撤銷賬戶申請(qǐng)書。進(jìn)入系統(tǒng)先做4301單戶結(jié)息交易，然后查詢賬戶余額，要求客戶填寫支款憑證（與進(jìn)賬單），審核無誤后為客戶辦理轉(zhuǎn)款或結(jié)匯，將賬戶余額全部清零后作銷戶交易。收齊印鑒卡作傳票附件。復(fù)核崗在系統(tǒng)中完成銷戶后，由經(jīng)辦崗?fù)瓿砂ɑ貑蔚某鼍吆秃藴?zhǔn)件返還等后續(xù)工作。（十二）對(duì)公外匯定期/通知存款的開立。核對(duì)支取憑證和申請(qǐng)表內(nèi)容是否一致，印鑒加

6、蓋是否正確，一致，優(yōu)惠匯率是否符合有關(guān)規(guī)定；注意起存金額。（十三）外匯定期/通知存款的銷戶和提前支取?？蛻籼峤坏亩ㄆ诖婵钭C實(shí)書與卡片聯(lián)核對(duì)，核對(duì)申請(qǐng)表與證實(shí)書上的印鑒是否一致；核對(duì)存款證實(shí)書留底聯(lián)和客戶提交的存款證實(shí)書進(jìn)行核對(duì)，將證實(shí)書上加蓋的印鑒和外匯單位定期/通知存款申請(qǐng)表上的預(yù)留印鑒核對(duì)。提前支取后留存金額是否符合起存金額標(biāo)準(zhǔn)。（十四）存款證實(shí)書的掛失、掛失新開。掛失操作中必須將原底卡加蓋附件章作新開證實(shí)書的附件，注意客戶提供的掛失止付記錄單和銀行留底資料的核對(duì)。（十五）各類外匯保證金戶的開、銷戶。據(jù)業(yè)務(wù)部門出具的業(yè)務(wù)聯(lián)系單辦理相關(guān)種類的外匯保證金賬戶的開立、銷戶。（十六）資金調(diào)撥。一般

7、是1121存放同業(yè)和1180存放上級(jí)行之間的資金調(diào)撥，若為1121調(diào)往1180，憑資財(cái)部出具的資金調(diào)撥單填寫同業(yè)賬戶匯款申請(qǐng)書和轉(zhuǎn)賬支票借記我行1390賬戶發(fā)起調(diào)撥指令，資金到帳后再貸記1390賬戶，完成調(diào)撥；若為1180調(diào)往1121，柜員應(yīng)仔細(xì)核對(duì)資財(cái)部出具的資金調(diào)撥單和經(jīng)辦柜員發(fā)起的mt202出報(bào)，待資金到同業(yè)賬戶帳后憑同業(yè)出具的回單貸記我行1390賬戶完成調(diào)撥，調(diào)撥前后應(yīng)注意1390登記簿的登記。（十七）網(wǎng)銀匯出匯款。若是網(wǎng)銀購匯匯出匯款的，在前面柜員辦理完網(wǎng)銀售匯后，柜員辦理匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)注意：重要空白憑證的領(lǐng)用和表外的收付；注意頭寸的申報(bào)；注意敦促客戶盡快補(bǔ)齊相關(guān)匯款業(yè)務(wù)資料。（十八）

8、客戶資料建立。凡未在我行開立過任何本外幣賬戶的客戶，在我行開立外匯賬戶前應(yīng)先在核心系統(tǒng)中建立客戶資料，復(fù)核人員應(yīng)在認(rèn)真審核有經(jīng)辦柜員遞交的開戶資料的原件和復(fù)印件后，在系統(tǒng)中錄入詳盡的客戶資料建立客戶信息，我行留存加蓋單位公章的客戶資料復(fù)印件。所有復(fù)印件均要求審核人雙簽，并將法人身份證及代辦人身份證聯(lián)網(wǎng)核查記錄粘貼于身份證復(fù)印件背面。（十九）內(nèi)轉(zhuǎn)。根據(jù)不同內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)需要，認(rèn)真審核票據(jù)，若需填寫手工憑證的，應(yīng)確保各項(xiàng)要素填寫無誤。（二十）來報(bào)定向。對(duì)于非本機(jī)構(gòu)或需要本機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬務(wù)處理的報(bào)文進(jìn)行定向，處理時(shí)應(yīng)注意機(jī)構(gòu)號(hào)的選擇和貿(mào)易和非貿(mào)的區(qū)分。（二十一）報(bào)表的報(bào)送。及時(shí)準(zhǔn)確的進(jìn)行aboq報(bào)表的報(bào)送。每

9、日aboq賬務(wù)數(shù)據(jù)上報(bào)，注意查詢賬戶信息交互平臺(tái)上外觀數(shù)據(jù)核對(duì)的情況，如有錯(cuò)誤應(yīng)及時(shí)更正和說明。（二十二）非貿(mào)票據(jù)托收。業(yè)務(wù)受理時(shí)對(duì)經(jīng)辦柜員發(fā)起的托收登記錄入進(jìn)行復(fù)核，注意錄入要素和客戶提交的票據(jù)及申請(qǐng)書要素一致。托收款項(xiàng)收到后，在經(jīng)辦辦理了托收收妥處理后完成托收收妥入賬業(yè)務(wù)。注意核對(duì)托收金額和托收編號(hào)。（二十三）非貿(mào)票據(jù)托收收妥處理。收到托收款項(xiàng)，核對(duì)編號(hào)和金額無誤后，通知客戶并要求其返還業(yè)務(wù)受理時(shí)的申請(qǐng)書回執(zhí)，客戶返還回執(zhí)后進(jìn)入系統(tǒng)作賬務(wù)處理，之后將報(bào)文、托收申請(qǐng)書和托收資料一并交復(fù)核。（二十四）攜帶證開具。根據(jù)客戶需攜帶出境的現(xiàn)鈔額，依據(jù)外管文件開據(jù)攜帶證。（二十五）擔(dān)任高新支行對(duì)公結(jié)算

10、業(yè)務(wù)反洗錢工作人員，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識(shí)別可疑交易，加強(qiáng)帳戶的審查與管理工作，建立支付交易資金審查制度，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并認(rèn)真履行報(bào)告大額交易或者可疑交易的職責(zé)。需要履行的職責(zé)有：1、 每日查詢當(dāng)日需要完善的交易信息，包括可疑交易、大額交易、客戶信息完善等，并及時(shí)準(zhǔn)確的進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄。2、 客戶進(jìn)行一次性交易、開銷戶時(shí)及時(shí)進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查，及時(shí)識(shí)別客戶身份。3、 平時(shí)的工作中，保持反洗錢的謹(jǐn)慎敏感性，對(duì)符合反洗錢十三條規(guī)則中任意一條的業(yè)務(wù)保持警惕性，如有懷疑及時(shí)在反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行信息直通車通報(bào)或設(shè)置預(yù)警。（二十六）對(duì)事后監(jiān)督發(fā)來的差錯(cuò)及時(shí)整改，總經(jīng)經(jīng)驗(yàn)，規(guī)范操作。（二十七）每日日終打印機(jī)制憑證，配票，并逐筆勾對(duì)流水、整理傳票，防范業(yè)務(wù)差錯(cuò)。（二十八）日終9363打印柜員尾箱與非帳務(wù)流水，軋帳。（二十九）日終帳平后，裝訂傳票，整理辦公桌面，辦公用具擺放整齊有序，箱柜鎖好。（三十）積極完善6s工作，維護(hù)辦公環(huán)境整潔。每日班前的6s自查工作：每日班前準(zhǔn)備好當(dāng)日所需各種憑證、保持工作環(huán)境整潔方便，準(zhǔn)備開始營業(yè)。每日班中6s保持工作：每日班中處理業(yè)務(wù)的同時(shí)，保持工作環(huán)境的整潔美觀，桌面整潔、用品物歸其位。每日班后6s整理工作：每日班后，整理崗位的環(huán)境，一天的業(yè)務(wù)資料及時(shí)進(jìn)行歸檔和處理。（三十一）保持各類經(jīng)手的資料的印章齊全、內(nèi)容符合